Pdf файл для практического задания.

1. Введение в проблему.
Проблема отмывания грязных денег давно перестала быть проблемой
отдельного региона или отдельно взятой страны. Террористические акции в
США, Великобритании, России убедительно доказали это. При этом, по
мнению ученых, занимающихся проблемами отмывания грязных денег, сам
процесс не может происходить без участия в нем банковской системы, которая
может принимать как пассивную, так и активную роль. При пассивном
участии банк выступает средством для отмывания денег в руках
преступником, ключевым звеном. При активном участии отмывание
происходит при содействии банковского учреждения либо определенных
работников этого банка.
Разработка эффективных средств борьбы в банковской системе можно
условно разделить на два уровня, к первому уровню отнести разработку
нормативно правовой базы, которая поможет эффективно противодействовать
преступникам, внедрение унифицированных правил бухгалтерского учета в
банках и унификация международных правил, которая позволит оградить
банки с более жесткими правилами от оттока клиентов. Ко второму уровню
следует отнести непосредственно разработку эффективного противодействия
отмыванию денег самого банка, к которым отнести эффективные процедуры
идентификации клиентов с нахождением настоящих выгодополучателей
проведения финансовых операций, разработку и внедрение эффективных
правил контроля подозрительных операций с сообщением о них в
финансовую разведку страны.
Изложение основного материала.
При рассмотрении конкретных подходов к контролю над размещением
криминальных фондов в финансовых учреждениях, то научные работники
выделяют три основных модели:
1. Система контроля, который предусматривает обязательное
сообщение Уполномоченного органа обо всех операциях, которые превышают
определенную сумму.