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Optime 8 9 E 10 Giugno Frodi Assicurative
Il documento elenca i relatori e il programma di un evento formativo riguardo le frodi assicurative, che si svolgerà a Milano dal 8 al 10 giugno 2010. Gli interventi si concentreranno su argomenti come la mediazione nel settore assicurativo, la gestione delle frodi, e le opportunità di dibattito tra partecipanti e docenti. La partecipazione prevede un costo per accesso e materiali formativi, con dettagli su modalità d'iscrizione e pagamento.
Optime 8 9 E 10 Giugno Frodi Assicurative
- 1. Elenco dei Relatori Avv. Stefano Belleggia Avv. Antonio Longo Senior Associate Docente di Diritto degli Intermediari Finanziari Gianni, Origoni, Grippo & Partners Università della Tuscia - Viterbo Studio Legale Longo Prof. Avv. Guido Canale Associato di Diritto Processuale Civile Avv. Fabio Maniori Docente di Contratto delle Assicurazioni OPTIme Università del Piemonte Orientale Università Tor Vergata di Roma Formazione Prof. Avv. Diana Cerini Studio Legale Maniori Studi e Ricerche Associato di Diritto Privato Comparato e di Diritto degli Intermediari di Assicurazione Dott. Alberto Paganini Università di Milano - Bicocca Responsabile Compliance Studio Legale Cerini Poste Vita Appartenente alla Avv. Arianna Colombo Association of Certified Fraud Examiners Bonelli Erede Pappalardo Studio Legale Il nuovo istituto Dott. Marco Contini Dott. Roberto Pontremoli Presidente Sezione Lombardia AIDA della mediazione Consulente Antifrode Assicurativa Presidente Consulcon Associazione Internazionale di Diritto delle Assicurazioni Presidente Costlab nel settore assicurativo Docente Cineas Avv. Michele Roma Studio Legale Roma Lepri & Partners Avv. Alessandro De Nicola Managing Partner Dott. Marco Rossetti Milano, 8 giugno 2010 Studio Orrick, Herrington & Sutcliffe Magistrato di Tribunale destinato all’Ufficio Massimario Corte di Cassazione Avv. Luigi Desiderio Docente di Diritto delle Assicurazioni Prof. Avv. Giovanni Sciancalepore Università LUISS Guido Carli di Roma Associato di Diritto Privato Comparato Le frodi assicurative Dott. Marco Frola Università di Salerno Dirigente Responsabile Controllo Tecnico tra riduzione dei costi Direzione Sinistri Fondiaria Sai Prof. Avv. Salvatore Sica Ordinario di Diritto Privato Comparato e controlli interni Prof. Avv. Giorgio Gallone Università di Salerno Direttore Rivista “Archivio Giuridico della Circolazione e dei Sinistri” Milano, 9 -10 giugno 2010 Studio Legale Gallone Responsabile dell’Evento Dott.ssa Maria Vittoria Curbis Optime Avv. Marcello Giustiniani Partner Responsabile Dipartimento Diritto del Lavoro Bonelli Erede Pappalardo Studio Legale Carlton Hotel Baglioni I partecipanti potranno, nei giorni che precedono Avv. Emanuele Grippo l’evento, anticipare on line ai docenti quesiti e temi di Partner Gianni, Origoni, Grippo & Partners dibattito, partecipare al forum riservato agli iscritti e inerente al tema dell’incontro. Avv. Giovanni Guerra Studio Legale Guerra e Associati Nel corso dell’intervento formativo saranno inoltre previste numerose opportunità di dibattito al fine di favorire l’intera- Optime Srl Avv. Maurizio Hazan zione tra partecipanti e docenti, incentivare l’analisi di casi Formazione, Studi e Ricerche Docente di Diritto e Tecnica delle Assicuriazioni pratici e problematiche operative. Tel. 011.0204111 (r.a.) Corso di Alta Formazione Universitaria Fax. 011.5539113 Università Carlo Cattaneo - LIUC Iscriviti alla newsletter www.optime.it Via Pastrengo 13 - 10128 Torino Studio Legale Associato Taurini e Hazan P. IVA 09966310014 www.optime.it - info@optime.it
- 2. Programma dei Lavori Primagiornata Possibilità di riduzione dei costi assicurativi Gli strumenti per l’analisi e la prevenzione delle frodi Riflessi sull’organizzazione interna dell’azienda assicurative Milano, martedì 8 giugno 2010 Le condizioni per una corretta mediazione La banca dati sinistri presso l’Isvap Dott. Roberto Pontremoli Il Regolamento Isvap n. 31/2009 LA MEDIAZIONE NEL SETTORE ASSICURATIVO Gli obblighi di comunicazione e la facoltà di accesso alla Rischi e opportunità per l’assicuratore: profili giuridici banca dati da parte delle imprese La nuova normativa sulla mediazione e gli incentivi a Limiti normativi alla conciliazione e problematiche di diritto La consultazione da parte delle Forze dell’Ordine mediare assicurativo La consultazione da parte degli Organi giudiziari Natura dell’istituto Le figure coinvolte nel contratto di assicurazione e gli effetti Avv. Antonio Longo Estensione dell’accordo conciliativo: rischi di limitazione alla della conciliazione domanda L’interpretazione delle controversie in relazione ai contratti Frodi, rischi reputazionali e rischi operativi: il ruolo della Mediazione obbligatoria e facoltativa di assicurazione compliance e della funzione di controllo rischi La ripartizione delle spese in caso di rifiuto della proposta di Problematiche riferite agli specifici limiti e contratti L’articolazione dei controlli di primo, secondo e terzo livello conciliazione La pluralità di fori di conciliazione La verifica delle procedure adottate L’annullabilità del mandato al difensore nel caso di Prof. Avv. Diana Cerini I segnali d’allarme mancata informazione sulla possibilità di mediare Le modalità di intervento delle funzioni di controllo Prof. Avv. Guido Canale Peculiarità della mediazione nel settore assicurativo I soggetti della mediazione: coassicuratori, riassicuratori, Dott. Alberto Paganini Forme e tecniche di mediazione assicuratori di altre parti, ecc. L’impatto degli elementi di fatto: i testimoni e i periti Frodi e rischio di sanzioni per l’impresa: la responsabilità Tipi di mediazione: facilitativa, valutativa, aggiudicativa, Rapporti tra procedure di conciliazione e perizia amministrativa degli enti ex D. Lgs. 231/01 trasformativa contrattuale La responsabilità amministrativa degli enti ex D. Lgs. Altri tipi di soluzione alternativa delle dispute: early neutral Prof. Avv. Salvatore Sica 231/2001 e le frodi assicurative evaluation, forme ibride Individuazione di condotte fraudolente nel novero dei reati Tecniche di mediazione Caucus e joint meeting La mediazione nel settore dell’RCA: possibile convivenza tra presupposto previsti dal D. Lgs. 231/2001: i reati di truffa e Rinvii delle udienze e uso della posta elettronica norme di diritto comune e regole di diritto speciale frode informatica nei confronti della Pubblica Ammi- Prof. Avv. Giovanni Sciancalepore I soggetti della mediazione nistrazione L’accordo amichevole e la proposta di conciliazione: il I reati presupposto di recente introduzione e l’ampliamento Il procedimento di mediazione coordinamento con l’istituto della congrua offerta delle aree di rischio per le società: Disciplina applicabile e procedimento: il regolamento La condizione di procedibilità della domanda giudiziale di - i reati di associazione per delinquere finalizzati alla dell’organismo cui all’art. 5, comma 1, del D. Lgs. 4/3/2010 n. 28 e la commissione di frodi e truffe Pluralità di domande proponibilità della domanda giudiziale nell’ambito della - i reati di associazione per delinquere finalizzati alla Rapporti con il processo civile: impatto della nuova disciplina della procedura ordinaria, della procedura di commissione di reati assicurativi condizione di “procedibilità” nei rapporti con le altre risarcimento diretto e del risarcimento del terzo trasportato L’adeguamento dei modelli di organizzazione e gestione nor mative che hanno introdotto la condizione di Prof. Avv. Giorgio Gallone previsti dal D. Lgs. 231/2001 e i presidi sulle reti distributive “proponibilità” Le funzioni dell’Organismo di Vigilanza Durata Avv. Alessandro De Nicola Conseguenze della mancata partecipazione al Seconda giornata procedimento di mediazione Milano, mercoledì 9 giugno 2010 La gestione delle informazioni antifrode: profili di privacy Inutilizzabilità delle informazioni acquisite durante la Dati personali e sensibili mediazione: profili sanzionatori Valutazioni e indici di anomalia Conciliazione LE FRODI ASSICURATIVE TRA RIDUZIONE DEI COSTI E CONTROLLI INTERNI Scambio di informazioni a fini antifrode Avv. Michele Roma Diritto di accesso ai dati Rischi connessi alla diffusione di informazioni antifrode Mediazione e class action Le frodi assicurative fra prevenzione e repressione Danni derivanti dall’utilizzo di informazioni errate Condizione di procedibilità Mediazione in corso di causa L’entità del fenomeno Avv. Giovanni Guerra Estensione soggettiva della conciliazione L’incidenza sui costi assicurativi Avv. Fabio Maniori Aspetti problematici dell’accertamento Frodi e profili civilistici I controlli interni alle imprese La tutela dell’affidamento Rischi e opportunità per l’assicuratore: le valutazioni delle Gli assetti pubblici della prevenzione L’apparenza compagnie assicurative L’insufficienza degli strumenti di prevenzione Il falso e la riproduzione meccanografica, fotostatica o La conciliazione nell’assicurazione: riduzione dei costi di I limiti della repressione informatica della firma liquidazione, riduzione dei costi di organizzazione Prospettive di riduzione dei comportamenti fraudolenti Il falso e la firma digitale o elettronica qualificata Miglioramento del servizio per l’assicurato Avv. Luigi Desiderio Avv. Fabio Maniori
- 3. Frodi e processocivile: strumenti e tecniche processuali per La responsabilità dell'agente assicurativo e del broker, contrastare le iniziative giudiziarie fraudolente l'obbligo di separazione patrimoniale e le disposizioni sui Atti generici ed eccezione di nullità conti degli intermediari Corretta formulazione dei quesiti al c.t.u. La compensazione delle banche (e/o degli altri creditori) Corretta tecnica di escussione testimoniale sui premi corrisposti agli intermediari sui conti segregati Valutazione delle prove ed elementi di riscontro obiettivo Avv. Emanuele Grippo La documentazione medica compiacente Avv. Stefano Belleggia I preventivi di riparazione auto compiacenti La cessione del credito risarcitorio I mezzi di pagamento Le spese legali giudiziali e stragiudiziali I pagamenti in contanti I pagamenti elettronici Dott. Marco Rossetti La normativa in materia di pagamenti La titolarità dei conti correnti destinati all’incasso dei premi I poteri di controllo del datore di lavoro nella scoperta e Avv. Fabio Maniori repressione delle frodi I poteri del datore di lavoro e i diritti del lavoratore:il Le frodi nell’intermediazione assicurativa bilanciamento degli opposti interessi, tra Statuto dei I pagamenti all’intermediario tra obblighi comportamentali lavoratori e Legge sulla Privacy; i controlli intenzionali e e obblighi di mandato preterintenzionali; la nozione di controllo difensivo Il controllo sull’intermediario da parte dell’impresa e L’indagine sul comportamento fraudolento del lavoratore: il dell’Autorità di Vigilanza controllo “umano”. Il personale di vigilanza (art. 2) e i supe- La responsabilità dell’assicuratore per il fatto dell’in- riori gerarchici; gli investigatori privati termediario Il controllo mediante “apparecchiature”: le apparec- Avv. Antonio Longo chiature tradizionali; le nuove tecnologie Termini e modalità di reazione di fronte all’accertamento Le frodi nel ramo RCA della condotta illecita del lavoratore: utilizzabilità e Le fattispecie ipotizzabili rilevanza delle prove; potere disciplinare e principio di L’impatto dell’indennizzo diretto proporzionalità; risarcimento dei danni La mancata cooperazione del danneggiato Avv. Marcello Giustiniani Rimedi contrattuali e rivalse Avv. Arianna Colombo Case study: i veicoli oggetto di noleggio Avv. Maurizio Hazan Terza giornata Le “micro permanenti”: frodi o speculazioni? L’industria dei “colpi di frusta”: il caso italiano Milano, giovedì 10 giugno 2010 La ricerca di criteri liquidativi corretti e certi Il ruolo del medico legale Modelli operativi per la repressione delle frodi nelle Le disposizioni del Codice delle Assicurazioni per la compagnie assicurative valutazione del danno (artt. 138 e 139) Potenziali soggetti frodatori: assicurati, fiduciari, dipendenti, Le sentenze gemelle del 2008 e gli orientamenti successivi outsourcer La possibilità di soluzioni innovative Metodi di contrasto e di prevenzione delle frodi Dott. Marco Frola Coordinamento antifrode delle aree aziendali e di business Indici e alert antifrode Le frodi nel ramo trasporti Il rapporto operativo tra l’internal auditing e la struttura Le fattispecie ipotizzabili: corpi e merci antifrode aziendale Le polizze natanti: le frodi in tale settore Dott. Marco Contini La prevenzione del fenomeno fraudolento Indici antifrode Il recupero del danno subito Case study: falsi furti e falsi affondamenti di natanti Dott. Marco Contini Le strategie di recupero L’esercizio dell’azione civile in sede penale Le frodi nel ramo vita L’esercizio dell’azione in sede civile Le frodi nigeriane su polizze vita Le difficoltà probatorie La simulazione di decessi all’estero in aree a rischio (Paesi Il licenziamento del dipendente infedele ex Unione Sovietica, Cina e Africa) Le azioni nei confronti degli intermediari assicurativi Metodologie di contrasto e di prevenzione del fenomeno La risoluzione del rapporto contrattuale con intermediari Case study assicurativi e clienti Dott. Marco Contini
- 4. Modulo di Iscrizione Note Organizzative e Condizioni L’iscrizione si intende perfezionata al momento del ricevimento, da parte di Optime Srl, del presente modulo di iscrizione – da inviare via fax al numero Luogo e Data dell’Evento Milano, 8 - 9 -10 giugno 2010 011.5539113 - integralmente compilato e sottoscritto per accettazione. La Segreteria Organizzativa provvederà a inviare conferma dell’avvenuta iscrizione. Sede dell’Evento Carlton Hotel Baglioni Dati relativi all’evento Via Senato, 5 - 20121 Milano Tel. 02.77077 Titolo Orario dei Lavori 9.00 – 13.00 14.30 – 18.00 Data e Luogo Quota di Partecipazione una giornata: € 950,00 + Iva Dati relativi al partecipante due giornate: € 1780,00 + Iva Nome Cognome tre giornate: € 2300,00 + Iva Azienda/Studio/Ente La quota di partecipazione include la consegna del materiale didattico in formato cartaceo ed elettronico, la partecipazione alle Funzione aziendale/Professione colazioni di lavoro e ai coffee breaks, la possibilità di accedere all’area riservata del sito internet e di usufruire dei servizi on line (forum E mail dedicato, download del materiale, presentazione dei quesiti e temi di dibattito, ecc.). Telefono Fax Modalità di Iscrizione Dati per la fatturazione L’iscrizione si intende per fezionata al momento del ricevimento del modulo di iscrizione integralmente compilato. Il numero dei posti Intestatario fattura disponibili è limitato e la priorità d’iscrizione è determinata dalla data Indirizzo di ricezione del modulo. Si consiglia pertanto di effettuare una preiscrizione telefonica per verificare la disponibilità. Città CAP Provincia Modalità di Pagamento P. Iva La quota di partecipazione deve essere versata prima dell’effet- tuazione dell’intervento formativo tramite bonifico bancario intestato a: C. F. Optime Srl - Via Pastrengo, 13 - 10128 Torino c/o Banca Popolare di Novara - Filiale di Torino 12 Per informazioni contattare IBAN IT 21 T 05608 01012 000000001359 Referente ovvero a mezzo assegno bancario o circolare intestato a Optime Srl da consegnare il giorno dell’evento all’atto della registrazione. Telefono Fax Diritto di Recesso e Modalità di Disdetta E mail Il recesso dovrà essere comunicato in forma scritta almeno sette giorni prima della data di inizio dell’evento formativo (escluso il sabato e la Data e Firma domenica). Qualora la disdetta pervenga oltre tale termine o qualora si verifichi di fatto con la mancata presenza al corso, la quota di Modalità di pagamento partecipazione sarà addebitata per intero e sarà inviato al partecipante il materiale didattico. In qualunque momento l’azienda o ❑ Versamento anticipato della quota di iscrizione tramite bonifico bancario lo studio potranno comunque sostituire il partecipante, comunicando il ❑ Assegno bancario o circolare da consegnare il giorno dell’evento nuovo nominativo alla Segreteria Organizzativa. all’atto della registrazione Crediti Formativi Ai sensi dell’art. 1341 c.c. si approvano espressamente le condizioni di È stata presentata domanda di accreditamento dell’iniziativa ai diversi partecipazione riportate sul sito www.optime.it con particolare Ordini Professionali. Per verificare lo stato degli accreditamenti riferimento alle modalità di disdetta e alle variazioni di programma. consultare l’area del sito internet www.optime.it dedicata all’evento. Data e Firma Prenotazione Alberghiera Su richiesta dei partecipanti la nostra Segreteria Organizzativa potrà Informativa Privacy provvedere alla prenotazione alberghiera a condizioni privilegiate I dati forniti a Optime Srl sono raccolti e trattati, con modalità anche informatiche, esclusivamente per evadere la Sua richiesta presso la stessa struttura che ospita l’evento. Si consiglia di provvedere di partecipazione all’intervento formativo e svolgere le attività a ciò connesse. I dati potranno essere trattati, per conto di Optime Srl, da dipendenti e collaboratori incaricati di svolgere specifici servizi necessari all’esecuzione delle Sue richieste. Il con- alla prenotazione almeno sette giorni prima della data di inizio ferimento dei suoi dati, pur essendo facoltativo, si rende necessario per l’esecuzione del servizio richiesto. Solo in caso di Sua autorizzazione i dati saranno conservati e trattati da Optime Srl per effettuare l’invio di materiale informativo relativo a prossime dell’evento. iniziative di Optime Srl. Lei potrà esercitare i diritti di cui all’articolo 7 del D. Lgs. n. 196/2003 (accesso, integrazione, correzione, opposizione, cancellazione) inviando una richiesta scritta a Optime Srl con sede in Torino, Via Pastrengo 13, tel. 011.0204111, Per ulteriori informazioni o necessità è possibile consultare il sito fax 011.5539113. Letta l’informativa, acconsente all’utilizzo dei dati inseriti nel presente modulo per l’invio del materiale informativo? www.optime.it oppure contattare la Segreteria Organizzativa al numero 011.0204111 o all’indirizzo di posta elettronica info@optime.it. ❑ SI ❑ NO Registro delle Imprese di Torino - Capitale sociale Euro 50.000,00 i.v. Data e Firma