0
‘Een ander geluid over het DVD’
Kantoorcommunicatie moet hameren op de waarde van advies

• Track 1

regelgeving DVD

• Tr...
Henri Drost







Oostdam & Partners: adviseur
AM: (hoofd)redacteur
ABP: in-/externe communicatie
Wegener: redacteur...
Artikel 86f Bgfo

• Het DVD moet worden verstrekt bij
producten die sinds 1 januari 2013
onder het provisieverbod vallen
•...
• “Belangrijke eerste keuze voor consumenten”
• Dienstverlening en prijs
“goede afspiegeling van de aard
en reikwijdte van...
Stelling AFM
Eisen beschikbaarheid
• Te allen tijde actueel
• “actieve verstrekkingplicht”

• “in ieder geval voor aanvang dienst”
bijv...
Eis: te allen tijde actueel
• Bij verandering dienstverlening
aanpassing DVD verplicht
• Jaarlijkse publicatie AFM van aan...
Mate van vergelijking
Dienstverleningsvorm 3: Zoeken

• Kans min. 95% dat gekozen product
behoort tot 20% van passende pro...
‘Een ander geluid over het DVD’
Kantoorcommunicatie moet hameren op de waarde van advies

• Track 1

regelgeving DVD

• Tr...
Onderzoek DVD
• 5 financiële dienstverleners zonder website

• 28% heeft wel website maar geen dvd
• 11 dvd‟s blijken bij ...
DVD Hypotheekvraag
• 52 dvd‟s
• Slechts 1 doet alleen bemiddeling
rest biedt alle 5 de diensten
• 52% biedt „groot aantal‟...
DVD Hypotheekvraag
• 35% geeft toelichting op te leveren diensten
• 73% geeft toelichting op kosten

• 46% geeft uitsplits...
DVD Hypotheekvraag
Kosten dienstverlening „ketens/top-100‟
Advies
€ 1.354
Afsluiten/bemiddeling
€ 1.218
Totaalprijs hyp...
DVD Pensioenvraag
• 29 dvd‟s
• 48% biedt „groot aantal‟ pensioenproducten
• 40% geeft uitsplitsing van kosten
bv. dga
€ 1....
€ 15.000

DVD Pensioenvraag
Kosten dienstverlening „ketens/top-100‟
Advies
€ 2.254
Afsluiten/bemiddeling
€ 1.081
Totaal...
DVD Vermogen opbouwen
• 49 dvd‟s
• Slechts 1 doet niet aan onderhoud (nazorg)
rest biedt alle 5 de diensten
• 35% biedt „g...
€ 1.715

DVD Vermogen opbouwen
Kosten dienstverlening „ketens/top-100‟
Advies
€ 482
Afsluiten/bemiddeling
€ 305
Totaalp...
DVD Risico’s afdekken
• 52 dvd‟s
• 33% biedt „groot aantal‟ risicoproducten
• 52% geeft uitsplitsing van kosten
DVD Risico’s afdekken
Kosten dienstverlening „ketens/top-100‟
Advies
€ 390
Afsluiten/bemiddeling
€ 243
Totaalprijs pens...
DVD Risico’s afdekken
Risico’s

Uitvaart

AOV

€ 1.575

€ 400

€ 1.000

€ 295

€ 60

€ 500

gem.
€ 180

gem.
€ 800
‘Een ander geluid over het DVD’
Kantoorcommunicatie moet hameren op de waarde van advies

• Track 1

regelgeving DVD

• Tr...
Wat kan wel?
• Toelichting op werkzaamheden adviesgesprek
e/o werkzaamheden bij bemiddeling
• Uitleg over zelfwerkzaamheid...
25 september 2013
Beleidsregels informatieverstrekking
• Correcte informatie
• Duidelijk en niet-misleidend

• Vindbaar
• Begrijpelijk
• Eve...
Nazorg
Dienstverleningsvorm 5: Onderhoud

Zorgplicht in Wft
- informeren over product(wijzigingen)
- informeren over wijzi...
Nazorg
Dienstverleningsvorm 5: Onderhoud
• DVD: diensten na het adviseren en
bemiddelen
1) Regelmatig controleren of produ...
Nazorg
Dienstverleningsvorm 5: Onderhoud
Nazorg
Dienstverleningsvorm 5: Onderhoud
‘Een ander geluid over het DVD’
Kantoorcommunicatie moet hameren op de waarde van advies

• Track 1

regelgeving DVD

• Tr...
Stelling AFM
Wat is waar?

Stelling 1
Het dvd maakt verstrekking
van de dienstenwijzer overbodig!
Wat is waar?

NEE
• Naast dvd blijft verplichting bestaan tot
„precontractuele informatieverstrekking‟
• Dvd alleen bij pr...
Wat is waar?

Stelling 2
Een financiële dienstverlener is verplicht
klanten voorafgaand aan de dienstverlening
een dienste...
Wat is waar?

NEE
• Dienstenwijzer is in wet- en regelgeving
nergens terug te vinden!
Zorgvuldige
informatieverstrekking
• Zie Checklist op onze website

• Grootste fout in ‘dienstenwijzer’

= wijzen op wette...
Bron: Gfk en PriQels
(Woonfonds)
• “Wij staan voor een persoonlijke
benadering”
• “Wij zijn zeer toegankelijk”
• “Wij nemen ALLE ZORGEN uit handen”

• “Wij...
Maak dienstverlening
concreet
• Wat houdt toegankelijkheid in?
- Wanneer en hoe ben je bereikbaar?
- Zijn gegevens 24/7 in...
Hamer op specialisme
• Administratieve diensten?
- niet bijzonder/uniek
- noodzakelijk kwaad
- geen directe link met advie...
Appelleer aan angsten
Appelleer aan ‘waarde advies’
•
•
•
•
•
•
•

begrijpelijk maken van complexe zaken
overzicht bieden
”
”
risico‟s beperken/...
Plek dvd in
kantoorcommunicatie
• Dvd is standaard: geen ruimte voor
eigen gezicht
• Dvd louter ter oriëntatie/vergelijkin...
Henri Drost
06-30995944
henri@oostdam-partners.nl

Silvia Janssen
06-48430503
silvia@oostdam-partners.nl
Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd!
Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd!
Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd!
Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd!
Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd!
Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd!
Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd!
Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd!
Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd!
Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd!
Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd!
Upcoming SlideShare
Loading in...5
×

Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd!

330

Published on

Kantoorcommunicatie moet hameren op de waarde van advies

Klanten met vragen over hypotheken, risico’s, vermogen en pensioen krijgen sinds 1 juli standaard eerst een dienstverleningsdocument. De AFM tilt zwaar aan deze verplichting. Volgens de toezichthouder is het dvd hét hulpmiddel voor oriëntatie op en vergelijking van financiële diensten. Echter, de voorgeschreven standaard laat nauwelijks ruimte voor onderscheid. Terwijl geen enkele adviseur de 13e in het dozijn wil zijn.

Kortom, het dvd moet. Maar het dvd moet een ondergeschikte rol spelen in uw totale kantoorcommunicatie. Daarin moet de waarde van úw advies naar voren komen. Bezoek de workshop en beluister een ander geluid over het dvd: de valkuilen, open deuren en waardevolle tips.

Published in: Business
0 Comments
0 Likes
Statistics
Notes
  • Be the first to comment

  • Be the first to like this

No Downloads
Views
Total Views
330
On Slideshare
0
From Embeds
0
Number of Embeds
4
Actions
Shares
0
Downloads
2
Comments
0
Likes
0
Embeds 0
No embeds

No notes for slide

Transcript of "Oostdam & Partners, Henri Drost - Een ander geluid over het dvd!"

  1. 1. ‘Een ander geluid over het DVD’ Kantoorcommunicatie moet hameren op de waarde van advies • Track 1 regelgeving DVD • Track 2 resultaten DVD-onderzoek • Track 3 open tekstvelden • Track 4 andere geluiden
  2. 2. Henri Drost      Oostdam & Partners: adviseur AM: (hoofd)redacteur ABP: in-/externe communicatie Wegener: redacteur regio/sport RUU: Ned. t/l Communicatiekunde
  3. 3. Artikel 86f Bgfo • Het DVD moet worden verstrekt bij producten die sinds 1 januari 2013 onder het provisieverbod vallen • 4 varianten
  4. 4. • “Belangrijke eerste keuze voor consumenten” • Dienstverlening en prijs “goede afspiegeling van de aard en reikwijdte van de financiële dienst, de gemiddelde kosten en de belangen die een rol kunnen spelen” • Vergelijken/oriënteren
  5. 5. Stelling AFM
  6. 6. Eisen beschikbaarheid • Te allen tijde actueel • “actieve verstrekkingplicht” • “in ieder geval voor aanvang dienst” bijv. - bij aanvraag informatie over dienstverlening - tijdens oriënterend gesprek • Verplicht op website
  7. 7. Eis: te allen tijde actueel • Bij verandering dienstverlening aanpassing DVD verplicht • Jaarlijkse publicatie AFM van aantal verkrijgbare producten per productcategorie en dus jaarlijks controle op wijziging DVD
  8. 8. Mate van vergelijking Dienstverleningsvorm 3: Zoeken • Kans min. 95% dat gekozen product behoort tot 20% van passende producten (=producten voldoen aan behoefte klant)
  9. 9. ‘Een ander geluid over het DVD’ Kantoorcommunicatie moet hameren op de waarde van advies • Track 1 regelgeving DVD • Track 2 resultaten DVD-onderzoek • Track 3 open tekstvelden • Track 4 andere geluiden
  10. 10. Onderzoek DVD • 5 financiële dienstverleners zonder website • 28% heeft wel website maar geen dvd • 11 dvd‟s blijken bij opening leeg
  11. 11. DVD Hypotheekvraag • 52 dvd‟s • Slechts 1 doet alleen bemiddeling rest biedt alle 5 de diensten • 52% biedt „groot aantal‟ hypotheken 33% „groot aantal‟ verzekeringen
  12. 12. DVD Hypotheekvraag • 35% geeft toelichting op te leveren diensten • 73% geeft toelichting op kosten • 46% geeft uitsplitsing van kosten bv. starter € 1.700
  13. 13. DVD Hypotheekvraag Kosten dienstverlening „ketens/top-100‟ Advies € 1.354 Afsluiten/bemiddeling € 1.218 Totaalprijs hypotheek € 2.588 Kosten dienstverlening „Veenendaal‟ Advies € 1.316 Afsluiten/bemiddeling € 1.215 Totaalprijs hypotheek € 2.538 € 3.100 € 1.375
  14. 14. DVD Pensioenvraag • 29 dvd‟s • 48% biedt „groot aantal‟ pensioenproducten • 40% geeft uitsplitsing van kosten bv. dga € 1.600 grootzakelijk € 8.800
  15. 15. € 15.000 DVD Pensioenvraag Kosten dienstverlening „ketens/top-100‟ Advies € 2.254 Afsluiten/bemiddeling € 1.081 Totaalprijs pensioen € 3.786 Kosten dienstverlening „Veenendaal‟ Advies € 1.944 Afsluiten/bemiddeling € 1.121 Totaalprijs pensioen € 3.072 € 1.100 € 5.000 binnen ketens € 1.450
  16. 16. DVD Vermogen opbouwen • 49 dvd‟s • Slechts 1 doet niet aan onderhoud (nazorg) rest biedt alle 5 de diensten • 35% biedt „groot aantal‟ vermogensproducten
  17. 17. € 1.715 DVD Vermogen opbouwen Kosten dienstverlening „ketens/top-100‟ Advies € 482 Afsluiten/bemiddeling € 305 Totaalprijs vermogen € 737 Kosten dienstverlening „Veenendaal‟ Advies € 506 Afsluiten/bemiddeling € 281 Totaalprijs vermogen € 814 € 250
  18. 18. DVD Risico’s afdekken • 52 dvd‟s • 33% biedt „groot aantal‟ risicoproducten • 52% geeft uitsplitsing van kosten
  19. 19. DVD Risico’s afdekken Kosten dienstverlening „ketens/top-100‟ Advies € 390 Afsluiten/bemiddeling € 243 Totaalprijs pensioen € 624 Kosten dienstverlening „Veenendaal‟ Advies € 318 Afsluiten/bemiddeling € 207 Totaalprijs pensioen € 517
  20. 20. DVD Risico’s afdekken Risico’s Uitvaart AOV € 1.575 € 400 € 1.000 € 295 € 60 € 500 gem. € 180 gem. € 800
  21. 21. ‘Een ander geluid over het DVD’ Kantoorcommunicatie moet hameren op de waarde van advies • Track 1 regelgeving DVD • Track 2 resultaten DVD-onderzoek • Track 3 open tekstvelden • Track 4 andere geluiden
  22. 22. Wat kan wel? • Toelichting op werkzaamheden adviesgesprek e/o werkzaamheden bij bemiddeling • Uitleg over zelfwerkzaamheid en mogelijkheid om zo kosten dienstverlening te verlagen • Aangeven dat bemiddeling (zonder advies) ook een optie is • Toelichting op gemiddelde kosten voor de dienstverlening
  23. 23. 25 september 2013
  24. 24. Beleidsregels informatieverstrekking • Correcte informatie • Duidelijk en niet-misleidend • Vindbaar • Begrijpelijk • Evenwichtig
  25. 25. Nazorg Dienstverleningsvorm 5: Onderhoud Zorgplicht in Wft - informeren over product(wijzigingen) - informeren over wijzigingen wet-/regelgeving - assistentie bij beheer/uitvoering overeenkomst
  26. 26. Nazorg Dienstverleningsvorm 5: Onderhoud • DVD: diensten na het adviseren en bemiddelen 1) Regelmatig controleren of product nog past bij persoonlijke situatie en wensen 2) Regelmatig controleren of (ver)nieuw(d)e producten beter bij de (persoonlijke) situatie passen 3) Belangen behartigen wanneer het tussen klant en aanbieder misgaat 4) Anders nl: 1 optie mogelijk
  27. 27. Nazorg Dienstverleningsvorm 5: Onderhoud
  28. 28. Nazorg Dienstverleningsvorm 5: Onderhoud
  29. 29. ‘Een ander geluid over het DVD’ Kantoorcommunicatie moet hameren op de waarde van advies • Track 1 regelgeving DVD • Track 2 resultaten DVD-onderzoek • Track 3 open tekstvelden • Track 4 andere geluiden
  30. 30. Stelling AFM
  31. 31. Wat is waar? Stelling 1 Het dvd maakt verstrekking van de dienstenwijzer overbodig!
  32. 32. Wat is waar? NEE • Naast dvd blijft verplichting bestaan tot „precontractuele informatieverstrekking‟ • Dvd alleen bij producten onder provisieverbod
  33. 33. Wat is waar? Stelling 2 Een financiële dienstverlener is verplicht klanten voorafgaand aan de dienstverlening een dienstenwijzer te overhandigen!
  34. 34. Wat is waar? NEE • Dienstenwijzer is in wet- en regelgeving nergens terug te vinden!
  35. 35. Zorgvuldige informatieverstrekking • Zie Checklist op onze website • Grootste fout in ‘dienstenwijzer’ = wijzen op wettelijke verplichting
  36. 36. Bron: Gfk en PriQels (Woonfonds)
  37. 37. • “Wij staan voor een persoonlijke benadering” • “Wij zijn zeer toegankelijk” • “Wij nemen ALLE ZORGEN uit handen” • “Wij staan ALTIJD voor u klaar”
  38. 38. Maak dienstverlening concreet • Wat houdt toegankelijkheid in? - Wanneer en hoe ben je bereikbaar? - Zijn gegevens 24/7 in te zien en te wijzigen? - Waar en hoe kunnen klanten vragen stellen? • Hoe neem je zorgen uit handen? - Adviesrapport, met overzichtelijk alle risico’s en voorzieningen op een rij - Toon alle handelingen na een schademelding • Wat houdt nazorg in? - Met welke frequentie actualiseer je het adviesrapport? - Verricht je jaarlijkse een product-/premievergelijking? - Verzorg je de belastingaangifte?
  39. 39. Hamer op specialisme • Administratieve diensten? - niet bijzonder/uniek - noodzakelijk kwaad - geen directe link met adviesberoep • Advies! - deskundigheid - wegwijs in complexe zaken - bekend met persoonlijke wensen/omstandigheden - vertaling daarvan naar advies over financiële zaken • Risicobeheer! - expert - veilig gevoel - geld besparen
  40. 40. Appelleer aan angsten
  41. 41. Appelleer aan ‘waarde advies’ • • • • • • • begrijpelijk maken van complexe zaken overzicht bieden ” ” risico‟s beperken/zekerheid bieden helpen bij nemen goede beslissingen onafhankelijk selecteren van producten geld besparen/financieel voordeel waarborgen continuïteit bedrijf
  42. 42. Plek dvd in kantoorcommunicatie • Dvd is standaard: geen ruimte voor eigen gezicht • Dvd louter ter oriëntatie/vergelijking …toch zorgvuldigheid gevraagd
  43. 43. Henri Drost 06-30995944 henri@oostdam-partners.nl Silvia Janssen 06-48430503 silvia@oostdam-partners.nl
  1. A particular slide catching your eye?

    Clipping is a handy way to collect important slides you want to go back to later.

×