Reestructuració del deute municipal de maig de 2014

1. Reestructuració
del deute municipal
Manresa, 15 de maig de 2014

2.  Antecedents:
 Dificultats per elaborar el pressupost municipal
de 2014
 Decisió de pròrroga pressupostària de l’exercici
anterior
 Estudi de mesures per aconseguir:
 Elaborar un pressupost ajustat a les circumstàncies
socials i econòmiques que ens envolten
 Reduir el termini de pagament als proveïdors a 60
dies, com estableix la nova LRSAL
Reestructuració del deute

3.  20/03/2014: Ple municipal aprova Pla de
Sanejament que incloïa:
 Refinançament de 9 prèstecs
 Import total: 54.350.823,32 €
 Capital pendent: 35.291.375,97
 Carència: 18 mesos
Reestructuració del deute

4.  Paral·lelament a les negociacions dels
préstecs s’està negociant noves operacions
per quadrar el pressupost i reduir a 60 dies
termini pagament als proveïdors:
 Nova pòlissa de tresoreria que es formalitzarà
un cop aprovat el pressupost i que millorarà la
liquiditat dels comptes municipals.
 Préstec de mandat
Vies alternatives a la reestructuració del deute bancari amb un
impacte més reduït en el temps i en el cost financer
Reestructuració del deute

5.  15/05/2014: Proposta d’un nou Pla de
Sanejament a Ple municipal que inclou:
 Refinançament de 4 prèstecs
 Import total: 24.345.898,03 €
 Capital pendent: 16.898.475,52 €
 Carència: 12-18 mesos
Reestructuració del deute

6.  Comparativa plans de sanejament
Reestructuració del deute
Concepte 20/03/2014 15/05/2014
Núm. préstecs 9 4
Import total 54.350.823,32 € 24.345.898,03 €
Capital pendent 35.291.375,97 16.898.475,52 €
Carència 18 mesos 12-18 mesos

7.  Prèstecs refinançats
Reestructuració del deute
Entitat Data
signatura
Import inicial
signat
Capital a
refinançar
Tipus
d'interès
Carència Nova data
venciment
Catalunya Banc 01/02/2010 9.089.990 € 6.533.430 €
3,336%
(+1% com. ober.) 12 mesos 31/12/2020
BBVA 12/05/2006 6.975.137 € 4.185.072 € 3,61% 18 mesos 12/11/2021
BBVA 03/03/2009 1.000.000 € 675.000 € 4,06% 18 mesos 03/09/2022
BBVA 18/03/2008 7.280.771 € 5.504.973,20 € 3,68% 18 mesos 18/09/2023
Totals 24.345.898,03 € 16.898.475,52 €

8.  Càrrega financera
Reestructuració del deute
Pla 20/03/2014 2014 2015 2016 2017 2018 2019
Interessos 3.229.478 3.267.404 2.997.531 2.646.172 2.570.326 2.621.272
Capital 6.850.506 3.369.565 8.834.620 8.834.620 8.524.945 9.506.720
Total 10.079.984 6.636.969 11.832.151 11.480.792 11.095.271 12.127.992
Pla 15/05/2014 2014 2015 2016 2017 2018 2019
Interessos 2.876.407 2.734.555 2.433.209 2.174.710 2.142.560 2.291.879
Capital 8.414.111 7.324.868 8.797.120 8.797.120 8.487.445 7.941.595
Total 11.290.518 10.059.423 11.230.329 10.971.830 10.630.005 10.233.474

9.  Evolució de l’endeutament
Reestructuració del deute
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
Pla 20/03/2014 104,88% 91,51% 89,95% 75,92% 65,94% 66,10% 64,60%
Pla 15/05/2014 104,88% 88,14% 80,53% 67,13% 57,59% 57,85% 57,20%
0%
20%
40%
60%
80%
100%
120%
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
Pla 20/03/2014 Pla 15/05/2014