1. ОАО «Российское агентство по страхованию
экспортных кредитов и инвестиций»
Ростов. Март 2014.
Новые возможности для российского экспорта

2. НАПРАВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЭКСАР
—Содействие выходу российских
компаний на новые рынки
—Развитие современной системы
финансирования экспорта
—Страховая поддержка российских
инвестиций за рубежом
—Поддержка экспортно-
ориентированных субъектов МСП
При реализации политического риска
При реализации предпринимательского риска
95%
90%
Лимит страховой ответственности:
300 МЛРД. РУБ.
СОВОКУПНАЯ СТРАХОВАЯ ЕМКОСТЬ,
ОБЕСПЕЧЕНАЯ ГОС. ГАРАНТИЕЙ РФ
2 ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»

3. ОСНОВНЫЕ ПРАВИЛА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ АГЕНТСТВА
НЕ ЗАНИМАЕМСЯЗАНИМАЕМСЯ
Поддержка экспорта товаров/ работ/
услуг
Поддержка экспорта сырьевых
ресурсов
3 ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»

4. РЕЗУЛЬТАТЫ РАБОТЫ АГЕНТСТВА
89 МЛРД. РУБ.* ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ЗАСТРАХОВАННОГО
ЭКСПОРТА*
- 74 контракта (Европа, Азия, СНГ, Латинская Америка)
- 66 компаний-экспортеров
- 9 компаний-экспортеров МСП *Данные по состоянию на 31.12.2013г.
Инициировали внесение поправок
в налоговое и банковское
законодательство
Внедрили классические продукты
мировых ЭКА,
специализированные продукты
для МСП
Сформировали организационную
структуру, внедрили ИТ- системы
Вступили в Пражский клуб,
получили приглашение в Бернский
союз
4 ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»

5. БИЗНЕС – МОДЕЛИ ДЛЯ КРУПНЫХ ЭКСПОРТЕРОВ И МСП
Элементы
предложения
Типичные требования клиентов
Крупный экспортер МСП
Основная цель
страхования
Снижение рисков Доступ к финансам
Страхуемая сторона
сделки
Импортер Экспортер
Срок страхования Долгосрочный Краткосрочный
Предложение продукта Индивидуальное решение Быстрое решение
Основной канал
продаж
Прямое взаимодействие
Банки,
Центры поддержки
экспорта
5 ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И ИНВЕСТИЦИЙ»

6. СТРАХОВЫЕ ПРОДУКТЫ ЭКСАР
КЛАССИЧЕСКИЕ
Продукт Риски Страхователь Выгодоприобретатель
Комплексное страхование
экспортных кредитов
(защита интересов
российских экспортеров, осуществляющих
поставки с отсрочкой платежа)
Риск не
исполнения
иностранным
контрагентом
контрактных
обязательств
Экспортер Экспортер / Банк
Страхование кредита
поставщика
(страхование для экспортеров и банков,
осуществляющих торговое
финансирование)
Экспортер Экспортер / Банк
Страхование кредита
покупателю
(страхование для банков)
Банк Банк
Страхование
подтвержденного
аккредитива
(страхование для банков)
Банк Банк
Страхование гарантий Экспортер Экспортер / Банк
ДЛЯ МСП
Страхование экспортного факторинга
Банки, факторинговые
компании
Банки, факторинговые
компании
Страхование кредита на пополнение
оборотных средств экспортера
Банк Банк
6 ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И
ИНВЕСТИЦИЙ»

7. ПРЕДПОСЫЛКИ СОЗДАНИЯ СПЕЦИАЛЬНОГО ПРОДУКТА ДЛЯ МСП
Текущее состояние дел Следствие
1. Субъекты МСП не осуществляют
системной экспортной деятельности,
заключая в основном разовые
экспортные сделки
2. Высокая зависимость от
финансирования
3. Недостаточная залоговая база
4. Неготовность Банков принимать риски
на российских экспортеров МСП
5. Сложность в получении адекватного
финансирования в рамках
государственной системы поддержки
экспорта
1. Незначительное количество МСП в
российском экспорте
2. Отсутствие специальных банковских
программ по финансированию
экспортно-ориентированных МСП
3. Высокая стоимость финансирования
4. Низкий уровень конкурентоспособности
5. Адресная поддержка экспортной
деятельности субъектов МСП возможна
главным образом через банки,
осуществляющие кредитование МСП
Договор страхования Агентства обеспечивает достаточный уровень защиты для банков и может
заместить или эффективно дополнить используемые в обычной банковской практике инструменты
снижения рисков, связанных с неисполнением обязательств субъектом МСП по предоставленному
кредиту
 Упрощение доступа к финансированию для целей исполнения экспортных
контрактов
 Снижение стоимости кредитования в отсутствие достаточной залоговой базы
Цели создания специализированного продукта для МСП
7 ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И
ИНВЕСТИЦИЙ»

8. СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ
ЭКСПОРТЕРА
БАНК
(Страхователь и
кредитор)
ЭКСПОРТЕР
(Заёмщик)
ИНОСТРАННЫЙ
ПОКУПАТЕЛЬ
Договор
страхования
Кредит
Залог дебиторской
задолженности
Экспортный
контракт
1
2
3
4
ДОГОВОР
СТРАХОВАНИЯ
Риск неплатежа заемщика в связи с реализацией
предпринимательских рисков
БАНК Аккредитованное ОАО «ЭКСАР» кредитное учреждение
ЭКСПОРТЕР
Субъекты МСП в определении Федерального Закона от
24.07.2007 № 209-ФЗ
ЭКСПОРТНЫЙ
КОНТРАКТ
• Несырьевой экспорт
• Доля российской составляющей: не менее 20 %
• Направления экспорта: весь мир*
*За исключением: Афганистан, Грузия, Египет, Ирак, Иран, Конго, Кот-д’Ивуар, Либерия, Ливан,
Ливия, Северная Корея, Сирия, Сомали, Судан, Сьерра-Леоне, Эритрея, Южный Судан
8 ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И
ИНВЕСТИЦИЙ»

9. СТРАХОВАНИЕ КРЕДИТА НА ПОПОЛНЕНИЕ ОБОРОТНЫХ СРЕДСТВ
ЭКСПОРТЕРА
УСЛОВИЯ
ФИНАНСИ
РОВАНИЯ
• Целевое использование кредитных ресурсов. Экспортный
контракт должен быть заключен или находиться в стадии
подписания. Финансирование может предоставляться для
исполнения нескольких экспортных контрактов.
• Сумма финансирования: до 80% суммы экспортного контракта
• Срок финансирования: до 2 лет
• Источники погашения кредита: выручка по экспортному
контракту и прибыль от текущей деятельности
• Обеспечение: залог (или уступка) прав требования по
экспортному контракту и поручительство собственника
• Контроль: выручка по экспортному контракту должна поступать
на счет в Банке (страхователь), паспорт сделки по экспортному
контракту должен оформляться Банком (страхователь)
УСЛОВИЯ
СТРАХОВА
НИЯ
• Застрахованная доля: до 70% суммы кредита
• Срок страхования соответствует сроку финансирования
• Период ожидания: 60 дней
• Единая ставка страховой премии: 1,5% годовых от суммы
застрахованной задолженности по кредиту (включая
начисленные проценты)
• Страховая премия уплачивается единовременно или в
соответствии с графиком уплаты процентных платежей
9 ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И
ИНВЕСТИЦИЙ»

10. УПРОЩЕННЫЕ ПРОЦЕДУРЫ АНДЕРРАЙТИНГА РИСКОВ
Упрощенные процедуры андеррайтинга рисков
действуют в пределах лимита финансирования на
одного заемщика
до 30
млн. руб.
Объем финансирования
Банк
самостоятельно
оценивает
риски
заемщика
ЭКСАР проводит
полноценную
оценку рисков
заемщика
10 ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И
ИНВЕСТИЦИЙ»

11. ПРЕДПОЛАГАЕМЫЕ БАНКИ - ПАРТНЕРЫ ПО НОВОМУ
ПРОДУКТУ
11
Соглашения о сотрудничестве подписаны со следующими банками: ОАО
«ПромСвязьБанк», ООО КБ «Союзный», ОАО АКБ "Пробизнесбанк", ЗАО
«Транскапиталбанк», «РИАБАНК» (ОАО), на стадии подписания
соглашение с ИКБ «Европейский», КБ «Кольцо Урала», УРАЛСИБ.
ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И
ИНВЕСТИЦИЙ»
Москва:
-Сбербанк России
-ВТБ 24
-Газпромбанк
-Банк Москвы
-Райффайзенбанк
-ПромСвязьБанк
-УРАЛСИБ
-Энергопромбанк
-Возрождение
-Транскапиталбанк
-Фондсервисбанк
-Фора-Банк
-Ланта-Банк
-Банк Расчетов и Сбережений
-Пробизнесбанк
-Темпбанк
-Союзный
-МБА- Банк
-Русский Инвестиционный Альянс
-Русский Строительный Банк
-Россельхозбанк
-Судостроительный банк
-Национальный Залоговый Банк
-ИНТЕРПРОГРЕССБАНК
-Московский кредитный банк
Санкт-Петербург:
-Банк «Санкт-Петербург»
-Банк «Россия»
-Банк «Александровский»
Калининград:
-Энерготрансбанк
-Инвестиционно-коммерческий банк
«Европейский»
Казань:
-Ак Барс
-Банк «Спурт»
Тольятти:
-Банк АВБ
Екатеринбург:
- КБ «КОЛЬЦО УРАЛА»
Благовещенск:
-Азиатско-Тихоокеанский
Банк

12. ПРЕИМУЩЕСТВА ДЛЯ ЭКСПОРТЕРОВ И БАНКОВ
ВНЕСЕННЫЕ ИЗМЕНЕНИЯ В
НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ*
БАНКИ ЭКСПОРТЕРЫ
Положение Банка России
№ 254-П
Минимальные резервы
Договор страхования ЭКСАР
– обеспечение 1-й категории Доступ к
финансированию с
пониженной процентной
ставкойИнструкция Банка России
№ 139-И
Снижение влияния на
капитал
в рублях коэффициент 0,2
в валюте коэффициент 0,5
Федеральный закон от
18.07.2011 № 236-ФЗ
Снятие административной ответственности и санкций за
непоступление валютной выручки в РФ
Федеральный закон от
19.07.2011 № 245-ФЗ
Страховая премия относится на расходы Страхователя и
не облагается НДС
*Планируется внести изменение в Положение Банка России от 12.11.2007 № 312-П. Включение кредитных
договоров, обеспеченных договорами страхования ЭКСАР, в список обеспечения по рефинансированию
Банком России, предоставляемому кредитным организациям.
12 ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И
ИНВЕСТИЦИЙ»

13. ПРИМЕРЫ СДЕЛОК В СЕГМЕНТЕ МСП
Абхазия
Геодезические услуги,
(Кредит поставщика)
Испания, Турция,
Армения
Продукты растительного
происхождения,
(Комплексное
страхование)
Эстония, Германия
Детские
спортивно-игровые
Комплексы,
(Кредит поставщика)
Монголия
Изделия для
железнодорожного
транспорта
(Кредит поставщика)
Литва
Мебель,
(Экспортный
факторинг)
Украина
Лако-красочные
материалы, (Комплексное
страхование)
*Данные по состоянию на 31.12.2013г.
1,9 МЛРД. РУБ.* ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ЗАСТРАХОВАННОГО
ЭКСПОРТА В СЕГМЕНТЕ МСП *
13 ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И
ИНВЕСТИЦИЙ»

14. ПРОЦЕДУРА РАССМОТРЕНИЯ ЗАЯВКИ НА СТРАХОВАНИЕ
•Страна поставки
•Реквизиты покупателя
ИНОСТРАННЫЙ КОНТРАГЕНТ
•Копия/проект контракта
•Предмет контракта: вид товара/услуги, стоимость, условия
поставки и расчетов
ЭКСПОРТНЫЙ КОНТРАКТ
ДЛЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОЙ ОЦЕНКИ
14 ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И
ИНВЕСТИЦИЙ»

15. СПАСИБО
ЗА ВНИМАНИЕ!
Тел. +7 (495) 783 11 88
Факс: +7 (495) 783 11 22
info@exiar.ru
www.exiar.ru
Игошин Борис Анатольевич
Директор по региональному развитию
Тел.: +7 (916) 106-37-83
E-mail: igoshin@exiar.ru
15 ОАО «РОССИЙСКОЕ АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ЭКСПОРТНЫХ КРЕДИТОВ И
ИНВЕСТИЦИЙ»