Хадгаламж, зээлийн хоршооны үйл ажиллагаа эрхлэхэд тавих нөхцөл, шаардлага www.advocate.mn

1. Бэлтгэсэн: Б.Солонго
Г.Батаа
2023-08-25
ХАДГАЛАМЖ, ЗЭЭЛИЙН ХОРШООНЫ ҮЙЛ
АЖИЛЛАГАА ЭРХЛЭХЭД ТАВИХ НӨХЦӨЛ,
ШААРДЛАГА
/2023 оны 06-р сарын 30-ны өдөр Санхүүгийн
зохицуулах хорооны тогтоол №384/

2. АГУУЛГА
• ХАДГАЛАМЖ, ЗЭЭЛИЙН ХОРШООНЫ ҮЙЛ
АЖИЛЛАГААНД ТАВИХ ШААРДЛАГА;
• ХАДГАЛАМЖ, ЗЭЭЛИЙН ХОРШООНЫ ҮЙЛ
АЖИЛЛАГАА ЭРХЛЭХЭД ТАВИХ НӨХЦӨЛ.

3. ХАДГАЛАМЖ, ЗЭЭЛИЙН ХОРШООНЫ ҮЙЛ АЖИЛЛАГААНД ТАВИГДАХ
ШААРДЛАГА
ХЗХ нь үйл ажиллагаандаа дараах шаардлагыг хангана:
1. ХЗХт хуулийн 4 дүгээр зүйлийн 4.1 дэх хэсэгт заасан зарчмыг баримтлах;
2. Бүх гишүүдийн ээлжит хурлыг хуулийн хугацаанд зарлан хуралдуулж ХЗХт хуульд
заасан бүх гишүүдийн хурлын бүрэн эрхийн асуудлуудыг бүрэн хэлэлцүүлж, холбогдох
шийдвэрүүдийг гаргах, хуралдааны тэмдэглэлийг хуульд дагуу хөтөлж хурал
хуралдсанаас хойш 30 хоногийн дотор Хороонд хүргүүлэх;
3. Хорооноос тогтоосон үйл ажиллагааны зохистой харьцааны шалгуур үзүүлэлтийг
хангаж ажиллаx;
4. Актив хөрөнгийг холбогдох журмын дагуу ангилж, эрсдэлийн сан байгуулах;
5. Нягтлан бодох бүртгэлийг холбогдох хууль тогтоомжийн дагуу хөтлөх;
6. Санхүүгийн тайланг Аудитын тухай хуульд заасны дагуу баталгаажуулах;
7. Хорооноос тогтоосон зохицуулалтын үйлчилгээний хөлсийг хугацаанд нь төвлөрүүлэх;
8. Архив, албан хэрэг хөтлөлтийн тухай хуулийн хэрэгжилтийг хангаж ажиллах;

4. ХАДГАЛАМЖ, ЗЭЭЛИЙН ХОРШООНЫ ҮЙЛ АЖИЛЛАГАА ЭРХЛЭХЭД ТАВИХ
НӨХЦӨЛ
9. Санхүүгийн болон зохистой харьцааны тайлан, статистик мэдээ, мэдээллийг тогтоосон хугацаанд зохих
маягтын дагуу гаргаж Хороонд хүргүүлэх;
10. Харилцагч/гишүүнийг таньж мэдэх ажиллагааг гүйцэтгэж, эцсийн өмчлөгчийг тогтоох арга хэмжээ авах,
Монголбанкны Санхүүгийн мэдээллийн албаны цахим системд бүртгүүлэн
11. Хоршооны үйл ажиллагааны онцлогт нийцсэн "Дотоод хяналтын хөтөлбөр"-ийг боловсруулан бүх гишүүдийн
хурлаар батлах, хэрэгжилтэд хяналт тавих ажилтныг томилон, тогтмол хяналт тавьж ажиллах;
12. Зээлийн мэдээллийн тухай хуулийн хэрэгжилтийг хангаж зээлийн мэдээллийн үйлчилгээ үзүүлэх хуулийн
этгээдтэй мэдээлэл өгөх, авах гэрээг байгуулах, зээлдэгч гишүүдийн мэдээллийг тогтмол нийлүүлэх, зээл олгох
бүр мэдээллийн сангаас лавлагаа авч зээлийн эрсдэлээс сэргийлж ажиллах;
13. Хадгаламж болон зээлийн үйл ажиллагааны бодлогыг бүх гишүүдийн хурлаар батлах, уг бодлогод нийцүүлэн
хадгаламжийн болон зээлийн үйл ажиллагааны журмыг тэргүүлэгчдийн зөвлөлийн хурлаар баталж мөрдүүлэх;
 сэжигтэй
гүйлгээг
24 цагийн
дотор,
 20 сая төгрөг болон түүнээс дээш үнийн дүн
бүхий бэлэн мөнгөний гүйлгээний
мэдээллийг ажлын 5 хоногийн дотор
мэдээлэх,
 Мөнгө угаах болон терроризмыг
санхүүжүүлэх эрсдэлийн үнэлгээний
асуулгыг хагас жил тутам Хороонд цахимаар
хүргүүлэх;

5. ХАДГАЛАМЖ, ЗЭЭЛИЙН ХОРШООНЫ ҮЙЛ АЖИЛЛАГАА ЭРХЛЭХЭД ТАВИХ
НӨХЦӨЛ
14. Хадгаламж, зээлийн хоршооны тухай хууль, Хорооноос баталсан журам, заавар,
загвар, зөвлөмжийн дагуу холбогдох дотоод журам, заавар, аргачлалыг бүх гишүүдийн
хурал болон тэргүүлэгчдийн зөвлөлөөр баталж мөрдөх;
15. Тэргүүлэгчдийн зөвлөл, хяналтын зөвлөл, зээлийн хорооны гишүүн, гүйцэтгэх
захирал болон салбарын захирал нь ХЗХт хуульд заасан шаардлага хангасан, Хорооноос
баталсан тохиромжтой этгээдийг тодорхойлох журамд заасан шаардлагыг хангасан
байх;
16. Тэргүүлэгчдийн зөвлөл, хяналтын зөвлөл, зээлийн хорооны гишүүн, гүйцэтгэх
захирал болон салбарын захирал нь сонгогдож, томилогдсоноос хойш 6 сарын хугацаанд
Монголын хадгаламж, зээлийн хоршоодын үндэсний холбооны сургалтад хамрагдаж
гэрчилгээ авсан байх;
17. Өдөр тутмын үйл ажиллагааг удирдан явуулах 2-оос доошгүй ажилтантай байх;

6. ХАДГАЛАМЖ, ЗЭЭЛИЙН ХОРШООНЫ ҮЙЛ АЖИЛЛАГАА ЭРХЛЭХЭД ТАВИХ
НӨХЦӨЛ
19. Үйл ажиллагаа явуулах ажлын байр техник, тоног төхөөрөмж, санхүүгийн программ
хангамж нь үйл ажиллагааг хэвийн явуулах нөхцөл, шаардлагыг хангасан байх; гаднах
орчны аюулгүй байдлыг хангах зорилгоор дүрс бичлэгийн техник, хэрэгсэл
суурилуулсан байх;
21. Санхүүгийн бэлэн бус гүйлгээг зөвхөн ХЗХ-ны нэр дээрх арилжааны банкин дахь
дансаар хийх;
22. ХЗХ нь гишүүдийн бүртгэлийг тогтмол хөтлөх ба гишүүдийн дэлгэрэнгүй бүртгэл
болон хувь хөрөнгийн өөрчлөлтийн мэдээллийг хагас, бүтэн жилээр Хороонд мэдэгдэх;
23. Гишүүдийн оруулж буй хувь хөрөнгө тухайн иргэн, аж ахуйн нэгжийн хууль ёсны
үйл ажиллагаанаас бий болсон орлого эсэхийг ХЗХ нь тухай бүр нягталдаг байх;
24. Салбар нь ХЗХт хуульд заасан гишүүнчлэлийн нөхцөлийг хангасан байх;
25. ХЗХ нь албан ёсны цахим шуудангийн хаягтай байх, өөрчилсөн бол Хороонд
мэдэгдэх;
26. ХЗХ нь оноосон нэрээ өөрчилсөн тохиолдолд, хаяг байршил өөрчлөгдсөн эсвэл
салбар байгуулсан бол бүх гишүүдэд өөрчлөлтийн талаар мэдээлснийг нотлох баримтын

7. ХАДГАЛАМЖ, ЗЭЭЛИЙН ХОРШООНЫ ҮЙЛ АЖИЛЛАГАА ЭРХЛЭХЭД ТАВИХ
НӨХЦӨЛ
Хадгаламж зээлийн үйл ажиллагаа эрхлэх зөвшөөрөл хүссэн этгээд дараах баримт бичгийг
бүрдүүлж Санхүүгийн зохицуулах хороонд хүргүүлнэ.
1. Зөвшөөрөл хүссэн албан бичиг
2. Зөвшөөрөл хүссэн өргөдөл /нөхцөл, шаардлагын 1 дүгээр хавсралтын дагуу/
3. Хуулийн этгээдийн улсын бүртгэлийн гэрчилгээний хуулбар
4. Үүсгэн байгуулагчдын хурлын тэмдэглэл, шийдвэр /үүсгэн байгуулагчдын ирцийн бүртгэлийг
хуралд оролцсон гишүүдийн гарын үсгээр баталгаажуулсан байх/
5. Үүсгэн байгуулагчдын хооронд байгуулсан үүсгэн байгуулах тухай гэрээ; /үүсгэн байгуулагчдын
гарын үсгээр баталгаажуулсан байх/
6. Үүсгэн байгуулагч гишүүдийн иргэний үнэмлэхийн хуулбар эсхүл иргэний үнэмлэхийн лавлагаа;
7. ХЗХ-ны дүрэм, уг дүрмийг баталсан үүсгэн байгуулагчдын хурлын тэмдэглэл, шийдвэр;
/Хадгаламж, зээлийн хоршооны тухай хуулийн 9 дүгээр зүйлд нийцсэн байх/
8. Тэргүүлэгчдийн болон хяналтын зөвлөл, зээлийн хорооны ажиллах журам, тэдгээрийг баталсан
бүх гишүүдийн хурлын тэмдэглэл, шийдвэр;
9. Хадгаламжийн болон зээлийн үйл ажиллагааны журам, тэдгээрийг баталсан тэргүүлэгчдийн
зөвлөлийн хурлын тэмдэглэл, шийдвэр;

8. ХАДГАЛАМЖ, ЗЭЭЛИЙН ХОРШООНЫ ҮЙЛ АЖИЛЛАГАА ЭРХЛЭХЭД ТАВИХ
НӨХЦӨЛ
10. Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай хуулийн хэрэгжилтийг хангаж
ажиллах “Дотоод хяналтын хөтөлбөр”, түүнийг баталсан бүх гишүүдийн хурлын тэмдэглэл,
шийдвэр;
11. Гишүүн бүрийн оруулсан хувь хөрөнгийг банкин дахь тухайн ХЗХ-ны дансанд байршуулсныг
нотлох дансны хуулга;
12. Гишүүдийн оруулж буй хувь хөрөнгө нь Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй
тэмцэх тухай хуульд заасан шаардлагыг хангасан, хууль ёсны үйл ажиллагаанаас бий болсон
орлого болохыг нотлох баримт, тайлбар, тодруулгууд;
13. Бүх гишүүдийн хурлаар баталсан 3-аас доошгүй жилийн бизнес төлөвлөгөө, түүнийг баталсан бүх
гишүүдийн хурлын тэмдэглэл, шийдвэр;
14. Санхүүгийн эхлэлтийн тайлан тэнцэл; /нөхцөл, шаардлагын 3 дугаар хавсралтын дагуу/
15. Тэргүүлэгчдийн болон хяналтын зөвлөлийн дарга, гишүүдийг томилсон бүх гишүүдийн хурлын,
зээлийн хорооны дарга, гишүүдийг томилсон тэргүүлэгчдийн зөвлөлийн хурлын тэмдэглэл,
шийдвэр, ирцийн бүртгэлийн хуудас;
16. Сонгуульт гишүүд, гүйцэтгэх захирал, нягтлан бодогч болон МУТСТ дотоод хяналтын
хөтөлбөрийн хэрэгжилтэд хяналт тавих ажилтны анкет; /нөхцөл, шаардлагын 2 дугаар хавсралтын
дагуу/

9. ХАДГАЛАМЖ, ЗЭЭЛИЙН ХОРШООНЫ ҮЙЛ АЖИЛЛАГАА ЭРХЛЭХЭД ТАВИХ
НӨХЦӨЛ
17. Сонгуульт гишүүд, гүйцэтгэх захирлын мэргэжил, ур чадварыг тодорхойлох мэргэжлийн диплом,
үнэмлэхийн хуулбар, банк, санхүү, хуулийн мэргэжлийн бус тохиолдолд орон нутгийн хөгжил,
хоршооны талаар мэдлэг, туршлагатайг нотлох тодорхойлолт;
18. Сонгуульт гишүүд болон гүйцэтгэх захирал нь тухайн сонгуульт ажлыг хашихад харшлах зүйлгүй
эсэх тодорхойлолт;
19. Сонгуульт гишүүд, гүйцэтгэх захирлын сүүлийн гурван жилийн хугацаанд санхүүгийн зах зээлд
үйл ажиллагаа явуулж байгаад дампуурсан хуулийн этгээдийн удирдлагад ажиллаж байгаагүй
тухай тодорхойлолт;
20. Тохиромжтой этгээдийг тодорхойлох асуулгыг үүсгэн байгуулагч гишүүн бүр бөглөн ирүүлэх;
/СЗХ-ны даргын 2022 оны 344 дүгээр тушаалын 1 дүгээр хавсралтын дагуу/
21. Сонгуульт гишүүд, гүйцэтгэх захирал болон 20 сая төгрөг, түүнээс дээш оруулсан хувь хөрөнгө
бүхий гишүүд эцсийн өмчлөгчийг тодорхойлох асуулгыг бөглөж ирүүлэх; /СЗХ-ны даргын 2022
оны 344 дүгээр тушаалын 3 дугаар хавсралтын дагуу/
22. Мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай хууль, дотоод хяналтын
хөтөлбөрийн хэрэгжилтэд хяналт тавих ажилтанг томилсон гүйцэтгэх захирлын тушаал;

10. ХАДГАЛАМЖ, ЗЭЭЛИЙН ХОРШООНЫ ҮЙЛ АЖИЛЛАГАА ЭРХЛЭХЭД ТАВИХ
НӨХЦӨЛ
23. Гүйцэтгэх захирлыг томилсон тэргүүлэгчдийн зөвлөлийн хурлын тэмдэглэл, шийдвэр,
тэргүүлэгчдийн зөвлөлийн даргатай байгуулсан хөдөлмөрийн гэрээ;
24. Нягтлан бодогчийг томилсон гүйцэтгэх захирлын тушаал, анкет, гэрээ;
25. Үйл ажиллагаа явуулах ажлын байр нь түрээсийн бол түрээсийн гэрээ, өөрийн өмчлөлийн бол үл
хөдлөх хөрөнгийн гэрчилгээний хуулбар.