Ottimizzazione costi bancari ed assicurativi: ottimizzazione e riduzione costi relativi a cash management, assicurazione attivo immobilizzato e fidejussioni

1. Ottimizzazione costi bancari ed assicurativi
Supporto alla riduzione dei costi «nascosti»
Riccardo Pastore
Director, Southern Europe Head of WCO
rpastore@lowendalmasai.com
Cell: +39 366 6363563
Ufficio: +39 02 80583223

2. Company Profile
Sosteniamo i nostri clienti a livello locale e globale con soluzioni innovative in grado di portare
benefici concreti e durevoli
Oslo
Copenhagen
Amsterdam
Düsseldorf
London
Paris
Lisbon
Geneva
Madrid
Prague
Bratislava
Moscow
Milan
Rome
Barcelona
Thessaloniki
Astana
Istanbul
Tokyo
Izmir
Tunisi
. 425 Dipendenti nel mondo
. 2.500 clienti attivi in tutti i settori
. Clienti nel Ftse 100 e nel Fortune 500
. Esperienza ventennale
Tel Aviv
Shanghai
Hanoi
Mumbai
São Paulo
Sydney
Consulting Office
Sourcing Office
Strategic Partner
Lowendalmasaï – Copyright 2014 ® - 2
2013

3. Enterprise Cost Management
Finanziare una crescita sostenibile migliorando le performance e preservando il capitale umano
Working
Capital
Optimization
Risk
Management
Innovation
Funding
a favore dell‟innovazione
Gestire rischi in acquisto,
Banking &
Insurance
Cost
Optimization
vendita e fiscalità
Fiscal
opportunità di guadagno
Ottimizzare i costi
Ottimizzare il Cash Flow
per aumentare la liquidità
di tesoreria
Purchasing &
Cost
Performance
di acquisto
Migliorare
l‟efficienza nei processi
Cogliere le opportunità
Consulenza
direzionale
ed
operativa che genera risultati
misurabili
in
termini
di
ottimizzazione dei costi (diretti,
indiretti e finanziari), dei flussi di
cassa e degli oneri fiscali
Diagnosi e identificazione opportunità
Implementazione action plan mirati
Trasformare le fiscalità in
Business Process Outsourcing (BPO)
Miglioramento struttura organizzativa
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2013

4. Perché scegliere Lowendalmasaï
Lowendalmasaï offre un modello di remunerazione misto, che comprende una parte fissa e una
parte variabile in funzione degli obiettivi raggiunti
Lowendalmasaï opera assicurando 4 punti fondamentali:
%
Il know how
Onorari *
Variabili
Lowendalmasaï
•
•
Saving
ottenuto
•
Specializzazione
Forti competenze settoriali
Innovazione
La cultura del Risultato
•
•
La Qualità del rapporto
con il Team operativo
•
•
Cultura basata sull‟ascolto
Relazioni con gli interlocutori
operativi
Risultati tangibili e misurabili
Partnership
Il supporto operativo
•
•
Affiancamento
nell‟implementazione
“Doers, not sayers”
•
Gli onorari variabili (“success fee”) di Lowendalmasaï sono calcolati in relazione alle effettivi risultati raggiunti
•
Lowendalmasaï è una delle società di consulenza pioniera in questa modalità di remunerazione, perché allineiamo i nostri
obiettivi con quelli del Cliente
•
Lowendalmasaï ha cura che i saving ottenuti siano effettivi, implementati e duraturi perché fonda il proprio successo sulle
economie e la soddisfazione del Cliente
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2013

5. I costi bancari ed assicurativi sono influenzati da differenti aree aziendali (vendite, acquisti,
project management,..) e possono ammontare fino al 0,2/0,3% del fatturato in base al business
Lowendalmasaï ha sviluppato approcci metodologici tesi a supportare il tesoriere ad ottimizzarne il
costo (debito escluso), attraverso un mix di intervento su processi interni e leve negoziali
Struttura P&L
Tipologia di costi
3 metodologie LM per
l’ottimizzazione dei costi bancari ed
assicurativi
Recupero delle fidejussioni
Ottimizzazione costi cash
management
Valorizzazione attivo e
ottimizzazione costo assicurativo
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6. RECUPERO DELLE FIDEJUSSIONI
Spesso le fidejussioni rimangono aperte anche se non più necessarie, generando costi, per
la difficoltà a recuperare la documentazione. LM esternalizza il processo a costo variabile
Accordi
commerciali
non rispettati
Processo e attori
Inizio rapporto
commerciale
Richiesta garanzia
(fidejussione)
Conclusione rapporto
commerciale
Accordi
commerciali
rispettati
1
2
Qualifica perimetro garanzie e
contatto con interlocutori
• Analisi delle fideiussioni
(cause sottostanti alle
fidejussioni ancora aperte ma
non più necessarie)
• Contatto degli attori coinvolti:
• Beneficiario
• Ente garante
3
Gestione documentale
• Recupero di tutti i documenti
(Fideiussioni, contratti,
gare/appalti, certificazioni,
prove tecniche, liberatorie,
etc) necessari per estinguere
le fidejussioni
Escussione
fidejussione
Estinzione fidejussione
4
Mediazione
• Invio documentazione
• Controllo stato delle pratiche
• Sollecito agli organi preposti
all’analisi dei documenti
Finalizzazione
• «Liberazione» ed estinzione
della garanzia
• Reporting al cliente
• Formalizzazione richiesta
estinzione
• Contraente
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7. OTTIMIZZAZIONE COSTI CASH MANAGEMENT
Concentrazione tra banche, cambi di gestore e riduzione degli affidamenti portano le banche
a „‟fare‟‟ il P&L con le commissioni; LM ha sviluppato una metodologia per ottimizzarne il costo
Fase 1 – 2/3 settimane
Fase 2 – 1-2 mesi
Fasi 2 e 4 – 1 mese
2a
Ottimizzazione
attraverso negoziazione
• RFI
• RFQ
1
• Comparazione offerte
Analisi costi cash
management
• Comprensione relazioni
bancarie e identificazione
eventuali issues
• Mappatura tipologia e volumi
transazioni bancarie (incassi e
pagamenti)
• Mappatura e analisi costi fissi
di gestione (tenuta conto,
canoni, etc)
• Mappatura ed analisi costi
variabili di gestione (es.
gestione insoluti RIBA/RID,..)
• Definizione necessità di
tesoreria e strategia di
ottimizzazione
• Definizione scenari di
costo futuri
• Supporto alla
negoziazione
2b
Ottimizzazione
attraverso processo
• Definizione nuova
operatività di cash
management:
• Metodi incasso in
funzione rischiosità
cliente
• Segmentazione e
specializzazione c/c
3
4
Implementazione
• Supporto alla modifica
delle anagrafiche
• Coordinamento con IT
cambi a livello di
sistema
Monitoraggio
• Definizione ed
implementazione
cruscotto per il
monitoraggio e
controllo dei costi
bancari
• Definizione policy e
procedure
• Razionalizzazione
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8. VALORIZZAZIONE ATTIVO E OTTIMIZZAZIONE COSTO ASSICURATIVO
In molti casi il valore assicurato non corrisponde al valore reale (di mercato e/o di sostituzione)
del bene; partendo da una rivalutazione certificata dell‟attivo LM supporta le aziende ad
ottimizzare le coperture riducendone il costo
1
2
Definizione scope e
recupero informazioni
3
Analisi e
pianificazione visite
• Definizione del
perimetro
(Installazioni, beni
industriali, beni
materiali,…)
• Analisi
• Ricezione della
documentazione:
• Elaborazione dell’area
di rischio per il
recupero dei dati
• Localizzazione cespiti
• Sintesi delle
informazioni per
centro di costo e
ubicazione
• Planimetrie
• Visita ad ogni singola
installazione coinvolta
nel progetto e
recupero delle relative
informazioni:
• Verifica degli
impianti
• Verifica beni
• Raccolta
fotografica
• Immobilizzazioni
contabili
• Libro cespiti e
macchinari
• Relazioni di
precedenti
valutazioni
Verifica fisica
dell’attivo
immobilizzato
4
5
Report con
valorizzazione finale
• Valorizzazione al
valore di mercato ed al
valor di sostituzione
• Confronto con importo
correntemente
assicurato
• Confronto con valore
contabile
• Redazione del report
finale con indicazione
della perizia e dei
criteri di valutazione
Supporto alla
rinegoziazione
coperture assicurative
• RFI
• RFQ
• Comparazione delle
offerte
• Definizione scenari di
costo futuri
• Supporto alla
negoziazione
• Calcolo benefici
• Elaborazione di un
calendario per le visite
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9. Lowendalmasaï nel mondo
Parigi - HQ
16 rue Washington,
75399 Paris Cedex 08
France
T : + 33 1 55 65 18 00
F : + 33 1 55 65 18 01
Düsseldorf
Louise-Dumont-Str. 5
D-40211, Germany
T: +49 (0) 211 71 06 75 0
F: +49 (0) 211 71 06 75 20
Milano
Via A. da Recanate 1
20124, Italy
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Fax: +39 02 80583227
Barcellona
Plaza Europa 9
08908, Barcelona, Spain
T : + 34 93 201 07 00
F : + 34 93 201 11 20
Amsterdam
Mauritsstraat 11
2011 VN, Harlem, Netherland
T: +31 23 511 2980
F: +31 23 5112989
Lisbona
Rua da Misericórdia 76,
1200-273,Lisbona Portugal
T: (+351) 213 210 219
F: (+351) 213 210 2
Madrid
Avenida de Bruselas, 7,
28108,Alcobendas, Spain
T : +34 91 319 28 75
F : +34 91 308 74 04
Londra
7 The Square, Stockley Park
Uxbridge, UB11 1FW,
London, United Kingdom
T: +44 (0) 203 178 54 41
F: +44 (0) 203 178 54 65
Tokyo
Kitasando DT Bldg. 5F,
4-16-7Sendagaya Shibuya-ku,
TOKYO 151-0051 - Japan
T : +81 (0)3 6661 4501
F : +81 (0)3 6661 4502
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Via Francesco Antolisei, 6
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689 Guangdong Road
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