1. Банк це те місце , де вам позичать парасольку у ясну
погоду та попросять його повернути у негоду
Роберт Фрост
2.
3. Центральний банк (ЦБ) – це емісійний, розрахунковий і касовий
центр, що здійснює нагляд за усією кредитною системою і
використовується як найважливіший інструмент кредитно-
грошової політики держави. В ринковій економіці він не
націлений на комерційну діяльність і отримання прибутку, є
юридично незалежним від виконавчих органів влади,
5. Емісійний центр готівкового
обороту - в історичному плані,
саме потреба в централізації
банкнотної емісії спричинила
надання одному з банків статусу
центрального банку. У сучасних
умовах в усіх країнах банкнотна
емісія має фідуціарний характер,
а в якості забезпечення
використовуються державні
цінні папери.
Банкнотна емісія, що не
забезпечується золотим запасом
банку, називається фідуціарною.
6. ЦБ як
емісійний
центр
вилучає з обігу фальшиві та зношені
гроші та здійснює їх утилізацію
користується монопольним правом
емісії банкнот і розмінної монети;
організовує виготовлення грошей;регулює кількість грошей в
обороті;
7. Центральний банк як банк банків забезпечує
касове, розрахункове та кредитне
обслуговування комерційних банків.
Враховуючи монопольне право
центрального банку на забезпечення
платіжного обороту готівкою, комерційні
банки зберігають частку своїх резервів у
безготівковій формі на рахунках у
центральному банку. Коли у комерційних
банків виникає потреба у підкріплені каси
готівкою, вони звертаються до центрального
банку, який видає їм готівку в обмін на їх
безготівкові резерви. Надлишки готівки
комерційні банки здають до центрального
банку для зарахування на їхні рахунки.
Операції центрального банку щодо касового
обслуговування комерційних банків не
приводять до зміни обсягів грошової бази,
але вони змінюють її структуру, зокрема
частку готівкового компонента грошової
бази.
8.
9. визначення вимог та умов, що є
обов'язковими для отримання ліцензії і
здійснення;
нагляду за дотриманням цих вимог та
умов;
забезпечення регулювання банківської
діяльності з метою мінімізації
банківських ризиків;
отримання від банків звітність для
контролю та нагляду за їх діяльністю;
здійснення інспекційних перевірок у
банках;
застосування заходів примусового
впливу щодо проблемних банків:
призупинення діяльності
неплатоспроможних банків, проведення
їх реорганізації або ліквідації.
10.
11. - здійснює; касове виконання
державного бюджету:
- веде рахунки уряду
(казначейства);
- здійснює емісію державних
боргових зобов'язань та їх
розміщення на вторинному
ринку;
- вживає заходи щодо
підтримання курсу державних
цінних паперів;
12. Найважливішим у діяльності центрального банку
є визначення і реалізація монетарної політики.
Взагалі всі напрямки діяльності центрального
банку тісно переплітаються, вони взаємопов'язані
і взаємообумовлені, проте, безумовно, проведення
монетарної політики є вінцем діяльності
центрального банку, оскільки саме в цій
діяльності найповніше реалізується призначення
центрального банку. Разом з тим монетарна
політика центрального банку слугує ключовим
елементом всієї грошової системи країни. На ній
базується весь механізм державного регулювання
грошового обороту.
13. Шляхи створення
центральних банків
Еволюційний шлях Законодавчий шлях
Поступове
перетворення
комерційного банку,
який, мав статус
емійсійного, у ЦБ
ЦБ створюється на
основі спеціального
закону, який
передбачає
особливий статус
банку з моменту
його заснування
14. У зв’язку з глобалізацією світових ринків і
розвитком систем банку, виникла Європейська
система центральних банків (ЄСЦБ, функціонує з
1998 року), яка на даний момент займає повідне
місце у регулюванні банківської системи.
Основною метою
ЄСЦБ, є
підтримування
цінової стабільності
15. Завдання ЄСЦБ:
• розробка і втілення кредитно-грошової політики ЄВС;
• емісія євробанкнот;
• збереження й управління офіційними резервами в іноземній валюті
країн — членів ЄВС;
• здійснення операцій з іноземною валютою;
• забезпечення чіткого функціонування розрахункових систем.
підтримання цінової стабільності в ЄВС, а основні напрями
діяльності:
- визначення та реалізація єдиної монетарної політики в зоні євро;
- проведення міжнародних валютних операцій;
- зберігання офіційних золотовалютних резервів країн-учасниць, а
також управління ними;
- сприяння чіткому функціонуванню платіжних систем країн-
учасниць ЄВС.
16. Національний Банк України
Центральний банк в Україні представляє Національний банк
України. Національний банк України визначає для
комерційних банків і кредитних установ форми звітності і
порядок їхнього складання, що необхідні для ведення
грошово-кредитної і банківської статистики і здійснення
валютного контролю.
17.
18. Емісійний центр
• здійснює емісію національної
валюти - гривні і копійок;
• організовує і регулює грошовий
оборот;
• прогнозує обсяги готівкового
обороту;
• встановлює правила випуску в
обіг, зберігання, перевезення,
інкасації та вилучення з обігу
готівки;
• визначає порядок ведення
касових операцій для банків,
підприємств та організацій.
Банків уряду
• співпрацює з урядом з питань
монетарної, валютної, фіскальної
та інших напрямів
загальноекономічної політики
держави;
• здійснює розрахунково-касове
обслуговування уряду;
• кредитує уряд державних через
купівлю державних боргових
зобов'язань;
• обслуговує розміщення ОВДП та
проведення платежів за ними;
• обслуговує зовнішній борг
• складає платіж ний баланс
країни.
19. Банк банків
• забезпечує комерційні банки готівкою;
• здійснює розрахункове та кредитне обслуговування комерційних
банків шляхом впровадження:
• системи електронних платежів (СЕГІ);
• системи термінових переказів, що працює в режимі он-лайн;
• цінових кредитних аукціонів;
• ломбардного кредитування під заставу ОВДП;
• операцій з цінними паперами на умовах прямого РЕПО;
• рефінансування банків через проведення щотижневих кредитних
тендерів;
• стабілізаційних кредитів, що допомагають відновити
платоспроможність та ліквідність банку.
20. Регулювання банківської діяльності та
банківський нагляд
• визначає порядок реєстрації банків та видачу їм
ліцензій;
• встановлює обов'язкові економічні нормативи
банківської діяльності та контролює їх дотримання;
• здійснює нагляд за діяльністю банків у формі
безвиїзного нагляду і виїзного інспектування та визначає
рейтингову оцінку діяльності банку за системою САМЕL;
- визначає порядок формування резервів на покриття
ризиків;
- визначає порядок гарантування депозитів;
- здійснює заходи щодо реорганізації та ліквідації банків
21. Провідник монетарної політики
• розробляє основні засади грошово-кредитної
політики та встановлює цільові орієнтири
монетарної політики:
• рівень інфляції;
• показник грошової бази;
• показник грошової маси;
• курс гривні щодо основних валют;
• регулює обсяги грошової маси в обігу за
допомогою наступних інструментів: політики
відкритого ринку; політики обов'язкових резервів;
облікової політики; селективних інструментів.
