Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd!
Upcoming SlideShare
Loading in...5
×
 

Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd!

on

  • 370 views

Kantoorcommunicatie moet hameren op de waarde van advies ...

Kantoorcommunicatie moet hameren op de waarde van advies

Klanten met vragen over hypotheken, risico’s, vermogen en pensioen krijgen sinds 1 juli standaard eerst een dienstverleningsdocument. De AFM tilt zwaar aan deze verplichting. Volgens de toezichthouder is het dvd hét hulpmiddel voor oriëntatie op en vergelijking van financiële diensten. Echter, de voorgeschreven standaard laat nauwelijks ruimte voor onderscheid. Terwijl geen enkele adviseur de 13e in het dozijn wil zijn.

Kortom, het dvd moet. Maar het dvd moet een ondergeschikte rol spelen in uw totale kantoorcommunicatie. Daarin moet de waarde van úw advies naar voren komen. Bezoek de workshop en beluister een ander geluid over het dvd: de valkuilen, open deuren en waardevolle tips.

Statistics

Views

Total Views
370
Views on SlideShare
308
Embed Views
62

Actions

Likes
0
Downloads
1
Comments
0

4 Embeds 62

http://vbdag.nl 50
https://twitter.com 10
http://www.linkedin.com 1
http://webcache.googleusercontent.com 1

Accessibility

Categories

Upload Details

Uploaded via as Adobe PDF

Usage Rights

© All Rights Reserved

Report content

Flagged as inappropriate Flag as inappropriate
Flag as inappropriate

Select your reason for flagging this presentation as inappropriate.

Cancel
  • Full Name Full Name Comment goes here.
    Are you sure you want to
    Your message goes here
    Processing…
Post Comment
Edit your comment

Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd! Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd! Presentation Transcript

  • ‘Een ander geluid over het DVD’ Kantoorcommunicatie moet hameren op de waarde van advies • Track 1 regelgeving DVD • Track 2 resultaten DVD-onderzoek • Track 3 open tekstvelden • Track 4 andere geluiden
  • Henri Drost      Oostdam & Partners: adviseur AM: (hoofd)redacteur ABP: in-/externe communicatie Wegener: redacteur regio/sport RUU: Ned. t/l Communicatiekunde
  • Artikel 86f Bgfo • Het DVD moet worden verstrekt bij producten die sinds 1 januari 2013 onder het provisieverbod vallen • 4 varianten
  • • “Belangrijke eerste keuze voor consumenten” • Dienstverlening en prijs “goede afspiegeling van de aard en reikwijdte van de financiële dienst, de gemiddelde kosten en de belangen die een rol kunnen spelen” • Vergelijken/oriënteren
  • Stelling AFM
  • Eisen beschikbaarheid • Te allen tijde actueel • “actieve verstrekkingplicht” • “in ieder geval voor aanvang dienst” bijv. - bij aanvraag informatie over dienstverlening - tijdens oriënterend gesprek • Verplicht op website
  • Eis: te allen tijde actueel • Bij verandering dienstverlening aanpassing DVD verplicht • Jaarlijkse publicatie AFM van aantal verkrijgbare producten per productcategorie en dus jaarlijks controle op wijziging DVD
  • Mate van vergelijking Dienstverleningsvorm 3: Zoeken • Kans min. 95% dat gekozen product behoort tot 20% van passende producten (=producten voldoen aan behoefte klant)
  • ‘Een ander geluid over het DVD’ Kantoorcommunicatie moet hameren op de waarde van advies • Track 1 regelgeving DVD • Track 2 resultaten DVD-onderzoek • Track 3 open tekstvelden • Track 4 andere geluiden
  • Onderzoek DVD • 5 financiële dienstverleners zonder website • 28% heeft wel website maar geen dvd • 11 dvd‟s blijken bij opening leeg
  • DVD Hypotheekvraag • 52 dvd‟s • Slechts 1 doet alleen bemiddeling rest biedt alle 5 de diensten • 52% biedt „groot aantal‟ hypotheken 33% „groot aantal‟ verzekeringen
  • DVD Hypotheekvraag • 35% geeft toelichting op te leveren diensten • 73% geeft toelichting op kosten • 46% geeft uitsplitsing van kosten bv. starter € 1.700
  • DVD Hypotheekvraag Kosten dienstverlening „ketens/top-100‟ Advies € 1.354 Afsluiten/bemiddeling € 1.218 Totaalprijs hypotheek € 2.588 Kosten dienstverlening „Veenendaal‟ Advies € 1.316 Afsluiten/bemiddeling € 1.215 Totaalprijs hypotheek € 2.538 € 3.100 € 1.375
  • DVD Pensioenvraag • 29 dvd‟s • 48% biedt „groot aantal‟ pensioenproducten • 40% geeft uitsplitsing van kosten bv. dga € 1.600 grootzakelijk € 8.800
  • € 15.000 DVD Pensioenvraag Kosten dienstverlening „ketens/top-100‟ Advies € 2.254 Afsluiten/bemiddeling € 1.081 Totaalprijs pensioen € 3.786 Kosten dienstverlening „Veenendaal‟ Advies € 1.944 Afsluiten/bemiddeling € 1.121 Totaalprijs pensioen € 3.072 € 1.100 € 5.000 binnen ketens € 1.450
  • DVD Vermogen opbouwen • 49 dvd‟s • Slechts 1 doet niet aan onderhoud (nazorg) rest biedt alle 5 de diensten • 35% biedt „groot aantal‟ vermogensproducten
  • € 1.715 DVD Vermogen opbouwen Kosten dienstverlening „ketens/top-100‟ Advies € 482 Afsluiten/bemiddeling € 305 Totaalprijs vermogen € 737 Kosten dienstverlening „Veenendaal‟ Advies € 506 Afsluiten/bemiddeling € 281 Totaalprijs vermogen € 814 € 250
  • DVD Risico’s afdekken • 52 dvd‟s • 33% biedt „groot aantal‟ risicoproducten • 52% geeft uitsplitsing van kosten
  • DVD Risico’s afdekken Kosten dienstverlening „ketens/top-100‟ Advies € 390 Afsluiten/bemiddeling € 243 Totaalprijs pensioen € 624 Kosten dienstverlening „Veenendaal‟ Advies € 318 Afsluiten/bemiddeling € 207 Totaalprijs pensioen € 517
  • DVD Risico’s afdekken Risico’s Uitvaart AOV € 1.575 € 400 € 1.000 € 295 € 60 € 500 gem. € 180 gem. € 800
  • ‘Een ander geluid over het DVD’ Kantoorcommunicatie moet hameren op de waarde van advies • Track 1 regelgeving DVD • Track 2 resultaten DVD-onderzoek • Track 3 open tekstvelden • Track 4 andere geluiden
  • Wat kan wel? • Toelichting op werkzaamheden adviesgesprek e/o werkzaamheden bij bemiddeling • Uitleg over zelfwerkzaamheid en mogelijkheid om zo kosten dienstverlening te verlagen • Aangeven dat bemiddeling (zonder advies) ook een optie is • Toelichting op gemiddelde kosten voor de dienstverlening
  • 25 september 2013
  • Beleidsregels informatieverstrekking • Correcte informatie • Duidelijk en niet-misleidend • Vindbaar • Begrijpelijk • Evenwichtig
  • Nazorg Dienstverleningsvorm 5: Onderhoud Zorgplicht in Wft - informeren over product(wijzigingen) - informeren over wijzigingen wet-/regelgeving - assistentie bij beheer/uitvoering overeenkomst
  • Nazorg Dienstverleningsvorm 5: Onderhoud • DVD: diensten na het adviseren en bemiddelen 1) Regelmatig controleren of product nog past bij persoonlijke situatie en wensen 2) Regelmatig controleren of (ver)nieuw(d)e producten beter bij de (persoonlijke) situatie passen 3) Belangen behartigen wanneer het tussen klant en aanbieder misgaat 4) Anders nl: 1 optie mogelijk
  • Nazorg Dienstverleningsvorm 5: Onderhoud
  • Nazorg Dienstverleningsvorm 5: Onderhoud
  • ‘Een ander geluid over het DVD’ Kantoorcommunicatie moet hameren op de waarde van advies • Track 1 regelgeving DVD • Track 2 resultaten DVD-onderzoek • Track 3 open tekstvelden • Track 4 andere geluiden
  • Stelling AFM
  • Wat is waar? Stelling 1 Het dvd maakt verstrekking van de dienstenwijzer overbodig!
  • Wat is waar? NEE • Naast dvd blijft verplichting bestaan tot „precontractuele informatieverstrekking‟ • Dvd alleen bij producten onder provisieverbod
  • Wat is waar? Stelling 2 Een financiële dienstverlener is verplicht klanten voorafgaand aan de dienstverlening een dienstenwijzer te overhandigen!
  • Wat is waar? NEE • Dienstenwijzer is in wet- en regelgeving nergens terug te vinden!
  • Zorgvuldige informatieverstrekking • Zie Checklist op onze website • Grootste fout in ‘dienstenwijzer’ = wijzen op wettelijke verplichting
  • Bron: Gfk en PriQels (Woonfonds)
  • • “Wij staan voor een persoonlijke benadering” • “Wij zijn zeer toegankelijk” • “Wij nemen ALLE ZORGEN uit handen” • “Wij staan ALTIJD voor u klaar”
  • Maak dienstverlening concreet • Wat houdt toegankelijkheid in? - Wanneer en hoe ben je bereikbaar? - Zijn gegevens 24/7 in te zien en te wijzigen? - Waar en hoe kunnen klanten vragen stellen? • Hoe neem je zorgen uit handen? - Adviesrapport, met overzichtelijk alle risico’s en voorzieningen op een rij - Toon alle handelingen na een schademelding • Wat houdt nazorg in? - Met welke frequentie actualiseer je het adviesrapport? - Verricht je jaarlijkse een product-/premievergelijking? - Verzorg je de belastingaangifte?
  • Hamer op specialisme • Administratieve diensten? - niet bijzonder/uniek - noodzakelijk kwaad - geen directe link met adviesberoep • Advies! - deskundigheid - wegwijs in complexe zaken - bekend met persoonlijke wensen/omstandigheden - vertaling daarvan naar advies over financiële zaken • Risicobeheer! - expert - veilig gevoel - geld besparen
  • Appelleer aan angsten
  • Appelleer aan ‘waarde advies’ • • • • • • • begrijpelijk maken van complexe zaken overzicht bieden ” ” risico‟s beperken/zekerheid bieden helpen bij nemen goede beslissingen onafhankelijk selecteren van producten geld besparen/financieel voordeel waarborgen continuïteit bedrijf
  • Plek dvd in kantoorcommunicatie • Dvd is standaard: geen ruimte voor eigen gezicht • Dvd louter ter oriëntatie/vergelijking …toch zorgvuldigheid gevraagd
  • Henri Drost 06-30995944 henri@oostdam-partners.nl Silvia Janssen 06-48430503 silvia@oostdam-partners.nl