Il business plan di Travel Media Consulting propone la creazione di un portale turistico innovativo dedicato alla promozione dell'Italia, combinando contenuti culturali e servizi di accoglienza per favorire l'e-commerce. Prevede una crescita economica significativa con un reddito proiettivo di 510.000 euro entro il quarto anno, grazie a diverse offerte di servizi per aziende e famiglie e a un posizionamento strategico nel mercato turistico. Si evidenzia l'assenza di barriere tecnologiche e l'opportunità di sfruttare il web marketing per un'integrazione unica di turismo, cultura e commercio.

1. Business Plan
Autore: Dott. Piero Alacchi
Travel Media
Consulting
Portale informativo, culturale e turistico italiano
per business on line
Travel Media Consulting sas
Tel. 3487066701
e-mail: hermes@energy.it
INDICE
0. La Missione
0.a In che cosa consiste il progetto imprenditoriale, in breve
0.b Perché è innovativo
0.c Quali risultati economici e competitivi può consentire di ottenere
1. La Società
2. I soci operativi ed i manager
3. L’oggetto del Business-Plan
1

2. 3a Prodotti,mercati,e vendite
3b Vantaggi a medio-lungo termine e grado di competitività
3c Mercato – Target
3d Barriere all’entrata
3e Clienti e Fornitori
3f Competitors
4. Il rischio
5. L’organizzazione aziendale
5a La struttura prevista
5b Le qualifiche e le caratteristiche di ogni “risorsa chiave”
5c La crescita dell’organizzazione
6. Il Piano Finanziario
6a Definizione dei ricavi
6b Definizione dei Costi Variabili
6c Definizione dei Costi fissi
6d Definizione degli Investimenti
6e Conto economico revisionale
6f Stato Patrimoniale Riclassificato
6g Il fabbisogno di cassa
6h Fonti di finanziamento attualmente disponibili
6i Importo richiesto al finanziatore
7. Il Budget Finanziario
7a Tabella del Budget finanziario del primo anno
7b Tabella del Budget finanziario anni successivi
0. La Missione
Mediante un Portale Internet, essere un’azienda capace di rappresentare l’Italia in rete, dal punto di vista
informativo, culturale e turistico. Un’azienda che promuove prodotti italiani e servizi di qualità, in maniera
diretta, per conto di aziende italiane e aiutando gli imprenditori ad intraprendere la strada del commercio
elettronico, favorendo l’integrazione di tecnologie e marketing.
0.a In che cosa consiste il progetto imprenditoriale, in breve
Il progetto imprenditoriale consiste nella trasformazione e gestione di un’impresa, legata ad un portale
Internet che si sviluppa per motivi di viaggio (culture, arte e temi) e, di conseguenza, per servizi di
accoglienza, ospitalità, comunicazione, promozione e commercializzazione di prodotti rappresentativi del
“made in Italy” compreso l’artigianato, l’enogastronomia.
0.b Perché è innovativo
2

3. L’innovazione risiede nell’architettura del Portale, che può essere sviluppato per motivi di viaggio e
rispondente, quindi, a criteri di scientificità e correttezza metodologica nel promuovere l’Italia all’estero.
Non esiste un portale del turismo italiano così strutturato.
0.c Quali risultati economici e competitivi può consentire di ottenere
I risultati economici principali sono commisurati ai contatti che il portale riuscirà ad acquisire e alla vendita
di spazi pubblicitari, sponsorizzazioni, di servizi di consulenza, di campagne promozionali e commissioni
sulla vendita on line di operatori economici e partner commerciali. Alla fine del secondo anno di attività è
previsto già un reddito di 11.000 Euro. Alla fine del terzo anno, il reddito prima delle imposte previsto è di
225.000 Euro ed il quarto anno di 510.000 Euro. E’ da considerare anche l’incremento del valore della
quota sociale per effetto del lavoro condensato nel Portale e dei servizi ad esso collegati.
1. La Società
Denominazione sociale Travel Media Consultino
Indirizzo: Via F. Soave 24, 20135 - Milano
Telefono: 3487066701
Fax:
e-mail
www………
hermes@energy.it
www.italianlife.net
www.italytourism.it
Oggetto Sociale Servizi di consulenza, marketing e comunicazione rivolti ad operatori
economici legati al mondo del turismo per la promozione in Internet ed per
commercio elettronico.
Formazione e addestramento professionale.
Servizi turistici
Data di inizio attività: 24/11/1995
Tipo di Società Società in Accomandita Semplice da trasformare in Società a Responsabilità
Limitata
2. Soci Operativi e Manager
Soci operativi e amministratori attuali
Nome Età Posizione Quote %
Alacchi Pierino 44 Accomandante con
funzione di direzione
60
Bonacci Stefania 26 Accomandatario –
Gestione amministrativa
40
Configurazione societaria da realizzare
3

4. Nome Quote %
Alacchi Pierino 27,5
Bonacci Stefania 27,5
Nuovo Socio 45
3. L’Oggetto del Business-Plan
3a. Prodotti, mercati e vendite
.
Il prodotto:
L’attività che si vuole avviare si basa su un sito Internet: www.italytourism.it
Il sito esiste già in linea da 5 anni.
Un sito, in italiano e perfetto inglese, che si colloca nel settore turistico e che propone
esclusivamente l’Italia: Informazioni utili, itinerari culturali, artistici e tematici, servizi turistici
per chi desidera viaggiare e soggiornare in Italia.
La particolarità del sito, che si vuole trasformare in Portale, sta nel fatto che:
- Registra più di 500.000 contatti al mese, più di 33.000 visite al mese
- Viene visitato per circa il 65% dall’estero
- Viene considerato dagli stranieri sito Istituzionale, rappresentativo dell’Italia
La formula imprenditoriale consiste nel valorizzare quanto già messo in linea mediante
investimenti in contenuti, grafica, comunicazioni e marketing, trasformando il sito turistico in
Portale del Turismo Italiano e sviluppando la commercializzazione dei servizi che scaturiscono
dalle particolarità evidenziate.
I motivi per cui tale attività risulta vincente sono:
1) Priorità dei contenuti (al momento la competitività tra portali del turismo sui contenuti è
molto bassa. Si preferisce sviluppare competitività su altri terreni: grafica, grandezze di
banche dati)
2) Sviluppo di itinerari, integrando le informazioni culturali e artistiche con valore didattico,
proposte editoriali, per il tempo libero, artigianali ed enogastronomiche senza limite.
3) Collegamento per commercio elettronico di prodotti e servizi
4) News mirate
I servizi
L’offerta dei servizi è diversificata. Alcuni servizi sono comuni a tutti gli operatori, altri solo per
alcune tipologie.
I servizi per le imprese italiane possono essere così raggruppati:
4

5. a) costruzione e manutenzione di sito aziendale
b) servizio personalizzato di content management
c) Servizi webmarketing (Accreditamento motori di ricerca, elaborazione statistiche,
adattamento pagine web, monitoraggio posizione, report periodico)
d) Ricerca del personale
e) Formazione aziendale
f) Servizi pubblicitari: banner, link, sponsorizzazioni servizi, pagine web e news
g) Servizi di e-mail marketing: invio di comunicati e news a operatori stranieri, vendita
indirizzi
h) Consulenza per la costituzione di club di prodotti ed elaborazione di piani di
comunicazione
i) Consulenza per la costituzione di Sistemi turistici territoriali ed elaborazione e
gestione di piani di comunicazione
j) costituzione e promozione di catene virtuali
k) Elaborazione di presentazioni multimediali e pubblicitarie
l) Rapporto mensile sul turismo italiano
I servizi per gli operatori turistici stranieri sono:
a) Servizi di accoglienza e accesso
b) Ricerca partner per l’incoming
c) Vendita editoria culturale e turistica
d) Elaborazione e/o traduzione ricerche e studi sul turismo italiano
I servizi per le famiglie italiane sono:
a) Informazioni su soggiorni turistici italiani
b) Prenotazioni servizi di accesso e ricettivi
c) Vendita editoria culturale e turistica
d) Vendita prodotti artigianali ed enogastronomici italiani
I servizi per le famiglie straniere sono:
a) informazioni redazionali su: eventi, cultura, arte e turismo in Italia
b) prenotazioni su tutto il sistema turistico italiano …
c) Vendita editoria culturale e turistica
d) vendita di prodotti artigianali, enogastronomici e rappresentativi del “made in Italy”
3b. Vantaggio a medio- lungo termine e grado di competitività.
Competitività del settore
5

6. La turbolenza tecnologica del settore non crea ostacoli allo sviluppo dell’impresa, anzi ne crea
nuove opportunità per il fatto che:
1) il webmarketing acquisterà una crescente importanza nelle aziende pubbliche e private
2) le organizzazioni troveranno sempre più difficile occupare un posto importante in rete: gli
spazi all’inizio illimitati tenderanno sempre più a restringersi in relazione all’aumento della
domanda e alla politica di qualità dei Portali e Motori di ricerca
3) le imprese dovranno destinare delle risorse crescenti all’attività di webmarketing
Profili dei principali concorrenti
I principali concorrenti sono quelle aziende che gestiscono siti Webi turistici che propongono
l'Italia. Queste attività possono essere così classificati:
1) Siti che propongono l'Italia insieme al resto del mondo: Sono gestiti prevalentemente
da operatori turistici ed hanno scopo prettamente commerciale, cioè si propongono di
promuovere e vendere viaggi e soggiorni. Scarse sono i contenuti. E spesso sono rivolti agli
utenti e agli operatori italiani
2) Siti che propongono settori specifici del sistema turistico attraverso banche dati: Hotel,
campeggi, aziende agrituristiche. Hanno finalità prettamente promozionale e commerciale.
L'informazione artistica e culturale collegata è quasi inesistente.
3) Siti aziendali: Molto diffusi, spesso non collegati col sistema turistico territoriale e
ancora meno con sistemi turistici nazionali.
4) Siti istituzionali che propongono aree turistiche cittadine, provinciali e regionali: si
limitano ad un'informazione istituzionale passiva. Se contattati, la maggior parte di questi non
forniscono risposte. Dai siti regionali, locali, istituzionali ci si può attendere, nel migliore dei
casi, non una risposta redazionale, tempestiva ed esauriente, non un dialogo nel tempo, ma solo
l'invio di depliant e opuscoli. Non si acquista nulla, né si prenota.
5) Siti tematici: Sono i siti che colgono pochi e particolari aspetti della nostra offerta
culturale e turistica. Sono costruiti per addetti ai lavori, scollegati dal sistema turistico,
artigianale, produttivo e non hanno una gestione basata sul webmarketing e non interagiscono
con siti di commercio elettronico.
6) Portali turistici: contengono abbondanti informazioni turistiche e culturali, ma non
integrano i vari aspetti del turismo. Le informazioni contenute spesso provengono da link
esterni. Sopravvivono grazie a proventi della vendita di servizi legati alla costruzione e gestione
di siti e alla vendita di spazi pubblicitari, banner e link
Grado di competitività del settore
Lo sviluppo dell’offerta è stato più veloce di quello della domanda. Il grado di competitività è
quindi in questo campo molto elevato anche se la richiesta di servizi è ormai nella fase di
sviluppo e le statistiche dei siti fanno la differenza.
Un livello inesistente di competizione si registra, invece, nell’offerta integrata di servizi come
6

7. quella progettata, perché più complesso integrare cultura, arte, turismo, tecnologia, servizi alle
imprese, marketing e comunicazione verso l’estero.
A lungo termine il livello di competizione dipenderà sempre più dalla qualità dell’offerta e dai
contatti che il portale Web registrerà. In ambedue i campi si comincia da un buon trampolino di
lancio.
3c. Mercato – Target
Il mercato è costituito:
a) dalle imprese turistiche italiane tipiche e dell’indotto, artigianali, agroalimentari, editoriali e
del “made in Italy” che desiderano promuovere e vendere beni e servizi in Italia e all’estero;
b) dalle imprese turistiche straniere che desiderano conoscere imprese italiane, situazioni di
mercato per il loro business, nuove idee per viaggi e soggiorni, nuovi motivazioni di
spostamento e dalle imprese per il business on line
c) dalle famiglie italiane che desiderano scegliere proposte di viaggio e soggiorno con
possibilità di prenotazione
d) dalle famiglie straniere che desiderano informarsi su arte, cultura e servizi turistici in Italia
con possibilità di prenotare e/o acquistare beni e servizi
3d. Barriere all’entrata
Non vi sono barriere di carattere tecnologico. Il sito Italytourism si configura come un preciso
modo di intendere il turismo, occupa già una precisa posizione nel web, riconosciuta e apprezzata in
cui si integreranno nuovi servizi per le famiglie e le imprese.
Le barriere ai potenziali concorrenti possono essere create dallo sviluppo dell’impresa. La continua
innovazione basata sulla coniugazione di cultura, tecnologia e marketing è l’unico modo per
scoraggiare i potenziali concorrenti allontanando la possibilità di successo qualora decidessero di
entrare in competizione. La competizione determinerebbe un costo di start up sempre molto più
elevato rispetto a quello attuale del sito Italytourism
Il mercato è già ampio e nell’immediato futuro sarà ancora più interessante perché ogni impresa dovrà
destinare una parte crescente del proprio budget alla comunicazione in Internet. Le imprese che
saranno presenti sul mercato con strumenti di comunicazione integrata e partendo da una posizione
già consolidata raccoglieranno i migliori frutti.
3e. Clienti e Fornitori
7

8. Clienti
- Concessionaria di pubblicità per:
1. Imprese ricettive alberghiere ed extralberghiere
2. Imprese di viaggi (tour operator ricettivisti)
3. Imprese di servizi turistici, isolati e composti, associazioni guide, accompagnatori
direttori….
4. Imprese di trasporto (compagnie aeree interne, bus operator, rent a car, ..)
5. Ristoranti
6. Scuole di lingue in Italia
7. Centri per la formazione turistica
8. Aziende artigiane
9. Aziende enogastronomiche
10. Aziende per il tempo libero
11. Musei e Teatri
12. Aziende editoriali
13. Enti pubblici
- Famiglie italiane che richiedono informazioni
- Famiglie italiane che prenotano biglietti di trasporto, tour e soggiorni in Italia
- Famiglie italiane che acquistano prodotti artigiani ed enogastronomici
2) Operatori turistici stranieri che richiedono informazioni su: eventi, cultura, arte e operatori
incoming e servizi
3) Operatori turistici stranieri con pubblicazioni di cataloghi di viaggi e soggiorni in Italia
- Famiglie straniere che richiedono informazioni su: eventi, cultura, arte e turismo in Italia
- Famiglie straniere che desiderano prenotare servizi turistici in Italia
- Famiglie straniere che desiderano acquistare prodotti italiani
Fornitori
- Azienda specializzata nell’e-commerce
- Provider
- Azienda di connettività e telefonia
3f. Competitors
8

9. I maggiori concorrenti sono le agenzie di prenotazione ondine e i portali turistici che forniscono servizi di
comunicazione e consulenza alle aziende del settore turistico.
Comparazione agenzie di prenotazione online (da il Sole 24 ore del 22 maggio 2003)
Società Fatturato in
milioni di Euro
Dipendenti Pagine visitate
– Visitatori
unici
Numero
pratiche
Valore medio
delle
transazioni in
euro
Lastminutetour 25 43 435 mila
visitatori unici al
mese
22600 1094
Travelonline 10 29 300 mila
visitatori unici al
mese- 2 milioni
di pagine viste
al mese
20000 500
EDreams 8,7 42 400 mila
visitatori unici al
mese – 3,5
milioni di pagine
viste al mese
- 1400
Travelprice 6 25 245 mila
visitatori unici al
mese
12000 1500 per i
pacchetti
turistici – 454
per biglietteria
aerea
Lastminute.com 4,2 22 2,250 mila
pagine viste al
mese
13000 di cui il
55%prodotti
turistici
515 euro
Eviaggi.com 1,5 14 1,5 milioni di
pagine viste al
mese
- 900
Welcomeonline 0,7 12 60 mila visitatori
unici a mese –
1,1 milioni di
pagine viste al
mese
500 1460
Italitourism 0.003 1 34 mila
visitatori al
mese – 69 mila
pagine viste al
mese
0 0
Lets (ex
Anduma)
0,25 3 60 mila pagine
viste al mese
100 2500
Comparazione maggiori portali turistici italiani
9

10. Nome Portale Servizi Prezzi News Mailing Altre caratteristiche
www.enit.it Supporto alle
imprese
italiane
- Notizie
sull’attività
dell’Ente, eventi,
rassegne
stampa
- Lingue: italiano,
francese, inglese,
tedesco, spagnolo,
portoghese
Presentazione
dell’Italia dal punto di
vista turistico-
amministrativo.
Troppe informazioni
nella prima pagina
www.ciaociaoitaly.it Prenotazione
hotel,
inserimento
strutture
ricettive
290 euro
l’anno
comprende
nte: link,
pagina
azienda,
inserimento
guide
tematiche,
password,
indicizzazio
ne motori di
ricerca,
prova
gratuita per
due mesi
Eventi e
manifestazio
ni
Itinerari
Nuove
località
Nuovi servizi
Lingue: Italiano,
Inglese
Non c‘è informazione
sui luoghi e motivi di
soggiorno
Visite mensili:
181000
Pagine mese:
665000
Provenienza visite
Italia: 38,3
www.planethotel.net Membershi
albergatori e
addetti al
settore
Banner,
webmarketin
g,
formazione,
inserimento
Inserimento
nel catalogp
on line
sponsorizzaz
ione
newsletter
153 Euro
all’anno
1075 Euro
361 Euro
News mensile Per alberghi
e ristoranti
Lingue: Italiano,
inglese, francese,
tedesco
Forum di
discussione
Viste Mensili: 72000
Pagine mensili:
215000
www.abcitaly.it Sviluppo per
link ad altri
siti turistici
Link gratuiti
a siti italiani
Elenco di articoli
solo in parte in
inglese
- Portale generico
www.itwg.it Programma
di affiliazione
siti
Offerte last
minute di
Un euro per
persona
per notte
per affiliati
News su arte e
cultura
News su eventi
News in
italiano o
inglese
Lingue: Italiano,
inglese, tedesco,
spagnolo
Forum di
discussione
10

11. operatori
Banner
pubblicitari e
sponsorizzaz
ioni
Statistiche
per chi
sponsorizza
Prenotazioni
hotel
Costo per
impression
0,015 –
0,036
4. Il rischio
Gli aspetti critici dell’attività sono legati al mercato pubblicitario. Risulta decisivo il budget della concessionaria
di pubblicità indicata come cliente, che permette di coprire la maggior parte dei costi fissi. L’acquisizione del
cliente dà la massima sicurezza alla realizzazione del business plan. In alternativa sono necessari più di tre
anni per arrivare al punto di pareggio.
Il socio ideale al 45% potrebbe essere pertanto una concessionaria di pubblicità.
5. L’organizzazione aziendale
5a. La struttura prevista
All’avvio dell’impresa, la struttura organizzativa prevede:
- Amministratore Unico
- Segreteria (Due Persone)
- Webmaster (Senior e junior)
- Content Manager con funzione di responsabile erogazione servizi
- Direttore marketing e vendite
5b. Le qualifiche e le caratteristiche di ogni “risorsa chiave”
Amministratore Unico: personalità con esperienza e conoscenze nel settore, si occupa di rappresentare
l’azienda e di introdurla nel mercato pubblicitario e delle sponsorizzazioni.
11

12. Segreteria: una segretaria si occupa della reception e degli aspetti contabili, l’altra si occupa dell’assistenza
alle altre funzioni e ruoli aziendali;
Webmaster: si occupano della gestione dei Web site dal punto di vista tecnico
Content Manager: si occupa dei contenuti del sito del loro sviluppo, di alcuni servizi di consulenza e
formazione;
Direttore Marketing: si occupa dei contatti con le aziende clienti, dei contratti e delle vendite di tutto ciò che
attiene alla promozione nel Web alla comunicazione e pubblicità nel portale italytourism.
5c. Previsioni e modalità di crescita dell’Organizzazione
Si prevede una crescita dell’organizzazione dopo un anno di attività. Le risorse umane da incrementare
saranno: venditori, webmaster, assistent manager.
6. Il Piano finanziario
6a. Definizione dei Ricavi
Anno 1
Voce di ricavo 1° trimestre 2° trimestre 3° trimestre 4° trimestre Totale
Servizi di pubblicità sul
portale
9000 20000 70000 99000
Servizi di assistenza
turistica
1000 2000 1000 2000 6000
Servizi di consulenza,
promozione,
comunicazione
2000 2000 1000 2000 7000
Provvigioni vendite
servizi forniti da altre
imprese
5000 15000 5000 12500 37500
Pubblicazione mensile
rapporto turismo
1000 1000 2000
Attività di formazione 15000 15000
Altri servizi 500 500
Totale 8000 29500 42000 87500 167000
6b. Definizione Costi Variabili
Anno 1
12

13. Voce di costo 1° trimestre 2°
trimestre
3° trimestre 4° trimestre totali
Concessionaria di pubblicità
(20%)
1800 4000 14000 19800
Servizi di assistenza turistica 600 1200 600 1200 3600
Servizi di consulenza,
promozione e comunicazione
300 300 150 300 1050
Attività di formazione 13000 13000
Totale 900 3300 17750 15500 37450
6c. Definizione Costi Fissi
Anno 1
Voce di costo 1°
trimestre
2°
trimestr
e
3°
trimes
tre
4°
trimestr
e
Totale
Personale stabile 28500 28500 28500 28500 114000
Collaborazioni
occasionali
1500 1500 1500 1500 6000
Affitto locali 3000 3000 3000 3000 12000
Spese generali 600 600 600 600 2400
Utenze e abbonamenti 600 300 600 600 2100
Connettività e telefonia 500 400 200 400 1500
Rete cellulare 300 600 300 600 1800
Consulenza legale e
amministrativa
3000 3000
Viaggi e trasferte 600 600 600 600 2400
Ammortamenti 1225 1225 1225 1225 4900
Totale 39825 36725 36525 37025 150100
6d. Definizione Investimenti
Anno 1
Descrizione 1° trimestre 2° trimestre 3°
trimestre
4° trimestre Totale
Spese di costituzione 3000 3000
Mobili, arredi ufficio e impianti 3500 2500
Software 11000 12000
Hardware 7000 7000
13

14. Totale 24500 24500
6e. Conto economico previsionale
Anno 1 Anno 2 Anno 3 Anno 4
Vendite 167000 215000 500000 1000000
Costi variabili 37450 49000 90000 270000
Margine di contribuzione 129550 166000 410000 730000
Costi fissi 144900 150000 170000 200000
Margine Operativo Lordo - 15350 16000 240000 530000
Ammortamenti -4900 5000 15000 20000
Margine Operativo Netto -23250 11000 225000 510000
Reddito Prima delle Imposte 0 11000 225000 510000
Reddito Netto 0 6000 150000 350000
6f. Stato Patrimoniale Riclassificato
Attività Anno 1 Anno 2 Anno 3 Anno 4
Immobilizzazioni:
Immobilizzazioni immateriali nette 125800 150000 180000 200000
immobilizzazioni materiali nette 8500 12000 15000 28000
Immobilizzazioni finanziarie 50000 120000
Totale attivo fisso 134300 162000 245000 348000
Attivo circolante
Liquidità differite 20000 30000 70000
Liquidità immediate 51950 43000 116000 188000
Totale attivo circolante 51950 63000 146000 206000
Totale capitale investito 186250 225000 391000 606000
Passività
Patrimonio netto:
Capitale sociale 200000 200000 200000 200000
Riserve 6000 16000
Utile o perdita d’esercizio -23250 6000 150000 350000
Totale patrimonio netto 176750 206000 356000 566000
Passività a medio-lungo termine
Totale F.do Rischi e Oneri
Totale T.F.R 7500 15000 27000 30000
Totale passivo m/l termine 7500 15000 27000 30000
Passività correnti:
Debiti v/fornitori entro 12 mesi 2000 4000 8000 10000
Debiti v/istituti di prev. Sicur. Entro 12
mesi
Totale passività correnti 2000 4000 8000 10000
Totale mezzi di terzi 9500 19000 35000 40000
Totale Fonti 186250 225000 391000 606000
6g. Il “ fabbisogno di cassa”
Il fabbisogno di cassa è coperto dai conferimenti del nuovo socio durante il primo anno. Per gli anni seguenti,
basteranno gli utili.
14

15. 6h. Fonti di finanziamento attualmente disponibili
Le fonti finanziarie utilizzate sono quelle interne degli attuali soci. Per le attività a breve è utilizzato un fido
bancario.
6i. Importo richiesto al finanziatore
L’importo stimato da richiedere al socio-finanziatore è di 90.000 Euro in cambio di una quota sociale del 45%.
7. Budget finanziario
7°. Tabella del budget finanziario del primo anno
BUDGET FINANZIARIO
Anno 1
Descrizione voci di spesa Gen Feb Mar Apr Mag Giu Lug Ago Sett Ott nov Dic. Tot.
Uscite :
Costituzione nuova
azienda
3000 3000
Investimenti software 11.00
0
1100
0
Investimenti hardware 7.000 7000
Investimenti mobil, arredi
d’ufficio e impianti
3.500 3500
Servizi di assistenza
turistica
200 200 200 400 400 400 200 200 200 400 400 400 3600
Collaborazioni occasionali 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 6000
Personale stabile 9500 9500 9500 9500 9500 9500 9500 9500 9500 9500 9500 9500 1140
00
Connettività e telefonia 300 200 200 200 200 200 200 1500
Costi formazione 6500 6500 1300
0
Concessionaria pubblicità 4000 4000 6000 4000 1800
0
Servizi di consulenza,
promozione e
comunicazione
100 100 200 200 100 150 100 100 1050
affitto 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1200
0
spese generali 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 2400
Utenze e abbonamenti 300 300 300 300 300 300 1800
Rete cellulare 300 300 300 300 300 300 1800
consulenze legali
amministrative
3000 3000
Viaggi e trasferte 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 200 2400
TOTALE MENSILE
USCITE
3970
0
1220
0
1200
0
1250
0
1230
0
1890
0
1590
0
1210
0
1190
0
2295
0
1820
0
1640
0
2050
50
Capitale sociale
15

16. Soci per conferimento
precedente attività
1100
00
1100
00
1100
00
1100
00
1100
00
1100
00
1100
00
1100
00
1100
00
1100
00
1100
00
1100
00
1100
00
Liquidità Nuovi soci 9000
0
Entrate per ricavi 2000 2000 4000 5000 2000
0
4500 1500
0
2500
0
2000 2000
0
3000
0
3750
0
1670
00
ENTRATE PREVISTE 9200
0
5430
0
4610
0
3910
0
4660
0
3880
0
3490
0
4400
0
3390
0
4200
0
4905
0
6835
0
I° SALDO +/- 5230
0
4210
0
3410
0
2660
0
3430
0
1990
0
1900
0
3190
0
2200
0
1905
0
3085
0
5195
0
Entrate finanziarie :
Banche finanziamento a
breve
Banche finanziamento a
medio / lungo
Altri finanziamenti
Totale entrate finanziarie
II° SALDO +/-
16

17. 7b. Tabella del budget finanziario anni successivi
BUDGET FINANZIARIO
Descrizione voci di spesa Anno 1 Anno 2 Anno 3 Anno 4
Uscite :
Costituzione nuova azienda 3000
Investimenti software 11000 1000 4000 20000
Investimenti hardware 7000 2000 4000 15000
Investimenti mobili, arredi d’ufficio e impianti 3500 2000 3000 10000
Servizi di assistenza turistica 3600 6000 11000 40000
Collaborazioni occasionali 6000 10000 15000 35000
Personale stabile 114000 120000 130000 150000
Connettività e telefonia 1500 2000 4000 7000
Costi formazione 13000 13000 26000 55000
Concessionaria pubblicità 18000 18000 22000 30000
Servizi di consulenza, promozione e comunicazione 1050 2000 12000 70000
affitto 12000 12000 12000 12000
spese generali 2400 2500 5000 8000
Utenze e abbonamenti 1800 1500 2000 4000
Rete cellulare 1800 2000 3000 5000
consulenze legali amministrative 3000 2000 3000 5000
Viaggi e trasferte 2400 3000 4000 4000
TOTALE USCITE 205050 199000 260000 470000
Capitale sociale
Soci conferimento attività 110000 110000 110000 110000
Nuovi Soci 90000 90000 90000 90000
Incassi da clienti 167000 215000 500000 1000000
Altri incassi
ENTRATE PREVISTE 257000 266950 567950 1567950
I° SALDO +/- 51950 67950 307000 1097950
Entrate finanziarie :
Banche finanziamento a breve
Banche finanziamento a medio / lungo
Altri finanziamenti
Totale entrate finanziarie
II° SALDO +/- 51950 67950 307000 1097950
17