Samenwerking tussen verschillende marktpartijen is essentieel in de toekomst. Inzicht, overzicht en vooruitzicht worden het uitgangspunt van de relatie met uw klant. Jan van Lierop, CEO bij Figlo en Maarten Luiken, directeur bij FinBase en verantwoordelijk voor het platform MijnGeldzaken.nl, gaan aan de hand van een aantal praktijkvoorbeelden, in op het belang van samenwerkingsverbanden tussen marktpartijen en de noodzaak om de consument meer zelf te laten doen in het adviestraject. Wat is daar voor nodig?

1. Zonder samenwerking geen business case
Maarten Luiken
Jan van Lierop MFP
19 november 2013
#VBdag

2. Even voorstellen…
15.000
gebruikers
55
werknemers
4,5 mln
consumenten
> 17
jaar
ervaring
Het inzichtelijk en toegankelijk
maken van de financiële toekomst
voor iedereen

3. Marktontwikkelingen

4. Differentiatie en individualisering

5. Het nieuwe pensioendenken

6. Verwachte financiële situatie na
pensioen staat onder druk

7. 85% pensioenbewustzijn is haalbaar!

8. Digitaal pensioenoverzicht

9. Hypotheek jaaroverzicht

10. Inzicht moet beloond worden
Zelfwerkzaamheid bespaart de klant kosten

11. Transparantie is key

12. Inzicht is noodzaak

13. Advies geen doel

14. Kwaliteit wordt niet beloond

15. Efficiency zal het rendement bepalen

16. Van productwaarde naar advieswaarde

17. Uw advies is meer dan een
productberekening
Monitoring &
Alerts
Compliance
Matching
Reporting
Vermogens planning
Cashflow
management
Hypotheek advies
STP Product sales
Financieel inzicht, overzicht & advies

18. Figlo Studio
Voor Enterprise relaties
Menu widget
Text widget
Cards overview widget
Add Card widget
Card widget
Profile widget
Inventory
completeness
widget

19. Klantgestuurd, adviseur centraal

20. Moeilijk, wordt vanzelf makkelijk(er)!

21. Efficiency in de keten
Inventarisatie
(online, callcenter)
Inzicht & overzicht
Advies
(online, callcenter, kantoor)
(STP online, begeleiding via call, kantoor)
Zorgplicht & beheer (Monitoring & Alerts)
Mutaties (STP online, begeleiding via call)

22. Hoe lang zal het duren?

23. Starten bij de consument

24. Adviesplatform voor consument & adviseur

25. Even voorstellen
Drs. Rick Wassenaar
Drs. Maarten Luiken
Partners:
Bert van Duinkerken
Johan van Duinkerken
Advieskantoren
25

26. Mijn achtergrond
Consument
centraal
Verandering
Consument wordt
slimmer
26

27. Nieuwkomers veranderen!
Online / Zelf doen / Betaalbaar / Gemak
27

28. MijnGeldzaken.nl platform
Alles in één adviesplatform!

29. Consument schreeuwt om een partner
65 % van de huizenbezitters is
vorig jaar niet door zijn
adviseur benaderd. (GFK 2012)
Meer dan 50%
pensioenopbouwers wil
jaarlijkse pensioencheck.
Geen vertrouwen in eigen
bank, maar ook niet in een
andere bank.
29

30. Online advies is de toekomst
IG&H Trendonderzoek 2013

31. Zelf doen v.s. advies!
“Zelf doen waar het kan,
advies waar het moet!”
Betaalbaar, toegankelijk en
onafhankelijk!
Advies
gewenst
Consument
doet het zelf
31

32. Banken / verzekeraars gericht op verkoop
Pensioen
Verzekeren
Beleggen
Sparen
Lenen
Hypotheek
32

33. Adviseurs worstelen
Hoe ga ik betaalbaar mee in
cross-channel ontwikkelingen?
Hoe krijg ik alle adviezen betaald?
Hoe ga ik van productwaarde
naar advieswaarde?
Hoe krijg ik meer klanten / meer
betaalde contact-momenten?
33

34. MijnGeldzaken.nl
Zelf doen!
Advies
wanneer
het moet!
Waardevol
Consument
Laagdrempelig
Betaalbaar
Onafhankelijk

35. Consument startpunt
Inzicht
Adviseur
Overzicht
Vooruitzicht
Consument
eigendom data
35

36. Voor nieuwe & bestaande klanten
Advies-services
Advies betaalt per minuut

37. MijnGeldzaken.nl ontwerp
Ontdekken
Veilig
Complexity
hidden
Persoonlijk
Consument
Boeien
Interactief
/ dromen
Leuk
Compleet
100%
online
37

38. Alles overzichtelijk bijelkaar
Overzicht
Inzicht
Vooruitzicht
Anoniem aanmelden

39. Inzicht in financiële situatie
Overzicht
Inzicht
Vooruitzicht

40. Toekomst in eigen hand
Overzicht
Inzicht
Vooruitzicht

41. Laagdrempelig en betaalbaar advies
41

42. Online advieskamer
Ieder advies
betaald!

43. Platform voor consument & adviseur
Voordelen consument
PERSOONLIJK: Overzicht – Inzicht - Vooruitzicht
Betaalbaar & Onafhankelijk advies
Voordelen adviseur
SAMEN:
Maak advies met de klant
Houdt onafhankelijk advies beschikbaar
Voor bestaande en nieuwe klanten
Alle voordelen van Figlo en meer….
43

44. Innovatie en kostenbesparing kunnen
prima samengaan

45. Onze belofte voor uw resultaat




Verlaging advieskosten (proces)
Eén systeem voor al uw adviezen
Verhoging cross selling
Verlaging softwarebeheerkosten
100%
20% - 40%
20% - 75%
20% - 40%
75% -

46. Toekomst of werkelijkheid

47. @Mijngeldzaken
Mijngeldzaken.nl
Finbase.nl