In their transformation from one of the oldest financial services providers in the Netherlands to a digital, customer-centric organisation; Aegon is changing the way their experience strategy is defined. Where traditionally this was done top-down, Aegon is moving towards a model where autonomous teams are each responsible for parts of the Aegon customer experience. But how do these teams arrive at a vision for that experience and guide their decisions? In this talk, I'll show how strategic experience design is helping Aegon find the sweet spot between business and customer value and focus on the right things for a consistent customer experience.
7. Every step of the customer journey is moving online
DISCOVER PURCHASE USE
80%researched their
purchase online in 2014
60%purchased directly from
insurer in 2015
80%prefer to ask questions
about their life insurance
via Internet / email.
over over
“Digitaal, het nieuwe normaal”, IG&H Consulting & Interim | Financial Services 2014
IG&H Trendonderzoek 2015
8. Preference Reality Preference Reality Preference Reality Preference Reality
78%
20%
0%2%
13%
38%
21%
27%
Fully self
service
Fully digital
advice
Cross-channel
advice
Fully face-to-
face advice
Providers aren’t keeping up with what customers want
How customers prefer to resolve their living-related affairs vs reality. Source: “Digitaal, het nieuwe normaal”, IG&H Consulting & Interim | Financial Services 2014
12. If you want to build a ship, don’t drum up the men
to gather wood, divide the work and give orders.
Instead, teach them to yearn for the vast and
endless sea.”
— Antoine de Saint-Exupery (1900–1944)
“
13. Acquisition marketing Retention marketing
Life Event: Moving House
DISCOVER CONSIDER PURCHASE USE
App
www
Web
@
Email
Mail
Phone
Advisor
Social
TV
Identity & Access
Insight, (Self-)Service & Digital communication
Advisor tools & support
App
Business lines
Purchase funnels
STAY / LEAVE
20. `
Team “Adventurers”
Mission:
Make Aegon the best digital partner for advisors in offering help
and advice to customers.
Advisor Support
Goals:
• Advisors are always informed about all customer affairs
• Aegon collaborates efficiently with advisors
• Our digital services facilitate sales
• Offer reliable, uninterrupted and future-proof service.
Initial Metrics:
• Advisor Satisfaction Scores.
• CES on advisor tasks
• Customer satisfaction score
25. inzicht in zijn klantenbestand met
polissen en correspondentie
gemakkelijk een offerte-, aanvraag-
en mutatieproces kunnen uitvoeren
De adviseur wil...
inzicht in status van onderhanden
werk
contact leggen met de
medewerkers van AEGON
productinformatie ophalen inclusief
impact van algemene wet &
regelgeving op AEGON beleid
hoogwaardige verkoopkansen
aangeboden krijgen
AIP biedt…
Klantbeeld met overzicht klantgegevens, contracten, documenten, kansen,
lopende zaken, communicatie etc.
zoeken op klant of contract en vanuit daar direct een offerte, aanvraag of
mutatie etc. starten.
Contactgegevens van en live chat met Aegon medewerkers – zowel account
manager als medewerkers die bezig zijn met lopende zaken.
Statusinformatie over lopende zaken
Advieskansen, bestaande uit zowel vragen van (potentiële) nieuwe klanten
als kansen binnen portefeuille.
Een app voor de buitendienst
Aegon.nl integratie waarbij adviseurs in de kijker worden gespeeld bij
klanten
Een ROA flow waarbij je soepel kunt doorklikken van berekening naar
offerte naar aanvraag.
Productinformatie met overzicht van (historische) productvoorwaarden etc.
Nieuws en marktontwikkelingen, met mogelijkheid tot inzien advieskansen /
impact op portefeuille.
user needs propositions
30. Ontevredenheid bij ontbreken
Tevredenheidbijaanwezigheid
2
1
3
App
Advieskansen prospects
Nieuws & marktontwikkelingen
Advieskansen uit portefeuille
Aegon.nl integratie
Contact met Aegon medewerkers
Statusinformatie
Klantbeeld
Soepel doorklikken in ROA
Acties vanuit klant of contract
Productinfo
4
Ontevredenheid bij ontbreken
Tevredenheidbijaanwezigheid
2
1
3
4
Satisfactionifpresent
Dissatisfaction if absent
31. Ontevredenheid bij ontbreken
Tevredenheidbijaanwezigheid
2
1
3
App
Advieskansen prospects
Nieuws & marktontwikkelingen
Advieskansen uit portefeuille
Aegon.nl integratie
Contact met Aegon medewerkers
Statusinformatie
Klantbeeld
Soepel doorklikken in ROA
Acties vanuit klant of contract
Productinfo
4
Ontevredenheid bij ontbreken
Tevredenheidbijaanwezigheid
2
1
3
4
Satisfactionifpresent
Dissatisfaction if absent
undesired must have
one-dimensional
perfomance
attractive
32. Ontevredenheid bij ontbreken
Tevredenheidbijaanwezigheid
2
1
3
App
Advieskansen prospects
Nieuws & marktontwikkelingen
Advieskansen uit portefeuille
Aegon.nl integratie
Contact met Aegon medewerkers
Statusinformatie
Klantbeeld
Soepel doorklikken in ROA
Acties vanuit klant of contract
Productinfo
4
Ontevredenheid bij ontbreken
Tevredenheidbijaanwezigheid
2
1
3
4
Satisfactionifpresent
Dissatisfaction if absent
1
23
undesired must have
one-dimensional
perfomance
attractive
33. Absent Basic Best in class
Execution
Dissatisfied
Disappointed
Neutral
Satisfied
Excited
Satisfaction
undesired
must have
one-dimensional
perfomance
attractive
indifferent
Based on: Kano, Noriaki et al. (April 1984)."Attractive quality and must-be quality". Journal of the Japanese Society for Quality Control (in Japanese) 14 (2): 39–48. ISSN 0386-8230.
34. Ontevredenheid bij ontbreken
Tevredenheidbijaanwezigheid
App
Advieskansen prospects
Nieuws & marktontwikkelingen
Advieskansen uit portefeuille
Aegon.nl integratie
Contact met Aegon medewerkers
Statusinformatie
Klantbeeld
Soepel doorklikken in ROA
Acties vanuit klant of contract
Productinfo
Satisfactionifpresent
Dissatisfaction if absent
59. Mijn adv
Kantoor
URGENT
14:30
A
Va
B
12:15
Lo
Va
N
ADVIESVERZO
EXPIRERENDE
HERSTELADV
RENTE MIDDE
Archief
DOOR MIJ OP
DOOR ANDER
VERLOREN
AFGEWEZEN
03:28
O
Va
N
Onderwerp
Vraag
Contact voorkeur
Gegevens berekening
Responsetijd verloopt bijna Resterend
Gisteren 13:12
Van: Pharetra Aenean
Nieuwe klant
03:28
Advieskans details
Contact gegevens
•‘s Ochtends
• Telefonisch
Adress
Telefoonnummer
E-mail
(voorkeur klant!)
Verstuur een e-mail
Deze kans is bij u in behandeling
Archiveer
Advieskansen
Uw opmerking
Klaar
Opmerking
Beoordeling advieskans
Afspraak ingepland
Direct afgehandeld
Niet gelukt
Handeling
Archiveren
62. Klant
Actie Via adviseur
product afsluiten
Line of interaction
Line of visibility
Line of visibility
Line of interaction
Frontstage
Action
Backstage
Action
Medewerker
Backstage
Action
Digitaal
AegonAdviseur
Klant helpen met
het afsluiten van
een product
Line of internal interaction
AIP ROA
Aanvraag
verwerken
Brief van Aegon
ontvangen over
mijn naderende
expirerende polis
Expirerende
Polissen Excel
sheet genereren &
uploaden
Vooraankondiging
expirerende polis
naar adviseur
sturen
Brief van Aegon
over naderende
expirerende polis
Expirerende polis
zichtbaar in AIP
“Later Oppakken”
T - 4 maanden T - 3 maanden
Aankondiging
expirerende polis
naar klant sturen
Expirerende polis
zichtbaar in AIP
“Nu oppakken”
+ kopie brief
Nieuwe notificatie
over expirerende
polis
markeren als “in
behandeling”
Bekijken in AIP
Contact opnemen
met klant
Telefoontje van
adviseur over
expirerende polis
Oppakken in AIP
Keuze doorgeven
aan adviseur
Klant helpen met
aanvragen van
uitkeringsvorm
Aanvraag
verwerken
AIP ROA
Feedback
achterlaten over
advies
Bevestiging
verwerkt +
verzoek om
feedback
X dagen na aanvraag
Happy flow: opgepakte advieskans
Resultaat
terugkoppelne?