Обзор основных изменений в регулировании рынка FOREX с 01 сентября 2015 года

1. Правовое регулирование рынка форекс
Артем Толкачев
Юридическая фирма «Толкачев и Партнеры»
B2B Forex-форум 2015
Сочи, 27 августа 2015 года
© ООО «Толкачев и Партнеры», 2015

2. О чем будем говорить?
© ООО «Толкачев и Партнеры», 2015
1. Каким требованиям должна соответствовать деятельность форекс-дилера
с 1 октября 2015 года?
2. Каким образом проводить идентификацию и уведомлять клиента о
рисках?
3. Какие действия необходимо предпринять для осуществления
деятельности форекс-дилера?
4. Можно ли продолжать использовать иностранную компанию?
27 августа 2015 года

3. Каким требованиям должна соответствовать деятельность
форекс-дилера с 1 октября 2015 года?
© ООО «Толкачев и Партнеры», 201527 августа 2015 года

4. Требования к организации деятельности форекс-дилеров
© ООО «Толкачев и Партнеры», 201527 августа 2015 года
– Наличие лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;
– Осуществление деятельности исключительно российским юридическим
лицом, либо аккредитованным представительством иностранного
юрлица;
– Запрет на наличие прямого или косвенного контроля офшорным
юридическим лицом;
– Членство в СРО форекс-дилеров;
– Запрет на осуществление иной деятельности;
– Наличие собственных средств в размере не менее 100 млн. рублей + 5 %
от суммы средств граждан на номинальном счете, которая превышает 150
млн. рублей;
– Специальные требования к лицам, входящим в состав органов
управления, а также к отдельным категориям работников.

5. Требования к осуществлению деятельности форекс-дилеров
© ООО «Толкачев и Партнеры», 201527 августа 2015 года
– Наличие сайта и прав на доменное имя;
– Раскрытие информации о деятельности;
– Использование основного и резервного ЦОДов, расположенных в России,
логирование действий и хранение информации;
– Наличие номинального банковского счета;
– Соблюдение ограничений на соотношения обеспечения,
предоставляемого физическим лицом, и размером его обязательств;
– Соблюдение требований «антиотмывочного» законодательства;
– Специальные требования к рекламе.

6. Требования к договору, заключаемому с физическим лицом
© ООО «Толкачев и Партнеры», 201527 августа 2015 года
– Использование только российского законодательства;
– Соответствие договора требованиям закона и примерным условиям,
утверждаемым СРО;
– Регистрация рамочного договора и изменений к нему в СРО;
– Запрет на ограничение ответственности;
– Ограничения по изменению подсудности, невозможность использования
третейских судов;
– Уведомление клиента о рисках, возникающих при заключении,
исполнении и прекращении договора;
– Обязательное получение подтверждения ознакомления клиента с
условиями договора и иными документами.

7. Уведомление о рисках
© ООО «Толкачев и Партнеры», 201527 августа 2015 года
«Форекс-дилер до заключения рамочного договора с физическим
лицом обязан получить от него подтверждение того, что указанное
физическое лицо ознакомилось с рисками, связанными с заключением,
исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и
отдельным договорам, и принимает такие риски»
см. п.7 ст. 4.1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ
«О рынке ценных бумаг»

8. Порядок получения подтверждения
© ООО «Толкачев и Партнеры», 201527 августа 2015 года
1. Путем оформления документа на бумажном носителе с собственноручной
подписью клиента;
2. В форме электронного документа, подписанного электронной подписью,
при наличии соглашения об электронном документообороте.
см. Проект Указания Банка России «Об отдельных требованиях к
деятельности форекс-дилера» (по состоянию на 16.07.2015)

9. Идентификация клиента
© ООО «Толкачев и Партнеры», 201527 августа 2015 года
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны до
приема на обслуживание идентифицировать клиента … установив
следующие сведения:
– фамилию, имя, а также отчество,
– гражданство,
– дату рождения,
– реквизиты документа, удостоверяющего личность,
– адрес места жительства (регистрации) или места пребывания,
– идентификационный номер налогоплательщика.
см. ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма»
При этом проведение идентификации может быть на основании договора
поручено кредитной организации.

10. Порядок заключения договора online
© ООО «Толкачев и Партнеры», 201527 августа 2015 года
1. Заключение пользовательского соглашения и соглашения об ЭДО
2. Идентификация клиента
3. Уведомление о рисках
4. Заключение рамочного договора
5. Заключение отдельного договора

11. Какие юридические документы необходимы для осуществления
деятельности на рынке форекс?
© ООО «Толкачев и Партнеры», 2015
1. Зарегистрированный в СРО рамочный договор;
2. Правила определения котировок;
3. Правила подачи заявок на заключение отдельных договоров;
4. Уведомление о рисках;
5. Политика конфиденциальности;
6. Пользовательское соглашение;
7. AML и KYC политика, иные документы в соответствии с
«антиотмывочным» законом;
8. Иные документы в соответствии с требованиями законодательства.
27 августа 2015 года

12. Можно ли продолжать использовать иностранные компании?
© ООО «Толкачев и Партнеры», 201527 августа 2015 года
При анализе деятельности сайта с точки зрения его направленности на
территорию России, будут учитываются:
– использование доменного имени, связанного с Российской Федерацией
или субъектом РФ (.ru, .рф., .su, .москва., moscow и т.п.);
– наличие русскоязычной версии сайта;
– наличие возможности осуществления расчетов в российских рублях;
– наличие возможности исполнения заключенного на таком сайте
договора на территории Российской Федерации;
– использование рекламы на русском языке, отсылающей к
соответствующему сайту;
– наличие иных обстоятельств, явно свидетельствующих о намерении
владельца сайта включить российский рынок в свою бизнес-стратегию.
Последствия: возможные блокировки, административная и уголовная
ответственность.

13. Какие действия необходимо предпринять?
© ООО «Толкачев и Партнеры», 201527 августа 2015 года
До 1 октября 2015 года:
– Создание российских юридических лиц исключительно для ведения
деятельности форекс-дилера или аккредитация представительства
иностранной организации на территории и РФ;
– Приведение в соответствие с законом организационной структуры;
– Приведение в соответствие с законом сайта и программно-технического
обеспечения (передача прав на домен и регистрация товарного знака);
– Вступление в СРО;
– Разработка юридических документов, необходимых для осуществления
деятельности;
– Определение порядка проведения идентификации;
– Открытие номинального счета в банке.
До 1 января 2016 года, получение лицензии на осуществление деятельности
профессионального участника рынка ценных бумаг.

14. © ООО «Толкачев и Партнеры», 2015
Вопросы?
Буду рад обсудить
Контакты для связи и запроса презентации
Артем Толкачев
at@atplaw.ru
+7 (495)540-58-56
Спасибо за внимание!
27 августа 2015 года