Dokumen tersebut merupakan penjelasan tentang Machinery Breakdown Insurance yang menggunakan wording standar Munich-Re. Polis ini memberikan pertanggungan terhadap kerusakan mesin yang disebabkan oleh kecelakaan seperti cacat material, kesalahan desain, atau kecerobohan. Penanggung akan memberikan ganti rugi berupa biaya perbaikan atau penggantian mesin. Terdapat pengecualian tertentu seperti kerusakan akibat kebakaran atau banjir, serta
The document discusses machinery breakdown insurance. It provides details on common causes of machinery breakdown, what losses are covered, exclusions from coverage, requirements for filing a claim, and industries that commonly purchase this type of insurance. It aims to explain the benefits of machinery breakdown insurance for protecting against sudden and accidental physical damage to equipment.
The document outlines the steps to calculate a fire insurance claim in India. It provides details of stock levels and purchases/sales for a company before and after a fire on April 15, 2001. It then shows the calculations to determine: [1] the gross profit ratio for 2000 and 2001, [2] the estimated value of stock destroyed in the fire, and [3] the claim amount based on an average clause in the Rs. 40,000 insurance policy. The claim amount is calculated to be Rs. 32,676. Popular fire insurance companies in India are also listed.
Fire insurance is a contract where the insurer agrees to compensate for any loss or damage caused by fire during the policy period. It is typically for one year and must be renewed. Premiums can be paid in a lump sum or installments. For a claim, there must be an actual fire-related loss and the fire must be accidental. Key principles of fire insurance include the insured having an insurable interest, utmost good faith between parties, it being a contract of indemnity, and compensation only being paid if fire is the proximate cause of loss or damage.
This document summarizes the key aspects of a fire insurance policy, including 12 standard perils covered, 13 exclusions, 15 general conditions, and sections covering different types of properties. It also lists 15 additional optional coverage that can be added on, along with details on policy structure, claim process, and insurer rights.
This document discusses fire insurance under the Insurance Act of 1938. It defines fire insurance as a contract where the insurer agrees to indemnify the insured for financial losses caused by fire in exchange for premium payments. It outlines the key principles of fire insurance such as utmost good faith, indemnity only for insured value, and losses must be proximately caused by fire. The document also covers the different types of fire insurance policies, losses that are and aren't covered, and the claims procedure. Overall it provides an overview of fire insurance concepts and practices in India.
1) Fire insurance provides coverage for losses due to fire to both commercial and residential properties. It can cover buildings, machinery, equipment, inventory and other property.
2) There are different types of fire insurance policies including specific insurance policies that provide a fixed payout amount, reinstatement policies that cover rebuilding costs, and floating policies that cover inventory stored in multiple locations.
3) To make a claim, the insured needs to provide documents like the insurance policy, loss assessment reports, bills and invoices, and police reports in the case of arson. The insurance company will then pay the claim amount as per the policy terms.
Dokumen tersebut merupakan penjelasan tentang Machinery Breakdown Insurance yang menggunakan wording standar Munich-Re. Polis ini memberikan pertanggungan terhadap kerusakan mesin yang disebabkan oleh kecelakaan seperti cacat material, kesalahan desain, atau kecerobohan. Penanggung akan memberikan ganti rugi berupa biaya perbaikan atau penggantian mesin. Terdapat pengecualian tertentu seperti kerusakan akibat kebakaran atau banjir, serta
The document discusses machinery breakdown insurance. It provides details on common causes of machinery breakdown, what losses are covered, exclusions from coverage, requirements for filing a claim, and industries that commonly purchase this type of insurance. It aims to explain the benefits of machinery breakdown insurance for protecting against sudden and accidental physical damage to equipment.
The document outlines the steps to calculate a fire insurance claim in India. It provides details of stock levels and purchases/sales for a company before and after a fire on April 15, 2001. It then shows the calculations to determine: [1] the gross profit ratio for 2000 and 2001, [2] the estimated value of stock destroyed in the fire, and [3] the claim amount based on an average clause in the Rs. 40,000 insurance policy. The claim amount is calculated to be Rs. 32,676. Popular fire insurance companies in India are also listed.
Fire insurance is a contract where the insurer agrees to compensate for any loss or damage caused by fire during the policy period. It is typically for one year and must be renewed. Premiums can be paid in a lump sum or installments. For a claim, there must be an actual fire-related loss and the fire must be accidental. Key principles of fire insurance include the insured having an insurable interest, utmost good faith between parties, it being a contract of indemnity, and compensation only being paid if fire is the proximate cause of loss or damage.
This document summarizes the key aspects of a fire insurance policy, including 12 standard perils covered, 13 exclusions, 15 general conditions, and sections covering different types of properties. It also lists 15 additional optional coverage that can be added on, along with details on policy structure, claim process, and insurer rights.
This document discusses fire insurance under the Insurance Act of 1938. It defines fire insurance as a contract where the insurer agrees to indemnify the insured for financial losses caused by fire in exchange for premium payments. It outlines the key principles of fire insurance such as utmost good faith, indemnity only for insured value, and losses must be proximately caused by fire. The document also covers the different types of fire insurance policies, losses that are and aren't covered, and the claims procedure. Overall it provides an overview of fire insurance concepts and practices in India.
1) Fire insurance provides coverage for losses due to fire to both commercial and residential properties. It can cover buildings, machinery, equipment, inventory and other property.
2) There are different types of fire insurance policies including specific insurance policies that provide a fixed payout amount, reinstatement policies that cover rebuilding costs, and floating policies that cover inventory stored in multiple locations.
3) To make a claim, the insured needs to provide documents like the insurance policy, loss assessment reports, bills and invoices, and police reports in the case of arson. The insurance company will then pay the claim amount as per the policy terms.
Dokumen tersebut membahas berbagai jenis produk asuransi yang meliputi asuransi harta benda, kendaraan bermotor, kecelakaan diri, dan menjelaskan cakupan pertanggungan serta risiko yang dijamin dan dikecualikan dalam setiap jenis asuransi."
Jenis-jenis insurans yang sering digunakan untuk projek pembinaan termasuk Insurans Semua Risiko Kontraktor, polisi insurans kebakaran, dan insurans liabiliti awam untuk memberikan perlindungan terhadap kerugian harta benda dan kecederaan."
Dokumen tersebut merupakan ringkasan mengenai asuransi property all risk yang mencakup definisi tertanggung, objek pertanggungan, ruang lingkup pertanggungan, ketentuan khusus, pengecualian, prosedur klaim, dan perhitungan premi.
Asuransi Umum Properti Rumahku Plus Manfaat maksimal.
Pertanggungan tidak hanya terbatas pada terbatas pada kebakaran, pencurian atau banjir tetapi juga gempa bumi atau letusan gunung berapi. Menanggung juga beban lain yang menyertai saat musibah terjadi, seperti biaya akomodasi sementara. info hub :08128214274
1. Kontrak konstruksi membutuhkan pemahaman yang sama terhadap persyaratan teknis agar tujuan proyek tercapai dengan baik, namun persyaratan umum kontrak dapat ditafsirkan berbeda oleh para pihak.
2. Keputusan kontraktor untuk menghentikan pekerjaan karena ketidaksesuaian antara BOQ dengan kondisi lapangan aktual dapat menyebabkan penundaan proyek, sehingga diperlukan kesepakatan bersama untuk meng
Ini merupakan tampilan presentasi yang menjelaskan mengenai salah satu profil perusahaan asuransi ternama di Indonesia yaitu Astra Insurance. Dalam presentasi ini dijelaskan mengenai bagaimana profil perusahaan, jajaran direksi dan komisaris, produk yang dijual, dan berbagai macam informasi lainnya.
Gas or Grouse Case Solution (Business Ethics)Ridwan Ichsan
The Bureau of Land Management imposed restrictions on gas drilling in the Pinedale Mesa region of Wyoming to protect wildlife species like sage grouse, but gas companies argued that increased drilling was important for energy supply and economic growth; however, drilling posed risks to wildlife through habitat loss and pollution, so regulators had to balance environmental and economic concerns in setting policies.
This document outlines 3M Canada's 2010 integrated marketing campaign proposal to support the Canadian Breast Cancer Foundation. The campaign, called "Do For The Cure", includes online contests like a musical video contest and dance contest to promote breast cancer awareness. It also includes in-person events like a screening tour, run for the cure race, and leveraging partnerships with TV shows like Glee. The goals are to drive sales of Post-it products, engage customers and employees, and maximize return through donation of proceeds to the foundation.
Dokumen tersebut membahas tentang sejarah, operasi, strategi, dan pencapaian McDonald's. McDonald's didirikan pada tahun 1948 dan mulai beroperasi secara luas pada tahun 1955. Perusahaan ini berfokus pada kepuasan pelanggan, anak-anak, dan ekspansi ke pasar baru melalui berbagai inovasi. McDonald's telah berkembang menjadi restoran cepat saji terbesar di dunia dengan lebih dari 36.000 gerai di lebih dari 100 neg
Underwriting Liability Insurance: an overviewRidwan Ichsan
The document provides an overview of factors to consider when underwriting liability insurance. These include details about the insured, their occupation, premises, custody of property, work away from premises, emissions, customers, processes, use of chemicals and hazardous substances, health and safety records, trade waste, manufacturing processes, source of materials, design work, products, purpose of products, safety considerations, complexity, packaging, and discontinued products. Secondary risks from number of people affected, reliance on the product, and how the end user utilizes the product are also important to assess.
Avn 102 waiver of subrogation endorsementRidwan Ichsan
This document is a waiver of subrogation endorsement that waives the insurer's rights to recover paid claims from a specified entity. The waiver does not affect the insurer's right to recover from that entity if it was the manufacturer or maintainer of the damaged aircraft. The endorsement is intended for use in aircraft insurance policies to waive subrogation against certain other entities involved in the aircraft.
An insured shall not deliberately conceal or provide false information regarding a claim. Doing so constitutes fraud and the insurers have the right to refuse payment of the claim. If false information is provided about the cause of loss or claimed amount, insurers can terminate cover, recover sums paid for losses since the event, and retain premiums paid. Any part of the clause conflicting with governing law is void.
This letter notifies the appointed broker that the insurance certificate for an aircraft engine has terminated the AVN 99 Continuing Liability Endorsement for the benefit of the contract parties. The designated contract party specifies that at a certain time and date, the insured party is no longer obligated to insure the interests of the contract parties as former financiers, lessors, or lease servicers of the equipment under the contracts. Consequently, the continuing liability insurance provided through the AVN 99 endorsement for the benefit of the contract parties was terminated as of that specified date and time.
1) This document is an endorsement to an aircraft finance/lease contract that provides continuing liability coverage for specified contract parties.
2) It adds the contract parties as additional insureds under the legal liability policy and makes the coverage primary without right of contribution from other insurers.
3) Coverage is provided from the effective date until the contract parties are no longer required to insure their interests, as long as notification is given within 30 days.
Avn 98 aviation products grounding and other aviation liabilities insuranceRidwan Ichsan
This document outlines various types of aviation insurance coverage provided across multiple sections, including:
1) Aviation products and grounding liability insurance that covers legal liability for bodily injury, property damage, or loss of use from defective aviation products or from grounding aircraft.
2) Working parties liability insurance that provides coverage for legal liability from occurrences involving working parties.
3) Aircraft third party and passenger liability insurance that insures against legal liability for bodily injury from aircraft accidents.
It provides coverage limits and exclusions for each section, as well as general policy information and conditions.
This document contains an arbitration clause that outlines procedures for resolving disputes between parties through arbitration. Key details include:
- Disputes will be resolved through arbitration according to the rules of [organization]
- Arbitration will take place in [location] and the language will be [language]
- Each party will appoint one arbitrator and the two appointed will appoint a third, or the parties can jointly appoint a sole arbitrator
This letter notifies the appointed broker that as of a specified date and time, the insurance provided by endorsement AVN 67C for an aircraft engine has terminated. The designated contract party is no longer obligated to insure the equipment under the contract. The letter requests that the broker provide a certificate applying continuing liability endorsement AVN 99 for the benefit of the contract parties, effective from the date and time of termination.
This document is an endorsement to an aircraft insurance policy to protect the interests of financing parties in the event of losses to insured equipment. Key points:
1. It ensures claims payments are made to financing parties in the event of a total loss or to repair parties for other claims.
2. Financing parties are included as additional insureds under the policy.
3. Coverage of financing parties cannot be invalidated by acts of other parties without their knowledge or consent.
Dokumen tersebut membahas berbagai jenis produk asuransi yang meliputi asuransi harta benda, kendaraan bermotor, kecelakaan diri, dan menjelaskan cakupan pertanggungan serta risiko yang dijamin dan dikecualikan dalam setiap jenis asuransi."
Jenis-jenis insurans yang sering digunakan untuk projek pembinaan termasuk Insurans Semua Risiko Kontraktor, polisi insurans kebakaran, dan insurans liabiliti awam untuk memberikan perlindungan terhadap kerugian harta benda dan kecederaan."
Dokumen tersebut merupakan ringkasan mengenai asuransi property all risk yang mencakup definisi tertanggung, objek pertanggungan, ruang lingkup pertanggungan, ketentuan khusus, pengecualian, prosedur klaim, dan perhitungan premi.
Asuransi Umum Properti Rumahku Plus Manfaat maksimal.
Pertanggungan tidak hanya terbatas pada terbatas pada kebakaran, pencurian atau banjir tetapi juga gempa bumi atau letusan gunung berapi. Menanggung juga beban lain yang menyertai saat musibah terjadi, seperti biaya akomodasi sementara. info hub :08128214274
1. Kontrak konstruksi membutuhkan pemahaman yang sama terhadap persyaratan teknis agar tujuan proyek tercapai dengan baik, namun persyaratan umum kontrak dapat ditafsirkan berbeda oleh para pihak.
2. Keputusan kontraktor untuk menghentikan pekerjaan karena ketidaksesuaian antara BOQ dengan kondisi lapangan aktual dapat menyebabkan penundaan proyek, sehingga diperlukan kesepakatan bersama untuk meng
Ini merupakan tampilan presentasi yang menjelaskan mengenai salah satu profil perusahaan asuransi ternama di Indonesia yaitu Astra Insurance. Dalam presentasi ini dijelaskan mengenai bagaimana profil perusahaan, jajaran direksi dan komisaris, produk yang dijual, dan berbagai macam informasi lainnya.
Gas or Grouse Case Solution (Business Ethics)Ridwan Ichsan
The Bureau of Land Management imposed restrictions on gas drilling in the Pinedale Mesa region of Wyoming to protect wildlife species like sage grouse, but gas companies argued that increased drilling was important for energy supply and economic growth; however, drilling posed risks to wildlife through habitat loss and pollution, so regulators had to balance environmental and economic concerns in setting policies.
This document outlines 3M Canada's 2010 integrated marketing campaign proposal to support the Canadian Breast Cancer Foundation. The campaign, called "Do For The Cure", includes online contests like a musical video contest and dance contest to promote breast cancer awareness. It also includes in-person events like a screening tour, run for the cure race, and leveraging partnerships with TV shows like Glee. The goals are to drive sales of Post-it products, engage customers and employees, and maximize return through donation of proceeds to the foundation.
Dokumen tersebut membahas tentang sejarah, operasi, strategi, dan pencapaian McDonald's. McDonald's didirikan pada tahun 1948 dan mulai beroperasi secara luas pada tahun 1955. Perusahaan ini berfokus pada kepuasan pelanggan, anak-anak, dan ekspansi ke pasar baru melalui berbagai inovasi. McDonald's telah berkembang menjadi restoran cepat saji terbesar di dunia dengan lebih dari 36.000 gerai di lebih dari 100 neg
Underwriting Liability Insurance: an overviewRidwan Ichsan
The document provides an overview of factors to consider when underwriting liability insurance. These include details about the insured, their occupation, premises, custody of property, work away from premises, emissions, customers, processes, use of chemicals and hazardous substances, health and safety records, trade waste, manufacturing processes, source of materials, design work, products, purpose of products, safety considerations, complexity, packaging, and discontinued products. Secondary risks from number of people affected, reliance on the product, and how the end user utilizes the product are also important to assess.
Avn 102 waiver of subrogation endorsementRidwan Ichsan
This document is a waiver of subrogation endorsement that waives the insurer's rights to recover paid claims from a specified entity. The waiver does not affect the insurer's right to recover from that entity if it was the manufacturer or maintainer of the damaged aircraft. The endorsement is intended for use in aircraft insurance policies to waive subrogation against certain other entities involved in the aircraft.
An insured shall not deliberately conceal or provide false information regarding a claim. Doing so constitutes fraud and the insurers have the right to refuse payment of the claim. If false information is provided about the cause of loss or claimed amount, insurers can terminate cover, recover sums paid for losses since the event, and retain premiums paid. Any part of the clause conflicting with governing law is void.
This letter notifies the appointed broker that the insurance certificate for an aircraft engine has terminated the AVN 99 Continuing Liability Endorsement for the benefit of the contract parties. The designated contract party specifies that at a certain time and date, the insured party is no longer obligated to insure the interests of the contract parties as former financiers, lessors, or lease servicers of the equipment under the contracts. Consequently, the continuing liability insurance provided through the AVN 99 endorsement for the benefit of the contract parties was terminated as of that specified date and time.
1) This document is an endorsement to an aircraft finance/lease contract that provides continuing liability coverage for specified contract parties.
2) It adds the contract parties as additional insureds under the legal liability policy and makes the coverage primary without right of contribution from other insurers.
3) Coverage is provided from the effective date until the contract parties are no longer required to insure their interests, as long as notification is given within 30 days.
Avn 98 aviation products grounding and other aviation liabilities insuranceRidwan Ichsan
This document outlines various types of aviation insurance coverage provided across multiple sections, including:
1) Aviation products and grounding liability insurance that covers legal liability for bodily injury, property damage, or loss of use from defective aviation products or from grounding aircraft.
2) Working parties liability insurance that provides coverage for legal liability from occurrences involving working parties.
3) Aircraft third party and passenger liability insurance that insures against legal liability for bodily injury from aircraft accidents.
It provides coverage limits and exclusions for each section, as well as general policy information and conditions.
This document contains an arbitration clause that outlines procedures for resolving disputes between parties through arbitration. Key details include:
- Disputes will be resolved through arbitration according to the rules of [organization]
- Arbitration will take place in [location] and the language will be [language]
- Each party will appoint one arbitrator and the two appointed will appoint a third, or the parties can jointly appoint a sole arbitrator
This letter notifies the appointed broker that as of a specified date and time, the insurance provided by endorsement AVN 67C for an aircraft engine has terminated. The designated contract party is no longer obligated to insure the equipment under the contract. The letter requests that the broker provide a certificate applying continuing liability endorsement AVN 99 for the benefit of the contract parties, effective from the date and time of termination.
This document is an endorsement to an aircraft insurance policy to protect the interests of financing parties in the event of losses to insured equipment. Key points:
1. It ensures claims payments are made to financing parties in the event of a total loss or to repair parties for other claims.
2. Financing parties are included as additional insureds under the policy.
3. Coverage of financing parties cannot be invalidated by acts of other parties without their knowledge or consent.
Avn 67 c airline finance lease contract endorsementRidwan Ichsan
This document is an endorsement to an aircraft insurance policy to include additional parties. It provides that in the event of a total loss settlement, payment will be made to the contract parties. It also includes the contract parties as additional insureds under the policy and stipulates that their coverage cannot be invalidated by acts of other parties. The endorsement defines key terms used such as the equipment covered, effective date, and contract parties included.
AVN 52K was published in 2006 to restrict coverage for certain aviation risks to negotiated sub-limits that would apply across all covered aircraft. However, it also intended to provide option for full policy limits for losses on a single aircraft where devices were placed onboard or emergencies occurred in flight. AICG has realized AVN 52K could expose insurers to full limits across multiple aircraft in some cases, breaching the original principle. To resolve this, AICG has published a modified clause AVN 52R to remove any ambiguity.
Avn 52 r extended coverage endorsement aviation liabilities Ridwan Ichsan
1. This document extends coverage provided by an aviation insurance policy. It deletes certain exclusions from the original policy related to war, hijacking, and other risks.
2. It provides limits on the insurer's liability for different types of claims covered by the extended coverage. The liability is subject to sub-limits that are within the overall policy limit.
3. The extended coverage will terminate automatically in certain circumstances such as war between specified countries or requisition of an insured aircraft. The coverage may also be cancelled by the insurer or insured with 7 days notice.
Avn 52 p aviation manufacturers product liabilities endorsementRidwan Ichsan
This document outlines an endorsement to an aviation manufacturers' product liability policy. It provides coverage that overrides some exclusions in the existing war and hijacking exclusion clause, for legal liability arising from the insured's products. Coverage is limited to specific amounts and can terminate automatically depending on certain political events between major nations or detonation of nuclear weapons. The endorsement is part of the specified policy and subject to all its terms and conditions.
Avn 52 p a products endorsement for avn52 clausesRidwan Ichsan
This document provides an endorsement to amend coverage limits for products liability arising from the manufacture of aviation products. It increases the sub-limit for products hazards to [BLANK] per occurrence and in the annual aggregate for liability from manufacturing an aviation product. The overall aggregate limit for all endorsements cannot exceed [BLANK]. Manufacturing is defined as work from design to completion, excluding maintenance after delivery to the first customer.
Avn 52 l extended coverage endorsement aviation liabilitiesRidwan Ichsan
This document is an endorsement that extends aviation liability coverage. It allows for flexibility in selecting which exclusions from War, Hijacking and Other Perils are deleted by choosing operative paragraphs. Different sub-limits apply depending on the operative paragraphs selected. Coverage can be cancelled on 7 days notice by either party or 48 hours notice after certain hostile detonations. The endorsement is intended to offer flexible options for negotiating aviation insurance coverage.
Avn 52 l extended coverage endorsement aviation liabilities
Engineering insurance..
1. ENGINEERING INSURANCE
Pengertian / Definisi
a. Contractor’s All Risk Insurance: Memberikan
jaminan komprehensif atas kerugian atau kerusakan yang terjadi secara tiba-tiba
dan tak terduga pada objek pertanggungan yang diasuransikan di lokasi proyek
selama periode pertanggungan terhadap kerugian atau kerusakan yang mungkin
timbul selama pelaksanaan pekerjaan sipil (misal : pembangunan gedung,
jembatan, jalan, dsb)
b. Erection All Risk Insurance: Memberikan jaminan
komprehensif atas kerugian atau kerusakan yang terjadi secara tiba-tiba dan tak
terduga pada objek pertanggungan yang diasuransikan di lokasi proyek selama
periode pertanggungan terhadap kerugian atau kerusakan yang mungkin timbul
selama masa pemasangan dan percobaan mesin, peralatan maupun struktur
baja (misal : instalasi listrik, air, dsb)
TErtanggung
• Pemilik / Principal, Bouwheer apabila mereka memiliki tanggung jawab atas
pekerjaan / pemasangan
• Kontraktor yang melaksanakan proyek, termasuk sub kontraktor
• Penyandang dana (Bank, perusahaan leasing)
• Arsitek dan Konsultan
• Supplier
Objek Pertanggungan / interest
a. CAR
1. Pekerjaan Utama
2. Pekerjaan sementara
3. Pekerjaan persiapan
4. Material yang disuplai oleh pemilik
5. Alat-alat konstruksi
6. Biaya pembersihan
ENG 1 of 11
2. 7. Tanggung jawab hukum pihak III
8. Surrounding property
b. EAR
1. Pekerjaan pemasangan, meliputi :
* mesin2 yang akan dipasang
* biaya transportasi
* custom duties & dues
2. Biaya Pemasangan
3. Biaya pembersihan (clearance of debris)
4. Tanggung jawab hukum pihak III
5. Surrounding Property
Faktor Yang Harus Dianalisa & dipertimbangkan:
• Analisa keadaan/ keadaan sekeliling proyek (surrounding property)
• Jenis pekerjaan dan analisa struktur (Sipil kering, basah, mesin tunggal dll)
• Umur Mesin (maks 15 tahun)
• Jenis Mesin (bekas/ baru)?
• Periode testing (std 4 minggu)
• Pre storage (penimbunan)?
• Jumlah tingkat bangunan
• Jangka waktu proyek
• Sistem pemasangan tiang (hammer, booring, sistem pressure)
• Kondisi tanah dan lingkungan khususnya yang berhubungan dg natural
perils
• Dikerjakan oleh berapa kontraktor?
• TPL yang diinginkan masa pemeliharaan/ testing
• Menganalisa Tertanggung :
Reputasi & kemampuan finansial& teknik
(peralatan& tenaga ahli)
Pengalaman dan spesialisasi kontraktor
ENG 2 of 11
3. Pengalaman klaim atas proyek sejenis
Luas jaminan
Resiko yang tidak djamin
Pengecualian Umum:
• Perang, huru-hara, pemogokan
• Reaksi Nuklir,radiasi nuklir atau kontaminasi radio aktif
• Kesengajaan yang dilakukan tertanggung
• Penghentian pekerjaan sebagian atau total
• Kesalahan perencanaan (faulty design)
• Consequential Loss (Sangsi, denda)
• Kerugian pada gambar kerja,uang tunai,dokumen berharga
ENG 3 of 11
Damage to surrounding property
Testing
Kesalahan rancang
Kelalaian, human error, lack of skill
Perbuatan jahat
Pencurian, kebongkaran
Badai
Arus pendek
Ledakan fisik
Kebakaran, ledakan kimiawi, petir
Tanggung jwb hukum pihak ketiga
Material yg rusak, pkjaan yg buruk
Gempa, banjir/ genangan
EEIMBIEARICARIMAIN PERILS
4. • Kerusakan mesin akibat elektrical & mechanical breakdown
• Kerugian thd kendaraan yang memiliki nomor polisi atau kapal
diperairan atau pesawat udara
A. CAR
A.1. Section – I Material Damage (Kerusakan Materi)
Resiko yang tidak dijamin:
• deductible yang dinyatakan di dalam Ikhtisar untuk dibebankan kepada
Tertanggung di dalam setiap kejadian;
• kerugian keuangan karena sanksi-sanksi pembangunan, denda-denda,
kerugian yang timbul karena keterlambatan dalam penyelesaian
pekerjaan, ataupun kerugian karena pembatalan kontrak;
• kerugian atau kerusakan yang diakibatkan oleh kesalahan desain, cacat
bahan atau kehilangan, cara kerja yang buruk diluar kesalahan dalam
pembangunan;
• kerugian atau kerusakan yang disebabkan oleh penggunaan material
atau bahan-bahan bangunan yang cacat;
• keausan, korosi, oksidasi, pengerasan lapisan luar;
• kerugian atau kerusakan yang disebabkan oleh gangguan mekanik
atau gangguan pada peralatan-peralatan mesin bangunan;
• kerugian atau kerusakan atas kendaraan yang diizinkan untuk dijalankan
dijalan umum, kendaraan laut, pesawat terbang;
A.2. Section II – Third Party Liability (Tanggung Jawab Hukum Thdp
Pihak Ketiga)
• Luka badan yang diakibatkan oleh kecelakaan atau sakitnya pihak-pihak
ketiga (meninggal ataupun tidak meninggal);
• Kecelakaan yang merugikan atau kerusakan terhadap barang-barang milik
pihak ketiga;
• Kejadiannya berhubungan langsung dengan pembangunan, konstruksi
atau testing dari barang-barang yang diasuransikan dalam Bagian I dan
yang terjadi dalam lokasi yang berdekatan dengan lokasi proyek selama
periode penutupan asuransi.
Dalam kaitannya dengan klaim untuk kompensasi, dimana ganti rugi yang disediakan
di sini berlaku, Penanggung sebagai tambahan akan memberikan ganti rugi terhadap
Tertanggung atas
ENG 4 of 11
5. • semua biaya-biaya dan pengeluaran-pengeluaran dari tuntutan yang
diminta pihak ketiga yang mengklaim Tertanggung, dan
• semua biaya-biaya dan pengeluaran-pengeluaran yang timbul atas
dasar dokumen tertulis dari Penanggung;
Dengan ketentuan tanggung jawab hukum Penanggung pada bagian ini tidak akan
melebihi batasan ganti rugi yang dinyatakan di dalam Ikhtisar.
Pengecualian-pengecualian Khusus untuk Baqian II
Penanggung tidak memberikan ganti rugi kepada Tertanggung untuk
1. deductible yang dinyatakan di dalam Ikhtisar ditanggung oleh Tertanggung
untuk setiap kejadian;
2. pengeluaran yang timbul dalam mengerjakan atau mengerjakan kembali
atau memperbagus atau memperbaiki atau menggantikan segala yang
ditutup atau tertutup dalam Bagian I Polis ini.
3. tanggung jawab hukum sebagai konsekwensi atas
•luka badan atau sakitnya karyawan-karyawan atau pekerja-pekerja
kontraktor atau prinsipal atau perusahaan lain yang berhubungan
dengan proyek atau dengan bagian proyek yang diasuransikan
dalam Bagian I Polis ini, atau anggota keluarga mereka;
•kerugian atau kerusakan atas properti milik atau harta dalam
pengawasan, titipan atau kontrol kontraktor, Prinsipal atau
perusahaan lain yang berhubungan dengan proyek atau sebagian
proyek yang diasuransikan dalam Bagian I, atau pekerja atau pegawai
dari yang telah disebutkan di atas;
•semua kecelakaan yang disebabkan oleh kendaraan-kendaraan yang
terdaftar untuk digunakan di jalan umum, kendaraan air atau
pesawat udara;
•segala persetujuan dari Tertanggung untuk membayar sejumlah
ganti rugi kecuali tanggung jawab tersebuf akan terlampirkan pula
jika persetujuan tersebut tidak ada.
B. EAR
B.1. Section – I Material Damage
Pengecualian-pengecualian Khusus Bagian I
Penanggung tidak akan bertanggung jawab atas :
ENG 5 of 11
6. a) deductible yang dinyatakan di dalam Ikhtisar untuk dibebankan kepada
Tertanggung di dalam setiap kejadian;
b) kerugian konsekwensi (consequential) apapun atau deskripsi apapun termasuk
denda, kerugian yang diakibatkan oleh keterlambatan, kinerja yang tidak
memadai, kehilangan kontrak;
c) kerugian atau kerusakan yang diakibatkan oleh kesalahan desain, cacat bahan
atau kehilangan, cara kerja yang buruk diluar kesalahan dalam pembangunan;
d) keausan, korosi, oksidasi, pengerasan lapisan luar;
e) kerugian atau kerusakan dokumen-dolumen. gambar-gambar, laporan-
laporan, tagihan-tagihan, uang, perangko-perangko, akta-akta, bukti-bukti
hutang, catatan, surat-surat berharga, cek, materi pengepakan seperti
bungkus-bungkus, kotak-kotak, krat-krat;
f) kerugian atau kerusakan yang ditemukan pada saat pengambilan
inventaris/stok;
B.2. Section II – Third Party Liability (Tanggung Jawab Hukum Pihak
Ketiga)
Penanggung akan memberikan ganti rugi kepada Tertanggung hingga sejumlah
tertentu namun tidak melebihi nilai yang tercantum di dalam Ikhtisar dimana jumlah
tersebut Tertanggung akan bertanggung jawab untuk membayar kerusakan-kerusakan
yang merupakan konsekwensi dari
• Luka badan yang diakibatkan oleh kecelakaan atau sakitnya pihak-pihak
ketiga (meninggal ataupun tidak meninggal);
• Kecelakaan yang merugikan atau kerusakan terhadap barang-barang milik
pihak ketiga;
• Kejadiannya berhubungan langsung dengan pembangunan, konstruksi
atau testing dari barang-barang yang diasuransikan dalam Bagian I dan
yang terjadi dalam lokasi yang berdekatan dengan lokasi proyek selama
periode penutupan asuransi.
ENG 6 of 11
7. Dalam kaitannya dengan klaim untuk kompensasi, dimana ganti rugi yang disediakan
di sini berlaku, Penanggung sebagai tambahan akan memberikan ganti rugi terhadap
Tertanggung atas
• Semua biaya-biaya dan pengeluaran-pengeluaran dari tuntutan yang
diminta pihak ketiga yang mengklaim Tertanggung, dan
• Semua biaya-biaya dan pengeluaran-pengeluaran yang timbul atas
dasar dokumen tertulis dari Penanggung;
dengan ketentuan tanggung jawab hukum Penanggung pada bagian ini tidak akan
melebihi batasan ganti rugi yang dinyatakan di dalam Ikhtisar.
Pengecualian-pengecualian Khusus untuk Baqian II
Penanggung tidak memberikan ganti rugi kepada Tertanggung untuk
• Deductible yang dinyatakan di dalam Ikhtisar ditanggung oleh Tertanggung
untuk setiap kejadian;
• Pengeluaran yang timbul dalam mengerjakan atau mengerjakan kembali
atau memperbagus atau memperbaiki atau menggantikan segala yang ditutup
atau tertutup dalam Bagian I Polis ini.
• Tanggung jawab hukum sebagai konsekwensi atas
• Luka badan atau sakitnya karyawan-karyawan atau pekerja-pekerja kontraktor
atau prinsipal atau perusahaan lain yang berhubungan dengan proyek
atau dengan bagian proyek yang diasuransikan dalam Bagian I Polis ini,
atau anggota keluarga mereka;
• Kerugian atau kerusakan atas properti milik atau harta dalam pengawasan,
titipan atau kontrol kontraktor, Prinsipal atau perusahaan lain yang
berhubungan dengan proyek atau sebagian proyek yang diasuransikan
dalam Bagian I, atau pekerja atau pegawai dari yang telah disebutkan di atas;
• Semua kecelakaan yang disebabkan oleh kendaraan-kendaraan yang
terdaftar untuk digunakan di jalan umum, kendaraan air atau pesawat
udara;
• Segala persetujuan dari Tertanggung untuk membayar sejumlah ganti
rugi kecuali tanggung jawab tersebuf akan terlampirkan pula jika
persetujuan tersebut tidak ada.
Ketentuan Khusus
ENG 7 of 11
8. A. CAR
Ketentuan-ketentuan yang Ditetapkan pada Bagian I
Memo I Nilai Pertanggungan:
• nilai penuh dari setiap barang pada saat penyelesaian pembangunan, yang
mencakup segalamaterial, gaji, pengangkutan, pajak bea masuk, iuran-
iuran dan material atau suplai bahan-bahan oleh pemilik proyek.
• Biaya perbaikan, peralatan dan mesin-mesin bangunan; yang artinya biaya
penggantian dari peralatan yang dimiliki oleh Tertanggung jika digantikan
dengan yang baru dengan jenis dan kemampuan yang sama
• Diterapkan perhitungan prorata bagi kasus Over Insured/under insured
Memo 2 Dasar Penyelesaian Gant Rugi
• Dalam kasus kerusakan yang dapat diperbaiki biaya perbaikan
yang diperlukan untuk mengembalikan barang-barang ke kondisi sebelum
terjadinya kerusakan dikurangi nilai sisanya atau
• Dalam kasus kerugian total - nilai aktual barang-barang pada kondisi
sebelum terjadinya kerusakan dikurangi nilai sisanya,
Memo 3 Perpanjanqan Jaminan:
Biaya-biaya tambahan untuk lembur, kerja malam, kerja pada waktu libur umum,
pengiriman expres akan ditutup asuransi ini hanya jika sebelumnya dan secara
khusus disetujui secara tertulis.
B. EAR
Ketentuan-ketentuan yang Ditetapkan pada Bagian I
Memo I - Nilai Pertanggungan:
- Tidak kurang dari nilai penuh dari setiap barang pada saat penyelesaian
pembangunan, yang mencakup pengangkutan, pajak bea masuk, iuran-
iuran, biaya pembangunan, dan Tertanggung menaikan atau menurunkan
nilai asuransi dalam kaitannya dengan fluktuasi tingkat gaji dan harga-
harga.
- Dimana kenaikan atau penurunan tersebut selalu akan mempengaruhi
hanya setelah hal yang sama dicatat di dalam Polis oleh Penanggung.
ENG 8 of 11
9. - Jika dalam suatu kejadian kerugian atau kerusakan, ditemukan bahwa
nilai-nilai pertanggungan lebih rendah dari jumlah-jumlah yang dibutuhkan
untuk diasuransikan, maka nilai penggantian yang diperoleh Tertanggung
dalam Polls ini akan dikurangi dalam suatu proporsi sebagaimana nilai-
nilai pertanggungan seharusnya terhadap jumlah-jumlah yang dibutuhkan
untuk diasuransikan.
Memo 2 - Dasar Penyelesaian Gant Rugi
Dalam kejadian kerugian atau kerusakan dasar penyelesaian dalam Polis ini adalah
- Dalam kasus kerusakan yang dapat diperbaiki biaya perbaikan
yang diperlukan untuk mengembalikan barang-barang ke kondisi sebelum
terjadinya kerusakan dikurangi nilai sisanya atau
- Dalam kasus kerugian total - nilai aktual barang-barang pada kondisi
sebelum terjadinya kerusakan dikurangi nilai sisanya,
Memo 3 - Perpanjanqan Jaminan:
Biaya-biaya tambahan untuk lembur, kerja malam, kerja pada waktu libur umum,
pengiriman expres akan ditutup asuransi ini hanya jika sebeiumnya dan secara
khusus disetujui secara tertulis.
Memo 4 - Properti Disekitar Proyek
- Kerugian atau kerusakan pada properti yang bertempat atau berdekatan
dengan lokasi proyek dan barang milik untuk dirawat, dijaga atau dikontrol
oleh Principal atau Kontraktor akan ditutup bila terjadi pada kejadian yang
langsung berhubungan dengan pembangunan, konstruksi atau pengujian
barang-barang yang diasuransikan pada Bagian I, Artikel 2.
- Jaminan ini tidak berlaku untuk mesin-mesin konstruksi/pemasangan dan
konstruksi/pendirian pabrik dan peralatan.
Cara Perhitungan TSI
Merupakan penjumlahan dari :
• Harga Kontrak Pekerjaan (Basic coverage)
• Bahan-bahan yang disuplai oleh Pemilik *
ENG 9 of 11
10. • Mesin-mesin Pembangunan (Contractors Plant and Equipment) *
• Biaya pembersihan reruntuhan (Removal of Debris) *
Deductible (Standard):
A. Material damage :
• Kerusakan lainnya dan pekerjaan konstruksi = Rp. 5.000.000
• Act of God = Rp. 25.000.000
• Pekerjaan pemasangan (Erection) = Rp. 5.000.000
• Selama periode testing = Rp. 10.000.000
B. TPL :
• Kerusakan property = Rp. 3.500.000
• Cedera Badan = Nill
Periode Pertanggungan
• Segera setelah barang dibongkar di lokasi proyek
• Selama penimbunan di dalam gudang
• Selama erection (pemasangan)
• Selama testing
• Apabila dikehendaki, diperpanjang selama maintenance (pemeliharaan)
• Maksimum Selama 2 Tahun
Prosedur Akseptasi
Mengisi SPPA dan Melengkapi dokumen, antara lain:
• Surat menyurat antara kita dg nasabah
• Kontrak Kerja & progress terbaru
• Questionaire
• Survey Report :
• Lay Out Proyek
• Denah Proyek
• Schedule Proyek
ENG 10 of 11
11. • Bill of Quantity/ Invoice
• Foto Lokasi & Material Proyek
• Flow Chart Proses Produksi
Prosedur Klaim
a. Melaporkan sesegera mungkin kepada pihak asuransi
b. Melakukan tindakan penyelamatan dan pengamanan yang diperlukan untuk
menghindari klaim yang lebih besar lagi
c. Melengkapi dokumen-dokumen yang dibutuhkan:
• Klaim Form
• Surat laporan Kepolisian
• Foto dokumentasi kerusakan dan lokasi
• Asli Polis, endorsement, beserta klausulanya
• Bill of quantity
• Loss notification dan loss adjustment
• Consultant report
• Letter of subrogation (Dalam hal kecurian)
• Surat tuntutan dan identitas pihak ketiga yang dirugikan
ENG 11 of 11
