Đề cương môn học tài chính cá nhân. Môn học Tài chính cá nhân cung cấp các kỹ năng cần thiết cho cá nhân để chuẩn bị cho cuộc sống tự lập, tự quản lý được chi tiêu của bản thân, ra các quyết định về tài chính liên quan đến cá nhân và lập kế hoạch tài chính cá nhân trong ngắn hạn và trong dài hạn. Ngoài ra, học viên có thể hệ thống hóa các kiến thức đã học ở các môn học khác trong chương trình, đặc biệt là các kiến thức liên quan đến tài chính cá nhân, từ đó có thể áp dụng trong công việc tư vấn tài chính cá nhân tại các tổ chức tài chính, đặc biệt là hoạt động của bộ quản lý tài sản cá nhân của các ngân hàng (Wealth management department).

1. Dịch vụ viết thuê đề tài – KB Zalo/Tele 0917.193.864 – luanvantrust.com
Kham thảo miễn phí – Kết bạn Zalo/Tele mình 0917.193.864
ĐỀ CƯƠNG MÔN HỌC
TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
1. THÔNG TIN VỀ MÔN HỌC
Mã môn học: FIN617
Khoa: Tài chính- Ngân hàng
Số tín chỉ: 03
2 . MÔ TẢ MÔN HỌC
Môn học này nhằm trang bị cho học viên kiến thức về việc lập kế hoạch tài chính cá
nhân, quản lý tiền tệ và các dịch vụ ngân hàng, quản lý tín dụng tiêu dùng, bảo hiểm nhân
thọ hưu trí và các khoản đầu tư khác nhằm tối ưu tài chính cá nhân. Ngoài ra, môn học
còn cung cấp các kiến thức về đầu tư tài sản tài chính, thị trường tài chính, cách nghiên
cứu môi trường đầu tư, xem xét hai khía cạnh cơ bản trong đầu tư là lợi nhuận và rủi ro
cũng như khả năng kiểm soát và hoạch định tương lai tài chính của khách hàng hoặc của
cá nhân.
1. MỤC TIÊU MÔN HỌC
3.1 Mục tiêu chung
Môn học Tài chính cá nhân cung cấp các kỹ năng cần thiết cho cá nhân để chuẩn bị
cho cuộc sống tự lập, tự quản lý được chi tiêu của bản thân, ra các quyết định về tài chính
liên quan đến cá nhân và lập kế hoạch tài chính cá nhân trong ngắn hạn và trong dài hạn.
Ngoài ra, học viên có thể hệ thống hóa các kiến thức đã học ở các môn học khác trong
chương trình, đặc biệt là các kiến thức liên quan đến tài chính cá nhân, từ đó có thể áp
dụng trong công việc tư vấn tài chính cá nhân tại các tổ chức tài chính, đặc biệt là hoạt
động của bộ quản lý tài sản cá nhân của các ngân hàng (Wealth management department).
1.2 Mục tiêu cụ thể:
3.2.1 Kiến thức:

2. Dịch vụ viết thuê đề tài – KB Zalo/Tele 0917.193.864 – luanvantrust.com
Kham thảo miễn phí – Kết bạn Zalo/Tele mình 0917.193.864
Sau khi kết thúc môn học, học viên có kiến thức sâu về các hoạt động quản
lý tài sản cá nhân và cách làm gia tăng giá trị của tài sản để từ đó kết hợp với kiến
thức được học từ các môn học khác trong chương trình có thể thực hiện các hoạt
động tư vấn và quản lý tài sản cho khách hàng tại các tổ chức tài chính và ngân
hàng bán lẻ. Đồng thời, học viên có đủ kiến thức và kỹ năng đánh giá hiệu quả các
khoản đầu tư cá nhân và xây dựng chiến lược phù hợp cho các hoạt động đầu tư
trong tương lai.
3.2.2 Kỹ năng
Học viên có thể sử dụng hiệu quả các kiến thức và lý thuyết của môn học, áp
dụng thành công vào các tình huống thực tế như:
 Lập kế hoạch tài chính cho khách hàng cá nhân một cách chuyên nghiệp phù hợp
với yêu cầu của khách hàng nhằm gia tăng giá trị của tài sản khách hàng.
 Có khả năng phân tích và sử dụng các phương tiện thanh toán, sản phẩm ngân hàng
một cách thông minh và có trách nhiệm.
 Hiểu về ngân sách, lựa chọn các loại hình tiết kiệm thay thế và lập kế hoạch thuế
liên quan đến từng đối tượng khách hàng.
 Đưa ra các quyết định về tín dụng, mua hay thuê một tài sản cá nhân (nhà cửa, xe cộ,
và các tiện nghi khác trong cuộc sống...)
 Tư vấn khách hàng trong việc sử dụng bảo hiểm đúng cách để bảo vệ mình chống
lại các rủi ro đáng kể nhằm bảo đảm khách hàng luôn đạt được sự an toàn tối đa về
tài chính.
 Lựa chọn các sản phẩm đầu tư thích hợp như tiền gửi ngân hàng, trái phiếu, cổ
phiếu và bất động sản cho khách hàng.
3.2.3 Thái độ
Có ý thức và kỹ năng đúng đắn trong việc đánh giá tầm quan trọng của tiết kiệm,
chi tiêu và hoạch định tài chính cho khách hàng và biết cách tối đa hóa các nguồn tài
chính cho khách hàng.

3. Dịch vụ viết thuê đề tài – KB Zalo/Tele 0917.193.864 – luanvantrust.com
Kham thảo miễn phí – Kết bạn Zalo/Tele mình 0917.193.864
Có kỹ năng và hành vi tích cực trong việc xây dựng lịch sử tín dụng cá nhân cho
khách hàng và nâng cao uy tín và hình ảnh của khách hàng đối với việc tiếp cận và sử
dụng các phương tiện, sản phẩm công cụ tài chính dành cho khách hàng cá nhân.
Phát triển kỹ năng tư vấn trong hoạch định và lên kế hoạch tài chính cho khách
hàng trong việc tối đa hóa lợi nhuận và bảo vệ an toàn nguồn tài chính của khách hàng.
4. NỘI DUNG MÔN HỌC
STT Tên chương Mục, tiểu mục
Số
tiết
Tài liệu
1. Tổng quan về tài
chính cá nhân
1. Xây dựng một kế hoach TCCN hoàn
thiện
2. Các tác động của nền kinh tế tới việc
thành công của TCCN
3. Ra quyết định tài chính
4. Thời giá của tiền tệ
5. Các quyết định thông thái về tiền tệ tại
công sở
6. Tìm kiếm lời khuyên từ các nhà tư vấn
3 [1]
Chương 1
2. Hoạch định nghề
nghiệp
1. Các bước chính để hoạch định nghề
nghiệp thành công
2. Xác định nhu cầu bản thân
3. Chiến lược tìm kiếm công việc
2 [1]
Chương 2
3. Bản thuyết minh tài
chính, công cụ và
cách hoạch định
ngân sách
1. Các khái niệm cơ bản
2. Tình hình tài chính, sự giàu có và sự
phát triển
3. Các chỉ số tài chính cá nhân
4. Xây dựng các mục tiêu cá nhân
4 [1]
Chương 3
4. Q
u
ả
n
Quản lý các khoản
liên quan đến tiền
1. Quản lý thuế thu nhập cá nhân
1.1 Các khái niệm
1.2 Các bước tính toán thuế
1.3 “Né thuế”
2. Quản lý tài khoản ngân hàng
20 [1]Chươn
g 4-9

4. Dịch vụ viết thuê đề tài – KB Zalo/Tele 0917.193.864 – luanvantrust.com
Kham thảo miễn phí – Kết bạn Zalo/Tele mình 0917.193.864
2.1 Khái niệm
2.2 Quản lý tiền điện tử
2.3 Tâm lý học trong quản lý tiền cá
nhân
3. Xây dựng thương hiệu cá nhân
3.1 Nguồn gốc và định hướng của việc
xây dựng thương hiệu cá nhân
3.2 Đi vay và xây dựng mức hệ số tín
nhiệm cá nhân
3.3 Một số vấn đề liên quan đến nợ và
lãi suất
4. Thẻ tín dụng và vay tiêu dung
4.1 Các loại tín dụng tiêu dùng
4.2 Quản lý thẻ tín dụng
4.3 Tín dụng có bảo đảm
5. Các chi tiêu cho vật dụng lớn
5.1 Các bước khảo sát
5.2 Thương lượng và ra quyết định
5.3 Đánh giá lại việc ra quyết
định
5. Thu nhập và bảo vệ
tài sản cá nhân
1. Quản lý tài sản và các rủi ro của các
khoản nợ
1.1 Quản lý rủi ro
1.2 Bảo hiểm và quản lý rủi ro
2. Quản lý các chi phí y tế
2.1 Các vấn đề chính của các chi phí
phát sinh do y tế
2.2 Bảo hiểm y tế
2.3 Các rủi ro bất khả kháng do mất
khả năng lao động
3. Bảo hiểm nhân thọ
8 [1]
Chương
10-12
6. Đầu tư 1. Tổng quan về đầu tư
2. Xây dựng kế hoạch đầu tư
3. Đầu tư vào chứng khooán
4. Đầu tư qua các quỹ tương hỗ
5. Đầu tư Bất động sản và các tài sản rủi
ro khác
8 [1]
Chương
13-16
5. TÀI LIỆU THAM KHẢO
5.1 Tài liệu chính
[1] E. Thomas Garman, Raymond E. Forgue (2015), Personal finance, Cengage Learning.

5. Dịch vụ viết thuê đề tài – KB Zalo/Tele 0917.193.864 – luanvantrust.com
Kham thảo miễn phí – Kết bạn Zalo/Tele mình 0917.193.864
5.2Tài liệu tham khảo
[2] Jack R. Kapoor, Les R. Dlabay, Hughes Robert J. (2012), Personal Finance,
McGrawn-Hill/Irwin.
[3] Bach, D. (2004). The Automatic Millionaire. New York: Broadway Books.
6. ĐÁNH GIÁ KẾT QUẢ HỌC TẬP
Bài tập cá nhân 10%
Thuyết trình nhóm/thi giữa kỳ: 40%
Thi cuối kỳ: 50%
7. KẾ HOẠCH GIẢNG DẠY
STT Buổi học Nội dung Ghi chú
1. Buổi 1 Chương 1: Tổng quan về tài chính cá
nhân
Chương 2: Hoạch định nghề nghiệp
2. Buổi 2 Chương 3: Bản thuyết minh tài chính,
công cụ và cách hoạch định ngân sách
3 Buổi 3 Chương 4: Quản lý các khoản liên quan
đến tiền
Sử dụng phần bảng tính
để thực hành
4 Buổi 4 Chương 4:Quản lý các khoản liên quan
đến tiền (tt)
5 Buổi 5 Chương 4:Thu nhập và bảo vệ tài sản cá
nhân (tt)
6 Buổi 6 Chương 4:Thu nhập và bảo vệ tài sản cá
nhân (tt)+ Kiểm tra giữa kỳ
Đọc và tóm tắt 1-2 trang
tài liệu [3]
7 Buổi 7 Chương 4:Thu nhập và bảo vệ tài sản cá
nhân
8 Buổi 8 Chương 5:Thu nhập và bảo vệ tài sản cá
nhân

6. Dịch vụ viết thuê đề tài – KB Zalo/Tele 0917.193.864 – luanvantrust.com
Kham thảo miễn phí – Kết bạn Zalo/Tele mình 0917.193.864
9 Buổi 9 Chương 5:Thu nhập và bảo vệ tài sản cá
nhân (tt)
10 Buổi 10 Chương 6:Đầu tư Bài tập: tìm kiếm và so
sánh hoạt động của 3 quỹ
tương hỗ khác nhau
11 Buổi 11 Chương 6:Đầu tư (tt)+ ôn tập