Veikko Tali. Rahandusministeerium. Eesti Panga seminar rahapesu tõkestamise ja pangateenuste kättesaadavuse teemadel 15.09.2020

1. Mida teha
rahapesuga ?
Veiko Tali
15.09.2020

2. MIKS võidelda rahapesuga ?
• TULUD / RIIGI HÜVED
• julgeolek / turvalisus (finantsbaas)
• fiskaalleke / laekumata tulu
• majanduskeskkonna läbipaistvus / aus konkurents
• finantskeskkonna usaldusväärsus / raha hind
• KULUD / HALDUSKOORMUS
• otsesed kulud (riik, subjektid)
• kaudsed kulud
• kõrvalmõjud (peletatud majandus)

3. Mainekahju kammitsais
01.01.2014 Danske filiaalis kohapealne kontroll
15.07.2015 FI ettekirjutus Danske filiaalile, pank sulgeb kõrge riskiga klientide
portfelli
20.03.2017 Avaldatakse ajakirjanike uurimus "Laundromat" skeemi ja Balti
pankade rolli kohta selles
26.03.2018 FI ettepanekul tühistatakse Versobank litsents
19.02.2019 FI ettekirjutus Danske filiaali tegevuse lõpetamiseks Eestis
19.03.2020 FI trahvib Swedbanki RP reeglite rikkumise eest
25.06.2020 FI trahvib SEBi RP reeglite rikkumise eest

4. Rahapesuga võitlemise multirinne
RP/TR /MHR
valitsuskomisjon
RAM
SIM
JUM
MKM
VÄM
EP
FI
RAB
MTA
PPA
KAPO
PROX
Turuosaliste Nõukoda, sh Advokatuur, Audiitorkogu, Notarite
Koda, Pangaliit ja teised kohustatud isikuid erindavad
erialaliidud
Kohustatud isikud
RAM,
EAPO

5. Rinde iga lüli peab olema tasemel
RAB, FI, RAM,
Advokatuur,
Notarite Koda,
KOHUSTATUD
ISIKUD
SIM, MKM, JUM,
VÄM, MTA
RAB, FI, RAM,
EP, MTA, KAPO,
KOHUSTATUD
ISIKUD
RAM, SIM, JUM
Prokuratuur, PPA,
MTA, KAPO
JUM

6. Seadusandluse areng / RPTS
• uus redaktsioon 2017 (4. rahapesudirektiiv)
• muudatused 2020 (5. rahapesudirektiiv)
Suund reeglipõhiselt lähenemiselt (lävendid -
piirsummad, kohustused) info liikumise ja
töötlemise reguleerimisele ehk riskipõhisele
lähenemisele (riskianalüüsid, andmed, koostöö
ja infovahetus)
Muudatused (infovahetus laiendamine,
pankade põhjendamiskohustus, PEP nimekiri,
kaugtuvastamise kord, pangakontode register)
• muudatused 2021 ?

7. Tegelikud kasusaajad 2020
• täpsustatud mõiste, s.h erinevate jur. isiku
tüüpide eripärasid paremini arvestav
• tegeliku kasusaaja määratlemise juhis
• eraldi andmekogu asutamine 2021 (RM /MK+
RIK)
• teenus edaspidigi Äriregistri-põhine
• info täielikkuse ja õigsuse parandamine
• avalikustamise osalise piiramise võimalus

8. Virtuaalvääringute riskipesa
~1 miljard
2019
32 tegevusluba
2018—2020
~ 3500
taotlust,
~415
keeldumist,
~1500
kehtetuks
tunnistamist
~500M
2018

9. RAB ümberkujundamine 2021
• eraldi autonoomne valitsusasutus RM
valitsemisalas, selgem seos poliitika
kujundajaga
• ressursside ja vastutuse kontsentreerimine
• võimekuse oluline tugevdamine (eelarve ja
töötajate kasv)
• tihedam koostöö FI, MTA ja finantssektoriga
• valdkonna kompetentsikeskus ja koordinaator
• rahvusvaheliselt tunnustatud

10. Maailma nutikaim RAB
 Kõige nutikam ja tulemuslikum
rahandusteabe analüüsi- ja seirekeskus
 Strateegilise vaate ja operatiivse koostöö
võimekusega
 Ennetav ja heidutav toimemudel, mis
põhineb massandmete riskianalüüsil
 Koostöö kõigil tasanditel ja infovahetus:
filter uurimisorganite ja erasektori vahel
 Tagasisidestava kultuuriga

11. Muud olulised teemad
• NRA lõppraport (rahapesu, terrorismi
rahastamise ja massihävitusrelvade leviku
riskihinnangud nii riigi kui sektorite lõikes) ja
tegevuskava
• Varssavi konventsiooni üle võtmine
• Halduskaristuste reform

12. MONEYVALI EKSAM 2021
MONEYVALi hindamine on võtmetähtsusega tegevus:
 2014 hindamisvooru „paipoiss“
 Kuvandi muutus 2018-2019 …
 2021 uus hindamine (sisulise efektiivsuse hindamine, suur
koormus hinnatavale, COVID teadmatus)
 Moneyvali tegevuskava sh võimalik tehnilise abi alane
koostöö US Treasury
 Vältida tuleb nn ICRG protsessi, mis võib päädida FATFi
„halli nimekirja“ sattumisega - globaalselt tugevdatud
hoolsusmeetmed, mõju raha hinnale, märkimisväärne
halduskoormuse tõus, mõjud muudele valdkondadele

13. Euroopa Liidu mõõde
Minevikuvõitlused:
 riigipõhine soovitus (Step up the efforts to ensure effective supervision
and enforcement of the anti-money laundering framework)
 rikkumismenetlused AMLD IV ja V osas
 AMLD IV rakendamise „süvakontroll“,
teel tuleviku tundmatusse, kus 7.05.2020 tuli EK välja kuuesambalise
tegevuskavaga:
 ELi õigusnormide tulemuslik kohaldamine
 Ühtsed ELi õigusnormid (EU rulebook)
 ELi tasandi järelevalve
 Liikmesriikide rahapesu andmebüroode koordineerimis- ja tugimehhanism
 ELi kriminaalõiguse sätete täitmise tagamine ja teabevahetus
 ELi üleilmne roll

14. Tore, et kuulasite !