Краткая презентация о юридическом статусе криптовалют в России по состоянию на сентябрь 2014 года

1. Москва, 29 сентября 2014 года
ЮРИДИЧЕСКИЙ СТАТУС BITCOIIN В
РОССИИ
Артем Толкачев
Юридическая фирма «Толкачев и Партнеры»
© ООО «Толкачев и Партнеры», 2014

2. 1. Какова позиция российских регуляторов в
отношении криптовалют?
2. Как квалифицировать криптовалюты с юридической точки
© ООО «Толкачев и Партнеры», 2014
зрения?
3. Где найти адекватную юрисдикцию для работы с
криптовалютами?
29 сентября 2014 года

3. Банк России
Информация от 27.01.2014
Основные тезисы
1. предостерегает от использования «виртуальных валют» для их
обмена на товары (работы, услуги) или на денежные средства;
2. в связи с анонимным характером деятельности пользователи
могут быть вовлечены в противоправную деятельность;
3. предоставление услуг по обмену «виртуальных валют» на рубли и
иностранную валюту, а также на товары (работы, услуги), будет
рассматриваться как потенциальная вовлеченность в
осуществление сомнительных операций;
4. выпуск денежных суррогатов запрещен.
© ООО «Толкачев и Партнеры», 2014
29 сентября 2014 года

4. Генеральная прокуратура
Сообщение от 06.02.2014
Основные тезисы
1. Bitcoin является денежными суррогатом и не может быть
использован гражданами и юридическими лицами;
2. использование Bitcoin влечет за собой высокий риск потери
стоимости и, как следствие, нарушение прав держащих его
граждан и организаций.
© ООО «Толкачев и Партнеры», 2014
29 сентября 2014 года

5. Росфинмониторинг
Информационное сообщение от 06.02.2014
Основные тезисы
1. Bitcoin активно используется в торговле наркотиками, оружием,
поддельными документами и иной преступной деятельности;
2. использование Bitcoin при совершении сделок является
основанием для рассмотрения вопроса об отнесении таких сделок
к операциям, направленным на легализацию доходов,
полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
© ООО «Толкачев и Партнеры», 2014
29 сентября 2014 года

6. Ответы на частные обращения и комментарии
в СМИ
1. Bitcoin не является оператором электронных денежных средств и
не поднадзорен Банку России поскольку система Bitcoin не была
соответствующим образом зарегистрирована Банком России и не
получила лицензию (Банк России, 11.11.2013);
2. Банк России не делал вывода о том, что Bitcoin является валютой.
Bitcoin активно влияет на гражданский оборот и «приобретает
свойство денег». Bitcoin не может быть признан ценной бумагой.
Очевидна аналогия между Bitcoin и финансовыми пирамидами
(Представители Банка России, Онлайн-конференции
«Виртуальные валюты: возможности и риски», 24.02.2014);
3. Запрет на осуществление всех операций с криптовалютами в
настоящее время не установлен, его установление не
предполагается (Банк России, 26.02.2014).
© ООО «Толкачев и Партнеры», 2014
29 сентября 2014 года

7. Деанонимизация - законодательный тренд
1. Закон «о блогерах» и
операторах
коммуникационных сервисов;
2. Запрет переводов денежных
средств между неи
дентифицированными
физлицами;
3. Увеличение лимитов расчетов
электронными деньгами для
идентифицированных лиц;
4. Внедрение процедуры
упрощенной идентификации.
© ООО «Толкачев и Партнеры», 2014
29 сентября 2014 года

8. Законопроект Минфина от 01.08.2014
Основные предложения:
1. Дать определение денежным суррогатам, указав на то, что они
могут быть представлены в электронном виде.
2. Распространить запрет не только на выпуск, но и на
осуществление любых операций с денежными суррогатами
(использование в качестве средства платежа, в целях обмена на
рубли или иностранную валюту).
3. Распространить действие запретов как на физических, так и на
© ООО «Толкачев и Партнеры», 2014
юридических лиц.
4. Ввести административную и уголовную ответственность за
нарушение запретов.
5. Ввести новое основание для блокировки информационного
ресурса: обеспечение выпуска денежных суррогатов или
осуществления операций с ними.
29 сентября 2014 года

9. 1. Какова позиция российских регуляторов в отношении
© ООО «Толкачев и Партнеры», 2014
криптовалют?
2. Как квалифицировать криптовалюты с
юридической точки зрения?
3. Где найти адекватную юрисдикцию для работы с
криптовалютами?
29 сентября 2014 года

10. Наиболее часто встречающиеся определения
1. Цифровой товар;
2. Вещь;
3. Объект имущественных прав;
4. Информация;
5. Право требования.
29 сентября 2014 года © ООО «Толкачев и Партнеры», 2014

11. Соотношение Bitcoin и объектов гражданских
прав
Ст. 128 ГК РФ в качестве объектов гражданских прав выделяет:
1. вещи, включая наличные деньги и документарные ценные
бумаги, иное имущество, в том числе безналичные денежные
средства, бездокументарные ценные бумаги, имущественные
права;
2. результаты работ и оказание услуг;
3. охраняемые результаты интеллектуальной деятельности и
приравненные к ним средства индивидуализации
(интеллектуальная собственность);
4. нематериальные блага.
29 сентября 2014 года © ООО «Толкачев и Партнеры», 2014

12. Определение Bitcoin в качестве результата
оказанных услуг
1. Позволяет отказаться от попыток определения правового статуса
Bitcoin;
2. Позволяет не указывать на использование Bitcoin, что снижает
риск возникновения претензий у контролирующих органов;
3. Предполагает использование простого и понятного сторонам
механизма оказания услуг;
4. Позволяет использовать стандартный механизм
налогообложения.
29 сентября 2014 года © ООО «Толкачев и Партнеры», 2014

13. 1. Какова позиция российских регуляторов в отношении
© ООО «Толкачев и Партнеры», 2014
криптовалют?
2. Как квалифицировать криптовалюты с юридической точки
зрения?
3. Где найти адекватную юрисдикцию для работы с
криптовалютами?
29 сентября 2014 года

14. Юрисдикции с благоприятным режимом
1. Сингапур;
2. Гонконг;
3. Британские Виргинские острова;
4. США;
5. Остров Мэн;
6. Остров Джерси.
© ООО «Толкачев и Партнеры», 2014
29 сентября 2014 года

15. Остались вопросы?
Буду рад обсудить
Артем Толкачев
тел:+7(495)540-58-56
e-mail:at@atplaw.ru
www.atplaw.ru
Спасибо за внимание!
29 сентября 2014 года © ООО «Толкачев и Партнеры», 2014