Presentatie Marcel van Leeuwen en Jelle Bartels over adviesmodel van de toekomst. Financial Life Support en FP Advance verbinden toekomstig adviesmodel met inhoud.

2. 2 jan 2013

3. Marcel van Leeuwen
3

4. Excellent Adviseren

5. Let’s do it!

7. Zoon van…

9. Not really…
Dit was:
The office/bbc

12. your business, your life, your plan!

13. 13

14. 14

15. 15

16. 16

17. Het Business Model Canvas
beschrijft systematisch de
grondgedachte van hoe een
organisatie waarde creëert,
levert en behoudt
17

18. gebieden

19. WAT?

20. WAT? WIE?

21. HOE? WAT? WIE?

22. HOE? WAT? WIE?
€?

23. BOUW
STENEN
23

24. images by JAM

25. images by JAM

26. images by JAM

27. images by JAM

28. images by JAM

29. images by JAM

30. images by JAM

31. images by JAM

32. images by JAM

33. Een voorbeeld…
Nespresso

34. Partners Activiteiten Aanbod Relatie Klanten
Bronnen Distributie
Kosten Opbrengsten

35. Maak nu je eigen huidig model
Bron: www.businessmodelalchemist.com

36. SAY:
CHEESE!
36

37. Model van de Toekomst
Consument
Adviseur
Beloningsmodel
Adviesproces

38. Ad & Fien
38

40. Hap Snap Planning
Pensioen
Hypotheek Sparen
Beleggen
Belasting
Studie
Lijfrente kinderen
Testament
Budget
Sociale Arbeids-
Levens- ongeschikt
Zekerheid
Verzekering

41. En of aluw financiele ook wel eens af……….
Of Vraagt u zich zaken goed geregeld zijn?
die puzzelstukjes wel op elkaar aansluiten?
Pensioen
Hypotheek Sparen
Beleggen
Belasting
Studie
Lijfrente kinderen
Testament
Budget
Sociale Arbeids-
Levens- ongeschikt
Zekerheid
Verzekering

42. Of dat u puzzelstukjes mist…
Pensioen
Hypotheek Sparen
Belasting
Lijfrente
Testament
Budget
Sociale
Zekerheid

43. Of dat ze elkaar overlappen…….
Pensioen
Hypotheek Sparen
Beleggen
Belasting
Studie
Lijfrente kinderen
Testament
Budget
Sociale Arbeids-
Levens- ongeschikt
Zekerheid
Verzekering

44. Al uw financiële zaken afgestemd op
uw wensen en doelstellingen

45. Het Persoonlijk Jaarverslag®
Financial Life Support
Pensioen
Hypotheek Sparen
Beleggen
Belasting
Studie
Lijfrente kinderen
Testament
Budget
Sociale Arbeids-
Levens- ongeschikt
Zekerheid
Verzekering
Financieel Inzicht door Overzicht

46. Lifestyle Planning
geld
welvaart

47. Nieuwe wereld
47

48. A minute to win it
48

49. als je nergens voor staat..
..val je voor alles
49

50. The Brand Called You

51. ? Execution Only
? Product Advies
? Totaal Advies
? Service Fee
Menukaart
51

52. “
To fee or not to fee
That isn’t the question
”
- Gerard van der Made
52

53. 2013
53

54. [(K x A x R x S x €) + (E x U x €)] x F
54

55. Update Persoonlijk Jaarverslag® 0,5 uur
Helpdesk 0,5 uur
Beheer financiële producten 0,5 uur
Contact / Email / Nieuwsbrief 0,5 uur
Update gesprek met adviseur 1,5 uur (gem)
Totaal 3,5 uur
Service-programma

56. 300 relaties
Uurtarief adviseur € 125
Uurtarief beheerder € 65
Omzet uit serviceprogramma’s € 95.000
Aanvullende adviesuren € 60.000
Totale Omzet € 155.000
Aantal uur 1.500
Waardevolle Portefeuille

57. Hoe ziet uw toekomst eruit?
[(K x A x R x S x €) + (E x U x €)] x F
57

58. Co-Creatie:
Waar zijn we
nu eigenlijk
mee bezig?

60. Model van de Toekomst
Consument
Adviseur
Beloningsmodel
Adviesproces

61. Activiteit adviseur Acquireren Actie richting klant
Inventariseren 1. Verzamelen relevante informatie klant
Controleren 2. Controle juistheid en volledigheid (controlevragen)
Prioriteren 3. Prioritering behoeftes (informatie over productsoorten) Inventariseren/
Informeren
Confronteren 4. Toetsing bewustwording van klant
Transformeren 5. Vertaling uitgangspunten en wensen naar cijfers
Presenteren 6. Heldere presentatie van de mogelijkheden
Verifiëren 7. Verificatie aansluiting oplossing op klantprofiel
Analyseren 8. Controle op juistheid van berekeningen en aannames Registreren/
Adviseren
Formuleren 9. Formulering en motivering advies richting klant
Registreren 10. Vastlegging informatie klantprofiel en verkochte product
Motiveren 11. Verstrekking offerte, risicoanalyse en cijfermatig overzicht
Offreren
Evalueren 12. Tijd bieden aan klant om afgewogen oordeel te vormen
Beheren
WFT 12 Stappenplan

62. Doorlopende toetsing profiel
Cijfermatige onderbouwing
Reconstrueerbaarheid advies
WFT 12 Stappenplan

63. Kennismaken Analyse Klantprofiel Product & Bemiddeling Service
Persoonlijk
Persoonlijk
Informatie Huidige Doelen & Financieel Producten &
Jaarverslag®
Jaarverslag®
Afspraken Situatie Wensen Advies /Nazorg Zorgplicht
Online
Opdracht Service
Dienst overeen
verlening komst
• Objectief inzicht in
huidige financiële • Adviesscenario’s • Selectie van • Online en actueel
situatie: heden, bij om doelstellingen produkten en inzicht in
• Uitleg werkwijze
ziekte & arbeidson- zo optimaal diensten Persoonlijk
• Inzicht in toege- • Wat hebt u?
geschiktheid; pen- mogelijk te • Offertevergelijking Jaarverslag®
voegde waarde • Wat wilt u?
sioen en overlijden realiseren • Administratieve • Doorgeven
• Inzicht in beloning • Wat wenst u?
• Inzicht in • Geïntegreerd advies afhandeling veranderingen in
• Afspraken maken • Wat kan u?
netto besteedbaar op gebied van • Continue bewaking uw leven
en vastleggen
inkomen inkomen en relatie produkt- • Digitaal archief met
• Tips en aandachts- vermogen t.o.v klantprofiel emailfunctie
punten
Adviesproces

64. HET PERSOONLIJK JAARVERSLAG®
'Nederland in diepe recessie', kopte dagblad Trouw onlangs. Volgens het Centraal
Plan Bureau geven de economische verwachtingen van dit en volgend jaar
aanleiding tot deze harde conclusie. En hoe is het met uw verwachtingen van de
toekomst? Niet alleen die van Nederlandse economie maar ook die van uw
persoonlijke financiële situatie? Hoe staat u er financieel voor? Nu en in de
toekomst? Is uw financiële situatie Crisis Proof?
Elke dag verbaas ik me over de financiële producten die ik in de schoenendozen van
mijn klanten tegenkom. 'Heb ik het allemaal wel goed geregeld?', vragen ze me
vertwijfeld. Natuurlijk lezen en horen zij ook alle verontruste berichten over de
financiële crisis. 'Is mijn financiële situatie wel Crisis Proof? Een logische vraag die
zich niet altijd gemakkelijk laat beantwoorden. De gemiddelde financiële
huishouding bestaat uit salarisstroken, pensioenopgaven - dikwijls van
verschillende werkgevers, hypotheekverzekeringen, lijfrentepotjes, wel en niet
aftrekbare hypotheken en na de Fortis-ellende goed gespreide spaarrekeningen.
Vaak zijn deze financiële produkten in de loop der tijd afgesloten en is er van enige
samenhang geen sprake
Marketingtools

65. Beste ,,
Graag wil ik je nogmaals bedanken voor je komst naar ons kantoor en het en de complimenten voor het
Hartelijk dank voor je interesse in onzevoor jullie komst naar ons kantoor fijne vertrouwensvolle gesprek dat
jullie nogmaals bedanken dienstverlening!
Persoonlijk Jaarverslag® dat ik voor jullie gemaakt heb.
we hebben gehad.
Je wilt graag een goed advies over het inrichten van …….
Inzicht me hebt gevraagd na situatie kantoor heeft zich gespecialiseerd in geïntegreerd financieel advies
Fijn dat je daarbij graag van dienst! Ons is over het beantwoorden/oplossen juiste
We zijn in jullie totale financiële te denken essentieel voor het nemen van de van: beslissingen voor de
toekomst. En hoe gaat de toekomst uit zien? belangrijke kernwoorden Bemiddeling
Kennismaken / wens van de Klantprofiel
- < Belangrijkste vraagPersoonlijk erklant > Product & Persoonlijk
waarbij objectiviteit, openheid en duidelijkheidOf liever gezegd: hoe willen jullie dat die er uit gaat zien? Ik
zijn.
- < Belangrijkste vraag /optimaliserenklantjullie financiële Financieel veelProducten
Informatie
help jullie graag bij het wens van de van >
Jaarverslag®
Doelen & zaken om zo Jaarverslag®
mogelijk doelstellingen te kunnen
Leuk Afspraken gaan ontmoeten op onsWensen in ……………… op ....... om ...... uur voor een
realiseren.
om elkaar te kantoor Advies /Nazorg Online
Je wilt je financiële zaken graag goed geregeld dit gesprek dat als goed en wanneer is het kennen en visie
kennismakingsgesprek. Wij investeren graag inhebben. Maar wat isdoel heeft elkaar te lerengoed? Onzete
In ons hebben we besproken in aantal wederzijds plezierige op neer dat samenwerking.
hierop gesprek Opdracht eenons gesprek. Het komt er kort doelstellingen genoemd:
kijken of er voldoende basis is voor een(financiële) wensen en en rendabeleje het goed geregeld hebt, als je in
hebben jullie Service
- Een goed pensioen
alle fases van het leven voldoende inkomen hebt om de dingen te doen die je moet en wilt doen. Een analyse
Dienst overeen
- Eerder stoppen met werken
van je een checklist bijgevoegd aan de belangrijk. Goed dat jij gedachten kan
Ik heb totale financiële zaken is daarbij hand waarvan je alvast dit ook zo ziet. ordenen en gegevens kan
verzamelen. Ik verlening een kort CV waarin je kunt lezen dat ik trots ben op mijn vak en dankbaar ben voor
- Geen financiële risico's bij overlijden
stuur je ook komst
de ga graag voor je aan omslag en zal studiekosten van de kinderen op te vangen Jaarverslag® voorbereiden.
- Voldoende spaargeld voor mijn relaties ons vervullen.
Ik bijzondere rol die ik de eventuele voormag volgende gesprek een Persoonlijk
- Een ander huis
Deze uitgebreide rapportage dient als basis voor een verdere verkenning van "Wat heb ik? en "Wat wil ik?".
- Meer rendement uit jullie financiële zaken halen
Ik heb ook een overzicht bijgevoegd waarin onze werkwijze grafisch uiteen is gezet. Ik geef je er graag alvast
Om de inventarisatie
een toelichting op. van je gegevens helemaal compleet te maken ontvang ik graag nog een kopie van:
- moedig jullie graag aan deze doelstellingen verder uit te werken. In het Persoonlijk Jaarverslag® heb ik daar
Ik
een
- speciaal formulier voor opgenomen.
Onze Werkwijze
Ik ben ookPersoonlijk Jaarverslag® bijgewerkt met de ontstaan tijdens en na ons Het rapport het me gerust
Kennismakingsgesprek welke gedachten bij jou zijn informatie uit ons gesprek.gesprek. Laatheb ik als
heb het erg benieuwd
attachment bijgevoegd.
weten.
Onze werkwijze start met een kennismakingsgesprek. In dit gesprek luisteren we graag naar je financiële
wensen en doelstellingen. Bovendien zijn we benieuwd wat je van ons als financieel adviseur verlangt. Zowel
Om de inventarisatie Wij vertellen ontmoeten op .......... om ....... uur ontvang ik graag nog een
We hebben toekomst.van jullie gegevens helemaal compleet te maken op advies en hoe en tegen welke
nu als in de afgesproken elkaar weerje graag over onze visie op financieel mijn kantoor in .......... kopie van:
-
condities wij onze klanten begeleiden bij het optimaliseren van hun financiële zaken.
Adviesproces
Persoonlijk Jaarverslag®
-
Ik kijk uit naar ons volgende gesprek!
-
Goed inzicht in je financiële zaken is essentieel voor het nemen van de juiste financiële beslissingen, nu en in
de toekomst. Een uitgebreide scan van je financiële zaken noemen wij in onze werkwijze een Persoonlijk
Jaarverslag®.

66. Ad & Fien
66

68. FLS-Center

69. Rekentool

70. Rekentool

71. Persoonlijk Jaarverslag ®

72. Persoonlijk Jaarverslag ® Online

73. Rapportagetool

74. Persoonlijk Jaarverslag ®

75. Kennismaken Analyse Klantprofiel Product & Bemiddeling Service
Persoonlijk
Persoonlijk
Informatie Huidige Doelen & Financieel Producten &
Jaarverslag®
Jaarverslag®
Afspraken Situatie Wensen Advies /Nazorg Zorgplicht
Online
Opdracht Service
Dienst overeen
verlening komst
Adviesproces

76. Uitgangspositie

77. Adviestool

78. Adviesrapport

79. Kennismaken Analyse Klantprofiel Product & Bemiddeling Service
Persoonlijk
Persoonlijk
Informatie Huidige Doelen & Financieel Producten &
Jaarverslag®
Jaarverslag®
Afspraken Situatie Wensen Advies /Nazorg Zorgplicht
Online
Opdracht Service
Dienst overeen
verlening komst
Adviesproces

80. MoneyView

81. MoneyView

82. Kennismaken Analyse Klantprofiel Product & Bemiddeling Service
Persoonlijk
Persoonlijk
Informatie Huidige Doelen & Financieel Producten &
Jaarverslag®
Jaarverslag®
Afspraken Situatie Wensen Advies /Nazorg Zorgplicht
Online
Opdracht Service
Dienst overeen
verlening komst
Adviesproces

83. Wij wensen u een heel gelukkig nieuwjaar!
En uiteraard wensen wij u ook een heel financieel gezond 2011.
In 2011 zijn we u weer graag van dienst met goed financieel inzicht en advies zodat u de juiste keuzes kunt maken voor de
toekomst.
Als gewaardeerde relatie van < Kantoornaam > kunt u gebruik maken van het Persoonlijk Jaarverslag® Online
(www.persoonlijkjaarverslagonline.nl). Een beschermde webomgeving waar u inzicht heeft in uw totale financiële situatie.
Netto besteedbaar inkomen 2011
Om te bepalen waar u voor gaat, moet u weten waar u staat. En waar u financieel staat in 2011 laten wij graag zien op uw
Persoonlijk Jaarverslag® Online. Uw netto besteedbaar inkomen voor 2011 hebben wij al voor u doorgerekend met de nieuwe
fiscale en sociale cijfers. Log in op deze beschermde webomgeving en bekijk uw budget voor 2011.
Goede (financiële) voornemens
Hebt u wensen of plannen voor 2011? We vernemen het graag. We kunnen dan met u meedenken en kijken hoe uw plannen zo
optimaal mogelijk financieel te realiseren zijn. Met het Persoonlijk Jaarverslag® kunnen we de financiële consequenties van uw
plannen doorrekenen en hierbij het effect laten zien voor uw besteedbaar inkomen op de korte en lange termijn. Bovendien
kunnen we verschillende scenario's voor u tegen elkaar afwegen.
Wilt u het Klantprofiel bijwerken?
Graag bewaken we dat de financiële produkten die we voor u beheren, blijven aansluiten bij uw situatie. Het is mogelijk dat er
iets is gewijzigd of gaat wijzigen in uw situatie dat effect heeft op uw financiële producten. Misschien wilt u meer of minder
risico nemen bij de opbouw van vermogen. Of u bent van plan van baan te gaan wisselen of als ondernemer te gaan werken.
We zijn u graag zo goed mogelijk van dienst en verzoeken u daarom uw klantprofiel bij te werken op het Persoonlijk
Jaarverslag® Online.
ViewOnCash
Bent u benieuwd hoe uw inkomen in 2010 heeft uitgegeven? ViewOnCash is hiervoor een handig hulpmiddel. Dit digitale
huishoudboekje is onderdeel van onze service en kunt u bereiken via Persoonlijk Jaarverslag ® Online. De af- en bijschrijvingen
Persoonlijk Jaarverslag ® Online

84. Klant
DOEN!
Inventarisatie-Doelstellingen-Advies-Product-Relatie
Bank/Verzekeraar
Businessmodel
BESLUITEN
Relatie<-Toegevoegde-Waarde->Beloning
Kantoor/
Adviseur WILLEN
Visie – Missie – Strategie

85. Menukaart
Losse gerechten
Verfris Je Business ® € 250,- p.p.
Bepaal jouw onderneming van de toekomst, strategische workshop
FLS Licentie € 1.995 / € 310
FLS Center, Persoonlijk jaarverslag®, praktische tools, Online
overzicht
Keuze van de chef
FLS Licentie € 1.495 / € 310
FLS Center, Persoonlijk jaarverslag®, praktische tools, Online
overzicht
“Just in Time” ® € 250 p.p.p.d.
Opzetten van je strategie, implementatie van het gewenst
businessmodel en FLS: 6 dagen: 1 dag per maand.
Dessert
Maatwerk

86. Menukaart
Keuze van de chef
“Just in Time” ® € 250 p.p.p.d.
Opzetten van je strategie, implementatie van het gewenst
businessmodel en FLS: 6 dagen: 1 dag per maand.
1. Verfris Je Business ®
2. Uitwerken verdienmodel
3. Mindset Adviseurs & Beheerders
4. Knoppentraining FLS Center
5. Vaardigheden: Kennismaken met impact
6. Vaardigheden: Presenteren Persoonlijk Jaarverslag®

87. m.vanleeuwen@financiallifesupport.nl jelle@fpadvance.nl
Tel. 010 – 24 11 260 Tel. 06 – 25 02 45 45
FLifeSupport jellebartels