1. NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG
VIỆT NAM
PHÒNG DV NH ĐIỆN TỬ
CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập – Tự do – Hạnh phúc
Hà Nội, ngày 05 tháng 04 năm 2010
ĐỀ CƯƠNG ÔN TẬP
CÁC VĂN BẢN CHẾ ĐỘ NGHIỆP VỤ NHĐT
PHẦN I
CÁC VẤN ĐỀ CHÍNH CỦA NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG ĐIỆN TỬ
STT Số văn bản Ngày ban
hành
Nội dung
1 QĐ 811/QĐ-NHCT40 23 /3 /2009 Ban hành Quy định tạm thời dịch vụ
VietinBank at Home.
Mã số Qđ.40.05.
2 QĐ 2540/QĐ-NHCT40 01/12/2008 Ban hành quy định tạm thời khai thác, vận
hành dịch vụ TBBĐSD qua SMS.
Mã số Qđ.40.04.
3 QĐ 3099/QĐ-NHCT40 08/12/2009 Ban hành Quy trình thực hiện giao dịch
chuyển khoản qua tin nhắn (SMS CK).
Mã số QT.40.01.
4 QĐ 990/QĐ-NHCT40 31/05/2006 Ban hành Quy định về quy trình nghiệp vụ
InternetBanking
5 600/QĐ-NHCT40 27/03/2008 Ban hành quy định tạm thời khai thác, vận
hành dịch vụ SMS Banking của NHCTVN.
Mã số Qđ.40.02
6 SỐ 51/2005/QH11 29/11/2005 Luật Giao dịch điện tử
PHẦN II
TỔNG QUAN VỀ CÁC QUY ĐỊNH CÓ LIÊN QUAN
1. Thanh toán không dùng tiền mặt.
2.1. Mở và sử dụng tài khoản:
STT Số văn bản Ngày ban
hành
Nội dung
1 CV 2926/CV-NHCT10 15/09/2003 Hướng dẫn mở và sử dụng tài khoản
http://tailieuso.com/

2. tiền gửi trong HT NHCT Việt Nam.
2 CV 6556/CV-NHCT10 20/11/2008 Hướng dẫn bổ sung công văn 2926
3 CV 4779/CV-NHCT10 15/09/2007 Hướng dẫn mở và sử dụng tài khoản
tiền gửi đối với người không cư trú
trong HT NHCT Việt Nam
4 CV 5763/CV-NHCT10 28/08/2009 Hướng dẫn Chi nhánh mở tiền gửi
thanh toán bằng các loại ngoại tệ cho
khách hàng theo nhu cầu
5 QĐ 1284/2002/QĐ-NHNN 21/11/2002 Quy chế mở và sử dụng tài khoản tiền
gửi tại NHNN và TCTD.
6 CV 1171/CV-NHCT10 17/03/2010 Hướng dẫn mở TK cho NĐT nước
ngoài góp vốn, mua cổ phần trong các
doanh nghiệp Việt Nam
2.2. Thanh toán, chuyển tiền:
STT Số văn bản Ngày ban
hành
Nội dung
1 QĐ 2548/QĐ-NHCT12 01/10/2009 Quy trình nghiệp vụ chuyển tiền
2 QĐ 1809/QĐ-NHCT12 12/09/2007 Qui định dịch vụ "mở một nơi, giao
dịch nhiều nơi
3 QĐ 1702/QĐ-NHCT10 16/08/2007 Quy định về giao dịch 1 cửa trong hệ
thống NHCT
4 Các quy trình thanh toán
song phương
- Quy trình nghiệp vụ thanh toán song
phương với NHĐT & PT; NH Nông
nghiệp và Phát triển nông thôn VN;
Citi bank; HSBC.
- Thanh toán song phương với VDB
(QĐ2469/QĐ-NHCT12 ngày
21/4/2009)
5 CV 3549/CV NHCT12 29/5/2009 Chấn chỉnh lập chứng từ thanh toán
song phương với NHPTVN
6 CV764-NHCT12 16/02/2009 Hướng dẫn thực hiện thu NSNN trọng
hệ thống NHCTVN
7 CV 1623/ CV-NHCT12 04/04/2008 Hướng dẫn chọn sản phẩm và điều
chỉnh hạn mức trong chuyển tiền thanh
toán bắc cầu
8 NĐ 64/2001/NĐ-CP 20/9/2001 Hoạt động thanh toán qua các tổ chức
cung ứng dịch vụ thanh toán.
9 QĐ 226/2002/QĐ-NHNN 26/3/2002 Quy chế hoạt động thanh toán qua các
tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
10 QĐ 44/2002/QĐ-TTg 21/3/2002 Sử dụng chứng từ điện tử làm chứng từ
http://tailieuso.com/

3. kế toán để hạch toán và thanh toán vốn
của các Tổ chức cung ứng dịch vụ
thanh toán.
11 QĐ 309/2004/QĐ-NHNN 09/04/2002 Ban hành quy chế thanh toán điện tử
liên ngân hàng.
12 QĐ 1557/2001/QĐ-/NHNN 14/12/2001 Quy chế Thanh toán bù trừ điện tử
LNH
13 QĐ 457/2003/QĐ-NHNN 12/05/2003 Quy trình kỹ thuật nghiệp vụ TTBT
điện tử LNH
2.3. Dịch vụ Kiều hối:
STT Số văn bản Ngày ban
hành
Nội dung
1 QĐ 1675/QĐ-NHCT30 16/06/2009 Qui trình dịch vụ chuyển tiền nhanh
WESTERN UNION trong hệ thống
NHCT
2 QĐ 2165/QĐ-NHCT30 01/11/2007 Quy trình xử lý giao dịch kiều hối tập
trung
3 CV 4939/CV-NHCT30 15/10/2006 Thực hiện hợp đồng chuyển tiền kiều
hối với NH Wells fargo
4 CV 3698/CV-NHCT30 20/07/2007 Bổ sung CV 4939/CV-NHCT30 ngày
15/10/2006
5 CV 6902/CV-NHCT30 12/10/2009 Chấm dứt hợp đồng chuyển tiền nhanh
với IME
6 CV 741/CV-NHCT30 22/02/2010 Bổ sung CV 6902 -Chuyển tiền kiều
hối IME
2.4. Dịch vụ Thẻ và các dịch vụ khác
STT Số văn bản Ngày ban
hành
Nội dung
1 1870/QĐ-NHCT32 09/07/2009 Quy trình tạm thời nghiệp vụ thẻ phát
hành, thanh toán và sử dụng thẻ
Visa/Mastercard trên hệ thống Switch
2 1053/QĐ-NHCT10 29/05/2008 Quy định phương pháp hạch toán
nghiệp vụ Thẻ ATM
3 QĐ008/QĐ-NHCT10 04/01/2010 Quy trình và phương pháp hạch toán
dịch vụ vé tàu tại các điểm giao dịch
trong hệ thống NHTMCPCT VN
http://tailieuso.com/

4. 2. Chế độ chứng từ kế toán:
STT Số văn bản Ngày ban
hành
Nội dung
1 03/2003/QH11 17/06/2003 Luật kế toán
2 QĐ 104/QĐ-HĐQT-
NHCT 10
22/06/2007 Chế độ chứng từ kế toán trong hệ thống
NHCT
3 QĐ 2489/QĐ-NHCT10 28/09/2009 Quy định mẫu và sử dụng mẫu chứng
từ trong hệ thống NHTMCPCTVN
4 QĐ 1767/QĐ-NHCT10 30/08/2007 Quy định về giao nhận, bảo quản và
hạch toán ấn chỉ trong hệ thống
NHCTVN.
5 CV619/CV-NHCT10 05/02/2010 Trả lời vướng mắc liên quan đến giao
dịch tiền gửi và tiền vay
3. Qui định về phí dịch vụ:
1 QĐ 575/QĐ-HĐQT-
NHCT10
15/12/2008 Quy định về thu phí dịch vụ qua hệ
thống NHCT
2 QĐ 2501/QĐ-NHCT10 28/09/2009 Quyết định ban hành biểu phí dịch vụ
qua hệ thống NHTMCPCTVN
3 QĐ2955/QĐ-NHCT10 30/11/2009 Bổ sung biểu phí dịch vụ ban hành
theo QĐ 2501
4 QĐ 48/2007/QĐ-NHNN 26/12/2007 Quy định về việc thu phí dịch
vụ thanh toán qua tổ chức
cung ứng dịch vụ thanh toán
5 QĐ 50/2007/QĐ-NHNN 28/12/2007 Mức thu phí dịch vụ thanh toán qua
các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh
toán.
4. Những qui định về Cổ phần hóa NHTMCPCTVN.
STT Số văn bản Ngày ban
hành
Nội dung
1 QĐ20/2008/QĐ-NHNN
(Sửa đổi 1122/2001/QĐ-
NHNN)
04/07/2008 Sửa đổi bổ sung một số điều của quy
định về cổ đông, cổ phần, cổ phiếu và
vốn điều lệ của NHTMCP nhà nước và
nhân dân
2 NĐ 69/2007/NĐ-CP 20/04/2007 V/v nhà đầu tư nước ngoài mua cổ phần
của NHTM VN
http://tailieuso.com/

5. 3 QĐ 1573/QĐ-NHNN 03/07/2009 Ban hành Điều lệ tổ chức và hoạt động
của NHTMCP CTVN
4 QĐ 580/QĐ-HĐQT-
NHCT1
31/07/2009 Quy chế tổ chức và hoạt động chi
nhánh NHTMCP CT VN
5 QĐ 330/QĐ-HĐQT-
NHCT26
18/06/2009 Quy chế quản lý sổ cổ đông và Chuyển
nhượng cổ phần của NHTMCP CTVN
Lưu ý: Nội dung kiểm tra sẽ được cấu thành bởi 70% kiến thức từ các vấn đề chính
và 30% từ các vấn đề có liên quan.
NGÂN HÀNG TMCP CT VIỆT NAM
http://tailieuso.com/