Презентация о требованиях и процедуре регистрации коммерческого банка. Презентация подготовлена на основе Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 30.09.2013) "О банках и банковской деятельности" и Инструкции Банка России от 02.04.2010 № 135-И (ред. от 22.07.2013) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".

1. Регистрация коммерческого банка
БАНК КРЕДИТ ДОВЕРИЯ (ОАО)

2. СОДЕРЖАНИЕ
1. Перечень нормативных документов, регламентирующих
порядок регистрации банка.
2. Перечень документов, предоставляемых в Центральный
банк для регистрации банка и их краткая характеристика.
3. Перечень операций, которые собирается осуществлять
банк, и вид запрашиваемой лицензии.
4. Характеристика уставного капитала (размер уставного
капитала, форма оплаты уставного капитала).
5. Сведения об учредителях (перечень
учредителей, сведения о суммах их взноса в уставный
капитал банка, размер долей, принадлежащих
учредителям, сроках их существования, их финансовом
состоянии, отношении с бюджетом, наличии
собственных средств в необходимом размере).
6. Сведения о кандидатах на руководящие посты (перечень
кандидатов, сведения об их
образовании, стаже, деловой репутации).
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 2 1

3. ПЕРЕЧЕНЬ
НОРМАТИВНЫХ
ДОКУМЕНТОВ
Экспортно-кредитный Банк
20.01.2006
Презентация
Стр. 3

4. Перечень нормативных документов
 Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от
30.09.2013) «О банках и банковской деятельности»
 Инструкция Банка России от 02.04.2010 №
135-И (ред. от 22.07.2013) «О порядке принятия
Банком России решения о государственной
регистрации кредитных организаций и выдаче
лицензий на осуществление банковских операций»
 Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от
23.07.2013) «О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)»
 Федеральный закон от 08.08.2001 № 129-ФЗ (ред. от
02.11.2013) «О государственной регистрации
юридических лиц и индивидуальных
предпринимателей»
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 4 3

5. ПЕРЕЧЕНЬ
ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ
РЕГИСТРАЦИИ
20.01.2006
Презентация
Стр. 5

6. Перечень документов для регистрации
№
п/п
1.
2.
Наименование
документа
Характеристика документа
Заявление о
государственной
регистрации кредитной
организации,
составленное по форме,
установленной в
соответствии с
федеральными законами
В форме указываются следующие сведения:
 полное и сокращенное наименование юридического лица на русском языке;
 сведения о местонахождении (адресе) постоянно действующего
исполнительного органа кредитной организации, по которому осуществляется
связь с кредитной организацией;
 сведения о размере указанного в учредительных документах коммерческой
организации уставного капитала;
 сведения о держателе реестра акционеров акционерного общества;
 ходатайство о государственной регистрации кредитной организации и выдаче
лицензии на осуществление банковских операций (с перечислением банковских
операций и указанием на то, будут они осуществляться только в рублях или в
рублях и иностранной валюте).
Устав кредитной
организации,
утвержденный общим
собранием учредителей
Устав должен содержать следующие сведения:
 полное фирменное и сокращенное фирменное наименования кредитной
организации на русском языке;
 полное фирменное и сокращенное фирменное наименования кредитной
организации на языках народов Российской Федерации и (или) иностранных
языках (в случае наличия таких наименований);
 сведения о местонахождении (адресе) органов управления кредитной
организации и ее обособленных подразделений;
 перечень осуществляемых кредитной организацией банковских операций и
сделок, определенный в соответствии со статьей 5 Федерального закона "О
банках и банковской деятельности";
 сведения о размере уставного капитала, о порядке его формирования, а также
(для кредитной организации в форме акционерного общества) сведения о
размере резервного фонда (в процентах к уставному капиталу) и размере
ежегодных отчислений для его формирования;
 сведения о системе органов управления кредитной организации, в том числе ее
исполнительных органов, и органов внутреннего контроля кредитной
организации, о порядке их образования и их полномочиях;
 положения, касающиеся обеспечения учета и сохранности документов, а также
своевременной передачи их на государственное хранение в установленном
порядке при реорганизации или ликвидации кредитной организации;
 положения, определяющие порядок реорганизации и ликвидации кредитной
организации.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 6 5

7. Перечень документов для регистрации
№
п/п
3.
4.
Наименование
документа
Характеристика документа
Бизнес-план кредитной
организации, составленный в
соответствии с
требованиями,
установленными
нормативными актами Банка
России, и утвержденный
общим собранием
учредителей кредитной
организации
Одним из основных требований, предъявляемых к бизнес-плану, является то,
что он должен содержать все необходимые положения (включая цифровые
данные), позволяющие Банку России осуществлять его оценку по критериям,
связанным с будущей деятельностью кредитной организации.
Протокол общего собрания
учредителей кредитной
организации
Протокол должен содержать следующие решения:
 о создании кредитной организации;
 об утверждении ее наименования;
 об утверждении устава кредитной организации;
 об утверждении кандидатур для назначения на должности единоличного
исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального
исполнительного органа кредитной организации (далее - руководители
кредитной организации), главного бухгалтера, заместителей главного
бухгалтера кредитной организации;
 об утверждении бизнес-плана кредитной организации;
 об избрании членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной
организации;
 об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал
кредитной организации в виде имущества в неденежной форме;
 о назначении лица, уполномоченного подписывать документы,
представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной
организации.
В дополнение к протоколу общего собрания учредителей кредитной
организации представляется протокол заседания совета директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации, содержащий решение об
избрании председателя совета директоров (наблюдательного совета)
кредитной организации.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 7 6

8. Перечень документов для регистрации
№
п/п
5.
Наименование документа
Характеристика документа
Документы, подтверждающие уплату
государственной пошлины за
государственную регистрацию
кредитной организации и за
предоставление лицензии на
осуществление банковских операций
6.
Анкеты кандидатов
(соответствующих установленным
квалификационным требованиям) на
должности руководителей кредитной
организации, главного бухгалтера,
заместителей главного бухгалтера
кредитной организации по
установленной форме
Форма должна содержать следующие сведения:
 о наличии у этих лиц высшего юридического или экономического
образования (с приложением надлежащим образом заверенной копии
документа о высшем профессиональном образовании;
 и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной
организации, связанным с осуществлением банковских операций, не
менее одного года, а при наличии иного, чем специальное
(юридическое или экономическое), высшего образования - опыта
руководства таким подразделением не менее двух лет;
 о наличии (об отсутствии) судимости и оригинал справки о наличии
(отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел
Российской Федерации.
Вместе с указанными выше документами представляется сообщение в
письменной форме, содержащее перечень членов совета директоров
(наблюдательного совета) кредитной организации и информацию об
отсутствии оснований, препятствующих избранию данных лиц в состав
совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, а
также оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости, выданной
МВД РФ.
7.
Надлежащим образом заверенные
копии документов, подтверждающих
право собственности (право аренды,
субаренды) учредителя или иного
лица на завершенное
строительством здание (помещение),
в котором будет располагаться
кредитная организация
 Обязательство о предоставлении данного здания (помещения) в
аренду (субаренду, безвозмездное пользование) после
государственной регистрации кредитной организации (если здание
(помещение) не будет вноситься в качестве вклада в уставный
капитал кредитной организации);
 согласие на предоставление указанного здания (помещения) в
субаренду (безвозмездное пользование) (если здание (помещение)
не будет вноситься в качестве вклада в уставный капитал кредитной
организации).
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 8 7

9. Перечень документов для регистрации
№
п/п
8.
Наименование
документа
Характеристика документа
Документы, необходимые
для подготовки заключения о
соблюдении кредитной
организацией требований,
установленных приложением
1 к Положению Банка России
от 24 апреля 2008 года N
318-П "О порядке ведения
кассовых операций и
правилах хранения,
перевозки и инкассации
банкнот и монеты Банка
России в кредитных
организациях на территории
Российской Федерации"
 пояснительная записка по технической укрепленности помещений для
совершения операций с ценностями (в том числе по оборудованию охраннопожарной и тревожной сигнализацией) и по организации охраны,
обеспечивающих защиту жизни персонала и сохранность ценностей;
 план расположения помещений для размещения кредитной организации с
экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений);
 план расположения помещений для совершения операций с ценностями с
экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений);
 документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласие охранного
предприятия на заключение с кредитной организацией после ее
государственной регистрации договора на оказание охранных услуг;
 лицензия на осуществление негосударственной (частной) охранной
деятельности охранного предприятия, с которым достигнуто соглашение о
заключении договора на оказание охранных услуг;
 акт приемки средств охранно-пожарной и тревожной сигнализации в
эксплуатацию;
 сертификаты соответствия на оборудование (в том числе защитное)
помещений для совершения операций с ценностями.
или
 документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласие страховой
организации на заключение с кредитной организацией после ее
государственной регистрации договора имущественного страхования;
 лицензия страховой организации на осуществление страховой деятельности
на территории Российской Федерации;
 документ (соглашение о намерениях), подтверждающий согласование со
страховой организацией требований к технической укрепленности
помещений для совершения операций с ценностями (в том числе к
оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией),
составленный в произвольной форме и подписанный уполномоченным
лицом страховой организации и лицом, уполномоченным общим собранием
учредителей кредитной организации;
 план расположения помещений для размещения кредитной организации с
экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений).
если наличные деньги в кредитной организации будут застрахованы на сумму
не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 9 8

10. Перечень документов для регистрации
№
п/п
Наименование документа
Характеристика документа
9.
Надлежащим образом заверенная копия
документа, выданного федеральным
антимонопольным органом и
подтверждающего удовлетворение
ходатайства о даче согласия на создание
кредитной организации
10.
Документы, необходимые для регистрации
первого выпуска акций кредитной
организации (при ходатайстве о
государственной регистрации кредитной
организации в форме акционерного
общества), а также регистрация отчета об
итогах первого выпуска акций кредитной
организации
11.
Подтверждение о раскрытии
неограниченному кругу лиц информации о
лицах, оказывающих существенное (прямое
или косвенное) влияние на решения,
принимаемые органами управления банка
Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче
лицензии на осуществление банковских операций предполагает
предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии
на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в
рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных
средств физических лиц в рублях и иностранной валюте.
12.
Справка кредитной организации о наличии
весоизмерительных приборов и разновесов
в случаях, установленных нормативными
актами Банка России
В случае направления ходатайства о выдаче лицензии на
привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.
13.
Полный список учредителей кредитной
организации на бумажном носителе по
установленной форме
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 10 9

11. Перечень документов для регистрации
№
п/п
14.
15.
Наименование
документа
Характеристика документа
Надлежащим образом
заверенные копии
документов,
подтверждающих
государственную
регистрацию
учредителей кредитной
организации, либо
содержащие такие
сведения выписки из
соответствующего
единого
государственного
реестра
 надлежащим образом заверенные копии учредительных документов учредителей
кредитной организации - юридических лиц либо копии их учредительных
документов, выданные уполномоченным регистрирующим органом;
 аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности учредителей
кредитной организации - юридических лиц с приложением балансов и отчетов о
прибылях и убытках за последние три года деятельности данных учредителей;
 копии изданий, в которых опубликована бухгалтерская отчетность за последние
три года деятельности учредителей кредитной организации - юридических лиц (с
указанием номеров изданий и дат опубликования), которые публикуют отчетность
в порядке и случаях, определенных федеральными законами
Территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению
создаваемой кредитной организации самостоятельно запрашивает в
уполномоченном регистрирующем органе сведения о государственной регистрации
учредителей кредитной организации, являющихся юридическими лицами, а также
сведения о выполнении ими обязательств перед федеральным бюджетом,
бюджетами субъектов Российской Федерации и местными бюджетами за последние
три года.
Документы,
подтверждающие
своевременную и
правомерную оплату ста
процентов уставного
капитала кредитной
организации
 платежные поручения с отметкой об исполнении;
 акты приема-передачи имущества учредителей, внесенного в качестве вклада в
уставный капитал кредитной организации, на баланс кредитной организации;
 заключение независимого оценщика об оценке имущества в неденежной форме,
вносимого учредителями в качестве вклада в уставный капитал кредитной
организации;
 надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право
собственности кредитной организации на имущество в неденежной форме,
вносимое учредителями в качестве вклада в ее уставный капитал;
 полный список учредителей кредитной организации, содержащий данные об
оплате ста процентов ее уставного капитала, в электронном виде по
установленной форме, а также подписанное единоличным исполнительным
органом кредитной организации письмо, подтверждающее идентичность
электронной копии списка учредителей на дату завершения размещения акций
первого выпуска;
 документы, предусмотренные нормативными актами Банка России,
устанавливающими порядок и критерии оценки финансового положения
участников кредитной организации.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 11
10

12. Перечень документов для расширения
№
п/п
Наименование документа
Характеристика документа
1.
Ходатайство за подписью уполномоченного лица
Ходатайство о выдаче лицензии на
осуществление банковских операций для
расширения деятельности кредитной
организации.
2.
Опубликованный годовой отчет за год, предшествующий
обращению кредитной организации за получением лицензии,
расширяющей деятельность, и надлежащим образом
заверенная копия аудиторского заключения по нему
Если ранее не предоставлялись.
3.
Бизнес-план кредитной организации или в предусмотренных
нормативными актами Банка России случаях изменения и
дополнения к бизнес-плану
4.
Подтверждение уполномоченных органов об отсутствии
задолженности кредитной организации перед федеральным
бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской
Федерации, соответствующим местным бюджетом и
государственными внебюджетными фондами
5.
Справка кредитной организации о наличии весоизмерительных
приборов и разновесов в случаях, установленных
нормативными актами Банка России
Для получения лицензии на привлечение во
вклады и размещение драгоценных металлов.
6.
Письменное подтверждение о раскрытии неограниченному
кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное
(прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые
органами управления банка
Если с даты государственной регистрации
кредитной организации прошло менее двух
лет.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 12
11

13. ОПЕРАЦИИ
И
ЛИЦЕНЗИЯ
20.01.2006
Презентация
Стр. 13

14. Вид лицензии
При регистрации кредитная организация
запрашивает следующие виды лицензий:

Лицензия на осуществление банковских
операций со средствами в рублях и
иностранной валюте (без права привлечения во
вклады денежных средств физических лиц);

Лицензия на привлечение во вклады денежных
средств физических лиц в рублях и
иностранной валюте;

Лицензия на осуществление банковских
операций с драгоценными металлами.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 14
13

15. Перечень операций
Лицензия на осуществление
банковских операций со средствами
в рублях и иностранной валюте (без
права привлечения во вклады
денежных средств физических лиц):
 Привлечение денежных средств
юридических лиц во вклады (до
востребования и на
определенный срок).
 Размещение привлеченных во
вклады (до востребования и на
определенный срок) денежных
средств юридических лиц от
своего имени и за свой счет.
 Открытие и ведение банковских
счетов юридических лиц.
 Осуществление переводов
денежных средств по поручению
юридических лиц, в том числе
банков-корреспондентов, по их
банковским счетам.
 Инкассация денежных средств,
векселей, платежных и расчетных
документов и кассовое
обслуживание физических и
юридических лиц.
 Купля-продажа иностранной
валюты в наличной и
безналичной формах.
 Выдача банковских гарантий.
 Осуществление переводов
денежных средств без открытия
банковских счетов, в том числе
электронных денежных средств
(за исключением почтовых
переводов).
20.01.2006
Декабрь 2013
Лицензия на осуществление
банковских операций с
драгоценными металлами:
Лицензия на привлечение во вклады
денежных средств физических лиц в
рублях и иностранной валюте:
 Привлечение во вклады и
размещение драгоценных
металлов.
 Привлечение денежных средств
физических лиц во вклады (до
востребования и на определенный
срок).
 Осуществление других операций
с драгоценными металлами в
соответствии с
законодательством Российской
Федерации.
 Размещение привлеченных во
вклады (до востребования и на
определенный срок) денежных
средств физических лиц от своего
имени и за свой счет.
 Открытие и ведение банковских
счетов физических лиц.
 Осуществление переводов
денежных средств по поручению
физических лиц по их банковским
счетам.
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 15
14

16. Вид лицензии
По прошествии не менее двух лет с даты
государственной регистрации кредитной организации
кредитная организация запрашивает лицензию на
осуществление банковских операций для расширения
своей деятельности.

Генеральная лицензия на осуществление
банковских операций, предоставляющая кредитной
организации право осуществлять банковские
операции со средствами в рублях и иностранной
валюте, привлекать во вклады денежные средства
физических и юридических лиц в рублях и
иностранной валюте;
Дополнительно кредитная организация запрашивает
следующие лицензии:

Лицензия на осуществление технического
обслуживания шифровальных (криптографических)
средств, выданная Центром по лицензированию,
сертификации и защите государственной тайны
ФСБ России;

Лицензия на осуществление распространения
шифровальных (криптографических) средств,
выданная Центром по лицензированию,
сертификации и защите государственной тайны
ФСБ России;

Лицензия на осуществление предоставления услуг
в области шифрования информации, выданная
Центром по лицензированию, сертификации и
защите государственной тайны ФСБ России;

Лицензия на осуществление работ, связанных с
использованием сведений, составляющих
государственную тайну, выданная Управлением
ФСБ России по г. Москве и Московской области.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 16
15

17. Перечень операций
Перечень операций по генеральной лицензии:
 Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во
вклады (до востребования и на определенный срок).
 Размещение привлеченных во вклады (до востребования и на
определенный срок) денежных средств физических и юридических лиц
от своего имени и за свой счет.
 Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
 Осуществление переводов денежных средств по поручению
физических и юридических лиц, в том числе уполномоченных банковкорреспондентов и иностранных банков, по их банковским счетам.
 Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных
документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.
 Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной
формах.
 Выдача банковских гарантий.
 Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских
счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением
почтовых переводов).
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 17
16

18. УСТАВНОЙ
КАПИТАЛ
20.01.2006
Презентация
Стр. 18

19. Характеристика уставного капитала
Размер уставного
капитала
Примечания

Право на привлечение во вклады
денежных средств физических лиц может
быть предоставлено вновь
регистрируемому банку либо банку, с даты
государственной регистрации которого
прошло менее двух лет, если размер
уставного капитала вновь
регистрируемого банка либо размер
собственных средств (капитала)
действующего банка составляет величину
не менее 3 миллиардов 600 миллионов
рублей.


Форма оплаты
уставного капитала
Уставный капитал регистрируемого банка
оплачен в денежной форме – денежными
средствами в валюте Российской
Федерации.
20.01.2006
Декабрь 2013

Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в
форме акционерного общества, составляется из
номинальной стоимости ее акций, приобретенных
учредителями кредитной организации.
Учредители кредитной организации должны оплатить сто
процентов объявленного уставного капитала кредитной
организации, указанного в уставе кредитной
организации, в течение одного месяца со дня получения
уведомления о государственной регистрации кредитной
организации.
Лицензия на осуществление банковских
операций, предоставляющая кредитной организации
право осуществлять банковские операции со средствами
в рублях и иностранной валюте, привлекать во вклады
денежные средства физических и юридических лиц в
рублях и иностранной валюте (далее – генеральная
лицензия), может быть выдана кредитной
организации, имеющей собственные средства (капитал)
не менее 900 миллионов рублей по состоянию на 1-е
число месяца, в котором было подано в Банк России
ходатайство о получении генеральной лицензии.
В соответствии с уставом создаваемой путем
учреждения кредитной организации ее уставный капитал
равен 3 млрд. 600 млн. рублей, уставный капитал
состоит из обыкновенных акций, номинальная стоимость
каждой акции – 10 000 рублей. Размещение акций
осуществляется по номинальной стоимости.
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 19
18

20. СВЕДЕНИЯ ОБ
УЧРЕДИТЕЛЯХ
20.01.2006
Презентация
Стр. 20

21. Сведения об учредителях
Сроки
существования
учредителей
Учредители
кредитной
организации
–
юридические лица
Учредители осуществляют
деятельность в течение
более, чем трех лет.
Отношения
учредителей с
бюджетом
Учредители выполняют
обязательства перед
федеральным бюджетом,
бюджетом субъекта РФ и
местным бюджетом за
последние три года.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Финансовое
положение
учредителей
Учредители имеют
устойчивое финансовое
положение, а именно
осуществляют деятельность
не менее, чем в течение трех
лет без убытков.
Наличие
собственных средств
у учредителей
Учредители имеют
достаточно собственных
средств для внесения в
уставный капитал кредитной
организации.
Стр. 21
20

22. Сведения об учредителях
 Надлежащее финансовое положение учредителей и законность происхождения
капитала подтверждаются для юридических лиц предоставлением бухгалтерского
баланса и отчета о прибылях и убытках за 3 предыдущих года.
 Основным источником финансирования является чистая прибыль учредителя.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 22
21

23. Сведения об учредителях
Полное наименование учредителя
(участника) кредитной организации –
юридического лица
№
п/п
Размер участия учредителя (участника)
в уставном капитале
в тысячах рублей
доля в уставном
капитале (в
процентах)
1 451 520
40,32
1.
ЗАО «ГРУППА СИНАРА»
2.
ООО «ПРОМ-ИНВЕСТ»
784 440
21,79
3.
ООО «ФИНАНСГАРАНТ»
630 360
17,51
4.
ООО «СПЕЦЭНЕРГОЦЕНТР»
444 600
12,35
5.
ООО «РУСИНВЕСТ»
289 080
8,03
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 23
22

24. СВЕДЕНИЯ О
КАНДИДАТАХ –
РУКОВОДИТЕЛЯХ
20.01.2006
Презентация
Стр. 24

25. Сведения о кандидатах-руководителях
Ниже представлен перечень
кандидатур для назначения на
руководящие посты – единоличного
исполнительного органа, его
заместителей, членов
коллегиального исполнительного
органа кредитной организации
(далее – руководители кредитной
организации), главного бухгалтера,
заместителей главного бухгалтера
кредитной организации.
 Функции единоличного
исполнительного органа
выполняет Председатель
Правления банка.
 Функции коллегиального
исполнительного органа банка
выполняет Правление банка.
20.01.2006
Декабрь 2013
Представленные кандидаты
соответствуют требованиям о
наличии у этих лиц высшего
юридического или экономического
образования, и опыта руководства
отделом или иным подразделением
кредитной организации, связанным с
осуществлением банковских
операций, не менее одного года, а
при наличии иного, чем специальное
(юридическое или экономическое),
высшего образования – опыта
руководства таким подразделением
не менее двух лет, а также
требованию об отсутствии
судимости.
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 25
24

26. Сведения о кандидатах-руководителях
 На должность Председателя Правления
 Кузнецов Михаил Евгеньевич
 Образование: М. Е. Кузнецов (к.э.н.) окончил
Самарский государственный экономический
университет по специальности
«менеджмент», получил диплом Loyola
Marymount University (США) по
специальности «финансы и маркетинг», а
также диплом Британского института
директоров по специальности «Управление
компанией» и квалификационный аттестат
ФСФР 1.0. Он также прошел обучение по
программе корпоративного управления в
Канадском York University, Schulich Business
School.
 Cтаж: В разное время г-н Кузнецов занимал
руководящие позиции в компаниях
«Авиакор», «ЛУКОЙЛ-Волга», «Промсвязь»
и «Международная финансовая корпорация»
(IFC). Его опыт также включает работу в
Правлении банков «МДМ Банк» и
«Крайинвестбанк».
 Деловая репутация: безупречная.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 26
25

27. Сведения о кандидатах-руководителях
 На должность Первого заместителя
Председателя Правления, Члена
Правления
 Сасс Светлана Владимировна
 Образование: С. В. Сасс окончила
Московский государственный
университет им. М. В. Ломоносова. После
получения степени кандидата наук она
училась в постдокторантуре шотландского
университета Heriot-Watt (Великобритания),
а также получила диплом LOMA Institute
(США) по специальности «управление
финансовыми организациями».
 Cтаж: В банковской сфере г-жа Сасс с 1992
года. Она работала в банке "Ренессанс
Капитал", где прошла путь от начальника
отдела аудита бизнес-процессов и ИТ-систем
Банка до Вице-Президента, Директора
Департамента управления рисками, а также в
банках «Российский кредит» и «Холдинг
кредит» на руководящих позициях.
 Деловая репутация: безупречная.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 27
26

28. Сведения о кандидатах-руководителях
 На должность Заместителя Председателя
Правления, Члена Правления
 Сандлер Евгений Владимирович
 Образование: Е. В. Сандлер окончил
Московский государственный институт
международных отношений МИД России со
специализацией в области международных
экономических отношений.
 Cтаж: Г-н Сандлер начал свою деятельность
в банковской сфере с должности ведущего
экономиста, главного специалиста
Управления по работе с финансовыми
учреждениями, Управления дочерних банков
за рубежом ОАО ВТБ. Затем занял пост
заместителя начальника отдела, начальника
отдела, заместителя начальника Управления
по работе с заграничными банками
Департамента участий ОАО ВТБ. Далее
работал в должности управляющего
директора Департамента корпоративного
развития и финансовых активов ОАО ВТБ.
 Деловая репутация: безупречная.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 28
27

29. Сведения о кандидатах-руководителях
 На должность Заместителя Председателя
Правления, Члена Правления
 Галкина Дарья Александровна
 Образование: Д. А. Галкина окончила
Московскую Академию Экономики и Права,
проходила обучение по программе для
президентских стипендиатов в университете
Loyola Marymout в США..
 Cтаж: Г-жа Галкина работает в банковской
сфере с 2003 года. Она работала в Банке
«КИТ Финанс», где прошла путь от
начальника юридического отдела до
заместителя генерального директора банка.
Затем она занимала должность
управляющего директора в Холдинговой
компании «КИТ Финанс».
 Деловая репутация: безупречная.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 29
28

30. Сведения о кандидатах-руководителях
 На должность Члена Правления
 Еремин Дмитрий Александрович
 Образование: Д. А. Еремин окончил
Московский государственный
технологический университет и
Стокгольмскую школу экономики со степенью
Executive Master of Business Administration.
 Cтаж: Г-н Еремин работал в МДМ Банке на
позиции эксперта управления валютнообменных операций, начальника управления
кассовых операций, начальника управления
по координации сети по УФО и СФО. Затем в
Банке «Траст» занимал должности директора
дирекции Сети, вице-президента Блока
удаленных продаж кредитных продуктов. В
Банке «Открытие» занимал должность
управляющего директора блока «Розничный
бизнес».
 Деловая репутация: безупречная.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 30
29

31. Сведения о кандидатах-руководителях
 На должность Члена Правления
 Косяков Алексей Владимирович
 Образование: А. В. Косяков окончил
Российскую экономическую академию им.
Г.В. Плеханова.
 Cтаж: Г-н Косяков работает в банковской
сфере с 2005 года. Ранее он работал в банке
«Русский Стандарт», Международном
Московском Банке, Сведбанке и в Банке
Москвы, а также занимал пост заместителя
Председателя Правления НОМОС-БАНК.
 Деловая репутация: безупречная.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 31
30

32. Сведения о кандидатах-руководителях
 На должность Члена Правления
 Мартиди Владимир Александрович
 Образование: В. А. Мартиди окончил
экономический факультет Ленинградского
государственного университета и является
кандидатом экономических наук.
 Cтаж: г-н Мартиди руководил направлением
по организации займов на внешних рынках в
«Сбербанке России». Он прошел путь от
начальника отдела кредитования
корпоративных клиентов до директора
департамента международного бизнеса в
банке «Петрокоммерц». Затем он работал на
разных позициях в «КИТ Финанс
Инвестиционный банк», где, в частности
занимал должность финансового директора.
Затем занимал должность финансового
директора в Банке «Открытие».
 Деловая репутация: безупречная.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 32
31

33. Сведения о кандидатах-руководителях
 На должность Главного бухгалтера
 Насташкина Марина Михайловна
 Образование: М. М. Насташкина окончила
Московский институт народного хозяйства
им. Г.В. Плеханова.
 Cтаж: Г-жа Насташкина имеет
восемнадцатилетний опыт работы на
российском финансовом рынке. Она
работала в «Промышленно-строительном
банке», где в разное время занимала
должности дилера Отдела долговых
обязательств, Начальника Отдела
внутреннего денежного рынка, а также
возглавляла Дирекцию по управлению
активными и пассивными операциями банка.
Затем она занимала позицию Директора
Департамента операций на финансовых
рынках в банке «Петрокоммерц».
 Деловая репутация: безупречная.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 33
32

34. Сведения о кандидатах-руководителях
 На должность Заместителя Главного
бухгалтера
 Подображных Юлия Борисовна
 Образование: Ю. Б. Подображных окончила
Московский экономико-статистический
институт.
 Cтаж: Г-жа Подображных в разное время
работала в ГУТА-БАНКе и в ОРГРЭСБАНКе в
должности заместителя директора
Департамента клиентского обслуживания.
Затем она работала в Уралтрансбанке, где
возглавляла Финансовый департамент.
 Деловая репутация: безупречная.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 34
33

35. Сведения о кандидатах-руководителях
 На должность Заместителя Главного
бухгалтера
 Пахомова Оксана Анатольевна
 Образование: О. А. Пахомова окончила с
отличием Государственную Финансовую
Академию при Правительстве РФ.
 Cтаж: Г-жа Пахомова работала в КМБ-Банке
(сейчас Интеза Сан Паоло), где прошла путь
от кредитного эксперта до начальника
управления продаж малого и среднего
бизнеса головного офиса. Затем она
занимала должность директора
Департамента бухгалтерского учета и
отчетности в Газбанке.
 Деловая репутация: безупречная.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 35
34

36. ПРИЛОЖЕНИЕ:
ЗАДАНИЕ
20.01.2006
Презентация
Стр. 36

37. ЗАДАНИЕ
Лабораторная работа № 1
Регистрация и лицензирование условного коммерческого банка
Цель работы: применение на практике знаний, полученных при изучении темы.
Алгоритм работы: после изучения ФЗ «О банках и банковской деятельности», ФЗ «О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и Инструкции ЦБ РФ № 135-И
студент готовит документы для регистрации своего банка.
При этом он должен:
• перечислить документы, предоставляемые в Центральный банк и дать их краткую
характеристику; назвать операции, которые собирается осуществлять банк, вид
запрашиваемой лицензии;
• назвать размер уставного капитала, размер долей, принадлежащих учредителям, форму
оплаты уставного капитала;
• перечислить учредителей, суммы их взноса в уставный капитал банка, указать срок их
существования, описать их финансовое состояние, отношения с бюджетом, наличие
собственных средств в необходимом размере;
• перечислить кандидатов на руководящие посты, отметить их образование, стаж, деловую
репутацию.
Работа может осуществляться как самостоятельно, так и в группе.
Работа сдается в письменной форме и защищается устно. В случае соблюдения всех
требований ФЗ № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (ред. От 17.05.2007 г.) и
инструкции № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной
регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских
операций» условный банк будет зарегистрирован и получит лицензию на осуществление
банковских операций.
Работа оценивается по десятибалльной шкале: до пяти баллов за письменный отчет и до
пяти баллов за защиту.
20.01.2006
Декабрь 2013
Презентация
Регистрация коммерческого банка
Стр. 37
36