3. INDICE
PROFILO assegnato:
Alto rischio
Il profilo di alto rischio si identifica principalmente per :
• Incremento del capitale accettando il correlato rischio
• Ottenere un rendimento massimo molto alto, sopportando il
rischio di una perdita elevata
Carattestiche specifiche del cliente:
• Capitale iniziale disponibile: 250.000 €
• Tutto il patrimonio depositato presso un’unica banca (Unicredit)
• I proventi derivanti da investimenti sono destinati tutti al
reinvestimento
• Proprietario di altri immobili oltre alla casa di residenza.
4. INDICE
Pianod’INVESTIMENTo
Da un attento esame dell’ andamento della
quotazione in borsa di varie banche, abbiamo
notato che:
• In corrispondenza del mese di Novembre la
quotazione aumenta, solitamente fino ad Aprile.
• Nel periodo che va da fine Aprile a inizi Maggio
l’assemblea dei soci di ogni banca delibera gli utili
comportando un’ importante diminuzione della quotazione.
…
Dunque il piano d’investimenti iniziale è stato quello di
acquistare azioni delle banche, Credem, Unicredit, Monte
Paschi, per poi rivenderle poco prima della divisione degli
utili che verrà annunciata nel corso del mese di Aprile
5. INDICE
Acquisto/VENDITAazioniCredem
Abbiamo acquistato 12.136 azioni Credem al
prezzo 6,18 il 29/10/2014
Le abbiamo rivendute a rialzo il 24/04/2015
poco prima della divisione degli utili al
prezzo di 8,02.
Grazie alla nostra previsione abbiamo
realizzato un utile netto di 16.524,38 €
6. INDICE
ACQUISTO/VENDITAAZIONIUNICREDIT
Abbiamo acquistato 12.136 azioni
Unicredit al prezzo 5,54 il 29/10/2014
Le abbiamo rivendute a rialzo il
24/04/2015 poco prima della divisione
degli utili al prezzo di 6,415.
Grazie alla nostra previsione abbiamo
realizzato un utile netto di 8.765,86 €
7. INDICE
Acquisto/VenditaazioneMontepaschi
Dopo che lo stress test effettuato dalla BCE il 27/10/2014
ha fatto crollare la quotazione in borsa della Monte
Paschi, abbiamo acquistato azioni Mps il 29/10/2014 a
ribasso al prezzo 0,7305
Data la continua diminuzione della quotazione Mps,
abbiamo acquistato ulteriori azioni il 12/11/2014 a prezzo
ribassato per cercare di compensare la perdita prevista,
poiché si è sparsa la notizia di una ricapitalizzazione di
2,5 miliardi di euro che in un recente futuro avrebbe
incrementato la quotazione.
Dopo un ulteriore crollo in borsa, il 18/12/2014 abbiamo
acquistato azioni al prezzo più basso di sempre poiché
pensavamo che avrebbe potuto solo aumentare.
Grazie al finanziamento di nuovi azionisti
anonimi la quotazione Mps è aumentata,
consentendoci di disinvestire l’intero capitale
minimizzando la perdita.
8. INDICE
Acquisto/venditaazionijuventusf.c.
Il 27/03/2015 abbiamo deciso di acquistare
azioni Juventus F.C. dopo l’accesso della
squadra ai quarti di Champions League.
Prevedendo la vittoria contro l’AS.Monaco
data la superiorità della Juventus che avrebbe
consentito l’accesso alle semifinali e
prevedendo la vincita dello scudetto ci
aspettavamo che la quotazione delle azioni
salisse.
Come previsto, nell’arco di un mese circa, la
quotazione del club è aumentata e ci ha
garantito un guadagno elevato, perciò il
20/04/2015 abbiamo disinvestito a rialzo
ottenendo un utile di 15.315,62 €.
9. INDICE
INTERESSIMATURATISUIDEPOSITI
Facendo riferimento a Unicredit come banca in cui viene
depositato il capitale, si apre il conto corrente con una spesa
di 10€ e sui capitali maturano interessi attivi lordi al tasso
dell 1,5% da cui detrarre la ritenuta fiscale.
Totale Interessi 286,54 €
