Petteri Menna (RealInvest) Turun Talouspäivät 2018

1. Petteri Menna, Rahoitusjohtaja
Privanet Securities Oy
Partof PrivanetGroup Oyj

2. Historia
• ”Privanet lanseerasi uuden joukkorahoituspalvelun” –
5.10.2017 Inderes
• ”Ensimmäinen lainamuotoinen joukkorahoituskohde
merkittiin täyteen, tavoitteena ollut 1,6Meur merkittiin
kahdeksassa päivässä” - 13.10.2017 Lehdistötiedote,
Privanet Group Oyj
• Palvelun kehitystä ja pilotointia 2017 – tammikuu 2018
• Tammi-maaliskuu 2018 uusien kohteiden
kartoittamista ja rahoituskierrosten käynnistäminen

3. Realinvest.fi
• Rakentamisen, kiinteistökehittämisen ja
infrastruktuurihankkeiden lainamuotoinen
joukkorahoituspalvelu
• Rahoituskierrokset toteutetaan Realinvest.fi–
alustalla
• Joukkorahoitus on tae sille, että mukaan pääsee
pienemmälläkin sijoituksella
• Palvelu osoitteessa www.realinvest.fi

4. Palvelemme
• Matalahkoon tuottoon
kyllästyneitä SIJOITTAJIA saamaanvaroilleen
enemmän ja nopeampaa tuottoa.
• RAKENNUTTAJIA saamaan projektinsa alkamaanja
valmistumaan.
• YHTEISKUNTAAsaamaanrakennusprojekteja käyntiin
ja näin edistämääntyöllistymistä.

5. Rakennuttajalle
• Rakentamiseen vaaditaan pääomaa. Vakavaraisetkin
rakennuttajat tarvitsevat pankkilainan oheen
lisärahoitusta.
• RS-järjestelmän byrokratia ja hankaluus
• Hyvin hoidetut yritykset saavatrahoitusta aiempaa
paremmilla ehdoilla.
• Sijoittajien tarjoaman lainarahoituksen avulla oman
pääoman tarve yksittäisessäprojektissa vähenee.
Tämä tarkoittaa sitä, että rakennuttaja voi toteuttaa
samanaikaisestiuseampiakannattaviaprojekteja.
• Sijoittajat rahoittavat projektin lainalla, joten
rakennuttajan omistusosuus ei laske.
• Sijoittajat ovat samaanaikaan myös mahdollisia
asunnon ostajia, kiinteistösijoittajia. Kun haet
rahoitusta Realinvestistä, saatsamalla kohteillesi
näkyvyyttä.

6. Rahoituksen
hakeminen
1. Hakemus
2.
Hyväksyminen
3.
Sijoittajamate-
riaalin
suunnittelu
4.
Rahoituskierros
5. Toteutus ja
seuranta
6.
Takaisinmaksu

7. Sijoittajalle
• Kilpailukykyinen tuotto Sijoittamalla varoja
Realinvestiin olet mukana tarkoin valituissa,
kiinnostavissakiinteistöhankkeissa ja sijoituksesi saa
kilpailukykyistä tuottoa.
• Ei hallinnointikuluja Kun sijoitat Realinvestin
kautta, et joudu maksamaanrahastoille
tunnusomaisiahallinnointi- tai transaktiokuluja.
• Seuraa kohdettasi reaaliajassa Realinvestin
kautta sijoittaessasivoit konkreettisesti nähdä, kuinka
sijoituksesi kehittyy. Pyrimme laittamaannettikamerat
mahdollisimmanmoneen kohteeseen - näin voit
seurata rakentamisen edistymistä.

8. Sijoittajalle
• Et tarvitse suurta pääomaa Aiemmin suuria
pääomia ja oikeata kontaktiverkostoa vaatinut
sijoittamisen tapa on nyt joukkorahoituksen ansiosta
kaikkien ulottuvilla. Tarjolla on uudenlainen
sijoittamisen tapa, jolla on mahdollista saavuttaa
korkeampi tuotto
• Hajautetusti Realinvestinavulla voit hajauttaa
sijoituksesi automaattisestieri rakennuttajille. Tämä
pienentää huomattavastiyksittäiseenkohteeseen
liittyvää mahdollistariskiä.
• Haluatko sitoutua sijoitusasuntoon? Yksi
kysymys kiinteistösijoituksiaharkitessasi on, haluatko
sitoutua vuokra-asuntoon vai haluatko päästä
helpommalla. Realinvestinavulla voit osallistua
hankkeeseen rakennusvaiheessa ja saat varasi
helpommin ja nopeammin pois.

9. Palvelussa
sijoittaminen
1. Liity
yhteisöön
2. Tarkastele ja
löydä
3. Hajauta jos
haluat
4.
Kyseenalaista
5. Ota tuotot

10. Sijoittajan
yhteenveto
(omasalkku)

11. ”Sijoittaminen palvelussa on
helppoa ja yksinkertaista”

12. Luottoluokitus
ja taloudellinen
Dashboard
• Realinvest–palvelussa esitetty luottoluokitus
muodostuu kahdestaosasta, joista ensimmäinen on
yhdistelmä liiketaloudellisista ja laadullisistatekijöistä.
Toinen osa kuvaa nostettavanlainan
vakuuskattavuutta.
• Luottoluokitus laaditaan aina siten, että haettava
rahoitus ja tämän mahdollistamakassavirtaon otettu
huomioon. Toisin sanoen luottoluokitus perustuu
rahoitettavan yhtiön kykyyn selviytyä vastuistaan
tulevaisuudessa, ei historiaan.
• Projektista ja kohdeyhtiöstä ylläpidetään vähintään
laina-ajan taloudellista Dashboardia ulkopuolisen
tahon toimestajuoksevana kuukausitasolla.

13. Luottoluokitus
ja Credit Score
Palveluun hyväksytäänvain 3-5 tähden rakennuttajia.
Rakennuttajat luokitellaan asteikolla 0-1000 taulukon
mukaisesti.

14. Credit Score

15. Markkinan
kehitys
Eurooppa
(Esimerkkimaat Ranskaja Saksa)
Euroopan ”KJR” volyymi,Ranskaja Saksa

16. 9
20
35
1.6
4.1
6
15
24
2017 2018 2019 2020
Realinvest, Dealflow (milj. €)
Ennuste (vahva kasvu) Toteutunut Ennuste (maltillinen kasvu)

17. Espanjaan
sijoittuvan
hankkeen
rahoituskierros
arviolta 11/2018
Rahoituskierroksia
Suomessa vuonna
2018 9kpl

18. Markkina
Kiinteistörahastoesimerkkejä

19. Kiinteistöjen
joukkorahoitus
4
7
11
9
12.5
8 8
6.5
10
7 7
8
10
0
2
4
6
8
10
12
14
ICON Vauraus Joukon Voima Groundfunding UB Rahoitus
(keskikorko)
Realinvest
SIJOITUSTEN KORKOTASOT, PALVELUJEN VÄLISET EROT
Käynnissä Käynnissä2 Päättynyt

20. Merkinnässä
• As Oy Espoon Kantokuja 6
• Rahoituskierros:500.000,00 €
• Vuosikorko: 8,0 %
• Laina-aika:12kk
• Koronmaksu:Kuukausittain
• Lainannosto: Lokakuu2018
• Minimisijoitus:500,00 €
• Merkintätilanne4.10.2018 : 399.500,00€
• Vakuus:
• Lainalle asetaan vakuudeksi kiinteistö (tontti)
osoitteesta Kantokuja 6, Espoo (nykykunnossa
arvo 350.000,00 €)
Loppuunmyyty!

21. Kiitos!
Petteri Menna
Rahoitusjohtaja
p. 040 7680 366
petteri.menna@privanet.fi
Privanet Securities Oy partof PrivanetGroup Oyj
Aurakatu 14 B, 2.krs
20100 Turku
www.privanet.fi