Документ рассматривает применение антиотмывочного законодательства, в частности, закона 115-ФЗ, касающегося различных юридических и физических лиц, которые осуществляют финансовые операции. Обсуждаются ключевые аспекты, такие как идентификация клиентов, обязательный контроль за сомнительными операциями и риски для бизнеса, включая утрату репутации и кредитоспособности. Также указаны выгоды от соблюдения норм законодательства и рекомендации по обеспечению информационной прозрачности.

1. “115-ФЗ: ПРАКТИКА ПРИМЕНЕНИЯ
АНТИОТМЫВОЧНОГО
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА, ВЫГОДЫ И
РИСКИ БИЗНЕСА”
Лектор – Ситников Михаил Михайлович
www.sitnikov1957.pro

2. СФЕРА ПРИМЕНЕНИЯ 115-ФЗ
РЕГУЛИРОВАНИЕ ОТНОШЕНИЙ
• граждан РФ
• иностранных граждан и лиц без гражданства
• организаций, осуществляющих операции с денежными
средствами и иным имуществом
• иностранных структур без образования юридического
лица
• госструктур
• филиалов и представительств, дочерних организаций,
осуществляющих операции за рубежом и
расположенные за пределами РФ
• физических и юридических лиц, осуществляющих
операции за пределами РФ (международные договоры)
Лист 2

3. УПОЛНОМОЧЕННЫЙ И НАДЗОРНЫЕ
ОРГАНЫ
Юр./Физ. лица
Финансовый рынок,
аудит, нотариусы и др.
Росфинмониторинг,
ЦБ РФ, ФНС,
регуляторы
Генпрокуратора, ФСБ,
МВД, СК и др.
Лист 5

4. ИДЕНТИФИКАЦИЯ – УСТАНОВЛЕНИЕ,
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ И ОБНОВЛЕНИЕ СВЕДЕНИЙ
ПРАВИЛА: ПОЛОЖЕНИЕ ЦБ РФ №499-П от 15.10.2015 года
КОГДА? До приема на обслуживание и при оказании разовой
услуги + регулярное обновление сведений
КОГО?
Юридические и физические лица:
- клиенты
- представители клиентов (включая ЕИО)
- выгодоприобретатели
- бенефициарные владельцы
АНКЕТА (досье) клиента
Лист 6

5. ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ КОНТРОЛЬ (≥ 600 000 РУБЛЕЙ)
1) НАЛИЧНЫМИ
- юрлицо – не основная деятельность
- физлицо – покупка/продажа валюты
- физ лицо – покупка ценных бумаг
- обмен банкнот
- взнос в уставный капитал
2) ОПЕРАЦИИ ПО СЧЕТАМ (ВКЛАДАМ)
- на предъявителя
- вклад в пользу третьих лиц наличными
- юрлицо – 3 месяца со дня регистрации
- либо первая операция
3) СДЕЛКИ С ДВИЖИМЫМ ИМУЩЕСТВОМ
- помещение ценностей в ломбард
- страхование жизни, накопительное и пенсионное страхование
- лизинг
- переводы по поручению клиента некредитными организациями
- купля-продажа драгметаллов, камней, ювелирных изделий и лома из них
- лотереи, тотализаторы и т.п.
- беспроцентные займы
4) СДЕЛКИ С НЕДВИЖИМОСТЬЮ (≥ 3 000 000 рублей)
При переходе прав собственности
5) НЕКОММЕРЧЕСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ОТ ИНОСТРАНЦЕВ – 100 000 рублей
6) ОБОРОННО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ КОМПЛЕКС И БЕЗОПАСНОСТЬ РФ
- зачисления и списания со счетов
- открытие счетов
Лист 9

6. СОМНИТЕЛЬНЫЕ ОПЕРАЦИИ
Лист 10

7. РИСКИ БИЗНЕСА
Потеря деловой репутации
Утрата кредитоспособности
Отказ от обслуживания
Попадание в черные списки
Потеря бизнеса
Вовлеченность в криминальный оборот
Попадание под надзор правоохранительных органов
Лист 17

8. ВЫГОДА
Установление партнерских отношений с
банком
Повышение кредитоспособности
Увеличение продаж
Бесплатное использование государственных
информационных ресурсов
Усиление экономической безопасности бизнеса
Лист 18

9. ЧТО ДЕЛАТЬ?
Обеспечить информационную прозрачность для банка
Сформировать полный и качественный пакет документов,
обновлять сведения
Не совершать сомнительных операций
Если банк сделал запрос – доказать реальность бизнеса и смысл
операции
Знать партнера (клиента)!!! Проводить идентификацию по ЕГРЮЛ,
Интернет, ресурсам госорганов
Использовать информацию о клиентах для CRM, установки связей,
классификации партнеров, маркетинговых исследований и
организации продаж.
Результат – УВЕЛИЧЕНИЕ ПРОДАЖ.
Искать похищенные средства через Росфинмониторинг.
Лист 19