Download to read offline
More Related Content
Similar to Центральний банк в банківській системі України
Центральний банк в банківській системі України
- 1. Змістовий модуль 2: Центральнийбанк в банківський системі України
- 2. ПЛАН Центральні банки взарубіжних країнах НБУ та грошово-кредитна політика Система електронних платежів НБУ 1 2 3
- 3. 1. Центральні банкив зарубіжних країнах Історичні шляхи виникнення центральних банків: 1) Еволюційні – становлення центрального банку відбулося протягом тривалого часу шляхом поступового закріплення за ним монопольної банкнотної емісії. 2) Директивні – створення центрального банку відбулося за рішенням держави на основі спеціального закону.
- 4. Види форм власностіцентральних банків: 1) Державні – 100% капіталу належить державі (Великобританія, Німеччина, Україна, тощо.) 2) Акціонерні – капітал центрального банку може належати комерційному банку (США, Італія, тощо.) 3) Змішані – держава володіє лише частиною капталу центрального банку ( Японія – 55%, Швейцарія – 60%, тощо.)
- 5. Моделі взаємовідносин міжцентральним банком та гілками уряду: 1) Центральний банк виступає агентом уряду Міністерства фінансів і провідником грошово-кредитної політики. 2) Центральний банк є незалежним від уряду, що забезпечує самостійність грошово-кредитній політиці без впливу урядових органів.
- 6. Функції центрального банку: Емісійнийцентр держави Орган державного регулювання і нагляду Орган валютного регулювання Правовий статут центрального банку розвинутих країн закріплений Законом «Про центральні банки», Законом «Про банківську і кредитну діяльність», а також валютним законодавством.
- 7. Найбільш низькимступенем незалежності від втручання державних органів у грошово-кредитну політику мають Франція, Італія. В цих країнах центральні банки виступають в ролі консультантів та керуються рішенням уряду. Найбільш високому рівню незалежності притаманні центральні банки Австрії та Данії. Законодавство не містить формального права держави на втручання в грошово-кредитну політику центрального банку, однак зобов'язуються координувати стратегію з політикою уряду. Центральні банки Німеччини та Швейцарії є найбільш незалежними. Законодавством відсутнє право держави на втручання в грошово-кредитну політику центрального банку.
- 8. 2. НБУ тагрошово- кредитна політика НБУ є центральним банком України, особливим центральним органом державного управління, юридичний статус, завдання, функції, повноваження і принципи якого визначаються, Конституцією України, Законом України « Про Національний банк України» та іншими нормативно-правовими актами. СТ.6 ЗУ « Про Національний банк України» визначає основною функцією НБУ забезпечення стабільності грошової одиниці України.
- 9. СТ.7 визначає іншіфункції НБУ: • відповідно до розроблення засад грошово-кредитної політики Радою НБУ, визначає і проводить грошово- кредитну політику; • монопольно здійснює емісію національної валюти України та організовує грошовий обіг; • виступає кредитором для банків і організовує систему рефінансування; • встановлює для КБ правила ведення банківських операцій, бухгалтерського обліку та звітності, захисту інформації, коштів та майна; • організовує створення та методологічно забезпечує систему грошово-кредитної та банківської статистичної інформації та статистичного платіжного балансу;
- 10. • регулює діяльністьплатіжної системи України, визначає порядок і форми платежів, у т.ч. між банками; • визначає напрями розвитку сучасних електронних банківських технологій, створює та забезпечує безперервне, надійне та ефективне функціонування платіжної та облікової системи, системи автоматизованої банківської діяльності та засобів захисту банківської інформації; • здійснює банківське регулювання та нагляд; • здійснює погодження статутів банків та змін до них, ліцензування банківської діяльності та операцій; • веде офіційний реєстр емітентів платіжних карток внутрішньодержавної платіжної системи.
- 11. СТ. 42 визначаєвиди операцій НБУ: 1) Надає кредити банкам для підтримки ліквідності; 2) Купує та продає цінні папери, валютні цінності; 3) Зберігає банківські метали, купує та продає їх. Рада НБУ відповідно до статті 100 Конституції України розробляє основні засади грошово-кредитної політики та здійснює контроль за її проведенням. СТ. 24 ЗУ «Про Національний банк України» визначає показники діяльності НБУ у середньостроковій перспективі для досягнення цілей НБУ. Рада НБУ розробляє основні засади грошово-кредитної політики на підставі пропозицій наданих правлінням НБУ.
- 12. Грошово-кредитна політика –це комплекс дій у сфері грошового обігу та кредиту, спрямованих на забезпечення стабільної грошової одиниці через використання засобів та методів визначених ЗУ « Про Національний банк України». СТ. 25 визначає засоби та методи грошово-кредитної політики: • визначення та регулювання норми облікових резервів для банків; • визначення облікової ставки НБУ; • рефінансування банків – надання кредитів шляхом тендерів; • управляння золотовалютними резервами; • операції з цінними паперами; • регулювання імпорту та експорту капіталу.
- 13. Цілі грошово-кредитної політики: 1)Стратегічні – ключові цілі загальнодержавної економічної політики (цінова стабільність, валютний курс, забезпечення високого рівня зайнятості, тощо). 2) Проміжні – слугують для досягнення стратегічних цілей. 3) Тактичні
- 14. 3. Система електронних платежівНБУ Внутрішньодержавна платіжна система – це система в якій платіжна організація є резидентом та, яка здійснює діяльність і забезпечує проведення переказу коштів в межах України. НБУ є платіжною організацією та розрахунковим банком для двох створених ним платіжних систем – системи електронних платежів та національної системи масових електронних платежів.
- 15. Система електроннихплатежів НБУ (СЕП) – це державна система міжбанківських розрахунків, що забезпечує здійснення переказів коштів через кореспондентські та інші рахунки учасників СЕП, що відкриті в НБУ. Ця система забезпечує здійснення 95% міжбанківських переказів в національній валюті в межах України тоді як через кореспондентські рахунки виконуються 5% таких переказів. Основним нормативно-правовим актом НБУ, що визначає загальні вимоги до функціонування в Україні СЕП та порядку виконання міжбанківських переказів через кореспондентські рахунки банків резидентів, філій у національній валюті є Інструкція про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті.
- 16. • У СЕПміжбанківські перекази виконуються у файловому режимі та режимі реального часу. • У файловому режимі обмін міжбанківськими електронними розрахунковими документами здійснюється шляхом приймання-передачі документів сформованих у файли. (операція триває 15-20 хвилин) • У режимі реального часу кошти зараховуються на рахунок отримувача негайно, у момент надходження платежу від відправника до СЕП. • Учасник СЕП в режимі реального часу може одержати відповідну інформацію про стан власного рахунку, рахунку філій, власні міжбанківські перекази, тощо.
- 17.