SOCIAL IMPACT BONDS in NEDERLAND Social Impact Bonds (SIBs) zijn investeringsinstrumenten uitgevonden in het VK, waar de 1e Social Impact Bond in 2009 werd gelanceerd voor Recidive Preventie door keteninterventie: Peterborough Prison. Particulieren en chari's zijn voorfinancier en de overheid (landelijk of gemeenten) betaalt terug op basis van de maatschappelijke besparingen. Het (variabel) rendement is afhankelijk van de behaalde resultaten. In het VK zijn nu 33 van deze investeringsvehicles voor innovatie en ketenverbetering operationeel. Er is ook een Brits SIB Fonds (ColumbiaThreadneedle/UK-social-bond) In Nederland zijn nu 9 SIBs en daarmee is het continentaal kampioen. Vooral door Startfoundation (voor werk) en het ABNAMRO Social Impact Fund als actiefste investeerders. Het Rotterdamse Fonds DBL zegde het grootste bedrag toe: 13miljoen Euro, toen de 3e grootste SIB in de wereld. In totaal is in Nederland in 5 jaar minstens 26miljoen Euro geïnvesteerd. De 1e SIB uit 2012 is al aan het terugbetalen en de uitvoerder doet ook projecten in Utrecht en Eindhoven, ook al mede investeerder. 6 SIBs hebben als thema werk in gemeenten: Rotterdam (2), Utrecht (2) en Eindhoven. Grensoverschrijdend is Enschede-Reihe, Duitsland) ook voor werk. Er is een landelijke SIB voor het Ministerie van Veiligheid & Justitie voor recidive preventie. In 2017 werden de eerste Nederlandse Health Impact Bonds gelanceerd: Schuldenvrij Gezonder voor families in de Haagse Schilderswijk en Kanker en Werk voor begeleiding van werkende kankerpatienten tijdens en na hun behandeling en reïntegratie.

1. SOCIAL IMPACT BONDS in NEDERLAND
Social Impact Bonds (SIBs) zijn investeringsinstrumenten uitgevonden in het VK, waar de 1e Social Impact Bond in
2009 werd gelanceerd voor Recidive Preventie door keteninterventie: Peterborough Prison. Particulieren en chari's zijn
voorfinancier en de overheid (landelijk of gemeenten) betaalt terug op basis van de maatschappelijke besparingen.
Het (variabel) rendement is afhankelijk van de behaalde resultaten. In het VK zijn nu 33 van deze investeringsvehicles
voor innovatie en ketenverbetering operationeel. Er is ook een Brits SIB Fonds (ColumbiaThreadneedle/UK-social-bond)
In Nederland zijn nu 9 SIBs en daarmee is het continentaal kampioen. Vooral door Startfoundation (voor werk) en
het ABNAMRO Social Impact Fund als actiefste investeerders. Het Rotterdamse Fonds DBL zegde het grootste bedrag
toe: 13miljoen Euro, toen de 3e grootste SIB in de wereld.
In totaal is in Nederland in 5 jaar minstens 26miljoen Euro
geïnvesteerd. De 1e SIB uit 2012 is al aan het terugbetalen
en de uitvoerder doet ook projecten in Utrecht en Eindhoven,
ook al mede investeerder.
6 SIBs hebben als thema werk in gemeenten: Rotterdam (2),
Utrecht (2) en Eindhoven. Grensoverschrijdend is Enschede-
Reihe, Duitsland) ook voor werk.
Er is een landelijke SIB voor het Ministerie van Veiligheid &
Justitie voor recidive preventie.
In 2017 werden de eerste Nederlandse Health Impact Bonds
gelanceerd: Schuldenvrij Gezonder voor families in de Haagse
Schilderswijk en Kanker en Werk voor begeleiding van
werkende kankerpatienten tijdens en na hun behandeling en
reïntegratie.
De volgende Nederlandse SIB komt er aan, er is een intentie
overeenkomst getekend voor een SIB voor Statushouders
Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.1

2. (Vluchtelingen met verblijfsstatus & uitkering) door de gemeenten Eindhoven, Valkenswaard en Veldhoven.
Social Impact Finance uit Den Haag gaat een aanpak onderzoeken voor begeleiding en integratie van statushouders.
Blogger: die pilot kan voor alle gemeenten met vluchtelingen statushouders een belangrijke katalysator worden om
vliuchtelingen sneller te laten integreren en financieel zelfstandig te krijgen. Meer in:
http://www.socialimpactfinance.nl/en/social-impact-finance-tekent-intentie-overeenkomst-voor-een-social-impact-bond-statushouders/
Amsterdam, de enige grote stad zonder SIB is al een tijdje bezig en er wordt gewerkt aan een HIB voor Valpreventie.
Intermediair Society Impact werkt met de Nationale DenkTank & VitaValley (Noaber Foundation) aan de realisatie van
meer HIB’s. Hierbij zijn onder andere het ministerie van VWS, pensioenfonds PGGM en verzekeraars aangesloten.
FACTS & FIGURES NEDERLANDSE SIBs & HIBs
9e SIB /HIB
(2e) Health Impact Bond: Kanker en Werk
Doelgroep: 140 werkende mensen met kanker, Deelnemers worden twee jaar begeleid
Problematiek: Werk behouden tijdens en na de diagnose en behandeling van kanker. Re-integratie van werknemers
met kanker verloopt echter vaak moeizaam. Zij hebben te kampen met vermoeidheid, minder concentratie en
geheugenproblemen. Uiteindelijk verliest een kwart van hen zijn werk.
Interventie: De aanpak bestaat uit drie modules: Ziekteverwerking: 6 persoonlijke gesprekken met de
bedrijfsmaatschappelijk werkers waarvan één gesprek samen met de werkgever is. NB na de diagnose en dus tijdens
de behandeling. Skills: werken aan zelfvertrouwen en probleemoplossend vermogen zodat optimale arbeidsparticipatie
bereikt wordt. Resources de re-integratiefase het managen van hulpbronnen.
Businesscase: Jaarlijks krijgen circa 40.000 werknemers de diagnose kanker. ARBONED denkt met de nieuwe aanpak
mensen gemiddeld 40 werkdagen eerder aan het werk te helpen. Besparing op ziekte uitkering (& vervangingskosten).
BOX NB Op de Return website staat dat het verzuim lang duurt, in 70% van de gevallen zo’n 18 maanden.
De gespecificeerde kosten van verzuim, vervanging en begeleiding van een kankerpatient bedragen bij een modaal
salaris gemiddeld een ton. Begeleiding door Return wordt gefinancierd door de arbeidsongeschiktheidsverzekering
(AOV) . http://www.werkgeversenkanker.nl/faq/veelgestelde-vragen-over-verzuim-en-kosten
Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.2

3. Guestimate kosten & besparing voor de HIB 140x100.000 14miljoen euro - 40dagen circa 7,5% = 1miljoen euro.
Eindfinancier: De Amersfoortse (verzekeraar, onderdeel van a.s.r.)
Voorfinanciers: ABN AMRO Social Impact Fund en Start Foundation geen bedrag gecommuniceerd.
Rendement: niet gecommuniceerd
Uitvoerders: ARBONED, dat de interventie ontwikkelde en haar bedrijfsmaatschappelijk werkers & Re-turn,
gespecialiseerde re-integratiecoachen
Impact meting: TNO en Tilburg University doen wetenschappelijk onderzoek naar de resultaten van deze nieuwe
aanpak.
Meer in: http://www.startfoundation.nl/nieuws/nieuws/nu_mensen_na_kanker_sneller_aan_het_werk &
https://www.duurzaam-beleggen.nl/2017/11/29/abn-amro-investeert-zesde-keer-impact-bond/ &
https://www.arboned.nl/nieuws/20171205-met-een-nieuwe-aanpak-helpen-wij-kankerpatienten-sneller-weer-aan-het-werk
8e Social Impact Bond
Werk/Bedrijf/Opleiding: Buzinessclub Eindhoven
Doelgroep: 300-360 jongeren met een uitkering in Eindhoven
Problematiek: Werkeloosheid, geen (afgemaakte) opleiding
Interventie: in drie jaar tijd de jongeren naar werk, opleiding of eigen bedrijf begeleiden. De ervaring is dat gemiddeld
10% een eigen onderneming start, 20% een opleiding en 30% van de jongeren een baan vindt die bij ze past.
Businesscase: De (beoogde) Besparingen op uitkeringen zijn groter dan de interventiekosten + afhankelijk van de
besparingen terugbetaling & rente voor de financiers.
Eindfinancier: Gemeente Eindhoven
Voorfinanciers: Startfoundation, ABNAMRO Social Impact Fund en Buzinessclub samen 1,7miljoen euro
Rendement: ''als verwachtingen worden overtroffen'', geen cijfers gevonden
Uitvoerder: Buzinessclub, dat ook al actief is in Rotterdam en Utrecht.
Impact meting: niet gecommuniceerd
Meer in: http://persberichten.deperslijst.com/39779/persbericht-start-foundation-abn-amro-en-buzinezzclub-investeren-in-begeleiding-
jongeren-naar-werk.html & https://www.abnamro.com/nl/duurzaam-bankieren/financieren-en-beleggen/social-impact-bonds/index.html
Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.3

4. 6e SIB/HIB
Health Impact Bond: Gezonder uit de Schulden
Doelgroep: 250 multi-probleemgezinnen in Den Haag
Problematiek: Schuldenstress leidt tot ongewenste bijwerkingen (mijn formulering)
Interventie: ondersteunen van de gezinnen door 1 loket: SchuldenLab070, begeleidingsperiode: 3 (5) jaar. In het
SchuldenLab070 werken 20 publieke & private partijen samen aan nieuwe oplossingen en innovatieve aanpak(ken)
voor schulden en armoede in Den Haag.
Businesscase: Den Haag heeft 3200 multiprobleemgezinnen met gemiddeld een ton aan 'kosten'. De begleiding kost
gemiddeld 10.000e per gezin per jaar. De (beoogde) besparingen zijn 'aanmerkelijk hoger' dan de investering
Eindfinancier: Gemeente Den Haag Voorfinancier: Zorgverzekeraar CZ in twee jaar 4.75miljoen Euro
Rendement: bij succes een bescheiden rente
Intermediair: Society Impact, de SIB & social enterprise missie voor het ministerie van Binnenlandse Zaken.
Uitvoerder Sociaal Hospitaal, een project van Publieke Werken
Impact meting: niet gecommuniceerd
KATALYSATOR: Bij succesvolle implementatie wordt het project opgeschaald met financiering van het (mijn, trots op)
Pensioenfonds Zorg & Welzijn en de ING Bank. Het zou voor beiden ook de 1e SIB/HIB zijn
Meer in IINieuws 1 juni 2017 p. 21: https://image.slidesharecdn.com/update156-1juni2017pdf-170531203344/95/impact-investing-
nieuws-1-juni-2017-21-638.jpg?cb=1496262995 p. 22: https://image.slidesharecdn.com/update156-1juni2017pdf-170531203344/95/impact-
investing-nieuws-1-juni-2017-22-638.jpg?cb=1496262995
6e Nederlandse SIB
Wereldprimeur: grensoverschrijdend
Gemeente Enschede voor 138 werkzoekenden en vacatures in/rond Rheine in Duitsland.
Investeerders: Startfoundation en ABNAMRO Social Impact Fund en uitvoerder BOAS Werkt (5%)
Uitvoerder: BOAS Werkt (Groningen)
Investering: samen 1.1miljoen euro.
Meer in: http://www.slideshare.net/alcanne/social-impact-bonds-enschede-werkeninduitsland
Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.4

5. 5e Nederlandse SIB
Werk na Detentie
1e Landelijke SIB van een Ministerie: Justitie en Veiligheid. Na 3 jaar voorbereiding krijgt Nederland ook een privaat
voorgefinancierd recidive project.
Problematiek: 80% van de vrijgelatenen heeft na een jaar geen werk en een uitkering. Recidive is 49% na 2 jaar.
Deelnemers: 150 gedetineerden die meer dan 3 en minder dan 12 maanden hebben gezeten en willen deelnemen
(het enige selectiecriterium). Kwantitatieve doelen van het project: 10% minder recidive en 25% tot 30%* minder
uitkeringsafhankelijken na 2,5 jaar.
Interventie: WorkWise Direct ondersteunt ex gedetineerden bij het vinden van een duurzame baan en het wegnemen
van de hindernissen daarnaartoe (wonen, schulden, zorg). Het project is een mooi voorbeeld van keten-samenwerking
-net als in de Peterborough Bond- St. 180, St. Exodus en Restart vormen samen het Work-Wise Direct consortium.
Uitvoeringsorganisatie WorkWise Direct.
De Dienst Justitiële Inrichtingen (DJI) werkt met gemeente van (her)vestiging en het evalueren.
Intermediair: De matchmaker is http://www.societyimpact.nl/over-ons/
Evaluatie: WODC en Panteia.
Investeerders: Vermogensfondsen Startfoundation en Oranjefonds en ABNAMRO Social Impact Fonds.
Bedrag: samen 1,2 miljoen Euro (ABNAMRO 426.000e)
''Ze zijn hun geld kwijt als de doelen niet gehaald worden, de overheid en de belastingbetaler lopen geen risico''.
Eind investeerder: Ministerie van Veiligheid & Justitie
Rendement voor ABNAMRO bij monde van CEO Gerrit Zalm 'Wij hebben het risico beoordeeld en we mikken op een
rendement van 5%'. Factsheet: maximaal 10% rendement ofwel 120.000 euro op 1,2 miljoen euro investering.
VIDEOs: SIB Explanimation: https://www.youtube.com/watch?v=Crm-j4kMUnM&feature=youtu.be&platform=hootsuite (3m45)
Verantwoordelijk V&J Staatssecretaris Klaas Dijkhoff over de SIB: https://www.youtube.com/watch?v=jSfl0Un2ujQ (1m45)
Meer in: http://www.societyimpact.nl/samen-investeren-in-een-succesvolle-terugkeer-naar-de-maatschappij/
Factsheet http://www.societyimpact.nl/wp-content/uploads/2016/06/Factsheet-Social-Impact-Bond-Werk-na-Detentie.pdf
https://www.aanmelder.nl/sib/wiki/152789/presentaties en http://www.oranjefonds.nl/social-impact-bonds
Nieuwsuur maakte er een reportage over: (begint op 30m) http://www.npo.nl/nieuwsuur/07-06-2016/VPWON_1248490
Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.5

6. NB De 1e Social Impact Bond ooit is de Peterborough Bond is een recidive project voor jeugdige delinquenten in het VK.
Ondertussen heeft de Britse overheid de financiering (en opschaling?) van het project overgenomen in haar reguliere
budget en zijn private voor-financiers niet meer nodig.
Een toelichting staat hier: Social-Finance-statement-Peterborough-social-impact-bond de recentste externe evaluatie staat hier:
http://www.socialfinance.org.uk/sites/default/files/news/final-press-release-pb-july-2017.pdf
4e Nederlandse Social Impact Bond
Werk SIB voor Utrecht
Doel & doelgroep: 380 tot 540 jongeren (18 tot 30 jaar)
Interventie een 3-jarig traject aan om ze aan werk, passende opleiding of een eigen onderneming te helpen.
Uitvoeringsorganisatie: Buzzinezzclub
Intermediairs: EY, Twynstra Gudde Van Doorne
Evaluatie & monitoring: SEO, St Economisch Onderzoek
Rapportage: EY & de Universiteit Utrecht
Bedrag: 2,1miljoen euro
Voorfinanciers ABNAMRO Social Impact Fund & Oranje Fonds (welzijn & sociale cohesie)
Eindfinancier De gemeente Utrecht
Rendement maximaal 10% per jaar.
Factsheet: http://linkis.com/www.oranjefonds.nl/s/QT53T
Nieuwkomer: Oranjefonds is al 2 jaar geleden met Society Impact begonnen haar SIB mogelijkheden te onderzoeken.
Het werd van een 'geef' fonds een groeikapitaal investeerder. Directeur Ronald van der Giessen zegt in het persbericht
“Het Oranje Fonds ondersteunt al tien jaar sociaal ondernemers met de groei van hun initiatief, met name in ons
Groeiprogramma waaraan ook de Buzinezzclub deelneemt. Investeren in deze SIB is voor het Fonds een logische
volgende stap''.
Bronnen: SocietyImpact op LinkedIn en https://www.abnamro.com/nl/newsroom/nieuws/forse-financiele-impuls-werkgelegenheid-voor-
utrechtse-jongeren.html *Anno 2015 heeft het Oranjefonds 212,5 miljoen euro vermogen en in 2014 had het 42,5miljoen euro baten (mn van
derden, Postcodeloterij NOS/postcodeloterij-ruimhartig-voor-de-koning. de CASE IINieuws 1Dec15 of Charity Cases O-Z
Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.6

7. 3e Nederlandse Social Impact Bond
2e SIB voor Rotterdam
Doel: De SIB helpt 750 mensen met een grote afstand tot de arbeidsmarkt. Interventie: Medewerkers van de
aangesloten werkgevers zullen in een meester-gezel relatie de deelnemers opleiden tot vakkrachten. Het project is
nadrukkelijk 'vraaggestuurd' en de selectie van deelnemers kijkt naar de ambities en competenties van de
werkzoekenden. De looptijd is 5 jaar
Uitvoerder is werk+opleidingsbedrijf de publiek-private Werkplaats Rotterdam Zuid
Investeerder: FondsDBL
Bedrag 13 miljoen euro
Eindfinancier: Gemeente R'dam
Intermediar & begeleiding: SocialImpactFinance.
Evaluatie: Erasmus Universiteit meet de (totale) interventie resultaten.
Bronnen: Persbericht: GemRdam Meer in http://impactinvestingnews.blogspot.com.mt/2015/09/impact-investing-nieuws-15-september.html
2e Nederlandse Social Impact Bond
Utrecht Werk
Doel & doelgroep: 4 jarig lleer-werktraject voor 250 werkeloze jongeren van 17 tot 35.
Interventie: Het traject van eidt op voor een MBO 1 en 2 niveau diploma en begeleidt deelnemers naar betaald werk.
Uitvoerder: The Colour Kitchen
Intermediar & begeleiding: SocietyImpact.
Investeerders: Rabobank Foundation en de Start Foundation. Wie zaait: Start Foundation investeerde eerst in een
project van TheColourKitchen voor bedrijfsrestaurants van de Rabobank. Door de investering in een Social Impact Bond
door twee vermogensfondsen kan de bestaande samenwerking worden opgeschaald.
http://www.startfoundation.nl/nieuws/nieuws/the_colour_kitchen_geeft_kleur_aan_bedrijfsrestaurants_rabobank
Bedrag 700.000 Euro
Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.7

8. Eindfinancier: Gemeente Utrecht
Katalysator? Gemeente Utrecht wil de stad in 2018 de stad met de laagste werkloosheid te maken en werkt al een
paar jaar succesvol samen met The Colour Kitchen.
Meer info: Rabobank Foundation (zie http://impactinvestingnews.blogspot.nl/p/charity-cases-nederland-o-z-en-de-vs.html De eerste Social
Impact Bond, maar ze werkte wel al samen met http://www.stichtingthecolourkitchen.nl/stichting/partners/rabobank-foundation
Utrecht: http://www.utrecht.nl/nieuws/artikel/nieuwe-aanpak-werkloosheid-utrecht-met-social-impact-bond/Utrecht/nieuwe-aanpak-
werkloosheid-utrecht-met-social-impact-bond en http://www.societyimpact.nl/vooraankondiging-social-impact-bond-the-colour-
kitchen/
e SIB
Werk/bedrijf/Opleiding jongeren in Rotterdam
Doelgroep: 160 jongeren
Interventie: aan werk, een bedrijf of een eigen onderneming helpt
Problematiek: terugdringen van tegen jeugdwerkeloos- en ledigheid in Rotterdam.
Uitvoerder: Buzinezzclub
Intermediairs: Society Impact, VanDoorne advocaten begeleidde de bond
Investeerder: Startfoundation 'werkt aan werk' en ABNAMRO Social Impact Fonds
Bedrag: 680.000 euro
Eindfinancier Gemeente Rotterdam (wil nu minimaal 1miljoen omvang)
Rendement: ABNAMRO verwacht 12% rendement te behalen. 'Hoe sneller de jongeren uitstromen, hoe hoger het
rendement'. De bank schreef een rapport over Social Impact Bonds.
Link https://insights.abnamro.nl/wp-content/uploads/2013/10/Social-Impacts-Bonds-rapport.pdf (pdf, 16 pag).
Businessmodel: Van de besparing door de stad Rotterdam op uitkeringen gaat 30% naar Startfoundation, 30% naar
de het ABNAMRO Social Impact en 40% naar Buzinezzclub, de uitvoerder.
Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.8

9. SIBs wereldwijd
SIBs en in haar kielzog DIBs Development Impact Bonds, veroveren de wereld. Er zijn nu 89+ operationeel en vele in
ontwikkeling, het Amerikaase Instiglio.org een spin off van het Harvard SIBLab dat op Development Bonds focust heeft
een online database. In de VS heten SIBs 'Pay for Succes' bonds, daar zijn ze kapitaalintensief en lopen in de miljoenen
(Instiglio & BridgesVentures) In Augustus 2016 kondigde Japanaan 200miljoen US$ te reserveren voor Social Impact
Bonds, de eerste is dit jaar gelanceerd voor begeleiding van nierpatiënten.
89 Impact bonds, 322Miljoen US$ opgehaald en 113.643 Lives touched.
Thema's: Workforce Development (34), Housing / Homelessness (14), Child and Family Welfare (12), Health (11),
Criminal Justice (8), Education & Early Years (8) en Environment & Sustainability (1) Adults with Complex Needs (1)
NB De database is niet helemaal actueel Nederland : 7 Impact Bonds, 10.5Miljoen US$ en 2,390 Lives touched maar de
Rotterdamse Werkplaats Zuid van 13,miljoen ontbreekt en de recentste HIB Kanker & Werk, guestimate 1miljoen euro.
In sept 2017 staat op de SocialFinance database dat er 322miljoen US$ is geïnvesteerd is SIB & DIBs (2015 circa
100miljoen US$, eind 2016, 216miljoen US$). Maar daarin is de grootste Nederlandse SIB 13miljoen Euro voor
werkplaats Rdam Zuid uit 2016 is niet opgenomen en de nieuwste Health Impact Bond Kanker en Werk ook nog niet.
Facts & Figures
SocialFinanceUK/database http://www.socialfinance.org.uk/database/
In juli 2017 publiceerde het een overzichts rapport SocialFinanceUK/SIBs-the Early-Years (pdf 87 pag.)
http://www.socialfinance.org.uk/wp-content/uploads/2016/07/SIBs-Early-Years_Social-Finance_2016_Final-003.pdf
Zie grafiek op pag. 10
Instiglio, een Harvard SIB Lab spin off: INSTIGLIO SIBs en DIBs worldwide database.
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1IHcerFcZ7pedGNN_bxnpj6poj9XqZs95fkfpwb3Y3PM/pubhtml
Ik verzamel SIB infographics, factsheets op Slideshare/Alcanne (Nederland) en Pinterest/Alcanne/SocialImpactBonds
Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.9

10. Drs Alcanne J Houtzaager MA, TOOLS & THOUGHTPIECES on Inclusive² Impact Investing p.10