teasury management

1. TREASURY
MANAGEMENT
Reva Yuliani,S.E.,MM

2. Ruang lingkup dan konsep Treasury
Management
Proses perencanaan, pengelolaan, dan pengawasan semua
aktivitas keuangan dan investasi sebuah perusahaan atau
organisasi.
Tujuan utama dari Treasury Management adalah untuk
memastikan ketersediaan dana yang cukup untuk memenuhi
kewajiban finansial, sekaligus memaksimalkan penggunaan
dana secara efisien.
Aktivitas dalam Treasury Management mencakup
pengelolaan kas, investasi, risiko keuangan, dan sumber daya
keuangan lainnya

3. FUNGSI

4. KONSEP PENGELOLAAN LIKUIDASI, INVESTASI, TRADING
DAN HEDGING
01 Pengelolaan Likuiditas
Mengelola arus kas perusahaan untuk
memastikan ketersediaan dana yang cukup
untuk memenuhi kewajiban keuangan yang
jatuh tempo, serta menghindari kelebihan dana
yang tidak produktif.

5. Treasury Management akan bekerja
sama dengan tim pengadaan atau
pembelian untuk mendapatkan daftar
tagihan pemasok yang harus dibayar.
Treasury akan membuat proyeksi arus
kas perusahaan untuk periode tertentu,
misalnya harian atau mingguan.
Pada hari-hari tertentu yang ditandai
dengan kebutuhan kas yang tinggi,
misalnya pembayaran gaji karyawan,
Treasury akan memastikan dana yang
cukup tersedia pada hari itu.
Laporan ini akan membantu dalam
memantau likuiditas dan saldo kas
perusahaan setiap hari, sehingga dapat
segera diambil tindakan jika ada
masalah dalam pengelolaan likuiditas.
PENGELOLAAN LIKUIDASI
Penjadwalan Pembayaran
Tagihan Pemasok
Penggunaan Dana Pada Hari-
Hari Kritis
Proyeksi Arus Kas
Penyusunan Laporan Keuangan
Harian

6. KONSEP PENGELOLAAN LIKUIDASI, INVESTASI, TRADING
DAN HEDGING
02 Pengelolaan Investasi
Investasi melibatkan alokasi dana perusahaan
pada berbagai instrumen keuangan untuk
mencapai pertumbuhan modal atau
mendapatkan pengembalian investasi yang
menguntungkan.

7. Treasury Management dari perusahaan
ABC melakukan analisis mendalam
tentang profil bisnis, inovasi produk, dan
prospek pertumbuhan perusahaan X
Treasury Management melakukan
penilaian nilai saham perusahaan XYZ
berdasarkan analisis keuangan dan
kinerja operasional terbaru.
Perusahaan ABC membeli jumlah saham
yang dianggap strategis untuk
mendapatkan posisi sebagai pemegang
saham minoritas perusahaan XYZ dan
mendapatkan eksposur terhadap potensi
pertumbuhan yang diharapkan.
Setelah melakukan pembelian saham,
Treasury terus memantau kinerja dan
perkembangan perusahaan XYZ secara
berkala.
PENGELOLAAN INVESTASI
Analisis Potensi Pertumbuhan
Perusahaan
Pengambilan Keputusan dan
Pembelian Saham
Penilaian Nilai Saham Perusahaan
Monitoring dan Evaluasi
Investasi:

8. Treasury mengidentifikasi beberapa
obligasi dengan jatuh tempo 5 tahun yang
diterbitkan oleh perusahaan atau
pemerintah dengan kualitas kredit yang
baik dan tingkat imbal hasil yang
menarik.
Berdasarkan analisis risiko dan imbal
hasil, Treasury Management
memutuskan untuk menginvestasikan
dana perusahaan dalam obligasi
pemerintah dengan tingkat kupon 6%
dan jatuh tempo 5 tahun.
Treasury menganalisis risiko terkait
dengan masing-masing obligasi
yang ada, termasuk risiko kredit
dan risiko suku bunga
Setelah investasi dilakukan, Treasury
terus memantau kinerja obligasi dan
membukukan bunga yang diterima dari
kupon setiap periode pembayaran bunga.
Contoh : Menginvestasikan dana perusahaan dalam obligasi dengan jatuh
tempo tertentu untuk mendapatkan imbal hasil yang stabil
Analisis Obligasi yang Tersedia
di Pasar
Penilaian Risiko dan Imbal
Hasil
Pemilihan Obligasi yang Tepat
Pengelolaan Investasi dan Monitoring

9. KONSEP PENGELOLAAN LIKUIDASI, INVESTASI, TRADING
DAN HEDGING
03 Pengelolaan Trading
Trading atau perdagangan adalah aktivitas membeli
dan menjual instrumen keuangan dalam jangka
pendek untuk mencari keuntungan dari perubahan
harga pasar.

10. Treasury menganalisis kinerja historis,
tren harga, dan faktor-faktor fundamental
yang mempengaruhi perusahaan terkait.
Setelah rencana trading disusun,
Treasury melaksanakan transaksi
pembelian saham perusahaan XYZ
sesuai dengan rencana yang telah
ditetapkan.
Treasury Management mengembangkan
rencana trading yang mencakup
parameter perdagangan, seperti titik
masuk (entry point) dan titik keluar (exit
point) untuk mengambil keuntungan.
Setelah melakukan pembelian saham,
Treasury terus memantau kinerja dan
perkembangan perusahaan XYZ secara
berkala.
PENGELOLAAN TRADING
Analisis Saham
Penentuan Rencana Trading
Eksekusi Trading
Monitoring dan Evaluasi
Investasi

11. Treasury Management melakukan analisis
mendalam tentang pasar forex,
menganalisis faktor-faktor yang
mempengaruhi nilai tukar mata uang,
seperti kondisi ekonomi global, kebijakan
moneter, dan peristiwa geopolitik.
Setelah rencana trading disusun,
Treasury melaksanakan transaksi
forex sesuai dengan rencana yang
telah ditetapkan dapat menggunakan
berbagai instrumen forex, seperti spot
forex atau derivatif, untuk mengambil
posisi trading.
Berdasarkan analisis pasar, Treasury
mengembangkan rencana trading forex
yang mencakup strategi perdagangan,
termasuk titik masuk dan titik keluar
untuk membuka dan menutup posisi
trading.
Treasury melakukan analisis
teknikal dan fundamental untuk
mengidentifikasi tren dan pola
pergerakan mata uang yang
berpotensi menguntungkan.
Analisis Pasar Forex
Penentuan Rencana Trading
Eksekusi Trading
Monitoring Pergerakan Nilai Tukar
Mata Uang
Contoh : Trading valuta asing untuk memanfaatkan fluktuasi nilai tukar
mata uang yang berpotensi menguntungkan

12. KONSEP PENGELOLAAN LIKUIDASI, INVESTASI, TRADING
DAN HEDGING
04 Pengelolaan Hedging
Hedging adalah strategi untuk melindungi
perusahaan dari risiko perubahan harga atau
nilai tukar dengan menggunakan instrumen
derivatif atau instrumen keuangan lainnya.

13. Treasury juga menganalisis fluktuasi
harga minyak mentah yang terjadi di
pasar komoditas dan potensi
dampaknya terhadap biaya produksi
perusahaan.
Kontrak berjangka ini memungkinkan
perusahaan ABC untuk memperoleh
minyak mentah dengan harga tetap
yang telah ditetapkan di masa depan,
terlepas dari fluktuasi harga di pasar
komoditas.
Berdasarkan analisis risiko dan kebutuhan
minyak mentah, Treasury menentukan
jumlah kontrak berjangka yang diperlukan
untuk melindungi persediaan minyak mentah
perusahaan ABC dalam jangka waktu
tertentu.
Seiring berjalannya waktu, jika harga
minyak mentah di pasar komoditas naik,
perusahaan ABC akan menggunakan
kontrak berjangka yang telah dibeli
sebelumnya untuk memperoleh minyak
mentah dengan harga yang lebih rendah.
PENGELOLAAN HEDGING
Analisis Kebutuhan dan Risiko
Penentuan Jumlah Kontrak
Berjangka
Membeli Kontrak Berjangka
Pelaksanaan Kontrak
Berjangka

14. Treasury Management terus
memantau harga minyak mentah dan
perkembangan pasar komoditas
untuk memastikan efektivitas
kontrak berjangka yang digunakan.
Setelah masa kontrak berjangka
berakhir, Treasury Management
mengevaluasi kinerja kontrak
berjangka yang telah digunakan dalam
melindungi perusahaan dari fluktuasi
harga minyak mentah.
PENGELOLAAN HEDGING
Manajemen Kontrak Berjangka
Evaluasi Hasil Penggunaan
Kontrak Berjangka

15. Treasury Management melakukan
analisis tentang jumlah utang yang
harus dibayar dalam mata uang asing
dan memperkirakan fluktuasi nilai tukar
yang mungkin terjadi selama periode
pembayaran utang.
Opsi ini memberikan perusahaan
hak, tetapi bukan kewajiban, untuk
membeli atau menjual mata uang
asing pada tingkat tertentu di masa
mendatang.
Berdasarkan analisis risiko dan
kebutuhan, Treasury memilih jenis opsi
valuta asing yang paling sesuai untuk
melindungi perusahaan dari risiko
perubahan nilai tukar.
Jika nilai tukar mata uang asing
bergerak sesuai dengan prediksi
perusahaan, maka perusahaan tidak
akan menggunakan opsi valuta
asing.
Analisis Kebutuhan dan Risiko
Pemilihan Opsi Valuta Asing
Pembelian Opsi Valuta Asing
Pelaksanaan Opsi Valuta Asing
Contoh : Membeli opsi valuta asing untuk melindungi perusahaan dari risiko perubahan nilai
tukar yang dapat mempengaruhi kewajiban utang dalam mata uang asing.

16. Treasury terus memantau pergerakan
nilai tukar mata uang asing dan
perkembangan pasar valuta asing untuk
memastikan efektivitas opsi valuta
asing yang digunakan.
Jika nilai tukar mata uang asing
bergerak sesuai dengan prediksi
perusahaan, maka perusahaan tidak
akan menggunakan opsi valuta
asing.
Evaluasi ini membantu dalam
memahami efektivitas penggunaan opsi
valuta asing dalam melindungi dari
risiko nilai tukar dan memberikan
wawasan untuk strategi pengelolaan
risiko di masa mendatang
Pelaksanaan Opsi Valuta Asing
Manajemen Opsi Valuta Asing
Evaluasi Hasil Penggunaan Opsi
Valuta Asing
Contoh : Membeli opsi valuta asing untuk melindungi perusahaan dari risiko perubahan nilai
tukar yang dapat mempengaruhi kewajiban utang dalam mata uang asing.

17. STRUKTUR ORGANISASI FRONT TREASURY, BACK & MID
OFFICE

18. STRUKTUR ORGANISASI FRONT TREASURY, BACK & MID
OFFICE
Front Office Dealing and Investment – Risk Taking
Mid-Office Risk Management and Management Information
Back-Office
Deals with Confirmations, Settlements, Accounting and
Reconciliation
Reporting-Office Reporting to CFO

19. FRONT OFFICE
 The front office of treasury has a responsibility to manage investment and market risks in
accordance with instructions received from the bank’s
 Dealing Room which acts as the bank’s interface to international and domestic financial markets.

20. MID OFFICE
 Limit setting and monitoring exposures in relation to limits;
 Assessing likely market movements based on internal assessments and external/ internal research;
 Evolving hedging strategies for assets and liabilities;
 Interacting with the bank’s Risk Management Department on liquidity and market risk;
 Monitoring open currency positions;
 Calculating and reporting VaR;
 Stress testing and back testing of investment and trading portfolios;
 Risk-return analysis; and
 Marking open positions to market to assess unrealized gain and losses

21. BACK OFFICE
 Deal slip verification;
 Generation and dispatch of interbank confirmations;
 Monitoring receipt of confirmations from counterparty banks
 Monitoring receipt of confirmations of forward contracts and derivatives
 Effecting / receiving payments
 Settlement through CCIL or direct through Nostro, RTGS as applicable
 Monitoring receipt of forex funds in interbank contracts
 Statutory reports to the RBI
 Management of Nostro Funds to advise latest funds position to enable the F/O to take the
decision for the surplus / short fall of funds.
 Reconciliation of Nostro / Vostro Other accounts.
 Monitoring approved exposure and position limits; and
 Accounting.

22. Dampak
Ekonomi
Makro terhadap
Treasury
Perusahaan

25. Money Market (Pasar Uang)

26. Definisi Pasar Uang
Pasar uang adalah bagian dari pasar keuangan di mana transaksi jangka pendek
untuk instrumen keuangan dengan jatuh tempo kurang dari satu tahun
berlangsung. Instrumen yang diperdagangkan di pasar uang termasuk sertifikat
deposito , obligasi jangka pendek, surat berharga negara, dan instrumen
keuangan lainnya dengan jatuh tempo yang relatif singkat.

27. Konsep Pasar Uang
Pasar uang di perusahaan adalah tempat di mana perusahaan dapat
berpartisipasi dalam transaksi jangka pendek untuk memenuhi kebutuhan
likuiditasnya. Perusahaan menggunakan pasar uang untuk memperoleh dana
dengan bunga yang lebih rendah atau untuk menempatkan dana sementara yang
berlebih dalam instrumen investasi jangka pendek yang aman dan likuid.

28. Ciri-ciri Pasar Uang
Jatuh Tempo
Pendek
Tingkat
Risiko
Rendah
Likuiditas
Tinggi
Pasar Over-
The-Counter
(OTC)
Pengaturan
Sederhana

29. Ciri-ciri Pasar Uang
Digunakan
untuk
Investasi
Jangka
Pendek
Tingkat
Pengembalian
yang Rendah
Transaksi
Aman dan
Konservatif
Instrumen
Keuangan
yang
Beragam
Dipengaruhi
oleh
Kebijakan
Moneter

30. Tinjauan Pasar Uang
Memenuhi Kebutuhan
Kas Jangka Pendek
Investasi Jangka
Pendek
Manajemen Likuiditas
Hedging Risiko Suku
Bunga

31. Fungsi Pasar Uang
Sumber
Dana
Pendek
Investasi
Jangka
Pendek
Manajemen
Risiko Suku
Bunga
Manajemen
Likuiditas

32. Money Market
Mutual Funds
Bankers'
Acceptances
Repurchase
Agreement (Repo)
Sertifikat Deposito (Treasury Bills - T-
Bills)
Commercial Paper
Instrument pasar uang
Instrumen utang yang dikeluarkan
oleh bank dengan jangka waktu
tertentu (misalnya 30 hari, 90 hari, 6
bulan) dan suku bunga tetap
Surat berharga yang dikeluarkan
oleh bank atas permintaan dan atas
nama nasabahnya sebagai janji
untuk membayar sejumlah dana
pada jatuh tempo tertentu.
Dana investasi yang
mengumpulkan dana dari banyak
investor dan
menginvestasikannya dalam
instrumen pasar uang yang
beragam.
Surat berharga pemerintah dengan
jatuh tempo kurang dari satu tahun
(biasanya 3 bulan, 6 bulan, atau 1
tahun)
Surat berharga yang dikeluarkan
oleh perusahaan dengan jatuh tempo
pendek, biasanya kurang dari 270
hari.
Transaksi di mana bank atau
lembaga keuangan menjual
sekuritas kepada investor dan
berjanji untuk membeli kembali
sekuritas tersebut dengan harga
yang telah ditentukan pada
tanggal tertentu di masa depan

33. Short-Term Treasury Bonds Eurodollar Deposit
Instrument pasar uang
Obligasi jangka pendek pemerintah
yang memiliki jatuh tempo kurang
dari satu tahun. Mereka mirip
dengan T-Bills tetapi memiliki jatuh
tempo yang lebih panjang
Deposito dolar AS yang disimpan di
luar Amerika Serikat, biasanya di
bank-bank di luar AS. Eurodollar
deposit sering digunakan dalam
transaksi internasional.

34. We turn challenges into opportunities!

35. How did our projects do?
Project 1 Project 2 Project 3 Project 4 Project 5
Page views 10,050 6,763 9,340 12,002 12,203
Interactions 40% 10% 25% 43% 43%
Bounce rate 24,5% 11,8% 13% 25% 25,1%
Time spent 7h30m 5h 4h45m 6h55m 7h03m
Conversion rate 5% 0,3% 1,3% 4,6% 5,9%
Referral traffic 3% 5,6% 6% 10,4% 20%

36. Timeline
1 2 3 4
8 7 6 5
Gather data
Outline the
project
Establish
communication
Create
milestones
Assess progress
Assign
accountability
Stay on track
Identify
potential risks

37. Picture your
success!
Struggles and obstacles are just a
stepping stone to your ultimate
goal. Stay determined and
remember that success is always
within reach!

38. Buyer persona infographic
Bio
She has a degree in Business
Administration from University
of Miami and she has worked in
different roles
Jane
34, business owner
“Success is achieved through hard
work. No matter the obstacles,
never give up on your dreams”
Personality
● Jane is a passionate, determined
and driven
● She’s willing to take risks and
face challenges
● She relies on social media
endorsements from trusted
sources for guidance and needs
to have information before
making a decision
Motivations
Growing her business
Pain points
Staying organized and
managing her time. She also
struggles with finding the
resources she needs to stay
ahead of the game
Staying up-to-trend
Learning new things
1
2
3

39. —Lewis Patterson
—John Nelson
—John James
“Working with the agency has been a great experience. They are always
quick to respond, professional, and thorough in their work”
“The team goes above and beyond for every project. Their attention to
detail is top-notch and has resulted in some of our best projects yet”
Testimonials
“It's been a pleasure working with them. They have an incredible eye for
design and their insights have pushed our project to the next level”

40. Social media stats
Users
worldwide
Average time
spent
Number of
platforms used
Worldwide reach
Follow the link in the graph to modify its data and then
paste the new one here. For more info, click here
Platform with most users
Country
1 users
Country
2 users
3 billion 6h 36min 9
2,2 billion 0,8 billion

41. Case studies
Campaign objective
Create a memorable experience
for our target demographic that
highlights our company values
Approach
● Highlighting our commitment to
customer satisfaction and the
importance of our values
● Creating a memorable experience for our
target audience
● Leveraging innovative technologies that
would give us a competitive edge in
brand recognition
Results
Emotional engagement is key
to successful campaigns
Leverage technology and
innovation to stand out from
the competition
Increase in
page views
Increase in
brand visibility
Increase in
purchases
23% 80% +10%
Key takeaway 1
Key takeaway 2

42. CREDITS: This presentation template was created by Slidesgo, including
icons by Flaticon, and infographics & images by Freepik
Does anyone have any questions?
addyouremail@freepik.com
+91 620 421 838
yourwebsite.com
Thanks
Please keep this slide for attribution

43. Icons

44. Alternative resources
Here’s an assortment of alternative resources whose style fits the one of this template:
Photos
● Colleagues working together high angle I
● Colleagues working together high angle II
● Front view arrangement of economy elements
● Businessman calculating finance numbers
● Close-up hands holding wallet

45. Resources
Did you like the resources on this template? Get
them for free at our other websites:
Photos
● Office scene close up
● Female planning environment projects
● Medium shot business people working with ipad
● Medium shot couple looking at document
● Male real estate agent doing business and
showing house to potential buying couple
● Medium shot employees working together
● High angle employees working together
● Colleagues working together side view
● Portrait of man in the city
● Portrait of wise person
● Side view man posing outdoors
● Business people working with ipad front view
● Side view businessman working on ipad
● Front view business woman working on ipad
● Front view businessman working with ipad
● Side view employee holding tablet
● Employees working together high angle
● Colleagues working together high angle
Icons
● Taxes lineal icon pack

46. Instructions for use
If you have a free account, in order to use this template, you must credit Slidesgo by keeping the Thanks slide. Please
refer to the next slide to read the instructions for premium users.
As a Free user, you are allowed to:
● Modify this template.
● Use it for both personal and commercial projects.
You are not allowed to:
● Sublicense, sell or rent any of Slidesgo Content (or a modified version of Slidesgo Content).
● Distribute Slidesgo Content unless it has been expressly authorized by Slidesgo.
● Include Slidesgo Content in an online or offline database or file.
● Offer Slidesgo templates (or modified versions of Slidesgo templates) for download.
● Acquire the copyright of Slidesgo Content.
For more information about editing slides, please read our FAQs or visit our blog:
https://slidesgo.com/faqs and https://slidesgo.com/slidesgo-school

47. As a Premium user, you can use this template without attributing Slidesgo or keeping the Thanks slide.
You are allowed to:
● Modify this template.
● Use it for both personal and commercial purposes.
● Hide or delete the “Thanks” slide and the mention to Slidesgo in the credits.
● Share this template in an editable format with people who are not part of your team.
You are not allowed to:
● Sublicense, sell or rent this Slidesgo Template (or a modified version of this Slidesgo Template).
● Distribute this Slidesgo Template (or a modified version of this Slidesgo Template) or include it in a database or in
any other product or service that offers downloadable images, icons or presentations that may be subject to
distribution or resale.
● Use any of the elements that are part of this Slidesgo Template in an isolated and separated way from this
Template.
● Register any of the elements that are part of this template as a trademark or logo, or register it as a work in an
intellectual property registry or similar.
For more information about editing slides, please read our FAQs or visit our blog:
https://slidesgo.com/faqs and https://slidesgo.com/slidesgo-school
Instructions for use (premium users)

48. This presentation has been made using the following fonts:
Manrope
(https://fonts.google.com/specimen/Manrope)
Asap
(https://fonts.google.com/specimen/Asap)
Fonts & colors used
#fcfcfc #3d5a80 #293241
#89b8d3 #beecff #ff7800

49. Create your Story with our illustrated concepts. Choose the style you like the most, edit its colors, pick the background
and layers you want to show and bring them to life with the animator panel! It will boost your presentation. Check out how
it works.
Storyset
Pana Amico Bro Rafiki Cuate

50. You can easily resize these resources without losing quality. To change the color, just ungroup the resource and click
on the object you want to change. Then, click on the paint bucket and select the color you want. Group the resource again
when you’re done. You can also look for more infographics on Slidesgo.
Use our editable graphic resources...

53. JANUARY FEBRUARY MARCH APRIL
PHASE 1
Task 1
Task 2
JANUARY FEBRUARY MARCH APRIL MAY JUNE
PHASE 1
PHASE 2
Task 1
Task 2
Task 1
Task 2

56. You can resize these icons without losing quality.
You can change the stroke and fill color; just select the icon and click on the paint bucket/pen.
In Google Slides, you can also use Flaticon’s extension, allowing you to customize and add even more icons.
...and our sets of editable icons

57. Educational Icons Medical Icons

58. Business Icons Teamwork Icons

59. Help & Support Icons Avatar Icons

60. Creative Process Icons Performing Arts Icons

61. Nature Icons

62. SEO & Marketing Icons