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2012년 hci 실적_발표자료_kor
- 2. Solid Profit Underscores Strong Fundamentals
2
손익계산서 (단위 : 억원) 영업이익 (단위 : 억원)
2009 2010 2011 2012 YoY
864
828
영업수익 1,630 2,358 3,244 3,494 7.7%
575
영업비용 1,354 1,783 2,380 2,666 12.0%
이자비용 775 1,109 1,484 1,635 10.2%
276
일반관리비 386 520 599 660 10.2%
대손상각비 106 98 210 249 18.4%
2009 2010 2011 2012
기타영업비용 87 56 87 122 40.8%
영업이익 276 575 864 828 -4.2% 영업이익 규모 소폭 감소
- 정부 규제강화로 인한 기타영업비용 증가 등
영업외손익 40 157 132 -167 -226.4%
1회성 요인에 의한 경상이익 감소
경상이익 316 732 996 661 -33.6% 높은 수준의 ROA 유지(3.01%)로 수익 Fundamental 견고
* K-IFRS 기준
- 3. Disciplined Asset Diversification & Market Position
3
자산 포트폴리오 (단위 : 억원) 시장점유율
신차 중고차 공작기계 기업금융 PF
Captive 신차
32,542
8.8 3.4%
% 28,823
11.7%
3.7%
4.2%
9.9% 91.1% 90.7%
23,332 86.8% 86.3%
4.3%
3.5%
7.4% 27.6%
3.7% 26.4% 2009 2010 2011 2012
30.0%
14,392
5.5%
4.4% 80.7%
3.6% 82.1% 중고차
29.0%
85.4%
55.7% 53.2%
86.5% 55.4%
57.5% 60.6% 61.9%
55.8% 52.8%
2009 2010 2011 2012 2009 2010 2011 2012
- 4. Outstanding Asset Quality
4
30일 이상 연체율* (단위 : 억원) 충당금 적립액 (단위 : 억원)
30+ 연체율 연체액 요적립액 실적립액
대손 준비금 (실적립액+대손준비금)/요적립액
222.8% 141.7%
104.6% 101.5%
1.1%
1.0% 381
0.8% 0.8%
153
269
249 254
34
181
173
24
369 228
97 216 220
237 157
199
122
2009 2010 2011 2012 2009 2010 2011 2012
* 금감원 보고기준, 그룹사 대위변제 채권 제외
- 5. Stable Capital Base
5
레버리지 자본 적정성 (단위 : 억원)
기본 자본 보완 자본 조정자기자본비율
총자산 / 총 자본금
관리 차입금 / 총 자본금
14.6%
15.0x 14.5x
11.7%
10.1%
11.5x 9.3%
13.6x 14.2x
9.9x
10.2x
4,648
8.7x 4,251
1,187
999
2,489
742
1,488 3,461 3,252
400
1,748
1,088
2009 2010 2011 2012 2009 2010 2011 2012
- 6. Well Diversified Funding Portfolio
6
Funding Portfolio Short-term Coverage Ratio (단위 : 억원)
단기 차입금 현금 C/L 단기 차입금 Coverage Ratio*
ABS
KOFC 8.9%
CP
2.6% 6.1%
46.2%
41.0%
Loans
26.4% 13,168
12.3%
Bonds
70.2% 13.8% 11,006
9,467
6,997
6,078
4,510
2,828
• 차입금 잔액 : 3조 4,641억 원 2,500 2,760
3,250
1,000
• 장기차입금 비중 : 61.8% 968 268
700 1,500 1,750
2009 2010 2011 2012
* 단기 차입금 Coverage Ratio
= (현금 + 미사용 credit line)/ 1년 이하 만기도래 차입금 잔액
- 7. [Appendix 1] Fact Sheet - HCI
(Unit : KRW Bn) 2008 2009 2010 2011 2012
상용차 Sum(unit) 20,152 19,795 21,479 18,842 15,620
내수판매 HMC/KMC M/S 54.0% 60.1% 64.2% 65.8% 62.3%
Total 1,050 1,439 2,333 2,882 3,254
자산 구성 자동차 관련 77.8% 86.4% 85.4% 82.1% 80.7%
비자동차 22.2% 13.6% 14.6% 17.9% 19.3%
요주의이하 1.2% 0.7% 0.9% 1.2% 1.5%
NPL 1.2% 0.6% 0.6% 1.0% 1.0%
자산건전성
30일 이상 연체율 2.1% 0.9% 1.0% 0.8% 1.1%
NPL Coverage ratio 140.8% 224.7% 172.5% 84.1% 114.8%
수익성 영업이익 14.1 27.6 57.5 86.4 82.8
자본 & 조정자기자본 비율 7.8% 9.3% 10.1% 14.6% 11.7%
레버리지 자산 레버리지 15.3X 15.0X 14.5X 9.9X 11.5X
사채/일반대 91.1% 80.9% 78.8% 83.5% 85.0%
CP 8.9% 19.1% 13.0% 4.6% 6.1%
차입금 구성 ABS - - 8.1% 11.9% 8.9%
Total 998 1,481 2,477 3,026 3,464
CP Coverage 124.1% 34.2% 77.4% 322.1% 289.4%
차입금 평균만기 - 1.37Y 1.69Y 1.79Y 1.66Y
차입금 만기 만기 시점 2013 2014 2015 2016 2017∼
만기 금액 1,317 1,062 586 300 200