Документ обсуждает стратегии повышения стоимости непрофильных активов банков, включая реструктуризацию долгов, защиту залогов и привлечение инвесторов. Приведены примеры успешных проектов, таких как восстановление Муромского радиозавода и холдинговой компании "Владимирский текстиль", которые доказали эффективность этих методов. Основное внимание уделяется важности управления активами и инновационным подходам для повышения их ценности.

1. КАК БАНКАМ ПОВЫСИТЬ СТОИМОСТЬ
НЕПРОФИЛЬНОГО АКТИВА?
Лев Третьяков
исполнительный директор ЗАО «РОЭЛ Управление проектами»,
управляющий партнер ГК «РОЭЛ»
Москва, 2012

2. О ГРУППЕ КОМПАНИЙ «РОЭЛ»
Профиль деятельности:
Business development
Прямые и венчурные инвестиции ГК «РОЭЛ» присутствует
Инфраструктурные проекты и ГЧП в 22 российских регионах
Корпоративная и финансовая в трех странах СНГ
реструктуризация в 12 отраслях.
M&A
Бизнес- и региональный консалтинг
Крупнейшие инвестиционные и управленческие
проекты:
Концерн «РУСЭЛПРОМ» (машиностроение)
ЗАО «ЭКТОС-Волга» (нефтехимия)
ЗАО «Волжский азотно-кислородный завод» (химия и
инфраструктура промышленности)
ХК «Владимирский текстиль» (легкая промышленность)
ХК «Синтетические кристаллы»
ООО «Промтехэкспертиза» (промышленная
безопасность)
Муромский радиозавод
Др.
2

3. Три ключевые «проблемные территории» при работе
банков с непрофильными активами
Судебное преследование
должника, защита залогов Продажа непрофильных
и права требования активов
Агентство защиты прав Prodam-aktiv.ru
собственности 150 агентов во всех
Первое долговое агентство регионах РФ
НП СРО СМиАУ Проблемный
кредит
банка
Развитие бизнеса и
повышение его стоимости
КГ «РОЭЛ Консалтинг»
3

4. Этапы и виды работы с долгами банков
1. РАБОТА С ПРАВАМИ 2. РЕСТРУКТУРИЗАЦИЯ 3. ПОИСК ИНВЕСТОРА
ТРЕБОВАНИЯ
Оценка прав требования Разработка и реализация Поиск стратегического
программ реструктуризации инвестора на залоговое
Покупка прав требований имущества, обеспечение по кредиту
к должникам обязательств или
бизнеса должников
Услуги по доверительному Поиск стратегического
управлению долгом инвестора на непрофильные
активы и бизнесы
Ведение судебных процессов,
сопровождение исполнительного
производства
Поиск портфельного
Консультационные услуги по инвестора для
взысканию дебиторской урегулирования
задолженности задолженностей
Истребование предмета залога (условия выкупа пакета)
из чужого незаконного пользования
Представление и защита прав и
интересов кредитора в различных
процедурах банкротства
предприятий-должников
4

5. МУРОМСКИЙ РАДИОЗАВОД
МУРОМСКИЙ РАДИОЗАВОД (МРЗ) – ведущий отечественный производитель аппаратуры
громкоговорящей связи для ВМФ, коммерческого флота, морских нефтегазовых платформ.
Положение в 1998 году :
• Кредиторская задолженность перед поставщиками и партнерами в размере 100 млн. рублей.
• Сбербанк - крупнейший кредитор МРЗ (120 млн.рублей);
• Задолженность за тепло – 8 млн.рублей, по зарплате – 6 месяцев; ,
• Налоговая инициировала банкротство
• Отсутствие капремонта предприятия и модернизации оборудования в течение 10 лет.
Проект реструктуризации
 Проведена смена менеджмента; Результат
 Заключен договор цессии со Сбербанком; Крупнейший кредитор - Сбербанк РФ – полностью
 Реструктурированы все задолженности удовлетворил свои требования. Налоговая
сроком на 5 лет; задолженность полностью погашена.
 Сокращены издержки в 1,5 раза, площадь В 2008 году доля предприятия на рынке ГГС для ВМФ
основного производства в 10 раз, отапливаемые выросла до 80%, по аппаратуре для коммерческого
площади в 5 раз; сокращена численность флота – до 50%.
административного и управленческого персонала Поступления от продаж выросли в 5 раз с момента
в 2 раза; начала проекта и на конец 2006 года составляли 210
 Создано КБ, отдела по работе с гражданскими млн. руб.
заказами; Объем производства вырос в 4 раза, загрузка
 Создан технопарк – 11 новых предприятий на оборудования достигла 80%.
территории завода; Создано более 2500 рабочих мест.
 Инвестиции в развитие промплощадки– СОЗДАН КРУПНЕЙШИЙ В РЕГИОНЕ ТЕХНОПАРК
60 млн.рублей.
Проект обеспечил увеличение производства в 4 раза за 4 года; рост объемов продаж на 30% в год.
МРЗ и связанные производства проданы стратегическому инвестору в начале 2007 г.
5

6. ХОЛДИНГОВАЯ КОМПАНИЯ «ВЛАДИМИРСКИЙ ТЕКСТИЛЬ»
Холдинговая компания «Владимирский текстиль» - промышленная группа, осуществляющая производство и реализацию
технических тканей и спецодежды. В состав компании входят Вязниковский и Меленковский льнокомбинаты, крупнейшие
производители технических тканей и брезентов в РФ.
На момент начала проекта (2004 г.) ОАО «Вязниковский комбинат» находился в процедуре банкротства. Долги комбината
составляли 130 млн. рублей, из них более 100 млн. рублей – долг Сберегательному банку РФ. Выручка комбината
составляла 24 млн. рублей (2004 год).
Проект реструктуризации Результат
 Проведена реструктуризация долгов предприятия.
Активы ОАО «Вязниковский комбинат» были  Объем производства вырос до 20 млн.
выкуплены на аукционе Холдинговой компанией погонных метров брезента.
«Владимирский текстиль». Новый собственник
активов принял на себя обязательства по  Выручка компании в 2007 году составила
задолженности перед Сбербанком РФ. 1 млрд. рублей.
 Была оптимизирована структура затрат
предприятия, ликвидировано воровство
 Сбытовые функции выведены в отдельную
компанию – Торговый Дом «Владимирский текстиль» Все названные мероприятия позволили
 Существенно увеличены мощности и объемы ХК «Владимирский текстиль» стать крупнейшим
производства за счет поглощения конкурентов. производителем брезентов. Что позволило увеличить
рыночную цену на продукцию в полтора раза.
6

7. СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!
109029, Москва,
ул. Нижегородская,
дом 32, корп. 15
Телефон: (495) 786-36-90
Факс: (495) 786-36-91
www.roel.ru