2. El Grup ICF / PresentacióA
Entitat Financera Pública
Missió:
Crèdit directe
Crèdit de mediació amb EF
Avals (Avalis o ICF)
Cofinançament amb Business Angels
Capital Risc
Facilitar finançament (crèdit, capital i garanties) a les
empreses, principalment pimes.
Relació de col·laboració i complementarietat amb el sector privat.
Entitats financeres: per apropar el crèdit a l’empresa a través de la xarxa
comercial.
Promotors / Entitats de l’àmbit empresarial: patronals, associacions,
consultores.
Altres: xarxes de business angels, Mercat Alternatiu Borsari, Gestores de capital
risc.
Departaments de la Generalitat: per a línies amb ajut departamental.
Instruments:
Acords de
col·laboració
Amb entitats involucrades en el finançament de pimes:
3. Canals
www.icf.cat - portal d’accés per a clients i col·laboradors.
Accés
Clients i
Col·laborado
rs
Informació
de
Productes i
Serveis
Sol·licitud
de
préstecs
Altres
B
A
4. Productes i Serveis
CAPITALITZACIÓ EMPRESARIAL 2011-2012
Préstecs per aportar capital a empreses catalanes.
Finalitat principal: millorar l’estructura financera de
l'empresa. Import mínim: 100.000 €.
Beneficiaris: persones físiques o jurídiques, accionistes actuals o nous.
AVALS (ICF / AVALIS)
Avals per facilitar a les empreses l'accés al crèdit, tant per a
inversions com per a circulant (pòlisses, descompte, etc.), atorgat
per les entitats financeres. Fins 1 M€ Avalis i per més d’1M€, ICF.
PRÉSTECS PER A INVERSIONS
Préstecs i crèdits a empreses per al desenvolupament de
projectes i per a diferents finalitats: indústria, comerç, turisme,
sector agroalimentari o altres.
Amb línies específiques amb oferta d’aval o amb ajut de garanties.
C
Beneficiaris: Empreses i autònoms amb seu social o operativa a Catalunya
amb projectes d’inversió, creixement, innovació, internacionalització o
millora de processos que aportin competitivitat i valor afegit a l’economia
catalana.
5. CO-INVERSIÓ AMB BUSINESS ANGELS / PRÉST.
PARTICIPATIUS
Préstecs participatius pel finançament d’empreses en
fases inicials. Import inferior o igual a l’import d’inversió
compromès per un inversor “Business Angel”.
CAPITAL RISC
Finançament per a projectes innovadors, amb bones
expectatives de rendibilitat i creixement.
La participació acostuma a ser per un període d’entre 4 i 6
anys, i minoritària sobre el total del capital.
Inversió en diferents instruments (fons o societats),
gestionats per ICF Capital o per gestores independents.
C Productes i Serveis
Venture: Projectes tecnològics (TIC, Bio, etc.). Fase final de desenvolupament o primeres
fases de comercialització o creixement. Imports: 0,5 - 10 M€.
Mercat Mitjà: Projectes de creixement d’empreses consolidades (amb negoci entre 10 i
100 M€) i en beneficis. Imports: 2 – 10 M€.
Llavor/ Arrencada: Projectes que no han arribat encara a la fase d’inici de la producció
massiva, amb risc tecnològic o de model de negoci. Imports: 0,3 - 2M€.
Beneficiaris:
6. C
Línia de finançament directe de l’ICF.
Finalitat: ampliacions de capital i millora de la solvència de l’empresa.
Condicions:
Condicions econòmiques:
Empresaacapitalitzar Beneficiaris
Experiènciadel'empresao grup empresarial
superior a1 any
Personafísicao jurídica(accionistaactual, o
no) amb:
Recursospropispositius - Domicili social o fiscal aCatalunya
Projectedenegoci viable - Estructurafinanceraequilibrada
Seu social o operativaaCatalunya - Generació decaixasuficient
- Garantiesno vinculadesal projectefinançat
Import Termini Interès Comissions Garanties
Mínim 100.000 € Màxim 8 anys(6 d’amortització
+2 decarència)
EUR+diferencial Màxim del'1,50%de
l'import formalitzat
Externesal’empresaa
capitalitzar
Productes i serveis: Finançament
empresarialLÍNIA CAPITALITZACIÓ
7. Productes i serveis: Finançament
empresarial
C
Finalitat: inversions empresarials en actius fixos (materials, immaterials o
financers).
Beneficiaris: empreses amb seu social i/o seu operativa a Catalunya, amb
facturació <250M€ anuals.
Condicions econòmiques:
Import Termini Interès Comissions Garanties
Finsal 80%del projecte
(mínim 0,1M€ i màxim
10M€)
Entre5 i 15 anys, amb
màxim 2 decarència
inclosos
EUR+diferencial Finsaun màxim de
l'1,80%del'import
formalitzat del préstec
Lesconsideradescom a
suficientsper l’entitat
LÍNIA INVERSIÓ
8. C
Per finançar circulant d’empreses: operacions noves o renovacions amb
increment de límits.
Valor afegit: complement de garantia per facilitar el crèdit. Aval fins 50% de
l’operació proposada.
Beneficiaris: Seu social o centre de treball a Catalunya.
Requisits: Viabilitat econòmica; Recursos propis positius; No estar en concurs ni preconcurs de creditors; No tenir impagats (superiors a 90
dies)
Condicions econòmiques:
Les garanties aportades al finançament seran compartides (ICF o Avalis en seran beneficiàries en proporció al percentatge aval)
Perfil Import de l’aval
AVALIS Pimesi autònoms–menysde250 treballadors, menysde50 M€
facturació...)
Finsa1M€
ICF Principalment pimes–sobretot amb facturació superior 50 M€ Entre1M€ i 2M€
Modalitat Termini Interès Comissionsde l’Aval
Mutualitat Avalis
SGR
D'estudi i obertura: únicade
0,60%sobrel'import del'aval
formalitzat
ICF Comissió anual d’aval sobreel
límit deriscavalat: 1,75%
----------
AVALIS Pòlissadecrèdit o préstec, de
descompte, factoringamb
recurs, confirmingo comerç
internacional (entrealtres)
Mínim de3 anysi màxim de
5 anys(amb opció de
cancel·lació anticipadaanual)
Fins4%(dipòsit) a
retornar a
l’extinció del’aval
Segonss'acordi amb
l'entitat financera
Productes i serveis: Finançament
empresarialLÍNIA D’AVALS D’ICF I AVALIS
9. Productes i serveis: capital riscC
Juntament amb inversors privats (Business Angels).
Finalitat: creació de noves empreses o finançament d’empreses en fases inicials.
Import de la línia: 10 M€ en préstecs participatius.
Xarxes Acreditades/Prescriptors:
Condicions
econòmiques:
Business Angels Network Catalunya (BANC)
Asociación Seedrocket Angels
IESEBan
Parc d’Innovació Tecnològica i Empresarial La Salle (Technova)
Lleida Business Angels Partners
Xarxa d’Inversors Privats First Tuesday
EsadeBan,
Keiretsu Forum Barcelona
BCN Business Angels
Know Capital Business Angels
Necotium – Bellmore Consulting
Col·legi d’Economistes de Catalunya
Procediment:
1. Presentació del projecte a una de les xarxes de business angels.
2. El business angel, en cas de voler invertir en el projecte, el presenta l’ICF, mitjançant
la xarxa.
LÍNIA DE COINVERSIÓ AMB BUSINESS ANGELS
Import Termini Interès Comissions Garanties
50.000€ - 200.000€/projecte
(màx. lasumadelainversió
privada)
Màx. 5 anysamb 2 de
carència
Fix: EUR+5,5%+variable
(total màx. 15%)
0,50%anual Sensegaranties
10. Productes i serveis: capital riscC
Finalitat: Capital per a projectes innovadors, amb bones expectatives de
rendibilitat i creixement.
Import: Segons cada instrument i fase de desenvolupament, entre 0,3 – 3 M€.
Gestió operacions: Per
a propostes d’inversió
contactar amb les
societats gestores dels
fons. Consultar a
www.icf.cat
CAPITAL RISC
INVEREADYFIRSTCAPITAL, SCRSA
FINAVESIV, SA
FEM ONAINNOVACIÓ, SL
SOCIETATD'INVERSIÓDELSENGINYERS, SL
HEALTHEQUITY, SCRSA
AMERIGOSPAINVENTURES, FCR
CAIXACAPITALBIOMED, SCRSA
CAIXACAPITALTIC, SCRSA
CAIXAINNVIERTEINDUSTRIA, SRC
CAPITALMAB, FCR
NAUTATECHINVESTIII, SCRSA
YSIOSBIOFUNDI, FCR
CAPITALEXPANSIÓ, FCR
FONSMEDITERRÀNIACAPITAL, FCR
SICOOP, SCRSA
Capital llavor/ seed
capital
Venture
Mercat mitjà
11. Institut Català de Finances
www.icf.ca
t
L’ICF, com a entitat financera de la Generalitat
de Catalunya, té com a missió estratègica
facilitar l’accés al finançament a les empreses
que han de liderar la reactivació de l’economia
catalana.
