2. Indikasi ke-1
umumnya hasil fokus photo tidak
mengambarkan aktifitas
a.Umumnya Tidak ada identitas alamat
b.Umumnya hasil fokus photo tidak
mengambarkan aktifitas kerja
3. Indikasi ke-2
Umumnya calon CardHolder adalah
dengan jabatan OWNER dan bertemu
langsung dengan Aplikan
Tujuan oknum untuk menjaga hasil
laporan
4. Indikasi ke-3
Sumber informasi ke-3 tidak spesifik
dan tidak proporsional
a.Si ke-3 tidak disebutkan letak /posisi
(tetanggaNomor berapa.? )
b.Informasi pihak ke-3 didapat dari
internal kantor (alamat aplikasi)
Tujuan oknum untuk menjaga hasil
laporan
5. Indikasi ke-4
Umumnya hasil laporan Aplikasi
mencantumkan Nomor KTP secara
lengkap
Tujuan oknum sebagai penunjang
Validitas kependudukan Aplikan
6. Indikasi ke-5
Umumnya Lama Usaha diatas 5 tahun
Fraudster/Oknum mengetahui pola
Approval dimana usaha lebih 5
tahun
7. Indikasi ke-6
Umumnya kesimpulan dari Hasil Laporan
Survey dikategorikan/dikondisikan Aktif
Tujuan oknum untuk menjaga hasil
laporan
8. Indikasi ke-7
Umumnya kunjungan disetting ,untuk
Rumah jam 09:00 dan Kantor jam 11:00
Tujuan oknum/fraudster untuk
melengkapi keselarasan jabatan sebagai
owner
9. Indikasi ke-8
Pada umumnya Bidang Usaha yang
dipilih oleh fraudster/oknum adalah
perdagangan umum (non formal) dan
tidak termasuk dalam PT , CV , UD
contoh :
bengkel mobil , toko sembako , steam mobi/motor
dan biasanya memiliki jumlah karyawan Kurang
dari 10 orang
10. Hati-hati… sebelum menyerahkan
laporan pastikan semua field sudah
lengkap,baik tikmax maupun
remaks dan jika mengalami
kesulitan dalam menuangkan isi
laporan mohon berkonsultasi
dengan orang yang
berkompeten(leader,supervisor,mau
pun team cheker)
