本文件制定了个险讲师管理办法，旨在提升个险销售能力和讲师队伍的专业性。文件详细规定了岗位职责、职位管理、薪酬绩效管理以及招聘流程等，确保讲师的专业资质和市场适应能力。年度考核和职位聘任频度为每年一次，旨在保持讲师队伍的高效运作。

1. 附件二：
个险讲师管理办法
为有力保障个险销售能力建设，加强个险讲师队伍的专业性建
设，在人力资源管理总体框架体系内，结合人力资源集中管理工作，
特制定本办法。
一、岗位职责及职位序列
1、岗位职责
本办法中的“个险讲师”是指从事个人寿险培训工作的专职讲师。
各职级讲师岗位职责详见附件。
2、管理定位
讲师全部由分公司直接管理，分公司对全辖讲师直接进行招聘、
培养、调配、薪酬计算发放、绩效考核等管理工作。
讲师归属分公司个人业务部，三级机构负责讲师日常工作管理。
3、职位序列
讲师职位属于专业技术序列，分公司讲师的专业技术序列如下：
专业技术序列 职位等级
资深讲师 -
高级讲师 三级 9
二级 8
一级 7
讲师 四级 6
三级 6
二级 5
一级 5
助理讲师 三级 4
二级 3
一级 2
其中，资深讲师的职位等级、评聘由总公司统一管理，对应职
位等级为 10－11 级。
二、职位管理
1

2. 1、专业资格评定
（1）职数分布要求
分公司讲师在专业资格评定时遵循以下职数分布要求，但允许
不同发展阶段有所差异：
专业技术序列 人数比例上限
高级讲师 20%
讲师 50%
助理讲师 30%
（2）专业资格评定要求
专业技术 职 任职年限要 现有人员 新进人员 课时要求 资格 专业
序列 位 求 学历最低 学历最低 考试 能力
等 要求 要求
级
高 三级 9 从事讲师 本科 本科 总课时不低于 120，其 通过 符合
级 工作满 6 年 中主任及以上职级课 总公 各职
讲 时不低于 50；新课程 司组 级聘
师 研发不低于 40 课时。 织的 任基
二级 8 从事讲师 本科 本科 总课时不低于 140，其 高级 本条
工作满 6 年 中主任及以上职级课 讲师 件。
时不低于 50；新课程 资格
研发不低于 30 课时。 考试
一级 7 从事讲师 本科 本科 总课时不低于 160，其
工作满 5 年 中主任及以上职级课
时不低于 50；新课程
研发不低于 20 课时。
讲 四级 6 从事讲师 本科 本科 总课时不低于 180，其 通过
师 三级 6 工作满 4 中主任及以上职级课 总公
年 时不低于 40。 司组
本科 本科 总课时不低于 160，其 织的
中主任及以上职级课 讲师
时不低于 30。 资格
二级 5 从事讲师 本科 本科 总课时不低于 140，其 考试
一级 5 工作满 3 中主任及以上职级课
年 时不低于 20。
本科 本科 总课时不低于 120，其
中主任职级课时不低
于 10。
助 三级 4 从事讲师 大专 本科 总课时不低于 100。 通过
理 工作满 2 年 分公
讲 二级 3 从事讲师 大专 本科 总课时不低于 80。 司组
师 工作满 1 年 织的
一级 2 － 大专 本科 助理
讲师
资格
考试
2

3. 注：①任个险管理干部、组训等相关岗位的时间可折合“任职年限”。
② 课时是指上年度授课时数，标准以每 50 分钟为 1 个计算单
位；课时数量来源于营销信息管理系统的培训模块。
对于 2009 年 7 月 1 日后新进的讲师队伍：学历要求严格按照
上表执行，分公司新进的讲师必须为本科及以上学历。
对于现有的讲师队伍：讲师一级到四级的学历要求原则上按上
表执行，但对于专业技能条件优秀者可适当放宽，如为大专学历，
须增加两年任职年限要求；对于特别优秀的大专学历人员，报经总
公司个人业务部、人力资源部审批同意后，可只增加一年的任职年
限要求，但该类特批情况人数占讲师一级到四级的总人数不得超过
15%。高级讲师必须要求本科学历。
2、职位聘任管理
（1）总公司授权分公司负责讲师及以下职级的资格评定，由
分公司个人业务部、人力资源部根据讲师的专业资格、年度工作考核
情况、职位职数分布等因素，确定讲师的职位聘任建议，报分公司
党委总经理室审批通过，并向总公司报备。
总公司负责高级讲师职级人员的资格评定，由分公司个人业务
部、人力资源部根据讲师的专业资格、年度工作考核情况、职位职数
分布等因素，确定讲师的职位聘任的初步建议，报分公司党委总经
理室复审，再报总公司审核，总公司确定审核意见后统一发文公布。
专业技术 分公司人 分公司个 分公司党委 总公司个人 总公司人力
序列 力资源部 人业务部 总经理室 业务部 资源部、党务
工作部
资深讲师 共同初审 讨论复审 复审 复审
高级讲师 共同初审 讨论复审 复审 ——
讲师 共同评审 讨论审批 报备 ——
助理讲师 共同评审 讨论审批 报备 ——
（2）专业资格评定及职位聘任仅对从事专职讲师工作的在岗
3

4. 人员执行。
（3）分公司应在年度工作考核中，对讲师市场实做提出具体
要求，以保持讲师对市场、业务团队运作的熟悉程度，达到要求的
讲师，方能参与相应职级的晋升评定。
分公司讲师在职位聘任时原则上也须遵循前述的职数分布要求。
3、调整频度和比例
讲师的专业资格评定和职位聘任的频度均为每年一次，专业资
格评定和职位聘任与分公司年度考核、员工考核结果统一结合运用，
年度晋升或加薪人数原则上为15-20%。
4、有效期
助理讲师各层级职位聘任的有效期为一年，讲师各层级职位聘
任的有效期为两年，高级讲师及以上各层级职位聘任的有效期为三
年，有效期内未重新聘任的，原职位失效。
三、薪酬绩效管理
1、薪酬结构
讲师的薪酬结构按照人力资源《薪酬管理手册》统一执行，具体
见下表：
统称 一级构成 二级构成 三级构成
全薪收入 固定薪酬 基础工资 基础工资
浮动薪酬 公共绩效奖金 机构管理奖金
机构业绩奖金
个人绩效奖金 条线业绩奖金
个人考核奖金
注：对浮动薪酬的三级构成，分公司可全部使用，也可有选择
的部分使用。
2、固定薪酬
讲师的固定薪酬即基础工资，是在人力资源集中管理工作的统
4

5. 一步骤下，按照讲师所确定职级，根据集团公司制定的《基本工资
表》进行切换和核定的。
3、浮动薪酬
讲师的浮动薪酬，由分公司按照人力资源《薪酬管理手册》中的
浮动薪酬模型制定。具体考核指标如下：
（1）KPI 指标：权重 50%。具体指标包括“3 个月转正率”、13 个
“
月留存率”、“举绩率”（“举绩率”指标可根据分公司实际情况确定为
“3 个月新人举绩率”、“4-6 个月新人举绩率”等）。
（2）分公司工作评定：权重 50%。
上述指标中，总公司规定的 KPI 指标及权重不得改动，指标的
标准可根据分公司具体工作要求设定，但同比应有所增长。分公司
自行设定的其他 KPI 指标应体现在“分公司工作评定”中。
4、在同样符合工作要求的情况下，讲师总体薪酬不低于分公司
相同职位等级人员。
四、编制管理
按照人力资源《编制及人力预算管理手册》的原则，讲师的编制
由基本配置和弹性配置组成，详见下表：
机构级别 类型 基本配置 弹性配置 总人数上限
二级机构 省会型 3 营销员 5000 人以上的，每 讲师与营销员
城市型 增加 500 人可增配 1 人。 人数比以 1:200
营销员 2000 人以上的，每 为上限。
增加 300 人可增配 1 人。
三级机构 — 2 包含在二级机构弹性配置中，
全部由二级机构统筹管理。
分公司开办区拓业务的，其编制根据《关于印发〈2009 年区拓
工作实施意见〉的通知》（太保寿发〔2009〕 号）文件并参照本办
140
法执行。
5

6. 五、招聘异动管理
1、招聘条件
在招聘过程中，应根据专业资格评定中的学历、从业年限、专业
素质要求确定招聘条件。
2、招聘流程
分公司根据讲师配置标准和机构发展需要，以内部和外部招聘
等形式，向业务团队和社会公开招聘符合标准的讲师人员。分公司
招聘和录用讲师人员的流程如下：
（1）通过内部招聘的人员，由本人提出书面申请，三级机构
筛选并推荐，上报分公司人力资源部；通过外部招聘的人员，由分
公司人力资源部统一进行筛选，确定初步合格人员名单。
（2）分公司人力资源部、个人业务部对符合条件的人员进行集
中笔试和面试。
（3）面试和笔试流程结束后，分公司人力资源部、个人业务部
初步确定录用名单和职级建议，报分公司党委总经理室审批，聘任
高级讲师及以上职级的，应报经总公司人力资源部、个人业务部同
意。
（4）分公司人力资源部办理录用手续，并签订《劳动合同 。
》
3、异动管理
对于讲师的异动分层级进行审批，详见下表：
专业技术 分公司个人 分公司人力 分公司党委 总公司个人 总公司人力
序列 业务部 资源部 总经理室 业务部 资源部、党
务工作部
资深讲师 审批 审批 审批 审批 审批
高级讲师 审批 审批 审批 审批 ——
讲师 审批 审批 审批 报备 ——
助理讲师 审批 审批 审批 报备 ——
讲师因工作需要或本人申请，调离讲师岗位的，离岗前须按规
6

7. 定办理资料的移交。列入移交的主要资料包括：
（1）各类制式教材（《讲师手册、
》《学员手册 、投影片）
》 ；
（2）参加总公司及分公司各类培训班的培训资料（讲义教材、
阅读资料、电子教材等）；
（3）分支机构自行研发的各类教材及资料；
（4）本人经手的各类培训档案（通知、学员资料、培训讲义、课
程表等）；
（5）本人经手管理的讲师资料（专职讲师个人资料、兼职讲师
资料等）；
（6）所属部门认为应该移交的其它相关资料。
六、培训管理
1、培训班管理
（1）讲师资格班、各职级讲师提升班由总公司统一举办，或者
由总公司承担费用，授权分公司举办。讲师的其他日常培训由分公
司举办。
（2）所有讲师资格班、讲师提升班必须使用总公司统一的教材
所有授课讲师必须是总公司的授权讲师，并严格按照总公司统一编
制的操作手册的规范流程运作。
2、培训需求管理
（1）培训需求申报
分公司依据总公司规定的配置标准，结合本公司的业务发展情
况、人力发展状况、现有讲师配置状况及在职讲师的受训情况，制订
分公司讲师培训计划，每年一月向总公司个人业务部报备。同时向
总公司个人业务部提交讲师资格班、讲师提升班的培训需求，上报
需要接受高级讲师培训的人员数量及名单。
7

8. （2）培训需求统筹安排
总公司个人业务部汇总各分公司上报的讲师资格班、各职级讲
师提升班的培训需求，并根据汇总情况举办或授权分公司举办讲师
资格班、讲师提升班。
附件: 专职讲师岗位职责
8