Veronika Mets. Miks on riigi jaoks oluline mitte sattuda „halli nimekirja“
•
0 likes•518 views
Veronika Mets Programmijuht MONEYVAL Eesti Panga seminar rahapesu tõkestamise ja pangateenuste kättesaadavuse teemadel 15.09.2020
Recommended
More Related Content
More from Eesti Pank
More from Eesti Pank (20)
Veronika Mets. Miks on riigi jaoks oluline mitte sattuda „halli nimekirja“
- 1. Veronika Mets Programmijuht MONEYVAL „Me peame rääkima rahapesust: tõhusam võitlus ja toimivad pangateenused“
- 2. Matthias KLOTH Executive Secretary MONEYVAL Euroopa Nõukogu: on rahvusvaheline organisatsioon, millesse kuulub 47 liikmesriiki Euroopast ja Aasiast. Asukoht: Strasbourg, Prantsusmaa ca 200 rahvusvahelist konventsiooni (sh Euroopa Inimõiguste Konventsioon ja rahapesu (1990) ning rahapesu ja terrorismi finantseerimise (2005) konventsioonid)
- 3. Albaania, Andorra, Armeenia, Aserbaidžaan, Bosnia ja Hertsegoviina, Bulgaaria, Horvaatia, Küpros, Tšehhi Vabariik, Eesti, Gruusia, Püha Tool, Ungari, Iisrael, Läti, Liechtenstein, Leedu, Malta, Moldova Vabariik, Monaco, Montenegro, Poola , Rumeenia, Venemaa Föderatsioon, San Marino, Serbia, Slovakkia, Sloveenia, Põhja-Makedoonia, Ukraina, Guernsey, Mani saar ja Jersey ning Gibraltar. MONEYVAL: FATFi-laadne piirkondlik organ Euroopa riikidele alates 1997. Eesti on MONEYVAL-i liige. 34 liiget
- 4. MONEYVAL on FATF-i (Financial Action Task Force) assotsieerunud liige: MONEYVAL-i liikmesriikide hindamine ja tüpoloogiad; osalemine FATF plenaaristungitel ja töögruppides Ühised riikide hindamised ühiste MONEYVAL-i ja FATF-i liikmesriikide puhul (nt Venemaa ja Iisrael) Ühised hindajate koolitused Ühised tüpoloogiate kohtumised, seminarid ja plenaaristungid
- 5. MONEYVAL’S ROUNDS OF EVALUATIONS Esimene hindamisvoor (1998 – 2000): 1996 FATF-i standardid Teine hindamisvoor (2001 - 2004): 1996 FATF standardid ja 2000 FATF kriteeriumid koostööd mittetegevatele riikidele ja territooriumitele. Kolmas hindamisvoor (2005-2009): 2003 FATF standardid Neljas hindamisvoor (2009 – 2014): 2003 FATF standardid, Euroopa Nõukogu rahvusvahelised konventsioonid rahapesu ja terrorismi tõkestamiseks ja nn 3. EL rahapesu direktiiv Viies hindamisvoor(2015 – ...): FATF-i 2012 standardid ja 2013 metodoloogia hindamiseks
- 6. MONEYVAL’i V hindamisvoor: Tehnilinse vastavuse (seadused) ja efektiivsuse (süsteemide) hindamine Efektiivsuse hindamine 11 Immediate Outcomes (kohesed tulemused): Risk; järelevalve; preventiivsed meetmed (CDD/KYC); juriidiliste isikute läbipaistvus ja tegelikud kasusaajad; rahapesu andmebüroo; rahapesu uurimine; süüdistuse esitamine; süüdimõistmine; arestimine ja konfiskeerimine; rahvusvahelised sanktsioonid (ÜRO resolutsioonid; rahvusvaheline koostöö. Tehnilist vastavus hinnatakse: 40 FATF-i soovitust (2012)
- 7. MONEYVAL-i hindamisvoor: Eksperthinnangu koostamine (raport) RP/TR tõkestamise süsteemide hindamine tervikuna Kestvus: 12-14 kuud 5-6 hindajat (finants, õiguse ja korrakaitse eksperdid + 3 -4 Moneyvali sekretariaadi liiget)Kohapealne hindamisvisiit: 2 – 3 nädalat (kohtutakse nii avaliku kui ka erasektoriga) Raport – ca 250 lk (arutatakse ja võetakse vastu MONEYVALi plenaaristungil) Raport sisaldab: soovitusi riikidele RP/TR tõkestamise süsteemide parandamiseks + hinded
- 8. Retsensendid: FATF, IMF, Maailmapank, MONEYVAL-i eksperdid, MONEYVAL-i teaduseksperdid, FATF-i ja FATF-i laadsete piirkondlike organite liikmesriigid. "Kvaliteedi ja järjepidevuse„ protsess – s.o. vastuvõetud aruande ülevaatamine enne selle lõplikuks muutumist ja avaldamist. MONEYVAL raporteid kasutavad järgmised rahvusvahelised organisatsiooni: EL, IMF, Maailmapank, OECD, Basel Institute of Governance, valitsusvälised organisatsioonid ja finantsasutused riskihinnagute koostamiseks.
- 9. - regulaarne järelkontrolli (regular follow-up process) või - tõhustatud järelkontrolli (enhanced follow-up process) Eesmärk: Raportis antud soovituste täitmise kontroll CEPs ehk Compliance Enhanced Procedures Raporti tulemuste põhjal paigutatakse riik:
- 10. Riikidele kes ei täida vastuvõetud raportiga hinnete lävendit: - ICRG-i vaatlusperiood 1 a; - peale vaatlusperioodi tuleb ICRG-ile tõendada raportis antud soovituste täitmist. Ebapiisavate arengute puhul: - FATF-i presidendi kiri riigi ministritele taotlemaks ametlikku poliitilist pühendumist; riigi lisamine koostööst keelduvate riikide nimekirja (nn HALL nimekiri) ja FATF-i tegevuplaan riigile (FATF/ICRG Action Plan). - FATF-i tegevusplaani mittetäitmisel võib riik sattud ka nn MUSTA nimekirja. FATFi ICRG protsess (nn HALL/MUST FATF-i nimekiri):
- 11. MUST LIST: Iraan ja Põhja Korea HALL LIST: Island (FATF-i riik) Mongoolia Albaania (MONEYVAL-i riik) Bahama saared Barbados Botswana Kambodža Ghana Jamaica Mauritius Myanmar Nicaragua Pakistan Panama Süüria Uganda Jeemen Zimbabwe FATFi listid
- 12. - mõju riigi mainele; - mõju finantsektorile (nt tehingute kiirus rahvusvaheliste tehingute puhul); - mõju rahvusvahelisele koostööle; - mõju teiste rahvusvaheliste organisatsioonide poolt antavatele hinnangutele Halli nimekirja sattumise võimalikud mõjud:
Editor's Notes
- Euroopa Nõukogul on ca 200 erinevat rahvusvahelist konventsiooni, millest kuulsaim on Euroopa Inimõiguste Konventsioon. Muulhulgas on Euroopa Nõukogul rahapesu konventsioon aastast 1990 ning rahapesu ja terrorismi finantseerimise alane konventsioon aastast 2005 mille tätimist konventsiooniga liitunud riikide poolt ka Euroopa Nõukogu poolt jälgitakse eraldi hindamistega (antud viimast konventsiooni nimetatakse ka Varssavi konventsiooniks ja antud konventsioonile on Eesti küll alla kirjutanud aga ei ole veel ratifitseerinud).
- Moneyval on Euroopa Nõukogu rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitlusega tegelev ekspertkomitee, täisnimega Committee of Experts on the Evaluation of Anti-Money Laundering Measures and the Financing of Terrorism. Moneyval, asutati 1997. aastal Euroopa Nõukogu ministrite komitee poolt, et viia läbi nii enda kui üksteise hindamist rahapesuvastase võitluse meetmete osas, mis on kehtestatud FATFi mittekuuluvates Euroopa Nõukogu riikides.
- Moneyval'i töö eesmärkideks on ka rahvusvahelise koostöö edendamine ja info jagamine erinevate rahapesu tõkestamise meetmete, nende rakendamise võimaluste ja rahapesu trendide kohta Euroopas. Samas osaleb MONEYVAL aktiivselt ka FATF-i töös, sh plenaaristungitel ja erinevates töögruppides (nt kõige värskemad muudatused FATF-i standardites olid virtuaalvaluutade teemal, sh vastava valdkonna järelevalve ja litsenseerimine jne). FATF, täisnimega Financial Action Task Force ehk eesti keeles rahapesuvastane töökond on demokraatlike riikide valitsustevaheline organ, mis töötab välja rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse standardeid ning meetodeid ja edendab sellealast poliitikat
- Iga Euroopa Nõukogu liikmesriik peab nimetama Moneyval’i kolm eksperti, kes osalevad teiste liikmesriikide hindamisel vastavalt oma ekspertvaldkonnale. Eksperdid tuleb määrata kolmes valdkonnas: finants-, õiguskaitse- ja õigusekspertiis. Hinnatakse nii õigusaktide sisu kui ka seda, kuidas neid rakendatakse. Kaks korda aastas toimuvad Moneyvali plenaaristungid, kus arutatakse läbiviidud hindamiste tulemusi ja kinnitatakse liikmesriikide rahapesu alast võitlust hindavad raportid. Eesti on Moneyvali liige.
- Regulaarse ja tõhustatud järelkontrolli eesmärgiks on hinnata raportiga riigilie antud soovituste täitmist, sh vajadusel ümberhindamine tehniliste soovituste osas. Enamus Moneyvali ja FATFi riike paigutatakse tõhustatud järelkontrolli mehanismi alla. Regulaarse ja tõhustatud järelkontrolli vahe on raporteerimise sagedus – tõhustatud järelkontrolli puhul tuleb riigil raporteerida sisuliselt üle 1-1,5 aasta ja 3 aasta jooksul peavad enamus raportis antud soovitusi olema täidetud. Regulaarse järelkontrolli puhul on raporteerimise sagedus harvem. Kui riik ei täida etteantud aja jooksul olulisi/enamus soovitusi siis võidakse rakendatakse CEPs (compliance enhanced procedures) protseduuri. Sisuliselt tähendab see riigi ministritele Moneyvali presidendi poolt kirja saatmist, vajadusel kohapealne visiit MV presidendi poolt ja/või avaliku teadaande avaldamine riigi kohta (nn Moneyval-i hall nimekirja lisamine). Neljandas voorus oli selliseid riike kelle osas vastavaid tõhustatud protseduure ka rakendati.
- FATF-i all tegutseb ICRG ehk International Co-operation and Review Group ehk eesti keelde tõlgituna rahvusvahelise koostöö ja ülevaatuse rühm, mille ülesandeks on kõrge RP/TR riskiga jursidiktsioonide identifitseerimine ja nende monitoorimine. Antud töögrupp tegeleb riikidega, kelle raporti tulemused ei ole head, st riik ei täida vastuvõetud raporti hinnetega teatud lävendit, mille tulemusena siseneb vastav riik ICRG vaatlusperioodi alla, mis on 1 aasta ja mille jooksul on võimalik riigil täita raportis hindajate poolt antud soovitused. Peale 1.a. möödumist hindab ICRG töögrupp millisel määral on riik raportis antud soovitusi täitnud, koostab selle kohta eraldi raporti FATF-i plenaari joaks, kus toimub omakorda arutelu kas riigi areng on olnud antud 1 aasta jooksul piisav või mitte. Ebapiisava arengu puhul lisatakse riik nn „halli nimekirja“ ja sellega kaasneb FATF-i presidendi kiri riigi ministritele taotlemaks ametlikku poliitilist pühendumist RP/TR tõkestamise süsteemide parandamiseks; FATF-i avalik teadaanne riigi lisamise kohta koostööst keelduvate riikide nimekirja ja riigile vastava ICRG tegevusplaani koostamine, mille täitmist ICRG hakkab monitoorima. Kokkuvõtlikult öeldes nn halli listi „pääsemine“ tähendab sisuliselt seda, et riiki peetakse kõrge RP/TR riskiga jurisdiktsiooniks ja vastava riigi RP/TR võitlemise režiimis on märkimisväärseid strateegilisi puudusi ning selliste riikide osas kutsub FATF kõiki liikmeid üles rakendama tõhustatud hoolsusmeetimed. Hallist nimekirjast pääsemiseks tuleb riigil täita kõik tegevuskavas antud soovitused, mida ICRG monitoorib, sh peab riik raporteerima arenguid iga kvartal (sh raportid FATF-i plenaaridele) ning tegevuskava täitmisel toimub FATF-i ICRG grupi kohapealne hindamisvisiit riiki. Näited: Serbia oli antud protsessis kaks aastat. Islandi natuke vähem ja ootab hetkel hindamisvisiidi toimumist. Tõsisematel juhtudel ehk siis kui riik ei tee koostööd või ei täida ICRG poolt etteantud tegevusjava õigeagselt lisatakse riik nn musta nimekirja. Sellisel juhul kutsutakse riike üles rakendama vastumeetmeid rahvusvahelise finantssüsteemi kaitsmiseks ehk sisuliselt ei tohi nt finantasutused vastava jurisdiktsiooni finantsasutustega koostööd teha.
- Näted: 1) Serbia sattumine „halli nimekirja“ ja selle mõju (oli suurem mõju välisinvesteeringutele ja EL-ga läbirääkimiste pidamisel EL kandidaatriigina); Islandi (FATF-i riik) on oma Keskpanga analüüsis leidnud, et „halli nimekirja sattumine mõjustas tehingute kiirust (kuna küsiti andmeid juurde) ja sedagi vaid üksikutel juhtudel. Läti oli vaatlusperioodi all aga suutis tõendada soovituste täitmise eduust sellisel määral, et FATF otsustas Lätit „halli nimekirja“ mitte lisada. 4) Albaania ei suutnud tõendada ICRG-ile raportiga antud soovituste piisavat täitmist ja lisati „halli nimekirja“. Mõjude hinnangut veel ei ole tehtud.