1. Naar een dienstbare
financiële sector
verantwoordelijkheid, passendheid
en menselijke maat
26 september 2015
Tjibbe van der Veen
Talentacademie 2011-2012

2. Financiële sector ?
26 september 2015 Naar een dienstbare financiële sector
2

3. Greed is Good ?
26 september 2015 Naar een dienstbare financiële sector
3

4. Klant centraal ?
26 september 2015 Naar een dienstbare financiële sector
4

5. Achtergrond
• Financiële crisis
• Onzekerheid bij consumenten
– Hypotheekrenteaftrek
– Stagnerende woningmarkt
– Werkgelegenheid
• Afstand tussen top en klanten is te groot geworden
• Klantbelang of eigen belang?
26 september 2015 Naar een dienstbare financiële sector
5

6. Probleemstelling
• Vraagstelling:
– Hoe kunnen we de financiële sector niet alleen van buiten en
bovenaf, maar vooral ook van binnenuit en onderop veranderen
om het vertrouwen in de sector in het algemeen en dat van haar
klanten in het bijzonder terug te winnen?
– Welke rol speelt verantwoordelijkheid bij het herstellen van
vertrouwen in de financiële sector?
26 september 2015 Naar een dienstbare financiële sector
6
• Door de focus op productverkoop is de financiële
sector het contact met de eigen medewerkers en
de klant kwijtgeraakt.

7. Onderwerpen
• Verantwoordelijkheid
– Functiescheiding vs. totaaladvies
– Betrokkenheid consument
• Preventie
– Bonusverbod vs. targetverbod
– Product Approval Process (vergelijking met zorg)
• Educatie
– Customer Empowerment
– Customer Engagement (vergelijking met verkeerskunde)
• Conclusies
26 september 2015 Naar een dienstbare financiële sector
7

8. Verantwoordelijkheid
• Financiële sector
– Functiescheiding
– Control
– Totaaladvies
– Vertrouwen
• Consument
– Bewustwording
– Begrip
– Interesse
– Overzicht
– Rust
26 september 2015 Naar een dienstbare financiële sector
8

9. Preventie
• Bonusverbod vs. targetverbod
– Bonusverbod
– Dan ook Targetverbod?
• Product Approval Process
– Vergelijking met medische sector
26 september 2015 Naar een dienstbare financiële sector
9

10. Medische sector
• Huisarts
– Diagnose stellen
– Recept uitschrijven
– Medicatie samenstellen
– Nazorg
Financiële sector
• Financieel adviseur
– Inventarisatie
– Advies
– Bemiddeling
– Nazorg
26 september 2015 Naar een dienstbare financiële sector
10Preventie
Passendheid
Product Approval Proces
Voorkomen woekerpolis?
Product Approval
Proces
Testen medicijnen
Menselijke maat

11. Educatie
• Customer Empowerment
– Kennisoverdracht centraal stellen
– Huishoudboekje (online)
– Life events
• Customer Engagement
– vergelijking met verkeerskunde
26 september 2015 Naar een dienstbare financiële sector
11

12. Educatie – Verkeerskundig
• Shared Space Concept
– Loslaten verkeersregels
– Geen verkeersborden
– Zelf uitkijken i.p.v. ‘recht hebben’ op bewegwijzering
• Eigen verantwoordelijkheid
– Loslaten normen
– Niet NHG | GHF | NVB | NiBud als uitgangspunt nemen
– Interesse ontwikkelen voor eigen financiën
26 september 2015 Naar een dienstbare financiële sector
12

13. Conclusies en aanbevelingen
• Van functiescheiding naar totaaladvies
• Adviseur verantwoordelijk maken voor relatie in plaats van
product
• Klant bewust maken van verantwoordelijkheid voor eigen
financiën
• Bonussen afschaffen dan ook targets afschaffen
• Product Approval Process, maar let ook op Passendheid
• Van productverkoop naar adviesrelatie
• Klant betrekken bij advies
– co-creatie
– betalen advies
– loslaten normen
26 september 2015 Naar een dienstbare financiële sector
13
Mensen leren vissen in plaats van vis
geven!

14. Een sector op de schop
• New Financial Forum
– Ambassadeurs
– ´Poetsdag´ 18 april
– Prijs
26 september 2015 Naar een dienstbare financiële sector
14

15. Einde
Dank voor de aandacht!
26 september 2015 Naar een dienstbare financiële sector
15
Vragen?