1. Asociacioni i Institucioneve Mikrofinanciare te Kosovës
Trajnim në parandalimin e pastrimit të parave
Përgaditur nga: Besart Qerimi
besi123@hotmail.com
Shkurt, 2011
Prishtinë
2. Çka është pastrimi i parave?
Pastrimi i parave është procesi
nëpërmjet të cilit të ardhurat e krimit
duket se vijnë nga një burim legjitim.
2
3. Shkalla e pastrimit te parave
2 – 5 % të Bruto Prodhimit vendor të
botës
Rreth $800 miliardë deri në $ 2
trilion.
Fondi Monetar Ndërkombëtarë
3
4. Pastrimi i parave
Trafikimi i drogës
Kontrabanda e njerëzve
Trafikimi i armëve
Prostitucioni
Mashtrime financiare, evazioni fiskal
Haraqi
4
5. Pastrimi i parave
Shitja e paligjshme e produkteve
Trafikimi i paligjshëm i mallrave të
vjedhura apo të tjera
Falsifikimi i monedhave
Korrupsioni
Financimi i Terrorizmit etj.
5
6. Korrupsioni
Gjeneron fitimi të mëdha
Është një faktorë në veprimtarinë e
pastrimit të parave
Dëmton regullatorin dhe
legjislacionin
Dëmton zhvillimin institucional
6
7. Korrupsioni & Pastrimi i parave
Është
burim i pp
Pengon
Lehtëson
zbulimin e
Korrupcioni kryerjen e
vepres së
pp
pp
Është
vepër
penale në
vende të
botës 7
8. Financimi i terrorizmit
Financimi i terrorizmit është
mbështetja financiare, në çfarëdo
forme për terrorizem apo ata që
inkurajojnë, planifikojnë ose
angazhohen në aktivitetet e
terrorizmit
8
9. Pastrimi i parave &
Financimi i terrorizmit
Pastrimi i parave dhe financimi i
terrorizmit janë KRIME GLOBALE
Burime terroriste e fondeve mund të
jenë ligjore ose të paligjshme
Objektivi primar është jo-financiar
por si te kryejnë sulme terroriste
9
10. Financimi i Terrorizmit
Burimet e ligjshme Burimet e paligjshme
o Kontributet o Trafikimi I drogës
o Donacinet o Kindapimi
o Shitja e produkteve o Grabitja
o Aktivitetet te o Mashtrimi&Haraqi
ligjshme të biznesit o Kontrabanda
12. Metodat e pastrimit të parave
Strukturimi i parave – SMURFING
Kazinot
Kompanitë anonime
Transaksionet bankare
Kontrabandimi i keshit
Tregtimi i produkteve të ndryshme
12
13. Metodat e pastrimit të parave ‘
Kredisë
Organizatave jo-qeveriatere dhe jo-
fitimprurëse
Online banking
Kartat e kreditit
13
14. Metodat e pastrimit të parave ‘
Dokumentacioni i rrejshëm
Pasuri e patundshme
Gastronomi / Hotelieri
Kompanitë Shell
Investimi në biznese të ligjshme
Tregu i Sigurimeve
14
16. Shembull 1
Filan Fisteku krjon i një biznes legal
Kompania “GO GO”
Shitja e produkteve për kafshë
Depozitimi i parave prej më shumë
se 50,000 Euro/muaj
16
17. Metodat e zbulimit
Metoda e parë
Të analizojmë se sa produkte të kafshëve
duhet për ti shitur për të marrë 50,000.00
€?
Metoda e dytë
Pse kompanitë e tjera që mirren me të
njejtin biznes kanë një qarkullim mujor
prej vetëm 6,000.00 €, ndërsa Kompania
“GO GO” ka një qarkullim prej 50,000 €.
17
18. Metodat e zbulimit
Metoda e tretë
Shumica e bizneseve të vogla nuk do të
rriten 20% apo 30 % çdo muaj.
Metoda e katërt
Shumica e bizneseve të vogla nuk do të
ketë gjithnjë e më shumë rritje të
depozitave në ditë. Kjo ndodh vetëm në
vendet tëper të zhvilluara
18
19. Efektet negative të pastrimit
të parave
Humbjet e viktimës
Rotacion i konsumit
Të hyrat e sektorit publik
Biznesi ilegal infekton bizneset
ligjshme
19
20. Efektet negative të pastrimit
të parave ‘
Çrregullim të investimeve dhe
kursimeve
Konkurrenca jolojale
Rritja artificiale e çmimeve
Ndryshimet në importet dhe
eksportet
20
21. Efektet negative të pastrimit
të parave ‘
Kërcënon privatizimit
Ndikon në statistikat ekonomike
Korrupsioni dhe ryshfeti
Ndikon në rritjen e krimit
Ndikon në rritjën e terrorizmit
21
22. Statistikat e pastrimit të parave
Referenca: Fondi Monetar Ndërkombëtar,
raporti I vitit 2008
22
23. Kontributi i sektorit financiar
Referenca: Fondi Monetar Ndërkombëtar,
raporti I vitit 2008 23
