A study on performance of various gold fundsBella Meraki
There are lots of ways to go about investing in gold. Gold has shown to be quite a solid investment for many years. It is one of those investments where people are happy they elected for it most of the time. Even people who have never invested in anything in their lives are putting their money in gold. They are driven by many different reasons to preserve their wealth in this fashion. They can choose from any one of a number of different ways to invest in this precious metal. Plenty of people choose to invest their money in diverse fashions so that they can take advantage of the benefits of gold as well as the safety it provides.
A study on performance of various gold fundsBella Meraki
There are lots of ways to go about investing in gold. Gold has shown to be quite a solid investment for many years. It is one of those investments where people are happy they elected for it most of the time. Even people who have never invested in anything in their lives are putting their money in gold. They are driven by many different reasons to preserve their wealth in this fashion. They can choose from any one of a number of different ways to invest in this precious metal. Plenty of people choose to invest their money in diverse fashions so that they can take advantage of the benefits of gold as well as the safety it provides.
The document compares and contrasts unit-linked insurance plans (ULIPs) and mutual funds. Both are investment options for individual investors that provide equity, debt, and hybrid funds. They calculate returns based on net asset value and measure investments in units. However, ULIPs provide insurance coverage in addition to investment benefits, have lock-in periods of 5 years for tax benefits, and are regulated by IRDA. Mutual funds only offer tax benefits for equity funds under ELSS, may not have lock-in periods, have better liquidity than ULIPs, and are regulated by SEBI. The best option depends on an individual's purpose, risk tolerance, life stage, investment discipline, and market knowledge.
The document contains sample questions and answers from "The Ultimate Study Guide - Part 2". It provides explanations and tips for various insurance-related questions. One question asks about the type of auto insurance endorsement that would be recommended for someone who occasionally borrows cars. Another examines the minimum insurance limits needed to ensure adequate coverage in the event of a partial home loss. A third discusses the policy that provides coverage for personal property in an insured's care, custody or control.
Este documento describe los elementos esenciales de un contrato de seguros, incluyendo el interés asegurable, el riesgo asegurable, la prima y la obligación del asegurador de indemnizar. Explica que el contrato de seguro es un acuerdo entre un asegurador y un tomador de seguros donde el asegurador se compromete a compensar al tomador si se produce el evento asegurado, a cambio del pago de una prima.
This document contains sample questions and answers from "The Ultimate Study Guide - Part 2". Question 51 asks about the type of auto policy endorsement that would be recommended for someone who occasionally borrows cars. The answer is a Named Non-owner coverage endorsement, which allows bodily injury coverage to follow the person from vehicle to vehicle. Question 52 asks about the minimum insurance limits needed to ensure adequate coverage for a partial loss on a homeowner's policy. The answer is that the insured needs $400,000 in coverage A and $40,000 in coverage B to avoid a coinsurance penalty.
"Ми підготували цей посібник для тих, хто знає все про Програму медичних гарантій, і для тих, хто зовсім нічого про неї досі не чув. Кожен потребує медичної допомоги протягом життя. Чи йдеться про поради щодо здорового способу життя або профілактику інфекційних захворювань, чи про потребу у діагностиці та лікуванні. Сподіваємося, що цей посібник допоможе краще зрозуміти роботу системи охорони здоров'я в Україні і суттєво покращить процес надання та отримання якісних медичних послуг.
У Посібнику розповідається про ключових учасників системи охорони здоров'я, загальні відомості щодо фінансування надання медичних послуг, складові Програми медичних гарантій, а також про концепцію кожного із пакетів медичних послуг.
Ми дбаємо, щоб надавачі медичних послуг розуміли правила роботи системи, а пацієнти знали свої права та безперешкодно отримували гарантовані їм медичні послуги. Таким чином, кожна гривня платників податків, витрачена на медицину, працює задля покращення життя і здоров'я українців."
Національна служба здоров'я України
Published on Jul 18, 2016
Аналіз кращих практик стратегічного планування розвитку МСП на регіональному (місцевому) рівні в країнах ЄС засвідчив, що сучасна політика розвитку МСП у країнах ЄС будується на принципах Акта з питань малого бізнесу для Європи.
Для оцінювання відповідності українських документів політики розвитку МСП на регіональному (місцевому) рівні європейським стандартам було визначено низку критеріїв, які характеризують зміст та структуру документів, методологічні засади їх розробки, зв’язок з іншими документами політики. У цьому документі ми опишемо ці критерії, розповімо якою повинна бути бути система стратегічного планування розвитку МСП на регіональному рівні та дамо свої рекомендації.
This presentation gives an brief introduction about the growth of insurance sector in India. It also give description about the major players existing in the finance market of insurance.
Long-term debt consists of loans and financial obligations lasting over one year. Long-term debt for a company would include any financing or leasing obligations that are to come due in a greater than 12-month period. Long-term debt also applies to governments
1) Fire insurance provides coverage for losses due to fire to both commercial and residential properties. It can cover buildings, machinery, equipment, inventory and other property.
2) There are different types of fire insurance policies including specific insurance policies that provide a fixed payout amount, reinstatement policies that cover rebuilding costs, and floating policies that cover inventory stored in multiple locations.
3) To make a claim, the insured needs to provide documents like the insurance policy, loss assessment reports, bills and invoices, and police reports in the case of arson. The insurance company will then pay the claim amount as per the policy terms.
El seguro es una protección mutua que permite transformar un riesgo de magnitud desconocida en un factor conocido. Las asociaciones de seguros cubren conjuntamente las pérdidas causadas por sucesos determinados a cambio de una prima. Existen diferentes tipos de seguros como vida, accidentes, enfermedades, daños y autos que protegen personas, salud, patrimonio y responsabilidad civil.
The six principles of insurance are: 1) Utmost good faith, which requires full disclosure between the applicant and insurer; 2) Insurable interest, which requires the insured to have a stake in the insured property or subject; 3) Indemnity, which provides compensation up to but not exceeding the actual loss amount; 4) Proximate cause, which determines liability based on the original or primary cause of loss; 5) Subrogation, which allows the insurer to recover losses from responsible third parties; and 6) Contribution, which requires multiple insurers to share liability when more than one policy covers a loss. These principles represent the legal guidelines for insurance contracts and claims handling.
Mutual funds pool money from investors and invest it in stocks, bonds, and other securities. There are several types of mutual funds categorized by their investment objectives, structures, and growth goals. The document discusses the history and growth of the Indian mutual fund industry in four phases from 1964 to present. It defines key mutual fund concepts like NAV, loads, and AUM, and describes various fund types like equity, debt, balanced, index, and sector funds. The risks, benefits, and strategies of mutual fund investing are also outlined.
The Presentation on Engineering Insurance help us knowing more about the different types of Insurance Policies for various types of engineering projects as there are different types of product available under engineering insurance and referring this presentation will let you know about engineering insurance.
The document provides information on different types of insurance policies including fire, marine, motor and personal accident insurance. It summarizes the key details of each type of insurance such as what risks are covered, claim procedures, documentation required and exclusions. It also discusses the importance of insurance and provides definitions and explanations of core insurance concepts like risk, peril and indemnity.
1) A contract of indemnity involves one party promising to save another from financial loss, while a contract of guarantee involves a third party (the surety) promising to be liable for another's (the principal debtor's) debt or obligation.
2) In a contract of indemnity there are two parties (indemnifier and indemnity holder), while a contract of guarantee involves three parties (creditor, principal debtor, and surety).
3) The surety's liability under a contract of guarantee is secondary to the principal debtor's liability, while the indemnifier's liability under a contract of indemnity is primary.
The document provides an overview of life insurance products in India. It begins by defining insurance and life insurance, and outlines the key principles of insurance including insurable interest, utmost good faith, and indemnity. It then describes various types of life insurance policies like whole life, term life, endowment plans, annuities, and group life insurance. The document concludes by summarizing popular life insurance products offered by LIC and private insurers in India.
This document provides an overview of indemnity and guarantee contracts under business law. It defines indemnity as a contract where one party promises to save the other from loss caused by the promisor or a third party. Guarantee is defined as a contract to perform a third party's promise in case of default. The key differences between the two are that indemnity provides compensation for loss while guarantee provides relief to the debtor, and guarantee requires an existing liability while indemnity does not. The document outlines the parties involved, features, rights and discharge conditions for both indemnity and guarantee agreements.
The document compares and contrasts unit-linked insurance plans (ULIPs) and mutual funds. Both are investment options for individual investors that provide equity, debt, and hybrid funds. They calculate returns based on net asset value and measure investments in units. However, ULIPs provide insurance coverage in addition to investment benefits, have lock-in periods of 5 years for tax benefits, and are regulated by IRDA. Mutual funds only offer tax benefits for equity funds under ELSS, may not have lock-in periods, have better liquidity than ULIPs, and are regulated by SEBI. The best option depends on an individual's purpose, risk tolerance, life stage, investment discipline, and market knowledge.
The document contains sample questions and answers from "The Ultimate Study Guide - Part 2". It provides explanations and tips for various insurance-related questions. One question asks about the type of auto insurance endorsement that would be recommended for someone who occasionally borrows cars. Another examines the minimum insurance limits needed to ensure adequate coverage in the event of a partial home loss. A third discusses the policy that provides coverage for personal property in an insured's care, custody or control.
Este documento describe los elementos esenciales de un contrato de seguros, incluyendo el interés asegurable, el riesgo asegurable, la prima y la obligación del asegurador de indemnizar. Explica que el contrato de seguro es un acuerdo entre un asegurador y un tomador de seguros donde el asegurador se compromete a compensar al tomador si se produce el evento asegurado, a cambio del pago de una prima.
This document contains sample questions and answers from "The Ultimate Study Guide - Part 2". Question 51 asks about the type of auto policy endorsement that would be recommended for someone who occasionally borrows cars. The answer is a Named Non-owner coverage endorsement, which allows bodily injury coverage to follow the person from vehicle to vehicle. Question 52 asks about the minimum insurance limits needed to ensure adequate coverage for a partial loss on a homeowner's policy. The answer is that the insured needs $400,000 in coverage A and $40,000 in coverage B to avoid a coinsurance penalty.
"Ми підготували цей посібник для тих, хто знає все про Програму медичних гарантій, і для тих, хто зовсім нічого про неї досі не чув. Кожен потребує медичної допомоги протягом життя. Чи йдеться про поради щодо здорового способу життя або профілактику інфекційних захворювань, чи про потребу у діагностиці та лікуванні. Сподіваємося, що цей посібник допоможе краще зрозуміти роботу системи охорони здоров'я в Україні і суттєво покращить процес надання та отримання якісних медичних послуг.
У Посібнику розповідається про ключових учасників системи охорони здоров'я, загальні відомості щодо фінансування надання медичних послуг, складові Програми медичних гарантій, а також про концепцію кожного із пакетів медичних послуг.
Ми дбаємо, щоб надавачі медичних послуг розуміли правила роботи системи, а пацієнти знали свої права та безперешкодно отримували гарантовані їм медичні послуги. Таким чином, кожна гривня платників податків, витрачена на медицину, працює задля покращення життя і здоров'я українців."
Національна служба здоров'я України
Published on Jul 18, 2016
Аналіз кращих практик стратегічного планування розвитку МСП на регіональному (місцевому) рівні в країнах ЄС засвідчив, що сучасна політика розвитку МСП у країнах ЄС будується на принципах Акта з питань малого бізнесу для Європи.
Для оцінювання відповідності українських документів політики розвитку МСП на регіональному (місцевому) рівні європейським стандартам було визначено низку критеріїв, які характеризують зміст та структуру документів, методологічні засади їх розробки, зв’язок з іншими документами політики. У цьому документі ми опишемо ці критерії, розповімо якою повинна бути бути система стратегічного планування розвитку МСП на регіональному рівні та дамо свої рекомендації.
This presentation gives an brief introduction about the growth of insurance sector in India. It also give description about the major players existing in the finance market of insurance.
Long-term debt consists of loans and financial obligations lasting over one year. Long-term debt for a company would include any financing or leasing obligations that are to come due in a greater than 12-month period. Long-term debt also applies to governments
1) Fire insurance provides coverage for losses due to fire to both commercial and residential properties. It can cover buildings, machinery, equipment, inventory and other property.
2) There are different types of fire insurance policies including specific insurance policies that provide a fixed payout amount, reinstatement policies that cover rebuilding costs, and floating policies that cover inventory stored in multiple locations.
3) To make a claim, the insured needs to provide documents like the insurance policy, loss assessment reports, bills and invoices, and police reports in the case of arson. The insurance company will then pay the claim amount as per the policy terms.
El seguro es una protección mutua que permite transformar un riesgo de magnitud desconocida en un factor conocido. Las asociaciones de seguros cubren conjuntamente las pérdidas causadas por sucesos determinados a cambio de una prima. Existen diferentes tipos de seguros como vida, accidentes, enfermedades, daños y autos que protegen personas, salud, patrimonio y responsabilidad civil.
The six principles of insurance are: 1) Utmost good faith, which requires full disclosure between the applicant and insurer; 2) Insurable interest, which requires the insured to have a stake in the insured property or subject; 3) Indemnity, which provides compensation up to but not exceeding the actual loss amount; 4) Proximate cause, which determines liability based on the original or primary cause of loss; 5) Subrogation, which allows the insurer to recover losses from responsible third parties; and 6) Contribution, which requires multiple insurers to share liability when more than one policy covers a loss. These principles represent the legal guidelines for insurance contracts and claims handling.
Mutual funds pool money from investors and invest it in stocks, bonds, and other securities. There are several types of mutual funds categorized by their investment objectives, structures, and growth goals. The document discusses the history and growth of the Indian mutual fund industry in four phases from 1964 to present. It defines key mutual fund concepts like NAV, loads, and AUM, and describes various fund types like equity, debt, balanced, index, and sector funds. The risks, benefits, and strategies of mutual fund investing are also outlined.
The Presentation on Engineering Insurance help us knowing more about the different types of Insurance Policies for various types of engineering projects as there are different types of product available under engineering insurance and referring this presentation will let you know about engineering insurance.
The document provides information on different types of insurance policies including fire, marine, motor and personal accident insurance. It summarizes the key details of each type of insurance such as what risks are covered, claim procedures, documentation required and exclusions. It also discusses the importance of insurance and provides definitions and explanations of core insurance concepts like risk, peril and indemnity.
1) A contract of indemnity involves one party promising to save another from financial loss, while a contract of guarantee involves a third party (the surety) promising to be liable for another's (the principal debtor's) debt or obligation.
2) In a contract of indemnity there are two parties (indemnifier and indemnity holder), while a contract of guarantee involves three parties (creditor, principal debtor, and surety).
3) The surety's liability under a contract of guarantee is secondary to the principal debtor's liability, while the indemnifier's liability under a contract of indemnity is primary.
The document provides an overview of life insurance products in India. It begins by defining insurance and life insurance, and outlines the key principles of insurance including insurable interest, utmost good faith, and indemnity. It then describes various types of life insurance policies like whole life, term life, endowment plans, annuities, and group life insurance. The document concludes by summarizing popular life insurance products offered by LIC and private insurers in India.
This document provides an overview of indemnity and guarantee contracts under business law. It defines indemnity as a contract where one party promises to save the other from loss caused by the promisor or a third party. Guarantee is defined as a contract to perform a third party's promise in case of default. The key differences between the two are that indemnity provides compensation for loss while guarantee provides relief to the debtor, and guarantee requires an existing liability while indemnity does not. The document outlines the parties involved, features, rights and discharge conditions for both indemnity and guarantee agreements.
Теоретичні основи та сутність страхування .pptxvitakorchahina
необхідність процесу
страхування економічної діяльності суб'єкта господарювання, форми створення страхових фондів.
основні принципи та функціїї страхування,
2. Сучасний страховий ринок включає:
Перестрахування Співстрахування
Цивільний кодекс України від 16 січня 2003 р.,
Закон України «Про страхування» від 4 жовтня 2001 р. та інші нормативно– правові акти.
3. Договори перестрахування
і співстрахування
спрямовані на забезпечення
стабільності здійснення
страхової діяльності
захист інтересів
страхувальників
4. Хоча такі договори і є
складнішими
конструкціями, ніж
звичайні договори
страхування, але в
даному випадку така
складність компенсується
більшою надійністю.
5. Співстрахування – це:
спосіб розподілу ризику між двома та
більше страховиками шляхом
покладання на кожного із них
заздалегідь обумовленої частки
можливих збитків страхувальника.
6. Ознаки співстрахування:
при співстрахуванні укладається тільки один договір страхування
при співстрахуванні страхується один і той самий об’єкт
перелік страхових подій, на випадок настання
яких укладається договір страхування,
є однаковим для всіх страховиків
у разі настання страхового випадку кожен із співстраховиків
виплачує страхувальникові лише частину збитків,
яка заздалегідь визначена в договорі.
7. Страховик, котрий бере
участь у страхуванні в
меншій частці,
підпорядковується
умовам, узгодженим
страховиком, що має
більшу частку.
8. Можлива ситуація, коли один і той самий предмет
страхування буде застрахований у кількох
страховиків за різними договорами.
9. Перевага перестрахування полягає в тому, що
страховик, який перестраховує прийняті на
себе ризики, створює додаткові гарантії своєї
фінансової стійкості. Відповідно, страхувальник
отримує додаткову впевненість у повному і
вчасному відшкодуванні збитків.
10. За
договором перестрахування
страховик, який уклав договір
страхування, страхує в іншого
страховика (перестраховика)
ризик виконання частини
своїх обов'язків перед
страхувальником.
Страховик, який уклав договір
перестрахування,
залишається відповідальним
перед страхувальником у
повному обсязі відповідно до
договору страхування.
11. Відповідно до ст. 12 Закону «Про
страхування» перестрахування - це
• страхування одним
страховиком
(цедентом,
перестрахувальником)
на визначених
договором умовах
ризику виконання
частини своїх
обов'язків перед
страхувальником у
іншого страховика
(перестраховика)
резидента або
нерезидента, який має
статус страховика або
перестраховика, згідно
із законодавством
країни, в якій він
зареєстрований.
12. перестрахувальницька
цесія процес передачі ризику в перестрахуванні
цедент перестраховик, який передає ризик
перестраховик, цесіонер (цесіонарій) який приймає ризик
наступна передача ризику
страхова компанія, яка передає ризик
страхова компанія, яка приймає ризик
ретроцесією
цесіонер (цесіонарій)
ретроцесіонер
13. Види перестрахування
вхідне квотне непропорційне факультативне
договір
перестрахування,
який
укладається
з метою прийняти
на себе
відповідальність,
повну або
часткову,
іншої страхової
компанії.
форма
пропорційного
перестрахування,
за якої
перестраховик
передає
перестрахувальнику
певну частину
від усіх
своїх ризиків
перестрахування,
за якого
перестраховик
несе відповідальність
за збитки,
які перевищують
певну суму
метод
перестрахування,
за якого
перестраховику
і
перестрахувальнику
надається
можливість
оцінки ризиків,
які можуть бути
передані в
перестрахування
повністю
або частково
14. Інколи
співстрахування
розглядається як
окремий випадок
перестрахування,
коли одночасно
кілька страховиків
за взаємним
узгодженням
приймають чи
передають на
страхування
великі ризики.
15. Хоча з юридичного погляду
співстрахування та страхування різні,
за своєю економічною сутністю вони
дуже схожі :
здійснюється розподіл страхових внесків та
страхових виплат
наявна співучасть у преміях та
страхових ризиках
координуються страхові фонди різних страховиків
(перестраховиків), які одночасно беруть участь в
одному і тому ж страхуванні
16. З юридичного боку:
Співстрахування Перестрахування
Кількість договорів
страхування
У договорі
зазначаються:
один договір
два договори:
основний договір
та договір
перестрахування
всі страховики
та їх частки
у страховій виплаті
страховик не
зобов’язаний
повідомляти
страхувальника
про укладання
договору
перестрахування
17. Перестрахування пішло на спад
• За I півріччя 2012 року обсяги перестрахування впали в
5,7 рази. Трапилося це в основному через подорожчання
послуг перестрахування і відсутність довіри між
страховиками.
• Страховий ринок в I півріччі зміг вирости по чистим
премій відразу на 17,95% - до 8,98 млрд гривень, проте в
цілому ринок продемонстрував падіння.
• Обсяг ризиків, переданих перестраховикам-резидентам,
зменшився в 5,68 рази - до 604,2 млн гривень. Премії
нерезидентам, незважаючи на необхідність проходження
складної процедури реєстрації договорів
перестрахування, у I півріччі виросли на 25,2% - до 731,9
млн гривень.