Презентация доклада: "Уголовно-правовой аспект невозврата кредитных средств"
в рамках семинара:
«ПРОБЛЕМНЫЕ КРЕДИТЫ: КАК ВЫСТРОИТЬ ОТНОШЕНИЙ С БАНКОМ?»
Докладчик: Горошинский Александр
Двоюродный брат Эмиля Гашимова через компанию Альфазапчасть ворует деньги у с...10x
ООО «Альфакар» ИНН: 2635134868, в настоящее время носит название
ООО «Альфазапчасть». На данным момент 100% учредителем компании значится Григорян Эрик Гаррьевич - двоюродный брат Эмиля Гашимова. Управляющей компанией является ООО «Автосистема» ИНН 2635136223, где 100% УК также принадлежит Эрику Гаррьевичу, а директором числится Григорян Гюлчора Георгиевна - мать Эмиля Гашимова. Сам Гашимов Э.И. ранее в 2010-2013гг. фигурировал руководителем и ООО «Альфакар», и ООО «Автосистема».
Один иск касался взыскания неустойки, процентов за пользование чужими денежными средствами, компенсации морального вреда и судебных расходов за нарушение сроков ремонтных работ автомобиля, пострадавшего в ДТП и находящегося на гарантийном обслуживании у ООО «Альфакар». Истец поставил автомобиль в ремонт в марте, в июле счет за ремонтные работы был оплачен страховой компанией, а автомобиль починили лишь в октябре. При этом по договору автоцентр должен быть произвести ремонт в течение 50 дней со дня оплаты выставленного счета. Иск был удовлетворен частично, были уменьшены суммы компенсаций.
Другой иск касался признания недействительными договора купли-продажи автомобиля, взыскании неустойки, компенсации морального вреда, штрафа и судебных расходов в связи с нарушением сроков поставки автомобиля клиенту. Иск был удовлетворен частично, в части взыскания морального вреда было отказано.
Гашимов Эмил Исмаилович и его сын - мошенники с большой дороги.Владимир Моисеев
ООО «Х-1» ИНН: 2635819413. В настоящее время 100% учредителем числится Гашимов Артур Эмильевич – сын Гашимова Эмиля Исмаиловича. Управляющей компанией значится ООО «АА-1» ИНН: 2635819438, владельцем которого также является Гашимов Артур Эмильевич.
Иски были поданы физическими лицами и касались взыскания судебных расходов и компенсации морального вреда в связи с нарушением ответчиком сроков передачи купленного автомобиля. Иски удовлетворены частично, что выражалось в уменьшении сумм компенсаций. Также один иск касался расторжения договора купли-продажи и взыскания компенсаций. Договор по решению суда расторгнут, вероятно, был уменьшен размер компенсации.
Отметим, что в одном из исков, фигурирует не верное наименование ответчика– юр.лицо ОАО «Х-1» по данным налоговых органов не существует.
Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21 декабря 2017 года № 54 "О некоторых вопросах применения положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки".
Двоюродный брат Эмиля Гашимова через компанию Альфазапчасть ворует деньги у с...10x
ООО «Альфакар» ИНН: 2635134868, в настоящее время носит название
ООО «Альфазапчасть». На данным момент 100% учредителем компании значится Григорян Эрик Гаррьевич - двоюродный брат Эмиля Гашимова. Управляющей компанией является ООО «Автосистема» ИНН 2635136223, где 100% УК также принадлежит Эрику Гаррьевичу, а директором числится Григорян Гюлчора Георгиевна - мать Эмиля Гашимова. Сам Гашимов Э.И. ранее в 2010-2013гг. фигурировал руководителем и ООО «Альфакар», и ООО «Автосистема».
Один иск касался взыскания неустойки, процентов за пользование чужими денежными средствами, компенсации морального вреда и судебных расходов за нарушение сроков ремонтных работ автомобиля, пострадавшего в ДТП и находящегося на гарантийном обслуживании у ООО «Альфакар». Истец поставил автомобиль в ремонт в марте, в июле счет за ремонтные работы был оплачен страховой компанией, а автомобиль починили лишь в октябре. При этом по договору автоцентр должен быть произвести ремонт в течение 50 дней со дня оплаты выставленного счета. Иск был удовлетворен частично, были уменьшены суммы компенсаций.
Другой иск касался признания недействительными договора купли-продажи автомобиля, взыскании неустойки, компенсации морального вреда, штрафа и судебных расходов в связи с нарушением сроков поставки автомобиля клиенту. Иск был удовлетворен частично, в части взыскания морального вреда было отказано.
Гашимов Эмил Исмаилович и его сын - мошенники с большой дороги.Владимир Моисеев
ООО «Х-1» ИНН: 2635819413. В настоящее время 100% учредителем числится Гашимов Артур Эмильевич – сын Гашимова Эмиля Исмаиловича. Управляющей компанией значится ООО «АА-1» ИНН: 2635819438, владельцем которого также является Гашимов Артур Эмильевич.
Иски были поданы физическими лицами и касались взыскания судебных расходов и компенсации морального вреда в связи с нарушением ответчиком сроков передачи купленного автомобиля. Иски удовлетворены частично, что выражалось в уменьшении сумм компенсаций. Также один иск касался расторжения договора купли-продажи и взыскания компенсаций. Договор по решению суда расторгнут, вероятно, был уменьшен размер компенсации.
Отметим, что в одном из исков, фигурирует не верное наименование ответчика– юр.лицо ОАО «Х-1» по данным налоговых органов не существует.
Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21 декабря 2017 года № 54 "О некоторых вопросах применения положений главы 24 Гражданского кодекса Российской Федерации о перемене лиц в обязательстве на основании сделки".
Презентация с заседания Объединенной коллегии при Департаменте науки, промышленной политики и предпринимательства города Москвы на тему «Об основных мерах стимулирования инновационной деятельности в городе Москве»
VII Уральский форум
Информационная безопасность банков
ТЕМАТИЧЕСКОЕ ЗАСЕДАНИЕ № 1
Банковский фрод
Грициенко Андрей Александрович, начальник Службы информационной безопасности банка «Возрождение»
Источник: http://ural.ib-bank.ru/materials_2015
В последнее время в судебной практике все более широкое распространение получает институт «добросовестного приобретателя». Данный механизм используется в суде при рассмотрении дел о признании недействительности сделок купли-продажи недвижимости.
В соответствии с позицией высших судов, если сделка
купли-продажи недвижимости признана недействительной, то полученное по такой сделке имущество в большинстве случаев не может быть истребовано у добросовестного приобретателя.
Так, если суд признает добросовестность покупателя, то по общему правилу с него снимаются риски истребования купленного им имущества. Однако для использования данного инструмента, покупателю недвижимости сначала необходимо доказать свою добросовестность.
Как это сделать, когда можно и в каких случаях нельзя применять институт добросовестного приобретателя мы детально разберем на вебинаре «Риски истребования имущества у покупателя недвижимости», который состоится 3 декабря ноября 2014 года в 11.00.
На вебинаре Вы узнаете:
1. Что понимается под понятием «добросовестный приобретатель»;
2. Критерии добросовестности: что должен сделать покупатель, чтобы впоследствии суд признал его добросовестным;
3. Применение института добросовестности: общее правило и исключения;
4. Актуальные примеры из последней судебной практики.
Целевая аудитория
Специалисты риэлторских служб и агентств недвижимости, покупатели и продавцы недвижимости.
Организаторы: компания «Юридическое бюро», Гильдия Риэлторов Московской области.
Ведущий: управляющий партнер компании «Юридическое бюро» - Казанкова Елена Владимировна.
Задать вопрос
Предваритель
Законопроект об ограничении деятельности коллекторских агентств: последствия ...Станислав Солнцев
Сфера регулирования нового закона. Какие вопросы решает и не решает закон. Взаимодействие взыскателей и должников, кредитных организаций. Возможные последствия принятия закона. Замечания к закону
Ипотека на рынке недвижимости. Соломин Владимир Леонидовичmetrosphera
Ипотека на рынке недвижимости. Соломин Владимир Леонидович, начальник отдела ипотечного кредитования Банка ВТБ-24 (Пермь).
X Камский Форум профессионалов рынка недвижимости
Информационная безопасность банковских безналичных платежей. Часть 1 — Эконом...imbasoft ru
Информационная безопасность банков является одной из наиболее интересных задач по обеспечению практической безопасности. Крупные денежные средства, которыми обладают банки, повсеместное распространение online-технологий и Интернет-платежей делают банки желанной добычей для плохих парней с темной стороны. А раз есть проблемы, то должны быть и решения.
Вашему вниманию представляются результаты исследования на тему обеспечения информационной безопасности одного из самых уязвимых мест банка — процесса осуществления безналичных платежей.
Исследование получилось довольно обширным, поэтому публиковаться будет по частям. И начнем мы с первой части, которая расскажет о том, что такое безналичные платежи с экономической точки зрения.
Презентация с заседания Объединенной коллегии при Департаменте науки, промышленной политики и предпринимательства города Москвы на тему «Об основных мерах стимулирования инновационной деятельности в городе Москве»
VII Уральский форум
Информационная безопасность банков
ТЕМАТИЧЕСКОЕ ЗАСЕДАНИЕ № 1
Банковский фрод
Грициенко Андрей Александрович, начальник Службы информационной безопасности банка «Возрождение»
Источник: http://ural.ib-bank.ru/materials_2015
В последнее время в судебной практике все более широкое распространение получает институт «добросовестного приобретателя». Данный механизм используется в суде при рассмотрении дел о признании недействительности сделок купли-продажи недвижимости.
В соответствии с позицией высших судов, если сделка
купли-продажи недвижимости признана недействительной, то полученное по такой сделке имущество в большинстве случаев не может быть истребовано у добросовестного приобретателя.
Так, если суд признает добросовестность покупателя, то по общему правилу с него снимаются риски истребования купленного им имущества. Однако для использования данного инструмента, покупателю недвижимости сначала необходимо доказать свою добросовестность.
Как это сделать, когда можно и в каких случаях нельзя применять институт добросовестного приобретателя мы детально разберем на вебинаре «Риски истребования имущества у покупателя недвижимости», который состоится 3 декабря ноября 2014 года в 11.00.
На вебинаре Вы узнаете:
1. Что понимается под понятием «добросовестный приобретатель»;
2. Критерии добросовестности: что должен сделать покупатель, чтобы впоследствии суд признал его добросовестным;
3. Применение института добросовестности: общее правило и исключения;
4. Актуальные примеры из последней судебной практики.
Целевая аудитория
Специалисты риэлторских служб и агентств недвижимости, покупатели и продавцы недвижимости.
Организаторы: компания «Юридическое бюро», Гильдия Риэлторов Московской области.
Ведущий: управляющий партнер компании «Юридическое бюро» - Казанкова Елена Владимировна.
Задать вопрос
Предваритель
Законопроект об ограничении деятельности коллекторских агентств: последствия ...Станислав Солнцев
Сфера регулирования нового закона. Какие вопросы решает и не решает закон. Взаимодействие взыскателей и должников, кредитных организаций. Возможные последствия принятия закона. Замечания к закону
Ипотека на рынке недвижимости. Соломин Владимир Леонидовичmetrosphera
Ипотека на рынке недвижимости. Соломин Владимир Леонидович, начальник отдела ипотечного кредитования Банка ВТБ-24 (Пермь).
X Камский Форум профессионалов рынка недвижимости
Информационная безопасность банковских безналичных платежей. Часть 1 — Эконом...imbasoft ru
Информационная безопасность банков является одной из наиболее интересных задач по обеспечению практической безопасности. Крупные денежные средства, которыми обладают банки, повсеместное распространение online-технологий и Интернет-платежей делают банки желанной добычей для плохих парней с темной стороны. А раз есть проблемы, то должны быть и решения.
Вашему вниманию представляются результаты исследования на тему обеспечения информационной безопасности одного из самых уязвимых мест банка — процесса осуществления безналичных платежей.
Исследование получилось довольно обширным, поэтому публиковаться будет по частям. И начнем мы с первой части, которая расскажет о том, что такое безналичные платежи с экономической точки зрения.
Защита прав залоговых кредиторов при банкротстве должникаlawsynergy
Презентация доклада Управляющего партнера «Синергии права» Андрея Савина c конференции «Банкротство и несостоятельности в России», организованной компанией C5 (28-29 января 2010, Москва)
В его презентации на тему «Защита прав залоговых кредиторов при банкротстве должника» затронуты следующие актуальные вопросы:
• Влияние последних изменений законодательства о банкротстве на статус залоговых кредиторов, соотношение прав залоговых кредиторов и иных привилегированных кредиторов;
• Отдельные проблемы обращения взыскания на заложенное имущество при предбанкротном состоянии залогодателя;
• Особенности обращения взыскания на заложенное имущество в зависимости от процедуры банкротства;
• Практические вопросы возникающие при замещении должником заложенных активов, предоставлении имущества в качестве отступного;
• Последние тенденции в обращении взыскания на заложенное имущество в период экономического спада;
• Правовые риски оспаривания договоров об ипотеке по новым основаниям, внесенным в законодательство о банкротстве;
• Обзор актуальной судебной практики по залоговым кредиторам и разъяснения Высшего Арбитражного Суда РФ, их влияние на применение на практике новых норм законодательства о банкротстве.
Similar to Уголовно-правовой аспект невозврата кредитных средств (20)
Non-profit and non-governmental organisations
The private sector in Ukraine absolutely cannot exist without interaction with the state. Public authorities and local governments directly or indirectly have a great influence on the development of the economy and society. At the same time, non-governmental, non-profit institutions play a special role in this system.
The public sector is still quite bureaucratic and a stable system, the interaction with which requires an understanding of the principles of its activities and decision-making. Non-profit organizations are more flexible in their activities.
The Goro legal team has experience of working with public authorities, non-profit organizations as advisors. We understand and in practice know the procedure of normative design and application of current legislation. Our portfolio includes successful implemented cases to support private and public sector cooperation. Our recommendations help clients make the right decision given the country's political realities.
Our lawyers will help you make an effective decision on all issues related to cooperation with public authorities and successful cooperation with non-governmental organizations.
Чим обгрунтоване рішення ОАСК за позовом Громадської спілки «Громадський контроль та порядок» до Київської міської ради провизнання протиправним та скасування рішення від 07.07.2016 року №559/559 «Про перейменування вулиць, проспектів та провулків у місті Києві»
legal aspects, novels and tips for structuring business in Ukraine
ANALYZING NOVELS: IRREVOCABLE POWER OF
ATTORNEY FOR CORPORATE RIGHTS
NEW OPPORTUNITIES: T H E ACQUISITION OF THE
R I G H T TO UNILATERAL TERMINATION OF T H E
CONTRACT
THE ESCROW ACCOUNTS THROUGH THE BANKS’ AND CUSTOMERS’ EYES. THE ISSUES AND OPPORTUNITIES OF USE
TRANSFER PRICING: CHANGE S 2019
THE ACQUISITION OF THE RIGHT TO ONE-SIDE TERMINATION OF AGREEMENT
WHAT IS AN AGREEMENT ON THE ENFORCEMENT OF THE RIGHTS O F T H E L LC ’ S PART I C I PANTS AND WHY DO YOU NEED TO USE IT?
we gather some essential information about location, economical and legal fact that you should know about Ukraine.
Because it is the right time to invest and Ukraine is the right place
В этой презентации описаны базовые варианты использования эскроу счетов в работе риелторов. Больше о вариантах использования счетов можно изучить по ссылке https://goro.ua/ru/post/escrow-accounts-by-the-eyes-of-the-bank-and-customers-problems-and-opportunities-for-use
В этом году нам исполняется 5 лет, мы бы хотели подвести черту и поделиться с Вами публичным отчетом наших достижений в цифрах.
Каждая, из 4-ех основных практик компании, - достигла весомых результатов, благодаря слаженной работе нашей команды.
Все достижения, которые у нас есть и дальнейшие цели - это в большинстве случаях мотивация от наших Клиентов, ситуации и проблематика решения вопросов которых - заставляла нас развиваться и мыслить глобально.
Мы бы хотели рассказать Вам о нас чуть больше и для этого подготовили публичный отчет, посвященный 5-ти летию компании.
Банки опубликовали свои полугодовые отчеты. Мы проанализировали отчетность самых крупных. Выводы не самые утешительные.
Показатель регулятивного капитала у некторых банков близок к минимуму в 10%, установленному НБУ:
Приватбанк - 10,9 %
Дельтабанк - 10 %
ВТБ банк - 10,2 %
Показатель соотношения регулятивного капитала и совокупных активов у многих банков также приблизился к минимальной отметке в 9 %, установленной НБУ:
Приватбанк - 9 %
Дельтабанк - 9,2 %
ВТБ банк - 9,8 %
ПУМБ - 9,8 %
Есть среди банков и те, кто уже нарушает требования НБУ. Показатель соотношения регулятивного капитала и совокупных активов у Укрсоцбанка снизился меньше показателя и составил 8,6 %.
В связи с частыми обращениями в последнее время по вопросам возврата депозитов из проблемных бакнов адвокатской фирмой "GORO legal" была подготовленна эта инфографика.
Надеемся представленная информацию будет полезна Вам или вашим знакомым, которые попали в непростую ситуацию.
В ней раскрыты:
- некоторая аналитика рынка банков по состоянию на дату составления этой инфографики.
- основания отнесения банка к проблемным либо неплатежеспособным
- возможные действия вкладчиков
- рекомендации вкладчикам
Следует отметить, что каждый случай индивидуален и требует отдельного рассмотрения.
Мы всегда будем рады помочь в конкретно Вашем случае.
Более детально: www.goro.in.ua
Из справки о нашей компании Вы сможете узнать:
- кто мы
- в чем наши преимущества
- о нашей публичной активности
- какие наши услуги
- кто пользуется нашими услугами (наши клиенты).
Презентация доклада: "Тактические и стратегические советы по построению отношений с банками"
в рамках семинара:
«ПРОБЛЕМНЫЕ КРЕДИТЫ: КАК ВЫСТРОИТЬ ОТНОШЕНИЙ С БАНКОМ?»
Докладчик: Овсий Дмитрий
Презентация команды и возможностей адвокатской фирмы "GORO legal"
Уголовно-правовой аспект невозврата кредитных средств
1. в рамках семинара:
«ПРОБЛЕМНЫЕ КРЕДИТЫ: КАК ВЫСТРОИТЬ
ОТНОШЕНИЯ С БАНКОМ?»!
Уголовно-правовой
аспект невозврата
кредитных средств
2. Виды ответственности
за невозвращение кредита
!
• начисление пени за
каждый день
просрочки, которая
увеличит сумму выплат
банку до полного
погашения суммы долга
!
• в судебном порядке банк
получает право:
1)реализовать
имущество и удержать
сумму долга по кредиту, а
остаток средств вернуть
заемщику
2)взыскать любое
имущество заемщика, для
погашения задолженности
!
• банк продает
требование возврата
денежных средств третьей
компании (коллекторской)
без согласия заемщика
!
3. Уголовная ответственность за невозвращение
денежных средств
Основной
признак
преступления:
Должник
осознанно
берет деньги
Должник
осознанно не
желает
вернуть
деньги
НАЛИЧИЕ
ПРЯМОГО
УМЫСЛА!
4. Статья 382 Уголовного кодекса Украины
Невыполнение судебного решения
Диспозиция
умышленное невыполнение приговора,
решения, постановления суда, вступившие в
законную силу, или препятствование их
исполнению
!
Санкция
штраф от 500 до 1 000 необлагаемых
минимумов доходов граждан или лишение
свободы на срок до 3 лет
!
5. Невыполнение судебного решения
Субъект
лицо, которое в виду
своих полномочий
обязано выполнить
судебное решение
!
Субъективна
сторона
вина в форме
прямого умысла
Объективна
сторона
невыполнение судебного
решения;
воспрепятствование его
исполнению!
Объект
судебное решение,
постановление суда,
которое вступило в
законную силу
!
6. Необходимые условия для квалификации
действий должника по ст. 382 УК Украины :
• факт невыполнения или ненадлежащего выполнения обязанностей
должника по кредитному договору подтверждается решением суда,
которое вступило в законную силу
• должник не исполняет решение суда в течении 7 дней для
добровольного исполнения решения, после открытия исполнительного
производства и попыток государственного исполнителя взыскать долг
• необходимо доказать наличие у должника возможности исполнить
решение суда и одновременно умысла на его невыполнение
• субъективная сторона преступления характеризуется умышленной
формой вины
7. Статья 190 Уголовного кодекса Украины
Мошенничество
Санкция
штраф до 50 необлагаемых налогом минимумов
доходов граждан или исправительные работы на
срок до 2 лет, или ограничение свободы на срок
до 3 лет.
!
Диспозиция
завладение чужим имуществом или
приобретение права на имущество путем обмана
либо злоупотребления доверием
(мошенничество)
!
8. Мошенничество
Субъект
лицо, достигшее 16-
летнего возраста
Субъективна
сторона
вина в виде прямого
умысла и корыстная
цель.
Объективна
сторона
хищение чужого
имущества путем обмана
или злоупотребления
доверием.
Объект
отношения
определенной формы
собственности
9. Статья 222 Уголовного кодекса Украины
Мошенничество с финансовыми ресурсами
Диспозиция
предоставление заведомо ложной информации органам
государственной власти или органам местного самоуправления,
банкам или другим кредиторам с целью получения субсидий,
субвенций, дотаций, кредитов или льгот по налогов в случае
отсутствия признаков преступления против собственности
!
Санкция
штраф от 1 000 до 3 000 необлагаемых
минимумов доходов граждан с лишением права
занимать определенные должности или
заниматься определенной деятельностью на срок
до 3 лет.
!
10. Мошенничество с финансовыми ресурсами
Субъект
гражданин-учредитель
(участник) объекта
хозяйственной
деятельности
Субъективна
сторона
Прямой умысел и цель -
получить финансовые
ресурсы или льготу по
налогам.
Объективна
сторона
предоставление заведомо
ложной информации для
получения субсидий,
субвенций, дотаций,
кредитов
Объект
права и законные
интересы кредиторов!
11. Статья 358 Уголовного кодекса Украины
Подделка документов, печатей, штампов и бланков,
их сбыт, использование поддельных документов
Санкция
штраф до 17 необлагаемых минимумов доходов
граждан или арест сроком до 6 месяцев, или
ограничение свободы на срок до 3 лет.
!
Диспозиция
подделка удостоверения или иного документа, а также
изготовление поддельных печатей, штампов или бланков
предприятий, учреждений или организаций независимо от
формы собственности, а так же других официальных печатей,
штампов или бланков с целью использования его как
подделывателем либо их сбыт
!
12. Подделка документов, печатей, штампов и бланков,
их сбыт, использование поддельных документов
Субъект
лицо, которому
исполнилось 16 лет.!
Субъективна
сторона
вина в форме прямого
умысла
Объективна
сторона
подделка и сбыт
документов;
изготовление и сбыт
поддельных штампов,
печатей или бланков
.
Объект
установленный порядок
изготовления,
использования и
оборота печатей,
штампов и д.т.
13. Поддельный документ в рамках статьи 358
Уголовного кодекса Украины
• полное изготовление фальшивого документа, похожего на
настоящий
• частичная фальсификация: внесение в настоящий, с точки зрения
формы, документ ложных сведений
• изменение содержания или характера документа путем
механических манипуляций
• подделка отпечатков штампа, печати как необходимого реквизита
документа