2. wspiera codzienne czynności wykonywane przez
pracowników banku
wykorzystując mechanizmy systemu workflow umożliwia
automatyzację zadań wykonywanych w banku oraz sprawne
zarządzanie dużą ilością dokumentów
pozwala zaoszczędzić czas,
podwyższyć jakość wykonywanych działań
pozwala zwiększyć bezpieczeństwo
przechowywanych danych
Novum EOD
jako system zarządzania zadaniami i dokumentami
3. Aplikacja Novum EOD
obsługiwana jest z poziomu
przeglądarki internetowej
i jest związana z systemem obsługi
Novum Bank Enterprise
4. ETAP 1
ETAP 2
ETAP 3
ETAP 4
ETAP 5
• czynność
• wykonawca
• dokumenty • czynność
• wykonawca
• dokumenty
• czynność
• wykonawca
• dokumenty
• czynność
• wykonawca
• dokumenty
zakończenie zadania
Zadanie jako usystematyzowany zbiór czynności
dzieli się na etapy
5. ! Operator może cofnąć zadanie do poprzedniego etapu
Schemat realizacji zadania
Uruchomienie
zadania
Wybór zadania
spośród tych do
których pracownik
ma uprawnienia
Wskazanie
podmiotu zadania
Realizacja kolejnych
etapów zadania
Zadanie
automatycznie
przechodzi od
pracownika do
pracownika
Stworzenie teczki
dokumentów
Wszystkie
dokumenty
z zadania trafiają
do archiwum w
postaci
plików PDF
6. wersjonowanie wzorców dokumentów - rekomendacja D i M
korzystanie ze wspólnej bazy wzorcowych dokumentów
do współpracy z klientami (np. umowy, wnioski) –
rekomendacja D i M
monitorowanie przebiegu procesów – rekomendacja D i M
kontrola pracy i ochrona dokumentów – rekomendacja D i M
uwidocznienie odpowiedzialności, rezultatu, konsekwencji
działań
Dlaczego warto wdrożyć NOVUM EOD?
Bezpieczeństwo
7. stałe reguły i standardy pracy w ramach procesów
przejrzyste zasady pracy
określenie ról pracowników
minimalizowanie sytuacji, w których pracownicy mają
zbyt wiele lub zbyt mało zadań
optymalizacja płynności pracy
proste wdrożenia nowego pracownika
Dlaczego warto wdrożyć NOVUM EOD?
Standaryzacja procesów
8. harmonogramowanie i określenie czasu realizacji zadań
powiadomienia poprzez wiadomości email, SMS, system
Novum Bank
automatyzacja procesów obsługi klienta i obiegu
dokumentów
wymiana danych oraz integracja z systemem Novum Bank
łatwiejsze i szybsze podejmowanie decyzji w związku
z pełnym dostępem do wymaganych dokumentów
Dlaczego warto wdrożyć NOVUM EOD?
Efektywność
9. baza wiedzy – zbiór dokumentów, plików, danych
archiwizowanie danych i dostęp do archiwum dokumentów
i wykonanych zadań z dowolnej placówki
mechanizmy wyszukiwania plików, danych, dokumentów
możliwość powiązania plików, danych i dokumentów
z użytkownikami, procesami czy klientami
zarządzanie procedurami i regulaminami wewnętrznymi
Dlaczego warto wdrożyć NOVUM EOD?
Zarządzanie wiedzą
10. współpraca z Novum Bank Enterprise NOE
intuicyjna obsługa
jednolite dokumenty w całym banku, ograniczenie ryzyka
braku zgodności
uporządkowanie regulacji wew. w banku, które ma wpływ na
zmniejszenie ryzyka operacyjnego
utworzenie archiwum regulacji zgodnie z rekomendacją M
jedna baza danych = ograniczenie ryzyka operacyjnego
historia realizacji zadań
Dlaczego warto wdrożyć NOVUM EOD?
Korzyści z użytkowania Novum EOD
11. Dlaczego warto wdrożyć NOVUM EOD?
Korzyści z użytkowania Novum EOD
wprowadzenie przejrzystego schematu podejmowania
decyzji – ograniczenie ryzyka operacyjnego
automatyzacja procesów biznesowych – krótszy czas
realizacji zadań
poprawa przepływu informacji – sprawne zarządzanie
dokumentami
praca wielostanowiskowa
kontrola jakości i czasu pracy
bezpieczeństwo i archiwizacja gromadzonej dokumentacji
wyeliminowanie lub ograniczenie dokumentacji papierowej
12. Przykłady zastosowania Novum EOD
zawieranie/rejestracja umów z klientem
monitoring wniosków, podań itp.
ocena punktowa wnioskodawcy /klienta
monitoring klienta w trakcie trwania umowy
analiza finansowa firm i osób fizycznych
procesy front i back office
informacja zarządcza
13. Przykładowe procesy realizowane w Novum EOD
obsługa wniosku o limit w ROR
obsługa wniosku o kartę kredytową
kredyt gotówkowy - obsługa (udzielanie)
kredyt mieszkaniowy - obsługa (udzielanie)
negocjowanie odmiennych warunków lokat
obsługa windykacji
14. Przykładowe procesy realizowane w Novum EOD
tworzenie regulacji bankowych
zarządzanie grupami dokumentów wewnętrznych
rozliczenie dodatków kasjerskich
ocena efektywności szkolenia
obsługa certyfikatów pracowników i uprawnień w Novum Bank
instrukcja marketingowa – obsługa klienta (karta produktu,
pytania trudne)
ewidencja środków trwałych
obsługa obiegu dokumentów na potrzeby Zarządu
zamawianie materiałów informatycznych i komputerowych
zamawianie materiałów eksploatacyjnych
15. Przykładowe procesy realizowane w Novum EOD
rozliczenie ryczałtu na używanie prywatnego pojazdu do celów
służbowych
ewidencja przebiegu pojazdu
rozliczanie karty drogowej pojazdu
rezerwacja samochodu służbowego
obsługa zwolnień lekarskich i wniosków urlopowych
przesunięcie urlopów na wniosek pracownika i przełożonego
odblokowanie hasła zablokowanego użytkownika w systemie
Novum Bank
wniosek o zarejestrowanie użytkownika w systemie
informatycznym
obsługa pożyczki mieszkaniowej-Zakładowy Fundusz Świadczeń
Socjalnych
16. NOVUM EOD – co nowego?
Obsługa w Internet Bankingu
obsługa produktowa (wnioski kredytowe itp.)
marketing
możliwość określenia do jakich dokumentów klient
ma mieć dostęp przez IB
możliwość określenie uprawnień dla operatora IB
(podgląd dokumentów, wysyłanie dokumentów)
autoryzacja wysyłanych dokumentów
17. NOVUM EOD – co nowego?
Przykładowe dokumenty – wniosek o kredyt w IB
06:18
18. NOVUM EOD – co nowego?
Przykładowe dokumenty – zmiana danych kontaktowych w IB
06:18
19. NOVUM EOD – co nowego?
Przykładowe dokumenty – autoryzacja dokumentu
06:18
20. NOVUM EOD – co nowego?
Przykładowe dokumenty – kontrola wprowadzanych danych
06:18
21. NOVUM EOD – co nowego?
Integracja z modułem Rachunki
06:18
możliwość określenia jakie czynności mają być wykonane w ramach
zadania (założenie rachunku, założenie rachunku i dodanie kredytu,
dodanie kredytu do istniejącego rachunku, dodanie kolejnego limitu
do istniejącego kredytu)
dodanie dodatkowej usługi Internet Banking dla wskazanej
osoby/firmy
automatyczne dodanie prowizji od udzielonego kredytu zgodnie ze
zdefiniowanym szablonem
22. NOVUM EOD – co nowego?
OCR – rozpoznawanie skanowego tekstu
06:18
definiowane szablony OCR
określenie obszarów sczytywania danych
automatyczne rozpoznawanie skanowanego obrazu
połączenie tekstu z obszarów ze zmiennymi w dokumentach
wykorzystanie np. procesy fakturowania, pobieranie danych
z predefiniowanych dokumentów (potwierdzenie dochodu
z PIT-37, sprawozdanie F01)
23. NOVUM EOD – co nowego?
Powiadomienia
06:18
mechanizm powiadomień oparty na szablonach
pełna swoboda tworzenia szablonów
warunkowe wysyłanie wiadomości
wysyłanie wiadomości do klientów banku
różne kanały powiadamiania - e-mail lub SMS
możliwość wysłania dokumentów z zadania
27. NOVUM EOD – co nowego?
Współpraca z modułem CRM
06:18
możliwość określenia grupy klientów z projektu CRM
oddelegowanie części pracy biurowej do IB
(np. aktualizacja danych kontaktowych)
Krok
2
Reakcja
zwrotna
klientaWysłanie informacji
do określonych
grup klientów
Krok
1
Krok
3
Rozpoczęcie
procesu
w EOD
Krok
4
Uruchomienie
produktu
NOVUM CRM NOVUM EOD NOVUM BANK
Przykład realizacji projektu CRM
z zastosowaniem Novum EOD
28. NOVUM EOD – co nowego?
Implementacja modułu scoringowego
06:18
uproszczenie procedur
szybkość obsługi
dostosowanie oferty do wymogów rynkowych
jasne rozdzielenie funkcji operacyjnych od kontrolnych
przejrzysty podział odpowiedzialności
Cele wprowadzenia oceny punktowej
29. NOVUM EOD – co nowego?
Nad czym pracujemy …
06:18
dodawanie usług do rachunku
(SMS Banking, Home Banking, wydawanie kart, zlecenia stałe,
wzory podpisów, dodawanie pełnomocników)
BIK oraz KRD - pobieranie danych o zadłużeniach klienta
w czasie rzeczywistym
zakładanie rachunków depozytowych oraz wpłacanie środków
zarządzanie kontem użytkownika systemu Novum Bank
Enterprise NOE (delegowanie między placówkami,
zmiana hasła)
31. Windykacje
Kredyt
gotówkowy
Kredyt rolnik
Monitoring
kredytów
Dokumenty
banku
Kredyt
w rachunku
Rachunek
bieżący
NOVUM EOD – OBSŁUGA KLIENTA
ZALETY PROCESU
• wybór produktu na podstawie wprowadzonych danych
• automatyczne szablony prowizji
Automatyzacja
• dostęp do wniosku kredytowego dla wskazanej grupy klientów
(np. grupy docelowej CRM)
• bieżące monitorowanie statusu wniosku
• klient może „uczestniczyć” w procesie kredytowym poprzez
wypełnianie kolejnych dokumentów
Obsługa przez
Internet Banking
• odzwierciedlenie wszystkich dokumentów obowiązujących w banku
• system pilnuje aby wszystkie wymagane dokumenty zostały wypełnione
• kontrola poprawności wypełnienia dokumentów
Generowanie
dokumentów
• ocena zdolności kredytowej w oparciu o arkusz kalkulacyjny
• ocena wiarygodności klienta wykorzystująca model scoringowy
oraz dane z baz zewnętrznych
• analiza rachunków klienta w systemie księgowych Novum Bank Enterprise NOE
Analiza klienta
• poinformowanie klienta wiadomością SMS lub E-MAIL
o różnych zdarzeniach w procesie kredytowym
• wysłanie do klienta wiadomości E-MAIL z dokumentami
do wypełnienia lub zapoznania się
Kontakt z klientem
• automatyczne założenie rachunku kredytowego w systemie księgowym
Novum Bank Enterprise NOE łącznie ze wszystkimi parametrami
• wygenerowanie księgowej operacji wypłaty kredytu na wskazany
w procesie rachunek klienta
Udzielenie kredytu
46. Windykacje
Kredyt
gotówkowy
Rachunek
bieżący
Monitoring
kredytów
Dokumenty
banku
Kredyt
w rachunku
NOVUM EOD – OBSŁUGA KLIENTA
ZALETY PROCESU
• dostęp do wniosku kredytowego dla wskazanej grupy klientów
(np. grupy docelowej CRM)
• podgląd aktualnego statusu wniosku
Obsługa przez
Internet Banking
• nowy klient
• klient bankuWybór typu klienta
• założenie rachunku
• założenie rachunku oraz dodanie kredytu
• dodanie kolejnego kredytu do istniejącego rachunku
• dodanie kolejnego limitu do istniejącego kredytu
Predefiniowane
czynności
• ocena zdolności kredytowej w oparciu o model scoringowy
lub arkusz kalkulacyjny
• ocena wiarygodności klienta (analiza BIK, KRD, BDZ)
• analiza rachunków klienta w systemie księgowym Novum Bank Enterprise NOE
Analiza klienta
• poinformowanie klienta wiadomością SMS lub E-MAIL
o różnych zdarzeniach w procesieKontakt z klientem
• automatyczne założenie rachunku lub kredytu w rachunku
w systemie księgowym NBE NOE łącznie ze wszystkimi parametrami
Założenie
rachunku/kredytu
56. Windykacje
Kredyt
gotówkowy
Rachunek
bieżący
Monitoring
kredytów
Dokumenty
banku
Kredyt
w rachunku
NOVUM EOD – OBSŁUGA BANKU
ZALETY PROCESU
• windykacje generowane na podstawie obsługi zaległości
w systemie księgowym NBE NOE
• generowanie opłat i prowizji wg predefiniowanych szablonów
• generowanie pism windykacyjnych na podstawie wzorców
Automatyzacja
• wszystkie potrzebne informacje o zaległościach klienta prezentowane
są na głównym oknieKomplet informacji
• budowanie historii obsługi windykacji klienta w oparciu o wykonane
czynności windykacyjne
• historia spłat zaległości w systemie księgowym
• zestawienie wygenerowanych prowizji z tytułu obsługi windykacji
Historia windykacji
• na podstawie okresu zalegania system automatycznie kwalifikuje
klienta do odpowiedniego zdarzenia windykacyjnego
• operator w każdej chwili może dodać informacje o czynności
windykacyjnej do terminarza
Terminowość
• system umożliwia zdefiniowanie różnych schematów postępowania
w zależności od rodzaju zaległości
• możliwość przypisania indywidualnego schematu dla wskazanej zaległości
Różne scenariusze
postępowania
70. Windykacje
Kredyt
gotówkowy
Rachunek
bieżący
Monitoring
kredytów
Dokumenty
banku
Kredyt
w rachunku
NOVUM EOD – OBSŁUGA BANKU
ZALETY PROCESU
Stała kontrola i analiza przebiegu spłaty kredytów
Analiza danych z systemu księgowego NBE NOE
Dostęp do dokumentów przez Internet Banking
Możliwość załączenia dokumentów dostarczonych przez klienta
Możliwość określenia oddziału monitorującego klienta
Podział obowiązków osób monitorujących kredyty
71. Windykacje
Kredyt
gotówkowy
Rachunek
bieżący
Monitoring
kredytów
Dokumenty
banku
Kredyt
w rachunku
NOVUM EOD – OBSŁUGA BANKU
SCHEMAT PROCESU DOSTARCZENIE
DOKUMENTÓW
PRZEZ KLIENTA
ZESTAWIENIE
KLIENTÓW
DODATKOWA
WERYFIKACJA
DECYZJA ZARZĄDU
ZMIANA SYTUACJI
KREDYTÓW
KLIENTA
KONIEC WERYFIKACJI
OKRESOWA
WERYFIKACJA
KLIENTA
KLIENT ZALEGA
ZE SPŁATĄ
KLIENT NIE
ZALEGA ZE SPŁATĄ
Klient dostarcza dokumenty do
banku lub wypełnia elektronicznie
w Internet Bankingu
Okresowa
weryfikacja
72. Windykacje
Kredyt
gotówkowy
Rachunek
bieżący
Monitoring
kredytów
Dokumenty
banku
Kredyt
w rachunku
NOVUM EOD – OBSŁUGA BANKU
SCHEMAT PROCESU DOSTARCZENIE
DOKUMENTÓW
PRZEZ KLIENTA
ZESTAWIENIE
KLIENTÓW
DODATKOWA
WERYFIKACJA
DECYZJA ZARZĄDU
ZMIANA SYTUACJI
KREDYTÓW
KLIENTA
KONIEC WERYFIKACJI
OKRESOWA
WERYFIKACJA
KLIENTA
KLIENT ZALEGA
ZE SPŁATĄ
KLIENT NIE
ZALEGA ZE SPŁATĄ
Analiza danych z systemu
księgowego Novum Bank
Enterprise NOE
Okresowa
weryfikacja
84. Windykacje
Kredyt
gotówkowy
Rachunek
bieżący
Monitoring
kredytów
Dokumenty
banku
Kredyt
w rachunku
NOVUM EOD – OBSŁUGA BANKU
Tworzenie nowej dokumentacji oraz modyfikowania już istniejącej
Określenie właścicieli dokumentu - osób odpowiedzialnych
za zatwierdzanie zmian w dokumencie
Możliwość określenia pracowników mających dostęp do dokumentu
Każdy pracownik może wnioskować o zmianę w dokumencie
do którego ma dostęp
Weryfikacja i zatwierdzanie wniosku przez właściciela dokumentu oraz Zarząd
Możliwość publikacji dokumentu i poinformowanie o tym pracowników
Przechowywanie wszystkich dokumentów w jednym miejscu
ZALETY PROCESU
Pojęcie workflow jest używane w odniesieniu do oprogramowania, zwłaszcza służącego wspomaganiu pracy grupowej. Oprogramowanie takie pozwala na określenie jakie role w przetwarzaniu dokumentów pełnią osoby uczestniczące w wykonywaniu danej czynności oraz jakie są stany pośrednie dokumentów.
Brak dobrej komunikacji i przepływu dokumentów to bolączka zarówno firm, jak i instytucji państwowych. Procedury obiegu dokumentów, zarządzanie dokumentami są często bardzo skomplikowane przez potrzebę akceptacji ich przez wielu różnych pracowników, często znajdujących się w różnych działach, a nawet placówkach. Automatyzacja procesów znacząco usprawnia procedury związane z obiegiem dokumentów.
Elektroniczny Obieg Dokumentów jest systemem informatycznym służącym cyfrowemu dostępowi do dokumentów papierowych. Przy odpowiednich założeniach wstępnych i regulacjach wewnętrznych możemy przypuszczać że każdy dokument w organizacji będzie posiadał swoją wersję cyfrową. Zastanówmy się co dzięki takiemu rozwiązaniu zyskujemy.
Do każdej organizacji codziennie trafia od kilkunastu do nawet kilkuset dokumentów. W skali roku może to być ponad 30 tysięcy pism. Sprawne zarządzanie ich obiegiem, szybki dostęp do pism, a co najważniejsze monitoring terminów załatwienia spraw to jedne z najważniejszych zadań stawianych przed systemem elektronicznego obiegu dokumentów.
Wykorzystanie narzędzi Novum EOD zwiększa bezpieczeństwo banku poprzez lepszą kontrolę pracy i ochronę dokumentów. W pracy zespołowej nad jednym dokumentem kluczowe jest jego wersjonowanie. Dzięki naszemu rozwiązaniu nie mnożą się kolejne wersje, nie ma możliwości, by czyjś udział w powstawaniu dokumentu został bezpowrotnie utracony. To samo dotyczy udziału w procesach. System rejestruje każdą aktywność użytkownika, zarząd banku może w łatwy sposób zweryfikować i ocenić działania każdej z osób pracujących w systemie. Jest to wydajne narzędzie do mobilizowania pracowników do rzetelnego wykonywania zadań. EOD uwidacznia odpowiedzialność, rezultat, konsekwencje działań. W przypadku popełnienia błędu lub naruszenia danych łatwo można ustalić osobę, która za to odpowiada.
Wdrożenie EOD pozwala ustalić reguły i standardy pracy w ramach procesów. Przejrzyste zasady pracy pozwalają kierownictwu precyzyjnie komunikować pracownikom rolę, jaką odgrywają w firmie i w zadaniach. W banku wykorzystującym EOD łatwiej wdrożyć kulturę zarządzania przez cele. Udaje się redukować sytuacje, w których ludzie mają zbyt wiele lub zbyt mało pracy. Zoptymalizowana zostaje płynność pracy z zachowaniem przejrzystego przepływu informacji. Łatwiej wdrożyć nowego pracownika.
Ustalenie ról pracowników w procesach pozwala harmonogramować zadania. System porządkuje pracę, np. przydzielając zadania do wykonania. Kontrola przepływu pracy pozwala kolejkować i alokować zadania w zależności od stopnia obłożenia pracą. Ma to duże znaczenie w rozproszonych środowiskach pracy jak np. w banku, gdzie zespół wykonuje wiele powtarzalnych, podobnych lub identycznych zadań. Określenie czasu realizacji zadań pozwala ustalać harmonogramy, dzięki czemu pracownicy mogą lepiej planować dzienny rozkład pracy. Dodatkowo wspiera ich system powiadomień, np. o pojawieniu się nowych zadań lub zbliżającym się terminie oddania pracy. Elektroniczny obieg informacji i dokumentów skraca ich przepływ do minimum.
EOD może służyć jako baza wiedzy. Dostęp do niej wspomaga przysposabianie do pracy nowe osoby. System pracuje na bazie danych, którą stanowi repozytorium dokumentów, plików, danych. Nie tylko archiwizuje dane, ale w zależności od potrzeb banku może także wspierać zarządzanie nimi. Mechanizmy filtrowania i wyszukiwania plików, danych czy dokumentów pozwalają szybko wyszukać potrzebne informacje. Możliwość powiązania plików, danych i dokumentów z użytkownikami, sprawami, procesami, zdarzeniami czy kontrahentami pozwala łatwo uzyskać dostęp do danych związanych np. z konkretnym kontrahentem czy produktem.
Zadania w menu OBSŁUGA WINDYKACJE zostały podzielone na Zaległości nieobsłużone, Zaległości obsłużone,
Zaległości spłacone oraz Wszystkie zaległości. Dodatkowo istnieje możliwość ograniczenia wyświetlanych
zadań filtrem wg. etapu (program informuje wówczas o Ilości pozycji spełniających dany warunek);
- kolumna Data zal. zawiera informację o dacie powstania zaległości niezależnie, czy dotyczyła ona odsetek
czy kapitału;
- w kolumnie Etap aktualny znajduje się informacja o bieżącym etapie wraz z datą jego uruchomienia;
- Etap następny zawiera zaś informację o tym, kiedy i jaki etap zostanie uruchomiony jako kolejny, przy czym
należy zwrócić uwagę, iż data może ulec zmianie jeśli wcześniejszy etap jest obligatoryjny i nie został w
odpowiednim czasie zrealizowany;
- zadania mogą być realizowane pojedynczo – Realizuj etap w menu Operacje – oraz grupowo – po
Zaznaczeniu interesujących etapów i wybraniu opcji Realizuj zaznaczone zadania umieszczonej pod tabelą
Zakładka Informacje ogólne zawiera informacje na temat danych podmiotu (modulo, nazwa, dane
kontaktowe, itp.), danych kredytu (rachunek w postaci dekretu oraz NRB, numer umowy, wysokość zaległego
kapitału i odsetek oraz daty ich powstania) oraz danych o współkredytobiorcach.
W zakładce Historia windykacji znajduje się historia kredytu wraz z informacją o kolejnych etapach
windykacji. Dane w tabeli mogą być filtrowane wg wyboru Operatora: Etapy windykacji, Wygenerowane
prowizje, Operacje księgowe. Na uwagę zasługuje możliwość ustawienia Aktualnego statusu etapu – Operator
może wybrać status ze zdefiniowanych w zadaniu bądź skorzystać z opcji Dodaj inny status. Klikając zaś w
wybrany etap w tabeli system wyświetli dokumenty dotyczące tego etapu.
Poniżej tabeli umieszczono przycisk umożliwiający ręczne dodawanie prowizji, np.: kosztów sądowych,
które ze względu na różną wysokość nie są generowane automatycznie;
- zaległości, które zostały spłacone, przenoszone są do zakładki Zaległości spłacone, co umożliwia zamknięcie
windykacji: pojedynczo za pomocą opcji Zamknij zadanie w kolumnie Operacje lub grupowo poprzez
zaznaczenie wybranych (w szczególności wszystkich) spraw i kliknięcie polecenia umieszczonego pod tabelą
Zamknij zaznaczone zadania.