Елена Виноградова: Технические аспекты внедрения программ лояльности

БИЗНЕС САММИТ
FOOD BUSINESS
A Global Payments Inc company

Технические аспекты внедрения программ лояльности
Или нужно ли вновь изобретать велосипед?

Компания объединенных кредитных карточек

Компания Группы Глобал Пейментс Инк.

МОСКВА 2011

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

План презентации

1. Цель презентации;
2. Давайте познакомимся;
3. Немного о лояльности;
4. Технические возможности компании, какими инструментами можно
и нужно начать пользоваться;

ЦЕЛЬ:

Рассказать о возможностях нашей Компании по оказанию
технологических услуг на пути внедрения и сопровождения
программ лояльности на предприятиях розничной торговли и
убедить использовать уже существующие инструменты. Не
«изобретать велосипед».

1
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

«Глобал Пейментс Инк.» сегодня

 Штаб-квартира в г. Атланте, штат Доходы >$1.6 млрд. **
Джорджия, США
Азия*
Европа/
 Является ведущим эквайрером/ Россия
процессором малых и средних
предприятий на следующих рынках:
США, Канада, Великобритания, Европа, Россия и Азия *

 ~4,700 сотрудников, живущих более Канада
чем в 20 странах мира

 Получила звание Эквайрер 2010 года
(Cards International) ***
США
*11 стран и территорий
** на основании сметных расчетов на 2010 финансовый год для продолжающихся операций
*** Cards International – ведущее международное издание по индустрии платежей

2
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

Основные бизнес-показатели
«Глобал Пейментс»

 Количество транзакций, обрабатываемых в год >4 млрд.

 Количество предприятий по всему миру ~1,5 млн.

 Годовой оборот по эквайрингу >$360 млрд.

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

КОРПОРАТИВНЫЙ ПРОФИЛЬ UCS

 ЗАО «Компания объединенных кредитных карточек» (UCS) –
крупнейшая в России независимая процессинговая компания.
Наши услуги включают выпуск и обслуживание платежных карт, в том
числе ведущих международных платежных систем.

 Преимущества UCS как специализированного процессора позволяют
оказывать наиболее полный сервис всем клиентам, для которых
выпуск и прием карт в оплату является стратегически важным.

5
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

ИСТОРИЯ РАЗВИТИЯ UCS

 1969 год. Появление первых пластиковых карт (Diners Club, American
Express) в сети гостиниц и магазинов «Интурист» сделки по которым
обслуживались специально организованным подразделением Интуриста -
“Интуркредиткард”.
 1992 год. На базе «Интуриста» образовывается юридически самостоятельная
компания АО «Компания объединенных кредитных карточек» (UCS).
 1992 - 2000 год. UCS вместе с рынком выпуска и обслуживания пластиковых
карт активно развивается, охватывая все потребительские секторы – и
прежде всего области розничной торговли, гостиничного и ресторанного
бизнеса.
 2000 год. UCS начинает обслуживание банковских эмиссионных программ,
пройдя сертификацию в VISA International и MasterCard International.

6
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

ИСТОРИЯ РАЗВИТИЯ UCS

 2005 год. Компания UCS - организатор и процессинговый центр системы
переводов денежных средств по поручению физических лиц «АЛЛЮР».
Система представлена более чем в 300 населенных пунктах в России.
Общая численность офисов, работающих с переводами «АЛЛЮР»,
составляет более 5.700 пунктов в России и за ее пределами.
 2008 год. Компания UCS совместно с НКО “ОРС” становится организатором
и процессинговым центром Проекта “Объединенная расчетная система”.

 2009 год. UCS в числе первых в России получает сертификат соответствия
стандарту PCI DSS v. 1.2.

 2009 год. Компания Global Payments приобретает 100% акций UCS и с
апреля 2009 г. UCS становится одной из компаний группы Global Payments –
одного из крупнейших мировых процессоров.

7
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

Разнообразие предлагаемых продуктов и услуг

Продукты & Услуги Клиенты
• Эквайринг для ТСП
• Процессинг транзакций • Банки
• Управление картами • Финансовые компании
• Персонализация карт • АЗС
• Установка/обслуживание • Операторы связи
банкоматов и POS-терминалов
• Подарочные и клубные карты
• Коммунальные службы

• Дополнительные продукты
• Торгово-сервисные
предприятия
• Интернет-торговля

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

UCS СЕГОДНЯ – общие сведения

ТОРГОВЫЙ ЭКВАЙРИНГ
 Доля UCS на рынке приема платежных карт в оплату составляет около 25%.
 По итогам 2010 г. общий эквайринговый оборот UCS превысил 113 млрд. руб.
 Количество транзакций, обработанных UCS в розничной торговле за 2010 г.
составило свыше 45 млн.
 Компания обслуживает более 50 тыс. торгово-сервисных точек, в которых
используются POS-терминалы и электронные кассы для расчетов с
клиентами с по платежным картам.
ЭМИССИЯ
 Клиентами компании являются более 90 российских и иностранных банков,
деcять из которых – принципиальные члены международных платежных систем
VISA и MasterCard.
 Общий объем карт, выпущенных банками-клиентами UCS, – свыше 5 млн.
 Эмиссионный оборот по выпущенным картам за 2010 г. составил свыше 300
млрд. рублей.
 Количество устройств, подключенных и обслуживающихся через UCS, в 2010
году составило более 5500 шт.
 Количество обработанных транзакций в 2010 г. превысило 280 млн.

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

ГЕОГРАФИЯ БИЗНЕСА

На сегодняшний день
UCS располагает
16 региональными
отделениями,
на которые в 2010 г.
приходится 27,5%
общего эквайрингового
оборота компании UCS.

10
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

СТАНДАРТЫ БЕЗОПАСНОСТИ

Как организация, на обслуживании которой находятся десятки банков и
тысячи предприятий, Компания UCS находится под пристальным
вниманием международных платежных систем и подвергается регулярным
аудитам безопасности, предназначенным для организаций
предоставляющих следующий сервис:
 Персонализация карт
(Card Vendor Programs);
 Обработка ПИН-кодов
(PCI PIN Security);
 Обработка данных держателей карт
(PCI DSS);
 Подключение к обслуживанию банков и предприятий
(Risk Assessment Programs).

11
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829



12
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829


Компания UCS – крупнейший независимый эквайринговый процессор на
российском рынке с более чем 40 летним опытом обслуживания платежных карт,
в т.ч. ведущих международных платежных систем:

 VISA International,
 MasterCard Worldwide,
 Diners Club International,
 JCB International,
 China UnionPay.

Преимущества сотрудничества с UCS в области торгового эквайринга уже оценили
ведущие розничные сети, отели международного уровня и многие другие.

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829


Эквайринговые партнеры UCS

www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829


Своим партнерам мы предлагаем максимально комплексный и
широкий набор эквайринговых сервисов, среди них:
 Установка и обслуживание POS-терминалов и кассовых решений, для приема карт.
 Возможность дистанционного обслуживания - без присутствия клиента и без
предъявления карты (Mail / Telephone order) с помощью Виртуального терминала.
 Интернет эквайринг – возможность принимать платежи непосредственно через
сайт предприятия;
 Круглосуточная клиентская поддержка в авторизационном центре.
 Возможность сверять и отслеживать взаиморасчеты в личном кабинете на
Интернет сайте UCS.
 Обучение персонала в учебном центре UCS.
 Реализация на базе эквайрингового оборудования программ лояльности.
 Эмиссия и поддержка подарочных карт, и других продуктов prepaid.
 Организация приема платежей в адрес операторов сотовой связи.

15
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

ТОРГОВЫЙ ЭКВАЙРИНГ. УЧЕБНЫЙ ЦЕНТР UCS A Global Payments Inc company

Один из обязательных этапов внедрения системы торгового эквайринга –
обучение специалистов обслуживаемых предприятий в специально
созданном для этого Учебном центре UCS.
 В учебном центре UCS проходят стажировку сотрудники компаний-клиентов –
и, в первую очередь, продавцы-кассиры, работающие с платежными картами.

 Обучение охватывает как сам процесс совершения платежей по картам
различных платежных систем, так и безопасность карточных расчетов.

По оценке представителей VISA International, MasterCard Worldwide и
других платежных систем, сегодня наша учебная программа – лучшая на
восточно-европейском рынке.

16
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829


Используемые типы подключения оборудования:
 DIAL UP (с использованием аналоговых телефонных линий)

 GSM / GPRS (подключение через одного из основных операторов мобильной
связи)
 IP (с использованием сети Интернет, выделенных каналов связи и т.д.)

 Кассовые решения EFT– POS.
EFT– POS - Программно-аппаратный комплекс, состоит из внешнего
устройства (POS-терминал / PIN PAD) и программного обеспечения
интегрированного в кассовую систему.
EFT– POS позволяет обслуживать карты непосредственно через активные
контрольно-кассовые аппараты.

17
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

ИНТЕРНЕТ- ЭКВАЙРИНГ

Компания UCS предлагает надежные решения, связанные с
приемом платежей в сети Интернет:
 сопровождение электронной коммерции с
необходимым уровнем защиты Интернет -
транзакций;
 сквозная система контроля за рисками,
включая услугу фрод-мониторинга;

 подключение предприятий к услугам Интернет -
эквайринга осуществляется с использованием
протоколов SSL и 3-D Secure.
Доля Интернет операций в общем
обороте UCS в 2010 году составила 8,67%

18
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

ИНТЕРНЕТ- ЭКВАЙРИНГ

В области Интернет - эквайринга Компания сотрудничает со следующими
провайдерами обеспечивающими технологическое взаимодействие между
e-commerce предприятиями и UCS:

На сегодняшний день, клиентами компании
 АССИСТ является более 700 e-commerce
 ХРОНОПЕЙ предприятий, принимающих платежи по
картам в сети Интернет, среди них:
 ЮНИТЕЛЛЕР
 СИРЕНА ТРЭВЕЛ

19
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

Немного о ЛОЯЛЬНОСТИ

Программы лояльности применяются в качестве неотъемлемой части общей
стратегии фирмы в области своего продвижения, привлечения и удержания клиентов,
а также для максимизации прибыли.

Далеко не все уверены в целесообразности дополнительных расходов ( как
финансовых так и временных) на программы лояльности.
Ведь:
Определяющим фактором при принятии решения покупателем о покупке является
цена.
Но:
Если при равной цене покупатель получает еще какую-то добавочную ценность, вы
выделяетесь из массы конкурентов и получаете удовлетворенного покупателя.
В роли «добавочной ценности» могут выступать многие факторы, в том числе и
программа лояльности.

20
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

Немного о ЛОЯЛЬНОСТИ

Многочисленные исследования показали, что программы лояльности приводят к
уменьшению текучести покупателей на 30% и к увеличению оборотов на 10%.
Удержание лишь 5% от общего количества покупателей приводит к 50-85%-ому
увеличению получаемой от них прибыли.
Расходы на завоевание новых клиентов в 5-10 раз превышают расходы на укрепление
уже существующей клиентской базы.

Удовлетворенный покупатель:
•Тратит больше;
•Рекламирует ваш магазин среди потенциальных покупателей;
•Требует меньшего к себе внимания - он уже сам хорошо ориентируется и с каждым
годом стоимость обслуживания постоянных клиентов уменьшается.

20% покупателей обеспечивают 80% прибыли. Именно на удержание этих
20% потребителей и должны быть рассчитаны программы лояльности.

21
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

технические возможности компании, какими инструментами
можно и нужно начать пользоваться

•Пластиковая карта – очевидно оптимальный инструмент для функционирования систем
лояльности;
•Карты приобрели широкое распространение и покупатели и кассиры умеют с ними
работать;
•Имеется развитая инфраструктура работы с картами, которая обеспечивает учет и
контроль, централизованную обработку данных, он лайн авторизацию, настраиваемую
отчетность.

Все это позволяет использовать наработанный опыт нашей Компании для
организации систем лояльности для наших партнеров.

22
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

технические возможности Компании, какими инструментами

.
Компания UCS предлагает эффективные решения для розничных предприятий по
поддержке программ:
• лояльности
• выпуска и обслуживания подарочных карт.

Использование карт с магнитной полосой и
централизованных Баз Данных (БД) позволяет
нашим клиентам внедрять программы лояльности,
учитывающие множество различных действий
клиентов и позволяющие их дифференцировано
поощрять, направляя активность клиентов в
выгодное для магазина русло.
Логика работы программ лояльности настраивается
в зависимости от маркетинговых задач наших
партнеров.

23
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

Текущие ПРОЕКТЫ лояльности КОМПАНИИ

.
Группа проектов «ДИСКОНТНО-БОНУСНАЯ» и «БОНУСНАЯ КАРТА» -
Северо-западная ювелирная компания, Эстель Адони , Клиника Пластической
хирургии «Искорнев Андрей», коалиционный проект «Живая Компания» и др.

Группа проектов «ПОДАРОЧНАЯ КАРТА» - Спортмастер, Zara, Zara Home,
Massimo Dutti, Adidas Group (Reebok), Эстель Адони, Иль Де Боте, Старик
Хоттабыч, Интимиссими, Гипер –Глобус, Lacoste, Богемия, Московский
Ювелирный Завод, Спорт+Мода и др.

Проект «ТОПЛИВНАЯ КАРТА»

24
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829


.
Компанией разработано специальное программное обеспечение для
организации схем начисления бонусных очков в зависимости от истории операций,
величины транзакции, времени и месте транзакций и пр. Можно использовать и
совмещенные варианты настроек.
Внедрив проект «Бонусная карта» вы получите функционально насыщенную
бонусную систему для обеспечения лояльности ваших покупателей, действующую по
принципу «перенастраиваемого конструктора», что позволяет максимально
оптимизировать поощрение покупательской активности.

25
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829


.
Схема работы бонусной программы
• Начисление бонусных очков происходит автоматически, после того как кассир через
специальную операцию на терминале направляет информацию о сумме оплаты. При
этом происходит кредитование бонусного счёта по схеме начисления, выбранной Вами.
Для совершения платежа Клиент предоставляет карту кассиру. Платёж, по выбору
Клиента совершается с бонусного счёта.

• При реализации клиентом своих бонусов по установленным Вами правилам, кассир
выбирает специальную функцию «Оплата Бонусом», при этом происходит стандартная
процедура авторизации, с запросом к бонусному счету данного клиента с проверкой
состояния бонусного счёта Клиента в режиме он-лайн. Аналогично банковским платежам
вслед за авторизацией происходит списание очков.

• В случае возврата товара или отказа от услуги возврат средств и соответствующее
списание бонусов происходит по оговорённой схеме.

26
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829


.
Аналогично бонусной, построена логика карты с накопительной скидкой
(дисконтно – бонусная программа), где Компания обеспечит учёт на таких картах
потраченных ранее сумм, и исходя из данных о накоплениях, программа рассчитает
автоматически соответствующую скидку по установленным вами заранее правилам,
например:

Накоплено: Скидка:
10 000р. 5%
15 000р. 7%
20 000р. 10%
30 000р. 15%

27
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829


.
Схема работы и функционал Подарочной карты
• Инструментом программы является карта с магнитной полосой, выпущенная в
соответствии со стандартами международных платёжных систем.
• Карта может выпускаться с заранее определенным либо свободным номиналом;
• На карту может быть установлено ограничение по количеству транзакций,
например, картой можно платить только один раз (такая мера используется для
стимулирования держателя карты использовать весь номинал или доплачивать
недостающую сумму банковской картой либо наличными);
• На картах может быть установлен любой срок действия;
• Возможно организовать управление картами (при необходимости, можно
выставлять лимиты покупки, блокировать или активировать карты по Вашему
запросу);
• Эти или иные настройки реализовываются по Вашему желанию.
• Схема работы карты аналогична приему в оплату банковских карт.

28
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829


Оборудование для приема карт
Преимуществом внедрения одновременно и проекта по эквайрингу и проекта по
обслуживанию карт программ лояльности является использование единого
оборудования.

Кассы (PС-POS): при наличии интегрированного решения по приему банковских
карт в оплату необходима минимальная адаптация существующего программного
обеспечения ( добавление специальных операций).

ПОС-Терминалы (POS): настраиваются путем загрузки обновлённого ПО,
включающего функционал для обслуживания всех видов карт.*

* При условии внедрения только стандартных видов операций.

29
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829


Услуги Компании
- Изготовление и персонализация карт;
- Помощь в доработке дизайна карт, информационных носителей.
- Консультирование при разработке и настройка программы согласно описанию Партнера
К каждой карте будут открыты специальные счета и запрограммирован алгоритм работы
программы.
- Программирование специального оборудования (POS-терминалы) либо участие в
тестировании интерфейсов (кассы);
- Процессинг платежей, включая:
- Он-лайн авторизацию и при необходимости голосовую авторизацию;
 С помощью обращения через кассу, до проведения покупки, кассир может
запросить остаток средств имеющихся на карте.
 Компания UCS обеспечит проверку состояния счета и при наличии требуемой
суммы средств даст авторизацию.
- Он-лайн активацию и он-лайн пополнение карт (для подарочных карт)
- Репортинг.

30
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829


Сроки реализации программ

Разработка программы - 1 - 2 … недели
Изготовление карт - 4 недели *
Внедрение программы - 3 недели
Тестирование и запуск программы - 1 неделя
Общий срок реализации программы – 5 - 6 недель.

* Отсчёт срока изготовления карт ведётся с момента утверждения дизайна.

31
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

Заключение


Если есть инструменты , их не нужно изобретать
заново, а следует использовать имеющиеся, образно:
если «велосипед» уже есть и Вы знаете, что он есть,
главное решить ехать или нет и если ехать, то куда, с
кем и какой дорогой.

Нужно помнить, что Ваш покупатель является Вашим
прежде всего из-за вашего товара или услуги и их
цены. Программа лояльности - лишь способ пытаться
дополнительно удовлетворить его и сделать
абсолютно лояльным.

Поэтому совет - следует привлекать покупателя
качественным товаром, уникальной услугой и ценами
на них, а уж удержать его - задача программы
лояльности

32
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

БИЗНЕС САММИТ
FOOD BUSINESS

Спасибо за внимание!
Контакты:
Россия 117449, Москва
Новочеремушкинская ул., д. 10
Тел.: +7 (495) 956 48 06
Факс: +7 (495) 956 01 36
www.ucs.su

33
www.ucs.su (495) 956 4806, 234 1829

Елена Виноградова: Технические аспекты внедрения программ лояльности

More Related Content

Similar to Елена Виноградова: Технические аспекты внедрения программ лояльности

More from b2bcg

Елена Виноградова: Технические аспекты внедрения программ лояльности