2. Iedereen
moet
goede
financiële
keuzes
kunnen
maken
2
3. Financial Life Support
₋ Iedereen moet goede financiële keuzes kunnen maken
₋ Ondersteuning Werkgevers en Financieel Adviseurs
₋ Financieel Inzicht & Advies voor werknemer/consument
₋ Praktijkervaring opgebouwd binnen EBC Nederland
₋ Werkt o.a. voor: Cisco, Wolters Kluwer & LeasePlan
₋ AFM 2008: Voorbeeld van Excellente Adviespraktijk 3
9. Goed geregeld
Voldoende geld in uw portemonnee
om op elk moment in uw leven
de dingen te doen
die u
moet doen
of
wilt doen
10. Financiële Leven
geboorte studie samenwonen/huwelijk kinderen scheiden overlijden erfenis
eerste huis wonen verhuizen
eerste baan werk carrière ontslag eigen zaak zaak verkopen eerder stoppen pensioen
ziekte/arbeidsongeschiktheid
13. Meer nodig om pensioendeelnemer in actie te krijgen
06-02-2012
Via www.mijnpensioenoverzicht.nl heeft de pensioendeelnemer een overzicht van
zijn pensioengegevens.
Maar er is meer nodig om de consument in beweging te krijgen om na
te gaan of zijn financiële situatie na pensionering wel toereikend is.
Bijvoorbeeld een (online) pensioendashboard of één fysiek loket met online
hulpmiddelen om inzicht in zijn totale pensioensituatie te krijgen.
Dat stelt de AFM in haar rapport “Een volgende stap naar meer pensioeninzicht:
pensioeninformatie actief gebruiken”.
21. Financiële Onrust
₋ Onderdekking bij pensioenfondsen
₋ Afstempelen pensioenrechten
₋ Verschuiving pensioenrisico's naar werknemer
₋ Aow- en pensioenleeftijd naar 67 jaar
₋ Verdwijnen hypotheekrenteaftrek
₋ Woekerpolissen
₋ Negatieve rendementen
₋ Financiële crisis, economische onzekerheid
₋ Minder zekerheid over baan
₋ Provisieverbod per 2013
21
22. Wie dan
leeft,
wie dan
zorgt
maar…….
wie is de wie?
Juni 2011
23. Verantwoordelijkheid
Overheid Werkgever/
Werknemer
Iedereen is
verantwoordelijk voor
zijn/haar eigen
financiële zaken
Actie en Beheren: Positie Bepalen:
Inzicht en uitzicht Werkgever als
zorgen voor financiële Financieel Inzicht
rust facilitator? door Overzicht
Doelstellingen:
Zonder inzicht
geen uitzicht
24. Werkgever als facilitator?
₋ Vergroten tevredenheid medewerkers
₋ Betrokkenheid
₋ Inspelen op maatschappelijke behoefte
₋ Tool in HR-Beleid
Levensfasebewustpersoneelsbeleid
Het Nieuwe Werken
Mobiliteit
Wijziging pensioenregeling
Verzuimbeleid
Employee Value Proposition
₋ Third Generation DC (TowersWatson)
