======= إستشارات إقتصادية مع برنامج ماهر 12/12 ملخص الورقة المقدمة لمؤتمر رجال الاعمال الاماراتي 2016 المحور: الادارة و الاقتصاد سأتكلم على ما هو اقتصاد الظل ( الخفي ) ؟ Shadow economy )

1. A black market, underground economy, or shadow
economy is a market characterized by some form of
noncompliant behavior with an institutional set of
rules.
‫ورقة‬‫االماراتي‬ ‫االعمال‬ ‫رجال‬ ‫لمؤتمر‬ ‫مقدمة‬2016
‫المحور‬:‫االدارة‬‫و‬‫االقتصاد‬
19/8/37
Freelancesaifi-Maher AlDr.
Consultant & Trainer Management Consulting & ETF Life Coach
at VIP GROUP Excellence

2. :‫مقدمة‬
‫ال‬ ‫ضمن‬ ‫يدخل‬ ‫ال‬ ‫الذي‬ ‫المنظم‬ ‫غير‬ ‫االقتصادي‬ ‫النشاط‬ ‫من‬ ‫نوع‬ ‫هو‬ ‫الظل‬ ‫اقتصاد‬‫م‬‫خطط‬
‫الحكومي‬‫الناتج‬ ‫حسابات‬ ‫ضمن‬ ‫وال‬،‫العام‬‫هو‬ ،ً‫ا‬‫عموم‬ ‫الوطني‬ ‫الدخل‬ ‫على‬ ‫يؤثر‬ ‫مما‬
‫ع‬ ‫ينتج‬ ‫سرطاني‬ ‫انتشار‬ ً‫ا‬‫منتشر‬ ‫نراه‬ ‫واألسطح‬ ‫األقبية‬ ‫اقتصاد‬‫تباع‬ ً‫ا‬‫سلع‬ ‫األغلب‬ ‫لى‬
‫الوطني‬ ‫المنتج‬ ‫جودة‬ ‫وعلى‬ ‫الوطني‬ ‫والناتج‬ ‫االقتصاد‬ ‫على‬ ‫يؤثر‬ ‫مما‬ ‫زهيدة‬ ‫بأسعار‬
.‫وسمعته‬
‫ا‬ ‫األنظمة‬ ‫كل‬ ‫في‬ ‫يتواجد‬‫ال‬‫أم‬ ‫شتراكية‬‫ال‬‫ربح‬ ‫أكبر‬ ‫بمبدأ‬ ‫يعمل‬ ،‫بينهما‬ ‫ما‬ ‫أو‬ ‫رأسمالية‬
‫ممكنة‬ ‫خسارة‬ ‫أقل‬ ‫أو‬ ‫ممكن‬.
=========================================================
•:‫االقتصاد‬ ‫لهذا‬ ‫السلبية‬ ‫االجتماعية‬ ‫اآلثار‬
-‫اال‬ ‫تفشي‬‫تجارة‬ ‫القمارـ‬ ‫ـ‬ ‫الدعارة‬ ‫ـ‬ ‫المخدرات‬ ‫ـ‬ ‫األسلحة‬ ‫ـ‬ ‫(التهريب‬ ‫اإلجرامي‬ ‫قتصاد‬
)...‫العام‬ ‫المال‬ ‫سرقة‬ ‫ـ‬ ‫اآلثار‬ ‫سرقة‬ ‫ـ‬ ‫العمالت‬ ‫تزوير‬ ‫ـ‬ ‫البشرية‬ ‫األعضاء‬
-‫تؤدي‬ ‫أن‬ ‫يمكن‬ ‫التي‬ ‫االجتماعي‬ ‫التفاوت‬ ‫وزيادة‬ ‫والفقراء‬ ‫األغنياء‬ ‫بين‬ ‫الفجوة‬ ‫اتساع‬
‫ال‬ ‫هيبة‬ ‫وتراجع‬ ‫سياسية‬ ‫اضطرابات‬ ‫إلى‬. ‫الحاكم‬ ‫نظام‬
-‫يستفيدوا‬ ‫ألنهم‬ ،‫الزمن‬ ‫مع‬ ‫يتطور‬ ‫القطاع‬ ‫هذا‬ ‫في‬ ‫العاملين‬ ‫لبعض‬ ‫المادي‬ ‫الوضع‬ ‫إن‬
‫بحكم‬ ‫يكونوا‬ ‫قد‬ ‫ولذلك‬ ،‫خزينتها‬ ‫تجاه‬ ‫التزام‬ ‫أي‬ ‫يسددوا‬ ‫وال‬ ‫الدولة‬ ‫خدمات‬ ‫كل‬ ‫من‬
‫أمور‬ ‫على‬ ‫مباشرة‬ ‫بشكل‬ ‫اإلساءة‬ ‫على‬ ‫قادرين‬ ‫القرار‬ ‫أصحاب‬ ‫مع‬ ‫وعالقتهم‬ ‫موقعهم‬
:‫مثل‬ ‫هامة‬
‫التجارية‬ ‫(العالمة‬-‫السعر‬ ‫بيعها‬ ‫سعر‬ ‫يعكس‬ ‫ال‬ ‫وخدمات‬ ‫سلع‬ ‫تأمين‬‫الخ‬ .‫الرسمي‬)
-‫أي‬ ‫أميين‬ ‫فيه‬ ‫العاملين‬ ‫أغلب‬ ‫ألن‬ ‫األمية‬ ‫وانتشار‬ ‫تفشي‬ ‫في‬ ‫يساهم‬ ‫االقتصاد‬ ‫هذا‬ ‫إن‬
‫أي‬ ‫دون‬ ‫الغاية‬ ‫هو‬ ‫المال‬ ‫على‬ ‫الحصول‬ ‫أن‬ ‫مفهوم‬ ‫ويرسخوا‬ ، ‫المدارس‬ ‫من‬ ‫تسربوا‬
‫للوسيلة‬ ‫اعتبار‬‫المفه‬ ‫هذا‬ ‫وينتقل‬ ،‫إلى‬ ‫وم‬، ‫ذريتهم‬‫وبالتال‬‫معيق‬ ‫عامل‬ ‫يصبح‬ ‫ي‬
.‫العلمي‬ ‫للتحصيل‬
-‫مما‬ ‫اقتصادية‬ ‫أو‬ ‫اجتماعية‬ ‫ضمانة‬ ‫بأي‬ ‫يتمتعوا‬ ‫ال‬ ‫القطاع‬ ‫هذا‬ ‫في‬ ‫العاملين‬ ‫أغلب‬ ‫أن‬
‫مجاالت‬ ‫في‬ ‫يعمل‬ ‫أغلبهم‬ ‫أن‬ ‫والسيما‬ ،‫الكلمة‬ ‫معنى‬ ‫بكل‬ ‫مهمشين‬ ‫أناس‬ ‫إلى‬ ‫يحولهم‬
‫والزراعة‬ ‫النقل‬ ‫وأعمال‬ ‫والتشييد‬ ‫البناء‬ ‫أعمال‬ ‫مثل‬ ‫خطيرة‬
-‫العاملين‬ ‫وضع‬ ‫إن‬‫يكونوا‬ ‫وبالتالي‬ ،)‫العمل‬ ‫عن‬ ‫العاطلين‬ ‫(جيش‬ ‫يشكل‬ ‫القطاع‬ ‫هذا‬ ‫في‬
‫ال‬ ‫أنه‬ ‫والسيما‬ )‫العمل‬ ‫(أرباب‬ ‫قبل‬ ‫من‬ ‫عليهم‬ ‫تمارس‬ ‫التي‬ ‫الضغوط‬ ‫أنواع‬ ‫لكل‬ ‫عرضة‬
‫والطلب‬ ‫والعرض‬ ‫العمل‬ ‫(طبيعة‬ ‫حسب‬ ‫وإنما‬ ،‫وأجورهم‬ ‫رواتبهم‬ ‫لتسلسل‬ ‫قانون‬ ‫يوجد‬-
‫يوجد‬ ‫ال‬ ‫أنه‬ ‫إلى‬ ‫إضافة‬ )‫إلخ‬ ..‫والعادة‬ ‫العرف‬ ‫حسب‬‫حقوقهم‬ ‫عن‬ ‫ويدافع‬ ‫يمثلهم‬ ‫من‬

3. •:‫القطاع‬ ‫لهذا‬ ‫السلبية‬ ‫االقتصادية‬ ‫اآلثار‬
-‫الدخل‬ ‫نمو‬ ‫معدالت‬ ‫انخفاض‬ ‫إلى‬ ‫ويؤدي‬ ‫االستثمارية‬ ‫الحركة‬ ‫على‬ ‫السلبي‬ ‫التأثير‬
‫الدخل‬ ‫توزيع‬ ‫سوء‬ ، ‫االستهالكي‬ ‫اإلنتاج‬ ‫تعميم‬ ‫نتيجة‬ ‫التضخم‬ ‫معدالت‬ ‫،زيادة‬ ‫القومي‬
‫المناف‬ ‫عنصر‬ ‫على‬ ً‫ا‬‫سلب‬ ‫ويؤثر‬ ، ‫القومي‬‫تقدير‬ ‫عدم‬ ، ‫الصرف‬ ‫وأسعار‬ ‫والربح‬ ‫سة‬
‫ب‬ ‫الركود‬ ‫معدالت‬ ‫قياس‬ ‫أو‬ ‫الالزمة‬ ‫النقدية‬ ‫الكتلة‬‫الضريبي‬ ‫النظام‬ ‫،وفقدان‬ ‫دقيق‬ ‫شكل‬•
‫أجلها‬ ‫من‬ ‫وجد‬ ‫التي‬ ‫الغاية‬
-‫من‬ ‫المنظم‬ ‫للقطاع‬ ‫المقدمة‬ ‫الخدمات‬ ‫كل‬ ‫من‬ ‫يستفيدوا‬ ‫القطاع‬ ‫هذا‬ ‫في‬ ‫العاملين‬ ‫إن‬
‫(مياه‬-‫كهرباء‬-‫تعليم‬-‫ي‬ ‫وال‬ ،)‫إلخ‬ ..‫صحة‬‫يؤدي‬ ‫وهذا‬ ،‫الضرائب‬ ‫في‬ ً‫ا‬‫نهائي‬ ‫ساهموا‬
ً‫ا‬‫مجدد‬ ‫تؤدي‬ ‫قد‬ ‫وبالتالي‬ ‫النظامي‬ ‫القطاع‬ ‫في‬ ‫العاملين‬ ‫على‬ ‫الضريبي‬ ‫العبء‬ ‫زيادة‬ ‫إلى‬
‫الضريبي‬ ‫التهرب‬ ‫زيادة‬ ‫إلى‬
-‫وبالتالي‬ ‫العام‬ ‫اإلنفاق‬ ‫حجم‬ ‫زيادة‬ ‫إلى‬ ‫يؤدي‬ ‫الرسمي‬ ‫غير‬ ‫االقتصاد‬ ‫حجم‬ ‫زيادة‬ ‫إن‬
‫إلى‬ ‫سيؤدي‬ ‫وبالتالي‬ ،‫الموازنات‬ ‫في‬ ‫زيادة‬‫في‬ ‫العاملين‬ ‫على‬ ‫اقتصادية‬ ‫ضغوطات‬
‫تجاوز‬ ‫قد‬ ‫الكهرباء‬ ‫في‬ ‫الفاقد‬ ‫أن‬ ،‫ذلك‬ ‫على‬ ‫وكمثال‬ ،‫الرسمي‬ ‫القطاع‬30‫وأغلبه‬ %
‫الكهرباء‬ ‫سرقة‬ ‫إلى‬ ‫يعود‬
-‫عند‬ ‫الالزمة‬ ‫والمعلومات‬ ‫البيانات‬ ‫صحة‬ ‫عدم‬ ‫إلى‬ ‫يؤدي‬ ‫الرسمي‬ ‫غير‬ ‫االقتصاد‬ ‫إن‬
‫البطالة‬ ‫(معدل‬ ‫مثل‬ ‫السنوية‬ ‫الخطط‬ ‫إعداد‬-‫التضخم‬ ‫معدل‬-‫اإلعالة‬ ‫معدل‬-‫الكتلة‬
‫تكون‬ ‫ما‬ ‫بمقدار‬ ‫دقيقة‬ ‫المعلومات‬ ‫تكون‬ ‫ما‬ ‫بمقدار‬ ‫ه‬ّ‫ن‬‫أ‬ ‫المعروف‬ ‫ومن‬ ‫إلخ‬ ..‫النقدية‬
.‫وواقعية‬ ‫صائبة‬ ‫القرارات‬
-‫والتجاري‬ ‫الصناعي‬ ‫المجال‬ ‫في‬ ً‫ا‬‫سلب‬ ‫يؤثر‬ ‫االقتصاد‬ ‫هذا‬ ‫إن‬‫والخدماتي‬‫من‬ ‫وذلك‬ ،
‫نتيج‬ ،‫النظامية‬ ‫السلع‬ ‫أسعار‬ ‫من‬ ‫أقل‬ ‫بأسعار‬ ‫السلع‬ ‫تأمين‬ ‫على‬ ‫قدرته‬ ‫خالل‬‫انخفاض‬ ‫ة‬
‫األولية‬ ‫المواد‬ ‫(تكلفة‬ ‫كانت‬ ‫سواء‬ ‫تكلفتها‬-)‫األجور‬ ‫تكلفة‬

4. ‫لتنظيم‬ ‫نقترح‬‫وقنونة‬‫في‬ ‫الظل‬ ‫اقتصاد‬:‫يلي‬ ‫ما‬
•‫المنظم‬ ‫الرسمي‬ ‫االقتصاد‬ ‫تنظيم‬ ‫استكمال‬
•‫األس‬ ‫تحديد‬ :‫المهمش‬ ‫االقتصاد‬ ‫لواقع‬ ‫المعمقة‬ ‫للقراءة‬ ‫وطنية‬ ‫سياسة‬ ‫وضع‬‫ـ‬ ‫باب‬
‫ـ‬ ‫إلغاؤه‬ ‫تأثير‬ ‫ـ‬ ‫الحجم‬‫استراتيجية‬‫التنظيم‬ ‫لبدء‬
•‫غير‬ ‫زوايا‬ ‫فيها‬ ‫مساحات‬ ‫وجود‬ ‫وعدم‬ ‫القوانين‬ ‫ووضوح‬ ‫وتسهيلها‬ ‫اإلجراءات‬ ‫تبسيط‬
‫ا‬ ‫إنهاء‬ ‫إلى‬ ‫سيؤدي‬ ‫هذا‬ ‫مضيئة‬‫في‬ ‫االقتصادي‬ ‫العمل‬ ‫في‬ ‫لخلل‬.‫الدولة‬

5. •‫ال‬ ‫معدالت‬ ‫وتنخفض‬ ‫المكلفين‬ ‫أعداد‬ ‫تزداد‬ ‫بحيث‬ ‫الضريبية‬ ‫المعدالت‬ ‫تخفيض‬‫ضريبة‬
.‫الضريبي‬ ‫للتهرب‬ ‫مبررات‬ ‫من‬ ‫يعد‬ ‫ال‬ ‫بحيث‬ ‫ما‬ ٍ‫د‬‫ح‬ ‫إلى‬
•‫لتنظيم‬ ‫القطاع‬ ‫هذا‬ ‫على‬ ‫القائمين‬ ‫ترغيب‬ ‫على‬ ‫قائمة‬ ‫أساليب‬ ‫تتبع‬ ‫أن‬ ‫الدولة‬ ‫بإمكان‬
‫ال‬ ‫والعقوبة‬ ‫والمالحقة‬ ‫المنع‬ ‫فطريقة‬ ‫لهم‬ ‫إضافية‬ ‫ميزات‬ ‫منح‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ‫إنتاجهم‬ ‫خطوط‬
‫األحوال‬ ‫كل‬ ‫في‬ ‫تفيد‬
•‫برأي‬ ‫االقتصاد‬ ‫هذا‬ ‫مقاومة‬‫نقدم‬ ‫ولذلك‬ )‫والنتيجة‬ ‫(السبب‬ ‫على‬ ‫تعتمد‬ ‫معالجة‬ ‫تتطلب‬ ‫نا‬
:‫ومنها‬ ‫االقتراحات‬ ‫بعض‬
-‫القطاع‬ ‫توسيع‬ ‫إمكانية‬ ‫توليد‬ ‫على‬ ‫تساعد‬ ‫بحيث‬ ،‫النمو‬ ‫معدالت‬ ‫زيادة‬ ‫نحو‬ ‫التوجه‬
‫الرسمي‬ ‫غير‬ ‫القطاع‬ ‫محل‬ ً‫ا‬‫تدريجي‬ ‫يحل‬ ‫وبالتالي‬ ‫المنظم‬
-‫تق‬ ‫اعادة‬‫لإلدارة‬ ‫الوطني‬ ‫المعهد‬ ‫تجربة‬ ‫ييم‬‫للبحوث‬ ‫القومي‬ ‫المركز‬ (NRC
‫م‬ ‫واالستفادة‬‫ن‬‫الخريجين‬‫لغة‬ ‫ولديهم‬ ‫الرشيدة‬ ‫االدارة‬ ‫مبادئ‬ ‫درسوا‬ ‫النهم‬ ‫جيد‬ ‫بشكل‬
‫مشتركة‬
-‫لذلك‬ ،‫متنوعة‬ ‫ولكنها‬ ‫وصغيرة‬ ‫فردية‬ ‫أعمال‬ ‫تكون‬ ‫القطاع‬ ‫هذا‬ ‫في‬ ‫األعمال‬ ‫أغلب‬ ‫إن‬
‫تقدم‬ )‫إلخ‬ ...‫ميكانيكيين‬ ‫ـ‬ ‫متجولون‬ ‫(باعة‬ ‫لهم‬ ‫تعاونية‬ ‫جمعيات‬ ‫تأسيس‬ ‫يمكن‬
‫م‬ ‫حل‬ ‫في‬ ‫وتساعدهم‬ ‫واالستشارات‬ ‫المساعدة‬‫في‬ ‫للعمل‬ ‫تدفعهم‬ ‫وبالتالي‬ .‫شاكلهم‬
.‫الرسمي‬ ‫االقتصاد‬
-‫والسيما‬ ‫الرسمي‬ ‫الجانب‬ ‫إلى‬ ‫القطاع‬ ‫هذا‬ ‫انتقال‬ ‫أمام‬ ‫اإلدارية‬ ‫اإلجراءات‬ ‫تسهيل‬
‫وتقليل‬ ‫العشوائي‬ ‫والسكن‬ ‫المخالفات‬ ‫مناطق‬ ‫في‬ ‫المتواجدة‬ ‫والمنشآت‬ ‫العائلية‬ ‫الشركات‬
‫اإلدارية‬ ‫(التراخيص‬ ‫مثل‬ ‫الروتين‬-‫و‬ ‫المالية‬ ‫اإلجراءات‬‫إلخ‬ ..‫التجارية‬
-،‫والسالمة‬ ‫األمن‬ ‫مقومات‬ ‫كل‬ ‫من‬ ‫يخلو‬ ‫الذي‬ ‫العشوائي‬ ‫السكن‬ ‫تنظيم‬ ‫نحو‬ ‫السعي‬
‫(الحرف‬ ‫طريق‬ ‫عن‬ ‫االقتصاد‬ ‫هذا‬ ‫النتشار‬ ً‫ا‬‫تشجيع‬ ‫العوامل‬ ‫أكثر‬ ‫من‬ ‫ويعتبر‬-‫الورش‬-
‫االقتصاد‬ ‫في‬ ‫إدخالها‬ ‫أو‬ ً‫ال‬‫فع‬ ‫الموجودة‬ ‫المخالفة‬ ‫المنشآت‬ ‫وتسوية‬ ) ‫المتاجرة...إلخ‬
‫الرسمي‬
-‫التو‬‫تسميتهما‬ ‫واألفضل‬ )‫والخاص‬ ‫العام‬ ‫(القطاع‬ ‫في‬ ‫العمودي‬ ‫والتكامل‬ ‫األفقي‬ ‫سع‬
‫إلى‬ ‫القادمة‬ ‫العاملة‬ ‫اليد‬ ‫استيعاب‬ ‫إمكانية‬ ‫زيادة‬ ‫أجل‬ ‫من‬ )‫الرسمي‬ ‫(الوطني‬ ‫القطاع‬
‫الناتج‬ ‫زيادة‬ ‫وبالتالي‬ ‫إنتاجها‬ ‫لزيادة‬ ‫وتدريبها‬ ‫العاملة‬ ‫اليد‬ ‫هذه‬ ‫وتنظيم‬ ،‫العمل‬ ‫سوق‬
.‫اإلجمالي‬
-‫واأل‬ ‫الرواتب‬ ‫تحسين‬‫الدخل‬ ‫مستو‬ ‫تحسين‬ ‫يضمن‬ ‫بما‬ ،‫الرسمي‬ ‫القطاع‬ ‫في‬ ‫جور‬
‫الحالية‬ ‫المضافة‬ ‫القيمة‬ ‫مكونات‬ ‫بين‬ ‫الكائنة‬ ‫النسبة‬ ‫في‬ ‫النظر‬ ‫وإعادة‬
‫واألجور‬ ‫(الرواتب‬25-30‫أرباح‬ ‫ـ‬ %70-65‫بشكل‬ ‫ترتفع‬ ‫اإلنتاجية‬ ‫أن‬ ‫حيث‬ ) %
.‫منها‬ ‫قريب‬ ‫بشكل‬ ‫أو‬ ‫المعدالت‬ ‫بنفس‬ ‫ترتفع‬ ‫ال‬ ‫واألجور‬ ‫الرواتب‬ ‫بينما‬ ‫دائم‬
-‫وصائ‬ ‫جهة‬ ‫من‬ ‫الدولة‬ ‫تحول‬‫ب‬‫لتطبيق‬ ‫الجهود‬ ‫تكثيف‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ‫تنموية‬ ‫جهة‬ ‫إلى‬ ‫ة‬
‫عدالة‬ ‫وأكبر‬ ‫ممكنة‬ ‫اقتصادية‬ ‫فعالية‬ ‫أكبر‬ ‫يعني‬ ‫الذي‬ ‫االجتماعي‬ ‫السوق‬ ‫اقتصاد‬
‫(عام‬ ‫قطاع‬ ‫كانت‬ ‫سواء‬ ‫مسؤوليتها‬ ‫األخر‬ ‫الفعاليات‬ ‫كل‬ ‫تتحمل‬ ‫وبأن‬ ‫اجتماعية‬-
‫خاص‬-)‫مشترك‬

6. ‫تنظيم‬ ‫باتجاه‬ ‫تصرح‬ ‫الحكومة‬ ‫إن‬‫على‬ ‫القائمين‬ ‫بين‬ ‫الشراكة‬ ‫بسبب‬ ‫لكن‬ ‫الظل‬ ‫اقتصاد‬
‫فالسؤال‬ ....‫الحكومة‬ ‫بدور‬ ‫التباس‬ ‫هناك‬ ‫أي‬ ‫الحكومة‬ ‫على‬ ‫والقائمين‬ ‫االقتصاد‬ ‫هذا‬
"‫أين؟‬ ‫إلى‬ ‫الظل‬ ‫اقتصاد‬ ‫"تنظيم‬ ‫المطروح‬
‫األهداف‬ ‫تلك‬ ‫تحول‬ ‫أصعب‬ ‫ما‬ ‫أنه‬ ‫بيد‬ ‫والبرامج‬ ‫األهداف‬ ‫صياغة‬ ‫أسهل‬ ‫ما‬ ‫عام‬ ‫وبشكل‬
‫ف‬ ‫فعلي‬ ‫واقع‬ ‫إلى‬ ‫والبرامج‬‫بها‬ ‫نمر‬ ‫التي‬ ‫الراهنة‬ ‫المرحلة‬ ‫ظل‬ ‫ي‬
‫القطاع‬ ‫يتعرض‬ ،‫كثيرة‬ ‫عربية‬ ‫دول‬ ‫بها‬ ‫تمر‬ ‫التي‬ ‫االقتصادية‬ ‫التحوالت‬ ‫فترة‬ ‫خالل‬
.‫جديدة‬ ‫مقاربات‬ ‫تستدعي‬ ‫التي‬ ‫والمشاكل‬ ‫الضغوط‬ ‫من‬ ‫مزيد‬ ‫إلى‬ ‫الرسمي‬ ‫غير‬
‫انتقالية‬ ‫مرحلة‬ ‫خالل‬ ‫الضمانات‬ ‫بعض‬ ‫تأمين‬ ‫العربية‬ ‫الحكومات‬ ‫على‬ ‫ن‬ّ‫ي‬‫يتع‬ ،‫وعليه‬
‫اال‬ ‫دورة‬ ‫ضمن‬ ‫من‬ ‫القطاع‬ ‫هذا‬ ‫إلدماج‬ ‫تؤسس‬‫قتصاد‬.
‫يقدر‬ ‫مصر‬ ‫ففي‬ .‫العربية‬ ‫الدول‬ ‫في‬ ‫الرسمي‬ ‫غير‬ ‫االقتصاد‬ ‫أو‬ ،‫الظل‬ ‫اقتصاد‬ ‫تقديرات‬ ‫تتباين‬
‫عند‬ ‫النسبة‬ ‫هذه‬ ‫الخبراء‬ ‫بعض‬40%‫هذا‬ ‫يشغل‬ ‫المغرب‬ ‫وفي‬ ،‫لالرتفاع‬ ‫مرشحة‬ ‫وهي‬ ‫المئة‬ ‫في‬
‫حوالى‬ ‫القطاع‬30%‫ال‬ ‫في‬‫سوري‬ ‫وفي‬ ،‫العاملة‬ ‫األيدي‬ ‫من‬ ‫مئة‬‫ا‬‫القو‬ ‫ربع‬ ‫كان‬ ‫األحداث‬ ‫قبل‬ ‫ما‬
‫ال‬‫بارتفاع‬ ‫المراقب‬ ‫يفاجأ‬ ‫األردن‬ ‫مثل‬ ‫الصغيرة‬ ‫الدول‬ ‫في‬ ‫وحتى‬ .‫الظل‬ ‫في‬ ‫ويعمل‬ ‫منظم‬ ‫غير‬ ‫عاملة‬
‫على‬ ‫يزيد‬ ‫ما‬ ‫إلى‬ ‫النسبة‬ ‫هذه‬20%‫يمكن‬ ‫التي‬ ‫السياسات‬ ‫هي‬ ‫وما‬ ‫السبب‬ ‫هو‬ ‫فما‬ .‫المئة‬ ‫في‬
‫االعتيادية؟‬ ‫االقتصادية‬ ‫الدورة‬ ‫في‬ ‫المجتمع‬ ‫من‬ ‫عريضة‬ ‫فئات‬ ‫إلدماج‬ ‫اتباعها‬
‫االق‬ ‫اتساع‬ ‫أسباب‬ ‫تختلف‬‫ينضم‬ ‫الدول‬ ‫بعض‬ ‫ففي‬ ،‫الدول‬ ‫الختالف‬ ً‫ا‬‫وفق‬ ‫المنظم‬ ‫غير‬ ‫تصاد‬
‫كما‬ ‫المعقدة‬ ‫اإلجراءات‬ ‫من‬ ً‫ا‬‫هرب‬ ‫الرسمي‬ ‫غير‬ ‫القطاع‬ ‫إلى‬ ‫الصغر‬ ‫المتناهية‬ ‫والمنشآت‬ ‫العاملون‬
‫للد‬ ‫الثقيلة‬ ‫اليد‬ ‫من‬ ً‫ا‬‫هرب‬ ‫أو‬ ،‫األردن‬ ‫في‬ ‫كما‬ ‫للضرائب‬ ً‫ا‬‫تجنب‬ ‫أو‬ ،‫مصر‬ ‫في‬‫عليه‬ ‫كانت‬ ‫كما‬ ‫ولة‬
‫سوري‬ ‫في‬ ‫الحال‬‫ا‬.
‫ال‬ ‫والقاسم‬‫حوافز‬ ‫وجود‬ ‫عدم‬ ‫هو‬ ‫الرسمي‬ ‫التنظيم‬ ‫دائرة‬ ‫من‬ ‫الخروج‬ ‫يفضلون‬ ‫من‬ ‫بين‬ ‫مشترك‬
‫اإلنتا‬ ‫منظومة‬ ‫من‬ ً‫ا‬‫جزء‬ ‫يكونوا‬ ‫كي‬ ‫لهم‬ ‫كافية‬‫و‬ ‫ضرائب‬ ‫عليهم‬ ‫تفرض‬ ‫فالدول‬ ،‫ج‬‫مكوس‬‫وهم‬ ،
‫يترتب‬ ‫الذي‬ ‫المالي‬ ‫العبء‬ ‫تعادل‬ ‫ال‬ ‫الدول‬ ‫من‬ ‫يتلقونها‬ ‫التي‬ ‫الخدمات‬ ‫أن‬ ‫يقدرون‬ ‫المقابل‬ ‫في‬

7. ‫وعليه‬ ،‫ذلك‬ ‫لقاء‬ ‫عليهم‬‫الدولة‬ ‫أعين‬ ‫من‬ ً‫ا‬‫بعيد‬ ‫الخاصة‬ ‫عوالمهم‬ ‫في‬ ‫العيش‬ ‫يفضلون‬ ‫فإنهم‬
‫األحيان‬ ‫من‬ ‫كثير‬ ‫في‬ ‫المبررة‬ ‫غير‬ ‫وإجراءاتها‬.
‫وبحث‬ ‫دراسات‬ ‫دوائر‬ ‫تنفذها‬ ‫مسوح‬ ‫إلى‬ ً‫ا‬‫عموم‬ ‫الرسمي‬ ‫غير‬ ‫القطاع‬ ‫حول‬ ‫الدراسات‬ ‫وتستند‬
‫التباين‬ ‫من‬ ً‫ا‬‫كثير‬ ‫نجد‬ ،‫لذلك‬ .‫الدولية‬ ‫العمل‬ ‫منظمة‬ ‫مثل‬ ‫المتحدة‬ ‫األمم‬ ‫مؤسسات‬ ‫أو‬ ‫رسمية‬ ‫غير‬
‫ويستقطب‬ ،‫اتساع‬ ‫في‬ ‫الرسمي‬ ‫غير‬ ‫القطاع‬ ‫أن‬ ‫على‬ ‫تتفق‬ ‫التقديرات‬ ‫تلك‬ ‫لكن‬ ،‫التقديرات‬ ‫في‬
‫من‬ ‫كثيرين‬‫تقدر‬ ‫بطالة‬ ‫وجود‬ ‫ظل‬ ‫في‬ ،‫المنظم‬ ‫القطاع‬ ‫في‬ ‫عمل‬ ‫فرص‬ ‫يجدون‬ ‫ال‬ ‫الذين‬ ‫الشباب‬
‫بحوالي‬25%‫األخير‬ ‫الدولية‬ ‫العمل‬ ‫منظمة‬ ‫لتقرير‬ ً‫ا‬‫وفق‬ ‫العربي‬ ‫الشباب‬ ‫أوساط‬ ‫في‬ ‫المئة‬ ‫في‬
‫لعام‬2015.
‫وهنا‬‫الظاهرة‬ ‫هذه‬ ‫لفهم‬ ‫مهمان‬ ‫جانبان‬ ‫ك‬
‫األول‬)،‫جديدة‬ ‫عمل‬ ‫فرص‬ ‫تأمين‬ ‫عن‬ ‫العاجزة‬ ‫بالحكومات‬ ‫يتعلق‬‫تحسين‬ ‫على‬ ‫القادرة‬ ‫وغير‬
‫ال‬ ‫أن‬ ‫المناسب‬ ‫من‬ ‫الحكومات‬ ‫تلك‬ ‫فتجد‬ ،‫العمل‬ ‫عن‬ ‫العاطلين‬ ‫للشباب‬ ‫حوافز‬ ‫وتقديم‬ ‫األعمال‬ ‫بيئة‬
‫بذلك‬ ‫تتحلل‬ ،‫الحكومات‬ ‫أي‬ ،‫فهي‬ ،‫انتشارها‬ ‫أمام‬ ‫عراقيل‬ ‫وضع‬ ‫أو‬ ‫الظاهرة‬ ‫حجم‬ ‫في‬ ً‫ا‬‫كثير‬ ‫تدقق‬
‫ت‬ ‫كيف‬ ‫تعرف‬ ‫ال‬ ‫عبء‬ ‫من‬‫معه‬ ‫تعامل‬
‫الثاني‬ ‫الجانب‬ ‫وفي‬)‫انتشار‬ ‫يعني‬‫تشملهم‬ ‫ال‬ ‫الذين‬ ‫العاملين‬ ‫من‬ ‫هائلة‬ ‫أعداد‬ ‫وجود‬ ‫أن‬ ‫الظاهرة‬
‫وعرضة‬ ‫هشة‬ ‫لكنها‬ ‫عاملة‬ ‫المجموعات‬ ‫هذه‬ ‫يجعل‬ ‫اجتماعية‬ ‫ضمانات‬ ‫أو‬ ‫صحية‬ ‫تأمينات‬ ‫أية‬
‫عن‬ ‫عبارة‬ ‫الرسمي‬ ‫غير‬ ‫والعمل‬ .‫المجتمع‬ ‫على‬ ‫سلبية‬ ‫تداعيات‬ ‫له‬ ‫وهذا‬ ،‫ذاته‬ ‫الوقت‬ ‫في‬ ‫للخطر‬
ً‫ا‬‫أعداد‬ ‫وتبقي‬ ‫تتطور‬ ‫قد‬ ‫لكنها‬ ‫موقتة‬ ‫صيغة‬‫االقتصادية‬ ‫الدورة‬ ‫هامش‬ ‫على‬ ‫المواطنين‬ ‫من‬ ‫كبيرة‬
‫العامة‬ ‫السياسات‬ ‫تشملهم‬ ‫فال‬.
،‫بدائل‬ ‫توجد‬ ‫وال‬ ،‫المنافسة‬ ‫تشتد‬ ‫حيث‬ ‫القطاع‬ ‫هذا‬ ‫في‬ ‫العاملين‬ ‫متاعب‬ ً‫ا‬‫أيض‬ ‫التنظيم‬ ‫غياب‬ ‫ويزيد‬
‫أن‬ ‫إلى‬ ‫ويشير‬ ‫األمور‬ ‫يفاقم‬ ‫ما‬ ‫ذاتها‬ ‫الكعكة‬ ‫يتقاسمون‬ ‫القطاع‬ ‫في‬ ‫العاملين‬ ‫لكن‬ ،‫العدد‬ ‫ويرتفع‬
‫ات‬‫الدولة‬ ‫إلى‬ ‫ويعود‬ ‫القطاع‬ ‫ينفجر‬ ‫أن‬ ‫قبل‬ ‫الحكومات‬ ‫على‬ ً‫ا‬‫مرحلي‬ ‫الضغط‬ ‫يخفف‬ ‫الظاهرة‬ ‫ساع‬
‫سياسات‬ ‫ضمن‬ ‫من‬ ‫الرسمي‬ ‫غير‬ ‫القطاع‬ ‫شمول‬ ‫يحتم‬ ‫وهذا‬ .‫العمل‬ ‫ظروف‬ ‫بتحسين‬ ‫لمطالبتها‬
‫الظاهرة‬ ‫لهذه‬ ً‫ا‬‫كبير‬ ً‫ا‬‫انتشار‬ ‫تعرف‬ ‫التي‬ ‫الحكومات‬.
‫الب‬ ‫الحكومات‬ ‫يمكن‬ ،‫الرمال‬ ‫في‬ ‫الرأس‬ ‫دفن‬ ‫من‬ ً‫ال‬‫وبد‬‫أنه‬ ‫على‬ ‫الرسمي‬ ‫القطاع‬ ‫مع‬ ‫التعامل‬ ‫في‬ ‫دء‬
‫دوامة‬ ‫في‬ ‫يدخلنا‬ ‫وهذا‬ ،‫حلها‬ ‫ينبغي‬ ‫مشاكل‬ ‫وله‬ ،‫موجود‬ ‫قطاع‬
( ‫بمعنى‬‫رسمي؟‬ ‫إلى‬ ‫الرسمي‬ ‫غير‬ ‫القطاع‬ ‫تحويل‬ ‫هذا‬ ‫يعني‬ ‫هل‬
‫في‬ ‫العاملين‬ ‫مساعدة‬ ‫خاللها‬ ‫من‬ ‫يمكن‬ ‫بآليات‬ ‫التفكير‬ ‫يجب‬ ‫لكن‬ ،‫بالضرورة‬ ‫الحل‬ ‫هو‬ ‫هذا‬ ‫ليس‬
‫وتحسين‬ ‫مهاراتهم‬ ‫تطوير‬ ‫على‬ ‫القطاع‬‫يتمكن‬ ‫كي‬ ‫الالزم‬ ‫االئتمان‬ ‫بعض‬ ‫تأمين‬ ً‫ا‬‫وأحيان‬ ‫أدائهم‬
‫يمكن‬ ‫التي‬ ‫اإليجابية‬ ‫الحوافز‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ‫الرسمي‬ ‫نظيره‬ ‫إلى‬ ‫القطاع‬ ‫هذا‬ ‫من‬ ‫الخروج‬ ‫من‬ ‫البعض‬
.‫بموجبها‬ ‫يعمل‬ ‫التي‬ ‫القانونية‬ ‫الصيغة‬ ‫تغيير‬ ‫قراره‬ ‫حال‬ ‫عليها‬ ‫يحصل‬ ‫أن‬
‫الق‬ ‫معاناة‬ ‫إلى‬ ‫تشير‬ ‫الرسمي‬ ‫غير‬ ‫القطاع‬ ‫حول‬ ‫الدراسات‬ ‫فمعظم‬‫القوانين‬ ‫إنفاذ‬ ‫يخص‬ ‫ما‬ ‫في‬ ‫طاع‬
‫العاملة‬ ‫األيدي‬ ‫وتوفير‬ ‫التمويل‬ ‫على‬ ‫والحصول‬.

8. ‫الرسمي‬ ‫غير‬ ‫القطاع‬ ‫يتعرض‬ ،‫كثيرة‬ ‫عربية‬ ‫دول‬ ‫بها‬ ‫تمر‬ ‫التي‬ ‫االقتصادية‬ ‫التحوالت‬ ‫فترة‬ ‫خالل‬
‫غير‬ ‫طبيعته‬ ‫إلى‬ ً‫ا‬‫نظر‬ ‫فالقطاع‬ ،‫جديدة‬ ‫مقاربات‬ ‫تستدعي‬ ‫التي‬ ‫والمشاكل‬ ‫الضغوط‬ ‫من‬ ‫مزيد‬ ‫إلى‬
‫مؤسسات‬ ‫في‬ ‫ممثل‬‫في‬ ‫العمل‬ ‫قوة‬ ‫ثلث‬ ‫من‬ ‫أكثر‬ ‫يستوعب‬ ‫أنه‬ ‫مع‬ ‫له‬ ‫صوت‬ ‫وال‬ ،‫الخاص‬ ‫القطاع‬
‫بعض‬ ‫تأمين‬ ‫من‬ ‫الحكومات‬ ‫يمنع‬ ‫ما‬ ‫يوجد‬ ‫وال‬ .‫اإلنتاج‬ ‫من‬ ‫كبير‬ ‫جانب‬ ‫في‬ ‫ويساهم‬ ‫الدول‬ ‫من‬ ‫كثير‬
‫ذلك‬ ‫وبغير‬ .‫االقتصاد‬ ‫دورة‬ ‫ضمن‬ ‫من‬ ‫القطاع‬ ‫هذا‬ ‫إلدماج‬ ‫تؤسس‬ ‫انتقالية‬ ‫مرحلة‬ ‫خالل‬ ‫الضمانات‬
‫القط‬ ‫في‬ ‫العاملون‬ ‫سيبقى‬‫العمل‬ ‫وظروف‬ ،‫واإلنتاجية‬ ‫األجور‬ ‫من‬ ‫كل‬ ‫تدني‬ ‫ويعانون‬ ،‫مبعثرين‬ ‫اع‬
‫الطويل‬ ‫المد‬ ‫في‬ ‫يستقيم‬ ‫ال‬ ‫وهذا‬ ‫الالئقة‬ ‫غير‬.
‫التطبيقي‬ ‫المبحث‬
‫األنشطة‬ ‫جميع‬ ‫فيه‬ ‫تمارس‬ ‫بلد‬ ‫كل‬ ‫في‬ ‫رسمي‬ ‫اقتصاد‬ ‫هناك‬ ‫يوجد‬ ‫معروف‬ ‫هو‬ ‫كما‬
‫الرسمية‬ ‫االقتصادية‬‫جانب‬ ‫إلى‬ ‫نشأت‬ ‫حيث‬ ‫البلد‬ ‫لذلك‬ ‫القومي‬ ‫الدخل‬ ‫ضمن‬ ‫وتدرج‬
‫االقتصاد‬ ‫هذا‬‫م‬ ‫وغير‬ ‫رسمية‬ ‫غير‬ ‫اقتصاديات‬‫المعامالت‬ ‫جميع‬ ‫فيها‬ ‫تدرج‬ ‫علنه‬
‫الظل‬ ‫اقتصاد‬ ‫أو‬ ‫الخفي‬ ‫باالقتصاد‬ ‫العمليات‬ ‫هذه‬ ‫سميت‬ ‫رسمية‬ ‫الغير‬ ‫االقتصادية‬
‫بأنه‬ ‫الخفي‬ ‫االقتصاد‬ ‫ويعرف‬:-
‫الرقابة‬ ‫عن‬ ‫بعيدة‬ ‫هي‬ ‫التي‬ ‫تلك‬ ‫أو‬ ‫القومية‬ ‫بالحسابات‬ ‫مدرجة‬ ‫الغير‬ ‫األنشطة‬ ‫(تلك‬
‫وغالبا‬ ‫المعلنة‬ ‫غير‬ ‫القنوات‬ ‫ذات‬ ‫أو‬ ‫االقتصادية‬ ‫واإلدارة‬‫غير‬ ‫أنشطة‬ ‫تمثل‬ ‫ما‬
. ) ‫رسمية‬ ‫غير‬ ‫اقتصاديات‬ ‫أو‬ ‫مشروعه‬(1)
‫(االقتصاد‬ ‫اسم‬ ‫علية‬ ‫يطلق‬ ‫فالبعض‬ ‫االقتصاد‬ ‫من‬ ‫النوع‬ ‫هذا‬ ‫إلى‬ ‫تسميات‬ ‫عدة‬ ‫وهناك‬
‫رئيسيين‬ ‫مكونين‬ ‫من‬ ‫الخفي‬ ‫االقتصاد‬ ‫ويتكون‬ )‫األرض‬ ‫تحت‬ ‫(االقتصاد‬ ‫أو‬ )‫األسود‬
: ‫هما‬-
1-‫تسج‬ ‫يتم‬ ‫لم‬ ‫التي‬ ‫المعلنة‬ ‫غير‬ ‫المشروعة‬ ‫األنشطة‬‫الرسمية‬ ‫السجالت‬ ‫في‬ ‫يلها‬
‫القومي‬ ‫الدخل‬ ‫دورة‬ ‫ضممن‬ ‫تدخل‬ ‫وال‬ ‫للدولة‬
2-‫القطاعات‬ ‫كافة‬ ‫في‬ ‫المنتشرة‬ ‫المحظورة‬ ‫األنشطة‬ ‫من‬ ‫المتولدة‬ ‫الدخول‬.
‫مشروعه‬ ‫غير‬ ‫مصادر‬ ‫من‬ ‫األموال‬ ‫كسب‬ ‫وسائل‬ ‫كافة‬ ‫على‬ ‫ينطوي‬ ‫الظل‬ ‫اقتصاد‬ ‫إن‬
‫غسيل‬ ‫عمليات‬ ‫األحيان‬ ‫بعض‬ ‫في‬ ‫عنه‬ ‫يعبر‬ ‫ما‬ ‫وهو‬‫أو‬ ‫األموال‬‫السوق‬ ‫عمليات‬
‫اال‬ ‫هذا‬ ‫على‬ ‫أطلقت‬ ‫التي‬ ‫المصطلحات‬ ‫من‬ ‫الكثير‬ ‫وهناك‬ ‫السوداء‬‫وهذه‬ ‫قتصاد‬
‫اآلخرين‬ ‫وبحقوق‬ ‫القومي‬ ‫باالقتصاد‬ ‫تضر‬ ‫العمليات‬‫بأنه‬ ‫الخفي‬ ‫االقتصاد‬ ‫ويعرف‬
‫هدفها‬ ‫التي‬ ‫المعامالت‬ ‫(جميع‬‫األموال‬ ‫إخفاء‬‫أو‬ ‫قانونية‬ ‫غير‬ ‫بطرق‬ ‫هويتها‬ ‫تغير‬ ‫أو‬

9. ‫هي‬‫أو‬ ‫إخفاء‬‫أو‬ ‫المحظور‬ ‫االتجار‬ ‫عن‬ ‫المكتسبة‬ ‫لألموال‬ ‫الحقيقية‬ ‫الطبيعة‬ ‫تمويه‬
. ) ‫ملكيتها‬ ‫أو‬ ‫مصدرها‬(2)
‫وجميع‬ ‫المشروعة‬ ‫غير‬ ‫األنشطة‬ ‫(جميع‬ ‫بأنه‬ ‫الخفي‬ ‫االقتصاد‬ ‫شنايدر‬ ‫عرف‬ ‫وقد‬
‫المشروعة‬ ‫والخدمات‬ ‫السلع‬ ‫إنتاج‬ ‫من‬ ‫والمتحصلة‬ ‫عنها‬ ‫يبلغ‬ ‫ال‬ ‫التي‬ ‫الدخل‬ ‫أشكال‬
‫فان‬ ‫ثم‬ ‫ومن‬ ‫المقايضة‬ ‫بنظام‬ ‫تتم‬ ‫التي‬ ‫المعامالت‬ ‫أو‬ ‫النقدية‬ ‫المعامالت‬ ‫سوءا‬
‫االقتصادية‬ ‫األنشطة‬ ‫جميع‬ ‫يشمل‬ ‫الخفي‬ ‫االقتصاد‬‫عام‬ ‫بشكل‬ ‫للضريبة‬ ‫تخضع‬ ‫التي‬
. ‫الضريبية‬ ‫السلطات‬ ‫بها‬ ‫أبلغت‬ ‫ما‬ ‫إذا‬(3)
‫تقديرات‬ ‫الدولي‬ ‫النقد‬ ‫صندوق‬ ‫دراسة‬ ‫حسب‬ ‫الخفي‬ ‫االقتصاد‬ ‫او‬ ‫الظل‬ ‫اقتصاد‬ ‫حجم‬
‫الظ‬ ‫اقتصاد‬ ‫حجم‬ ‫تقديرات‬ ‫الدولي‬ ‫النقد‬ ‫صندوق‬ ‫دراسة‬‫ل‬

10. ( ‫بين‬ ‫تتراوح‬ ‫بنسب‬ ‫الظل‬ ‫اقتصاد‬ ‫حجم‬ ‫تقديرات‬ ‫الدولي‬ ‫النقد‬ ‫صندوق‬ ‫أصدرها‬ ‫دراسة‬ ‫نتائج‬ ‫أظهرت‬ ‫وقد‬35%-
44( ‫بين‬ ‫تراوحت‬ ‫وبنسبة‬ ‫النامية‬ ‫البلدان‬ ‫في‬ ‫المحلي‬ ‫الناتج‬ ‫إجمالي‬ ‫من‬ )%21%-30‫الناتج‬ ‫إجمالي‬ ‫من‬ )%
‫ال‬ ‫بلدان‬ ‫في‬ ‫المحلي‬( ‫بين‬ ‫تراوحت‬ ‫وبنسبة‬ ‫االقتصادي‬ ‫تحول‬14%-16‫بلدان‬ ‫في‬ ‫المحلي‬ ‫الناتج‬ ‫إجمالي‬ ‫من‬ )%
. ‫والتنمية‬ ‫التعاون‬ ‫منظمة‬
( ‫رقم‬ ‫والجدول‬1‫نسبة‬ ‫وكذلك‬ ‫البلدان‬ ‫من‬ ‫لمجموعة‬ ‫اإلجمالي‬ ‫القومي‬ ‫الناتج‬ ‫إلى‬ ‫الخفي‬ ‫االقتصاد‬ ‫نسبة‬ ‫يوضح‬ )
‫ت‬ ‫ومتوسط‬ ‫اإلجمالي‬ ‫القومي‬ ‫الناتج‬ ‫إلى‬ ‫المشروع‬ ‫غير‬ ‫االقتصاد‬‫النسب‬ ‫لك‬
( ‫رقم‬ ‫جدول‬1‫الظل‬ ‫اقتصاد‬ ‫نسبة‬ )‫مختارة‬ ‫بلدان‬ ‫في‬ ‫اإلجمالي‬ ‫القومي‬ ‫الناتج‬ ‫إلى‬
‫النسب‬ ‫متوسط‬ ‫القومي‬ ‫الناتج‬ ‫إلى‬ ‫المشروع‬ ‫غير‬ ‫االقتصاد‬ ‫نسبة‬
)%( ‫اإلجمالي‬
‫القومي‬ ‫الناتج‬ ‫إلى‬ ‫الخفي‬ ‫االقتصاد‬ ‫نسبة‬
‫اإلجمالي‬
‫الدولة‬ ‫ت‬
4.0 3.6-4.4 9-11 ‫استراليا‬ 1
2.6 2.4-2.8 6-7 ‫النمسا‬ 2
5.6 5.2-6.0 13-15 ‫بلجيكا‬ 3
7.6 7.2-8.0 18-20 ‫كندا‬ 4
4.4 4.0-4.8 10-12 ‫الدانمارك‬ 5
2.4 2.4-2.6 5.5-6.5 ‫فنلندا‬ 6
3.0 2.8-3.2 7-8 ‫فرنسا‬ 7
2.6 2.4-3.0 5.5-7.5 ‫ألمانيا‬ 8
16.6 14.0-19.2 45–48 ‫الهند‬ 9
2.3 2.4-2.4 5.5–6 ‫ايرلندا‬ 10
7.5 7.0-8.0 18–20 ‫ايطاليا‬ 11
1.2 1.0-1.4 2.5-3.5 ‫اليابان‬ 12
2.7 2.4-3.2 5.5-7.5 ‫النرويج‬ 13
2.0 1.9-2.2 4.8-5.5 ‫اسبانيا‬ 14
5.1 4.8-5.2 12–13 ‫السويد‬ 15
1.6 1.4-1.8 3.5-4.5 ‫سويسرا‬ 16
2.7 2.24-3.2 5.6-7.5 ‫بريطانيا‬ 17
8.4 8.0-8.8 20–22 ‫المتحدة‬ ‫الواليات‬ 18
3.6 3.2-4.0 8–10 ‫روسيا‬ 19
source :- Vito the underground economy .finance and development . Dec .1983 .p13
‫أعاله‬ ‫الجدول‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ‫ويتضح‬‫االقتصاد‬ ‫نسبة‬ ‫حيث‬ ‫من‬ ‫المذكورة‬ ‫الدول‬ ‫من‬ ‫دوله‬ ‫اكبر‬ ‫الهند‬ ‫إن‬
‫ايطالي‬ ‫ثم‬ ‫كندا‬ ‫ثم‬ ‫المتحدة‬ ‫الواليات‬ ‫من‬ ‫كل‬ ‫يليها‬ ‫اإلجمالي‬ ‫القومي‬ ‫الناتج‬ ‫إلى‬ ‫الخفي‬‫ا‬‫تلك‬ ‫واقل‬
‫وسويسرا‬ ‫اليابان‬ ‫هي‬ ‫النسبة‬ ‫حيث‬ ‫من‬ ‫الدول‬.

11. ‫االقتصادية‬ ‫وانعكاساته‬ ‫الظل‬ ‫اقتصاد‬ ‫مصادر‬
‫االقتصادية‬ ‫وانعكاساته‬ ‫الظل‬ ‫اقتصاد‬ ‫اضرار‬ ‫سلبيات‬:-
‫إن‬‫األنشطة‬‫التي‬‫تمثل‬‫مصادر‬‫األموال‬‫القذرة‬‫أو‬‫غير‬‫الرسمية‬‫تشمل‬‫تجارة‬‫المخدرات‬‫والسالح‬‫والرشوة‬،
‫واستغالل‬‫الوظائف‬‫العامة‬‫للحصول‬‫على‬‫ثروات‬‫أو‬‫منافع‬‫خاصة‬‫والعموالت‬‫والتجار‬‫في‬‫السوق‬‫السوداء‬‫فيما‬
‫هو‬‫ممنوع‬‫وسرقة‬‫أموال‬‫الدولة‬‫والتهرب‬‫الضريبي‬‫وتهريب‬‫السلع‬‫والنقد‬‫وتجارة‬‫األغذية‬‫الفاسدة‬‫وسرقة‬
‫االختراعات‬‫واآلثار‬‫والمضاربات‬‫في‬‫األراضي‬‫والعقارات‬‫في‬‫البورصة‬‫وكذلك‬‫أنشطة‬‫التجسس‬‫واالقتراض‬‫من‬
‫البنوك‬‫بدون‬‫ضمانات‬‫كافية‬‫والهروب‬‫بالقروض‬،‫وجمع‬‫أموال‬‫المودعين‬‫وتهريبها‬،‫للخارج‬‫وتزييف‬‫النقود‬
‫وتزوير‬‫الصكوك‬‫المصرفية‬‫وغيرها‬(.4)
‫ويمكن‬‫بيان‬‫أهم‬‫مصادر‬‫االقتصاد‬‫الخفي‬‫والوسائل‬‫التي‬‫تؤدي‬‫الى‬‫زيادة‬‫مساحات‬‫عمل‬‫هذا‬‫االقتصاد‬‫بما‬‫يلي‬:-
‫أنشطة‬‫التهريب‬‫عبر‬‫الحدود‬‫للسلع‬‫والمنتجات‬‫المستوردة‬‫دون‬‫دفع‬‫الرسوم‬‫والضرائب‬‫الجمركية‬‫المقررة‬‫مثل‬
‫تهر‬‫يب‬‫السلع‬‫من‬‫المناطق‬‫الحرة‬‫وتهريب‬‫السجائر‬‫والسلع‬‫المعمرة‬‫وتجارة‬‫السالح‬‫وغيرها‬.
1.‫أنشطة‬‫السوق‬‫السوداء‬‫والتي‬‫تحقق‬‫منها‬‫دخول‬‫طائلة‬‫للمتعاملين‬‫فيها‬‫بالمخالفة‬‫للقوانين‬‫الدولية‬‫مثال‬‫ذلك‬:
‫المتاجرة‬‫في‬‫العمالت‬‫األجنبية‬‫في‬‫الدول‬‫التي‬‫تفرض‬‫رقابة‬‫على‬‫معامالت‬‫النقد‬‫األجنبي‬‫ومثل‬‫السلع‬‫التي‬‫تعاني‬
‫البالد‬‫نقص‬‫المعروض‬‫منها‬‫بالنسبة‬‫للطلب‬‫عليها‬‫مما‬‫يؤدي‬‫إلى‬‫ارتفاع‬‫أسعارها‬‫بما‬‫يتجاوز‬‫ضوابط‬‫تسعيرة‬
. ‫الدولة‬
2.‫غير‬ ‫دخول‬ ‫على‬ ‫الحصول‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ‫وذلك‬ ‫العامة‬ ‫الوظائف‬ ‫من‬ ‫والتربح‬ ‫اإلداري‬ ‫والفساد‬ ‫الرشوة‬ ‫أنشطة‬
‫اللوائح‬ ‫لنصوص‬ ‫المخالفة‬ ‫العقود‬ ‫أو‬ ‫العطاءات‬ ‫ترسيه‬ ‫أو‬ ‫الحكومية‬ ‫الموافقات‬ ‫أو‬ ‫التراخيص‬ ‫مقابلة‬ ‫مشروعة‬
.‫والقوانين‬
3.‫أو‬ ‫الرأسمالية‬ ‫والسلع‬ ‫األسلحة‬ ‫صفقات‬ ‫عقد‬ ‫مقابل‬ ‫والمشروعات‬ ‫األفراد‬ ‫بعض‬ ‫عليها‬ ‫يحصل‬ ‫التي‬ ‫العموالت‬
....‫المتقدمة‬ ‫التكنولوجية‬ ‫على‬ ‫الحصول‬
4.‫صورية‬ ‫بضمانات‬ ‫أو‬ ‫كافية‬ ‫ضمانات‬ ‫بدون‬ ‫المحلية‬ ‫البنوك‬ ‫من‬ ‫االقتراض‬
‫األشخاص‬ ‫وهروب‬ ‫البنوك‬ ‫هذه‬ ‫مستحقات‬ ‫سداد‬ ‫دون‬ ‫الخارج‬ ‫إلى‬ ‫األموال‬ ‫وتحويل‬ ‫قيمتها‬ ‫في‬ ‫مبالغ‬ ‫أو‬
(.‫بالتقادم‬ ‫واألحكام‬ ‫الجرائم‬ ‫تسقط‬ ‫حتى‬ ‫معينة‬ ‫لفترات‬ ‫الخارج‬ ‫إلى‬ ‫أموالهم‬ ‫مع‬ ‫المقترضين‬5)
5.‫ألصحابها‬ ‫كافية‬ ‫ضمانات‬ ‫وجود‬ ‫دون‬ ‫الخارج‬ ‫إلى‬ ‫وتهريبها‬ ‫المودعين‬ ‫من‬ ‫أموال‬ ‫جمع‬‫في‬ ‫توظيفها‬ ‫بزعم‬
.‫مغرية‬ ً‫ا‬‫أرباح‬ ‫تحقق‬ ‫مجاالت‬
6.‫ذات‬ ‫المحلية‬ ‫أو‬ ‫العالمية‬ ‫الماركات‬ ‫تقليد‬ ‫أو‬ ‫الفاسدة‬ ‫السلع‬ ‫في‬ ‫االتجار‬ ‫أو‬ ‫التجاري‬ ‫الغش‬ ‫عن‬ ‫الناتجة‬ ‫الدخول‬
.‫والشهرة‬ ‫الجودة‬
7.‫القي‬ ‫الكبيرة‬ ‫الفئات‬ ‫ذات‬ ‫واألجنبية‬ ‫المحلية‬ ‫النقود‬ ‫تزييف‬ ‫عن‬ ‫الناتجة‬ ‫الدخول‬.‫مة‬
8.‫مزورة‬ ‫حواالت‬ ‫أو‬ ‫بشيكات‬ ‫المحلية‬ ‫البنوك‬ ‫من‬ ‫المبالغ‬ ‫وسحب‬ ‫المصرفية‬ ‫الشيكات‬ ‫تزوير‬ ‫عن‬ ‫الناتجة‬ ‫الدخول‬
‫االعتمادات‬ ‫تزوير‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ‫أو‬‫المستندي‬.‫البنوك‬ ‫بموافقة‬ ‫المعززة‬
9.‫الحصا‬ ‫واستخدام‬ ‫البرلمان‬ ‫أعضاء‬ ‫فساد‬ ‫مثل‬ ‫السياسي‬ ‫الفساد‬ ‫عن‬ ‫الناتجة‬ ‫الدخول‬‫العمل‬ ‫من‬ ‫التربح‬ ‫في‬ ‫نة‬
.‫المستوردة‬ ‫للسلع‬ ‫التهرب‬ ‫أو‬ ‫السياسي‬
10.‫حساب‬ ‫في‬ ‫لحسابها‬ ‫يعمل‬ ‫التي‬ ‫الجهة‬ ‫من‬ ‫األموال‬ ‫وتودع‬ ...‫الدولية‬ ‫الجاسوسية‬ ‫أنشطة‬ ‫عن‬ ‫الناتجة‬ ‫الدخول‬
.‫دولته‬ ‫خارج‬ ‫الجاسوس‬ ‫باسم‬ ‫مصرفي‬

12. ‫التي‬ ‫العربية‬ ‫الدول‬ ‫بعض‬ ‫تجرمها‬ ‫والتي‬ ‫التستر‬ ‫عن‬ ‫الناتجة‬ ‫الدخول‬‫أو‬ ‫المتاجرة‬ ‫من‬ ‫األجانب‬ ‫قوانينها‬ ‫تمنع‬
‫تلك‬ ‫أبناء‬ ‫من‬ ‫األعمال‬ ‫رجال‬ ‫بعض‬ ‫إلى‬ ‫األجانب‬ ‫يلجأ‬ ‫حيث‬ ‫وطني‬ ‫كفيل‬ ‫وجود‬ ‫..دون‬ ‫االقتصادية‬ ‫األنشطة‬ ‫مزاولة‬
‫ويقدمـــــــــون‬ ‫العربـــــية‬ ‫الــدول‬‫في‬ ‫حقه‬ ‫عن‬ ‫التنازل‬ ‫مقابل‬ ‫األرباح‬ ‫من‬ ‫نسبة‬ ‫أو‬ ‫سنوية‬ ‫أو‬ ‫شهرية‬ ‫رواتب‬ ‫له‬
‫مزا‬ ‫ترخيص‬ ‫استخدام‬‫التراخيص‬ ‫استغالل‬ ‫من‬ ‫طائلة‬ ‫أرباح‬ ‫على‬ ‫األجنبي‬ ‫يحصل‬ ‫وبذلك‬ ‫االقتصادي‬ ‫النشاط‬ ‫ولة‬
‫للمواطنين‬ ‫الممنوحة‬.
‫الخفي‬ ‫االقتصاد‬ ‫او‬ ‫الظل‬ ‫القتصاد‬ ‫االقتصادية‬ ‫االثار‬

13. ‫مجمل‬ ‫على‬ ‫الخفي‬ ‫االقتصاد‬ ‫مساحات‬ ‫أو‬ ‫عمليات‬ ‫تتركها‬ ‫التي‬ ‫اآلثار‬ ‫من‬ ‫الكثير‬ ‫هناك‬
‫يمكن‬ ‫لهذا‬ ‫بأكمله‬ ‫المجتمع‬ ‫قطاعات‬ ‫على‬ ‫وكذلك‬ ‫االقتصادية‬ ‫القطاعات‬ ‫أو‬ ‫النشاطات‬
: ‫يأتي‬ ‫ما‬ ‫إلى‬ ‫تقسيمها‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ‫الخفي‬ ‫االقتصاد‬ ‫اثأر‬ ‫نتتبع‬ ‫أن‬-
: ‫أوال‬-: ‫االقتصادية‬ ‫اآلثار‬-
‫الخفي‬ ‫االقتصاد‬ ‫ظاهرة‬ ‫تخلفها‬ ‫التي‬ ‫السلبية‬ ‫االقتصادية‬ ‫اآلثار‬ ‫من‬ ‫مجموعة‬ ‫هناك‬
‫الجريمة‬ ‫وقوع‬ ‫إن‬ ‫بحيث‬‫األموال‬ ‫غسل‬ ‫أو‬‫تهريب‬ ‫أو‬ ‫والبنوك‬ ‫المصارف‬ ‫سرقة‬ ‫أو‬
‫واثأر‬ ‫وسيارات‬ ‫ومصانع‬ ‫ومعدات‬ ‫وآالت‬ ‫مكائن‬‫بضائع‬ ‫دخول‬ ‫أو‬ ‫الخارج‬ ‫إلى‬
‫إلى‬ ‫مغشوشة‬‫الظاهرة‬ ‫ويميز‬ ‫السلبية‬ ‫االقتصادية‬ ‫اآلثار‬ ‫من‬ ‫يزيد‬ ‫كله‬ ‫هذا‬ ‫األسواق‬
‫والبيئ‬ ‫الداخلية‬ ‫البيئة‬ ‫عوامل‬ ‫تجاذب‬ ‫إن‬ ‫من‬ ‫الرغم‬ ‫على‬ ‫العالمية‬ ‫الظواهر‬ ‫عن‬‫ة‬
‫أد‬ ‫الخارجية‬‫اآلثار‬ ‫ومن‬ ،‫فائقة‬ ‫بسرعة‬ ‫انطالقها‬ ‫إلى‬: ‫هي‬ ‫السلبية‬ ‫االقتصادية‬
1-‫أدت‬ ‫الظاهرة‬ ‫إن‬‫إلى‬: ‫يأتي‬ ‫ما‬ ‫خالل‬ ‫من‬ ‫القومي‬ ‫الدخل‬ ‫إضعاف‬-
‫أ‬-‫المصارف‬ ‫من‬ ‫سرقتها‬ ‫تمت‬ ‫التي‬ ) ‫الصعبة‬ ‫(العمالت‬ ‫األموال‬ ‫رؤوس‬ ‫استنزاف‬
‫خارج‬ ‫في‬ ‫لالستثمار‬ ‫وتحويلها‬
‫ب‬-‫ال‬ ‫اآلثار‬‫و‬ ‫واآلالت‬ ‫المكائن‬ ‫تهريب‬ ‫عن‬ ‫ناجمة‬‫خارج‬ ‫إلى‬ ‫والمصانع‬ ‫المعدات‬
. ‫ومهم‬ ‫ثابت‬ ‫مال‬ ‫رأس‬ ‫تمثل‬ ‫وهي‬ ‫منخفضة‬ ‫بأسعار‬ ‫وبيعها‬
‫ج‬-‫تعطيل‬ ‫في‬ ‫المساهمة‬‫اف‬ ‫مما‬ ‫الصناعية‬ ‫المشاريع‬‫ا‬ ‫قد‬‫لدولة‬‫طاقته‬‫التي‬ ‫اإلنتاجية‬
. ‫منخفضة‬ ‫أصال‬ ‫هي‬
‫د‬-‫واالستث‬ ‫االدخار‬ ‫ضعف‬ ‫بسبب‬ ‫اإلنتاجية‬ ‫القطاعات‬ ‫ضعف‬.‫مار‬
2-‫رؤوس‬ ‫هروب‬ ‫إن‬‫األموال‬‫أد‬ ‫الخارج‬ ‫إلى‬‫االدخار‬ ‫بين‬ ‫التوازن‬ ‫اختالل‬ ‫إلى‬
‫المديونية‬ ‫من‬ ‫يزيد‬ ‫مما‬ ‫الخارجي‬ ‫بالتحويل‬ ‫ملزمة‬ ‫الدولة‬ ‫سيجعل‬ ‫وهذا‬ ‫واالستهالك‬
3-‫يعني‬ ‫مما‬ ‫مستقبلية‬ ‫تقلبات‬ ‫من‬ ‫والخوف‬ )‫الصرف‬ ‫(سعر‬ ‫النقدي‬ ‫االستقرار‬ ‫عدم‬
. ‫العراق‬ ‫خارج‬ ‫أو‬ ‫داخل‬ ‫وادخارها‬ ‫األجنبية‬ ‫العمالت‬ ‫بشراء‬ ‫اإلفراد‬ ‫قيام‬
4-. ‫االجتماعي‬ ‫العدل‬ ‫في‬ ‫سلبا‬ ‫اثر‬ ‫قليلة‬ ‫طفيلية‬ ‫فئة‬ ‫بيد‬ ‫وتركزه‬ ‫الدخل‬ ‫توزيع‬ ‫سوء‬
5-‫إن‬‫ا‬ ‫إدخال‬‫السوق‬ ‫إلى‬ ‫المغشوشة‬ ‫لسلع‬‫أد‬‫وفقا‬ ‫الوطنية‬ ‫الصناعة‬ ‫قتل‬ ‫إلى‬
. )‫الجيدة‬ ‫السلعة‬ ‫تطرد‬ ‫الرديئة‬ ‫(السلعة‬ ‫خلدون‬ ‫ابن‬ ‫لمبدأ‬
6-‫الفقر‬ ‫تزيد‬ ‫مما‬ ‫األسعار‬ ‫في‬ ‫حاد‬ ‫ارتفاع‬ ‫وبالتالي‬ ‫التضخم‬ ‫معدالت‬ ‫رفع‬ ‫في‬ ‫تسهم‬
.ً‫ا‬‫غن‬ ‫الظاهرة‬ ‫هذه‬ ‫أبناء‬ ‫من‬ ‫واألغنياء‬ ً‫ا‬‫فقر‬

14. 7-‫إلى‬ ‫يـؤدي‬ ‫وهذا‬ ‫للدولة‬ ‫المــــــــالية‬ ‫الموارد‬ ‫انخفاض‬ ‫يعني‬ ‫الضريبي‬ ‫التهرب‬
. ‫والنفقات‬ ‫اإليرادات‬ ‫بين‬ ‫االختالل‬ ‫زيادة‬
8-‫في‬ ‫األمن‬ ‫وانعدام‬ ‫الجريمة‬ ‫تفشي‬ ‫بسبب‬ ‫الحكومات‬ ‫تتحملها‬ ‫التي‬ ‫التكاليف‬ ‫ارتفاع‬
‫أع‬ ‫وجود‬ ‫يعني‬ ‫مما‬ ‫األموال‬ ‫غسيل‬ ‫من‬ ‫الناتجة‬ ‫المجتمع‬‫الحكومة‬ ‫تتحملها‬ ‫مالية‬ ‫باء‬
.‫والتنمية‬ ‫للرخاء‬ ‫األساسية‬ ‫الركائز‬ ‫احد‬ ‫باعتباره‬ ‫األمن‬ ‫على‬ ‫للحفاظ‬
‫و‬ ‫المتابعين‬ ‫السادة‬‫الراغبين‬‫المبحث‬ ‫على‬ ‫بالحصول‬‫ب‬‫الكامل‬
: ‫معنا‬ ‫التواصل‬
I hope you're all in best case
Dr. Maher Al-saifi ,
Freelance Consultant
& Trainer Management Consulting
& ETF Life Coach at VIP GROUP Excellence
I 'm now in Palestine - Gaza
Tel (Direct):+972-59- 7678813
Skype ID:( maher –elsaifi)
Tel : +972 8-2623615
hq-vipgroup@outlook.com
E:mail : hq-qatar@outlook.sa