Digital Wallet & ECD

1. Digital Wallet & ECD
Tanapat limsaiprom
ธนาพัฒน์ ลิ้มสายพรหม
#TanapatLim
1

2. ประเภทตราสารแทนเงินสดที่ใช้ในการค้าปลีก
• Digital Wallet
• เป็นรูปแบบการจ่ายเงินแบบใหม่ที่ถูกพัฒนาจากการนาเอาระบบดิจิทัลมาใช้ ในการ
บันทึกข้อมูลช่องทางการชาระเงินทั้งหมดไว้ในสมาร์ทโฟน เช่น บัญชีธนาคาร บัตรเครดิต
เช่น ในหลายประเทศ ทั้งห้างค้าปลีกในอังกฤษ หรือญี่ปุ่น ขณะนี้ก็สามารถนาสมาร์ทโฟนไปแส
กนเวลาชาระเงินได้ทันที โดยระบบจะตัดเงินจากบัญชีที่ผูกไว้ ใบเสร็จดิจิทัลก็จะส่งเข้าโทรศัพท์
คุณทันที ทาให้สามารถเก็บประวัติการจ่ายเงินเพื่อนามาบริหารจัดการได้ ขณะเดียวกันร้านค้า
จะเก็บประวัติข้อมูลการสั่งซื้อของลูกค้าได้เช่นกัน รวมถึงการจัดทาโปรโมชั่นส่งคูปองส่วนลดมา
ให้ลูกค้าประจาของร้านผ่าน Digital Wallet เพื่อจูงใจในการซื้อสินค้าครั้งถัดไป
2

3. Digital Wallet
• Digital Wallet มีประโยชน์อย่างไรในมุมผู้บริโภค?
• สะดวกคล่องตัว: ทุกการทาธุรกรรมอยู่เพียงปลายนิ้วสัมผัส / ลดขั้นตอนยุ่งยากในการใช้บัตรเครดิตรูด
ซื้อสินค้า โดยไม่ต้องกรอกข้อมูลหรือเซ็นเอกสารใดๆ
• ปลอดภัย: ความปลอดภัยที่ไม่ต้องพกเงินสด / ข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ตรวจสอบได้
• จัดการเงินได้ดีขึ้น: รายละเอียดทุกการใช้จ่ายจะส่งตรงเป็นรายงานสรุปมาที่สมาร์ทโฟน
• สิทธิพิเศษ: ข่าวสารโปรโมชั่นต่างๆ ส่งถึงมือทันที
3

4. ประเภทตราสารแทนเงินสดที่ใช้ในการค้าปลีก
• National e-Payment (พร้อมเพย์)
เพื่อเปลี่ยนสังคม “เงินสด” สู่ “เงินอิเล็คทรอนิกส์” ให้สอดคล้องกับ
เทคโนโลยีให้การเข้าถึงบริการทางการเงินง่ายขึ้น และสร้างประโยชน์
ทางเศรษฐกิจโดยรวม
4

5. E-wallet
• e-wallet ต่างๆ ซึ่งปัจจุบันมีให้บริการอยู่เป็นสิบรายได้ด้วย เช่น
• TrueMoney Wallet
• AIS mPAY
• กระเป๋ าเงิน PAYSBUY
• บัตรสมาร์ทเพิร์ส (Smart Purse)
• Apple Pay
• Line Pay
• Alipay
5

6. Digital Wallet
• We money
- บัตร MasterCard แบบเติมเงิน (Prepaid Credit )
มีตัวบัตรจริง
-เป็นบัตรที่ผูกกับ กระเป๋ าเงิน Online
(truemoney E-Wallet) เพราะฉะนั้น จะต้องเติมเงินเข้าไปที่
กระเป๋ าก่อนถึงจะใช้งานได้
6

7. Digital Wallet
• Apple pay
-ระบบจ่ายเงิน Mobile Payment ที่เรียกว่า Apple Pay นั่นเอง ซึ่งระบบนี้ก็เป็นการ
นาเอาบัตรเครดิตหรือบัตรเดบิตของเราไปผูกเข้ากับตัวระบบ Apple Payจากนั้นก็นาไปใช้
กับเครื่องจ่ายเงินที่รองรับการใช้งาน NFC และ Apple Pay นั่นเอง และตอนนี้ในประเทศ
อเมริกาก็เริ่มใช้งานกันแล้ว
-เครื่องรูดบัตรอย่าง Visa payWave และ Mastercard paypass นั้นตัวมันเอง
รองรับการใช้งานผ่าน NFC หรือ Apple Pay อยู่แล้ว เพราะฉะนั้นจะอยู่ที่ไหนในโลก ถ้าไป
เจอเครื่องรูดบัตรที่มีสัญลักษณ์นี้คุณก็เอา iPhone 6 หรือ 6 Plus ขึ้นไป
7

8. Digital Wallet
Line Pay
พัฒนาระบบชาระเงินผ่านมือถือ ทั้งการโอน ถอน ฝาก เพื่อซื้อสินค้า
ผ่าน Line โดยที่ไม่ต้องกรอกข้อมูลให้ยุ่งยากซับซ้อน
8

9. Digital Wallet
• Alipay Wallet
เป็น Application ออกใหม่บนมือถือสมาร์ทโฟนที่ได้รับการโปรโมทจาก Alipay ซึ่ง
สามารถชาระสินค้าได้แบบ online-to-offline นั่นคือ ผู้บริโภคสามารถชาระเงินผ่านทาง
บาร์โค้ด QR CODE บนมือถือได้ทันที โดยระบบจะช่วยบันทึกข้อมูลประวัติการใช้จ่ายและ
ข้อมูลสินค้าที่ซื้อได้อีกด้วย ขณะนี้Alipay Wallet มีเป้ าหมายที่จะขยายวงกว้างให้เป็น
ระบบการจ่ายเงินที่ใช้ได้ทั่วโลก
9

10. การทางานของเครื่องมือในแต่ละส่วนของการค้าปลีก
เครื่องรูดบัตรเครดิต (EDC)
• EDC หมายถึง เครื่องสาหรับรูดบัตรเครดิต ซึ่งเป็นเครื่องรับบัตรที่
ธนาคารผู้ออกบัตรเครดิตติดตั้งที่ร้านค้ารับบัตร เพื่อทาหน้าที่อนุมัติหรือ
ปฏิเสธการใช้จ่ายผ่านบัตรเครดิตของผู้ถือบัตร
10

11. ประเภท ECD
• ประเภท ECD
• - เครื่องรูดบัตร EDC รับชาระค่าสินค้าหรือบริการโดยทารายการขออนุมัติวงเงินผ่านเครื่อง
EDC เหมาะสาหรับร้านค้าที่มีตาแหน่งที่ตั้งถาวร และมีการซื้อขายหน้าร้าน เพื่อชาระ
ค่าสินค้า และบริการด้วยบัตรเครดิต เช่น วีซ่า มาสเตอร์การ์ด ยูเนียนเพย์ และเจซีบี
• - เครื่องรูดบัตรเคลื่อนที่ Mobile EDC เครื่องจะเชื่อมต่อสัญญาณ ผ่านเครือข่ายโทรศัพท์
ของ AIS หรือ DTAC เหมาะสาหรับร้านค้าที่ออกงานแสดงสินค้า (Exhibition)
• - เครื่องรูดบัตรมือถือ PLUG ‘n PAY หรือมือถือรูดบัตร เป็นเครื่องรูดบัตรพกพาขนาด
กระทัดรัด เชื่อมต่อกับโทรศัพท์มือถือทั้ง iOS และ Android เพื่อชาระสินค้า และบริการ
ด้วยบัตรวีซ่า มาสเตอร์การ์ด เหมาะสาหรับร้านค้าขนาดเล็กที่ทารายการซื้อขายนอก
สถานที่บ่อย ธุรกิจ Delivery และ Direct Sales
11

12. EDC (Electronic Data Capture)
ข้อดีเครื่องรูดบัตรเครดิต
1) เพิ่มโอกาสเพิ่มยอดขาย เพิ่มกาไร และช่องทางในการขายสินค้ามากขึ้น (ร้านค้าสามารถรับทั้งเงินสด
และบัตรเครดิต/เดบิต)
2) จ่ายเงินได้เร็วขึ้น ลูกค้าแฮปปี้ ใช้เวลาแค่ไม่กี่วินาทีต่อลูกค้าหนึ่งราย ไม่ต้องเสียเวลาหาเงินทอน
3) นาข้อมูลมาใช้เพื่อทาให้ธุรกิจเติบโตได้ การขายสินค้าผ่านเครื่องรูดบัตรเครดิตทาให้เรานาข้อมูล
มาใช้ได้ง่ายขึ้น โดยที่เราขายของผ่านหน้าร้าน ไม่ต้องลงเงินเยอะ ๆ ไปกับการสร้าง E-Commerce
และจ้างทีม Digital Marketing มาวิเคราะห์ข้อมูล
4) ลดภาระในการเก็บรักษาและนับเงินสดลดปัญหาการถูกโจรกรรม และปลอดภัยกว่าการเก็บเงินสด
ไว้ที่ร้าน
5) สร้างภาพพจน์ที่ดีให้กับร้านค้าที่รับบัตรเครดิต เป็นร้านค้าที่ได้รับการรับรองจากสถาบันการเงินชั้น
นาทั่วโลก
12

13. EDC (Electronic Data Capture)
ข้อมูลที่เราเก็บมา สามารถนามาใช้ตอบคาถามต่าง ๆ เกี่ยวกับธุรกิจเราได้ อาทิ:
• ลูกค้าของเราซื้อสินค้าเฉลี่ยครั้งละกี่บาท (Basket size)
• ลูกค้าของเราซื้อสินค้าในช่วงเวลาไหน วันอะไร มากที่สุด
• สินค้าไหนที่มีผู้ซื้อเยอะที่สุด และใครเป็นคนซื้อ
13

14. EDC (Electronic Data Capture)
โดยเราสามารถนาข้อมูลที่ได้ไปปรับปรุงธุรกิจให้เติบโต เช่น
• พอเรารู้ว่าลูกค้าชอบซื้ออะไร ก็สามารถหาสินค้าที่ขายคู่กัน หรือ
ประเภทเดียวกันมาขายได้
• พอเรารู้ว่าลูกค้าชอบมาซื้อช่วงเวลาไหน วันไหน ก็สามารถทาแคมเปญ
โฆษณาได้ถูกเวลา
• ไม่จาเป็นต้องไปหัดเขียนโปรแกรมใด ๆ เพื่อทาเรื่องพวกนี้เพราะผู้
ให้บริการ EDC เจ้าใหญ่ ๆ จะมี Report รายได้ประจาวันให้ และ
กดดูย้อนหลังแบบออนไลน์ได้เลย สะดวกมาก ๆ
14

15. EDC (Electronic Data Capture)
• เครื่องดังกล่าวที่ใช้ในระบบธนาคารและการเงินมีอยู่ 3 รูปแบบ
• Dial ที่ทางานผ่านระบบโทรศัพท์พื้นฐาน
• แบบ IP ที่ทางานผ่านระบบอินเทอร์เน็ต
• แบบ GPRS ที่ทางานผ่านระบบ SIM GPRS
ค่าใช้จ่ายใน 2 แบบหลังจะเป็นแบบจ่ายรายเดือนในขณะที่แบบแรกจะ
เป็นค่าใช้จ่ายต่อการทารายการหนึ่งครั้ง
15

16. EDC-Dial
• 1. แบบ Dial ทางานผ่านระบบโทรศัพท์พื้นฐาน หรือ Desktop EDC (เดสท๊อป อีดีซี)
เครื่องรูดบัตรเครดิตที่เชื่อมต่อด้วยสายโทรศัพท์บ้านทั่วไป เครื่องรุ่นนี้ไม่สามารถใช้พกพาไป
ไหนมาไหนได้ เพราะต้องเสีบปลั๊กไฟ และเชื่อมต่อสู่ระบบของธนาคารเจ้าของเครื่องฯ ผ่าน
สายโทรศัพท์บ้าน ซึ่งในการรูดบัตรเครดิตทุกครั้งร้านค้าจะต้องเสียค่าใช้จ่าย (ครั้งละ 3 บาท
หรือตามแพคเกจค่าบริการ) เหมือนการโทรออกไปยังเบอร์โทรศัพท์บ้านพื้นฐานปกติ
16

17. EDC-internet
• 2. แบบ IP ทางานผ่านระบบอินเทอร์เน็ต หรือ Internet EDC (อินเทอร์เน็ต
อีดีซี) เครื่องรูดบัตรเครดิตที่เช่อมต่อเข้าสู่ระบบของธนาคารเจ้าของเครื่องด้วย
ระบบสายเน็ต, สาย LAN เหมาะกับร้านค้าหรือร้านบริการที่มีการเดินระบบ
อินเทอร์เน็ตเชื่อมต่อภายในร้านไว้อยู่แล้ว ไม่มีค่าใช้จ่ายต่อครั้งในการรรูดบัตร
เครดิต ใช้พลังงานด้วยการเสียบปลั๊ก ทาให้ไม่สามารถพกพาไปไหนมาไหนได้
เช่นกัน
17

18. EDC-GPRS
• 3. แบบ GPRS ทางานผ่านระบบ SIM GPRS หรือ GPRS EDC (จีพีอาร์เอส อีดีซี)
เครื่องรูดบัตรเครดิตที่เชื่อมต่อเข้าสู่ระบบของธนาคารผ่าน SIM Card มือถือ เครื่องแบบนี้
ถูกออกแบบมาเพื่อช่วยแก้ปัญหาให้กับร้านค้าหรือร้านบริการที่ไม่มีสายโทรศัพท์บ้าน ไม่ต้อง
เสียค่าใช้จ่ายต่อครั้งในการรูดบัตรเครดิตแต่ต้องเสียค่าใช้จ่ายรายเดือนให้กับผู้ให้บริการ SIM
Card ตัวเครื่อง GPRS EDC มีสองรูปแบบ คือ แบบมีสาย (GPRS Desktop) และ
แบบไร้สาย (GPRS Mobile) ซึ่งทั้งสองแบบมีความแตกต่างกันในเรื่องของรูปแบบการใช้
พลังงาน โดยเครื่องแบบมีสายต้องใช้พลังงานด้วยการเสียบเข้ากับปลั๊กไฟ ส่วนเครื่องแบบไร้
สายนั้นใช้พลังงานจากแบตเตอรี่ จึงทาให้สามารถพกพาออกไปใช้งานนอกสถานที่ได้สะดวกขึ้น
18

19. ECD- How To Use
• การใช้งานเครื่อง ECD
1. สาหรับบัตรที่มีที่มีแถบแม่เหล็กสามารถรูดแถบแม่เหล็กเพื่อทาการใช้งานบัตร
เข้ากับเครื่อง EDC หากไม่สามารถรูดแถบแม่เหล็กได้ ใช้แบบที่ 2
2. สาหรับบัตรที่มีชิปการ์ด ใส่ด้านที่มีชิปการ์ดเข้าไปในเครื่อง EDC (อีดีซี)
3. พนักงานกดยอดชาระตามบิลเงินสด
4. ตรวจสอบยอดเงินจากจอแสดงผล
5. พนักงานจะยื่นสลิปไปแรกให้ลูกค้าเซ็นกากับ
6. พนักงานตรวจสอบลายเซ็นลูกค้า แล้ว Print (ปริ้น) ใบสาเนา Copy
(ก๊อปปี้) ส่งคืนลูกค้าพร้อมบัตร
19

20. Imprinter
• Imprinter หรือ เรียกอีกอย่างว่า เครื่องรูด ZIPZAP
20

21. ขอบคุณ
• เบอร์โทร: 081-625-2606
• อีเมล: tanapat.l@hotmail.com
• LineID tanapat_lim
21