Prezentacja Tomasza Klecora - Partnera kancelarii Legal Geek - o usługach typu PIS czyli Payment Initiation Services. Prezentacja przedstawia czym są usługi XS2A oraz jakie obowiązki ma PISP - dostawca usługi inicjowania transakcji płatniczej wprowadzona przez PSD2
This paper describes the system components that make up the second-generation Deep-Ocean Assessment and Reporting of Tsunamis system, known as DART II1.
Tsunami data from the DART system can be combined with seismic data ingested into a forecast model to generate accurate tsunami forecasts for coastal areas2.
The motivation for developing a transportable, real-time, deep ocean tsunami measurement system was to forecast the impact of tsunamis on coastal areas in time to save lives and protect property. Over the past 20 years, PMEL has identified the requirements of the tsunami measurement system through evolution in both technology and knowledge of deep ocean tsunami dynamics. The requirement for transportability was a conservative approach to a phenomenon that had little data to guide strategies for choosing deployment sites. The requirement for real time was to provide data in time to create a forecast. The first-generation DART design featured an automatic detection and reporting algorithm triggered by a threshold wave-height value. The DART II design incorporates two-way communications that enables tsunami data transmission on demand, independent of the automatic algorithm; this capability ensures the measurement and reporting of tsunamis with amplitude below the auto-reporting threshold. For more accurate forecast modeling and subsequent, more reliable decision-making, this capability is very important because (a) a very large, destructive tsunami may, in fact, have a very small amplitude at any particular DART station position, and (b) small, deep-ocean tsunami amplitudes can reach destructive values, due to large, localized, shallow-water amplification factors. This latter concern was dramatically affirmed and demonstrated after measurement of a 2cm wave of a tsunami generated in Alaska was amplified to become a 40cm tsunami on the north shore of Oahu, Hawaii.
This paper describes the system components that make up the second-generation Deep-Ocean Assessment and Reporting of Tsunamis system, known as DART II1.
Tsunami data from the DART system can be combined with seismic data ingested into a forecast model to generate accurate tsunami forecasts for coastal areas2.
The motivation for developing a transportable, real-time, deep ocean tsunami measurement system was to forecast the impact of tsunamis on coastal areas in time to save lives and protect property. Over the past 20 years, PMEL has identified the requirements of the tsunami measurement system through evolution in both technology and knowledge of deep ocean tsunami dynamics. The requirement for transportability was a conservative approach to a phenomenon that had little data to guide strategies for choosing deployment sites. The requirement for real time was to provide data in time to create a forecast. The first-generation DART design featured an automatic detection and reporting algorithm triggered by a threshold wave-height value. The DART II design incorporates two-way communications that enables tsunami data transmission on demand, independent of the automatic algorithm; this capability ensures the measurement and reporting of tsunamis with amplitude below the auto-reporting threshold. For more accurate forecast modeling and subsequent, more reliable decision-making, this capability is very important because (a) a very large, destructive tsunami may, in fact, have a very small amplitude at any particular DART station position, and (b) small, deep-ocean tsunami amplitudes can reach destructive values, due to large, localized, shallow-water amplification factors. This latter concern was dramatically affirmed and demonstrated after measurement of a 2cm wave of a tsunami generated in Alaska was amplified to become a 40cm tsunami on the north shore of Oahu, Hawaii.
XVI Targi eHandlu - LEGAL GEEK - Tomasz Klecor " PSD2 w marketingu - co 14 w...ecommerce poland expo
PSD2 i nowe usługi płatnicze to nie tylko płatności! Od 14 września e-commerce zyska potężne narzędzie marketingowe jakim jest możliwość dostępu do historii rachunku bankowego klienta. W oparciu o usługę AIS można nie tylko wykonać np. ocenę zdolności kredytowej, ale stworzyć dużo bardziej kompleksowy profil użytkownika, z określeniem preferencji zakupowych włącznie. Nasza prelekcja kładzie nacisk zarówno na aspekty prawne jak i biznesowe wykorzystania usługi PSD2-AIS w sektorze e-commerce.
Artykuł nr 1 w temacie Rapida Money - tu dowiesz się najwięcejs3uqtva037
Pożyczka rapida money nie ma charakteru celowościowego (jak chociażby kredyt automobilowy albo kredyt mieszkaniowy). To znaczy, iż w chwili, gdy na naszym koncie bankowym znajdzie się zawnioskowana kwota to będziemy ją mogli spożytkować na bez ograniczeń wybierany przez siebie cel. Mnóstwo nabywców traktuje otrzymaną pożyczkę tak jak konsolidację, czyli z jej wsparciem jednoczy wszelkie swoje zamierzchłe zobowiązania w 1-dną pożyczkę wraz z niską miesięczną ratą. Wydaje się być to rozwiązanie rozsądne jak i również świadczy w ten sposób, iż nabywca wie, czym jest dobrowolne pożyczanie. Spektrum możliwości na spożytkowanie pieniędzy jest rozległy i jedynie od nas pozostaje w zależności jak spożytkujemy uzyskaną pożyczkę.
Rozwiązania wspierające procesy AML. Jak technologia łączy się z doświadczeniem?PwC Polska
1 grudnia 2020 r. eksperci PwC podzielili się swoją wiedzą i doświadczeniem na temat rozwiązań, które pomagają usprawnić proces implementacji wymaganych regulacjami zmian w obszarze AML
Prezentacja giełdy BitBay, platformy umożliwiającej użytkownikom handel cyfrową walutą Bitcoin oraz Litecoin. Po więcej informacji zapraszamy na strone giełdy bitbay.net.
XVI Targi eHandlu - LEGAL GEEK - Tomasz Klecor " PSD2 w marketingu - co 14 w...ecommerce poland expo
PSD2 i nowe usługi płatnicze to nie tylko płatności! Od 14 września e-commerce zyska potężne narzędzie marketingowe jakim jest możliwość dostępu do historii rachunku bankowego klienta. W oparciu o usługę AIS można nie tylko wykonać np. ocenę zdolności kredytowej, ale stworzyć dużo bardziej kompleksowy profil użytkownika, z określeniem preferencji zakupowych włącznie. Nasza prelekcja kładzie nacisk zarówno na aspekty prawne jak i biznesowe wykorzystania usługi PSD2-AIS w sektorze e-commerce.
Artykuł nr 1 w temacie Rapida Money - tu dowiesz się najwięcejs3uqtva037
Pożyczka rapida money nie ma charakteru celowościowego (jak chociażby kredyt automobilowy albo kredyt mieszkaniowy). To znaczy, iż w chwili, gdy na naszym koncie bankowym znajdzie się zawnioskowana kwota to będziemy ją mogli spożytkować na bez ograniczeń wybierany przez siebie cel. Mnóstwo nabywców traktuje otrzymaną pożyczkę tak jak konsolidację, czyli z jej wsparciem jednoczy wszelkie swoje zamierzchłe zobowiązania w 1-dną pożyczkę wraz z niską miesięczną ratą. Wydaje się być to rozwiązanie rozsądne jak i również świadczy w ten sposób, iż nabywca wie, czym jest dobrowolne pożyczanie. Spektrum możliwości na spożytkowanie pieniędzy jest rozległy i jedynie od nas pozostaje w zależności jak spożytkujemy uzyskaną pożyczkę.
Rozwiązania wspierające procesy AML. Jak technologia łączy się z doświadczeniem?PwC Polska
1 grudnia 2020 r. eksperci PwC podzielili się swoją wiedzą i doświadczeniem na temat rozwiązań, które pomagają usprawnić proces implementacji wymaganych regulacjami zmian w obszarze AML
Prezentacja giełdy BitBay, platformy umożliwiającej użytkownikom handel cyfrową walutą Bitcoin oraz Litecoin. Po więcej informacji zapraszamy na strone giełdy bitbay.net.
2. O prelegencie
Tomasz Klecor
Partner Zarządzający w Legal Geek
Tomasz specjalizuje się w regulacji usług płatniczych.
Jest miłośnikiem innowacji i motoryzacji, właścicielem
własnoręcznie odrestaurowywanego oldtimera.
Legal Geek jest nowoczesną firmą prawniczą, której usługi dedykowane są sektorów FinTech, IT oraz
e-commerce. Naszą misją jest dostarczanie profesjonalnej obsługi prawnej w sposób przystępny i
zrozumiały.
Skupiając się na wybranych obszarach prawa zapewniamy naszym Klientom obsługę ekspercką oraz
Law-how® niezbędne do prowadzenia działalności w bezpieczny i optymalny sposób.
Pracujemy i żyjemy blisko morza – dlatego nasze umysły są szeroko otwarte, a nasze usługi globalne.
3. O czym dziś będziemy rozmawiać?
1) Czym w ogóle jest ten PIS?
2) „PIS” przed PSD2 – co było jak PSD2 nie było?
3) Przykłady usług PIS
4) Regulacja PIS w UE
5) Kto to jest PISP i kto może nim zostać?
6) Przebieg transakcji PIS
7) Może i nie może – rola PISP
8) PIS a RODO
9) Czy ASP może utrudniać życie TPP?
10)Podsumowanie
4. Usługi typu XS2A – biznesowa istota PSD2
XS2A (access to account –
dostęp do rachunku) dla
każdego rachunku
dostępnego online
5. XS2A – Payment Initiation Services (PIS)
Payment
Initiation
Services
Czyli PIS
6. XS2A – Payment Initiation Services (PIS)
TPP (third party provider) może inicjować transakcję płatniczą
17. Kto to jest PISP?
Użytkownik
usługi
płatniczej
(PSU)
Podmiot prowadzący
rachunek płatniczy, np.
bank
(ASP)
Payment Initiation Service Provider
(PISP)
- czyli ten, który inicjuje transakcję
z rachunku prowadzącego przez
innego dostawcę
28. Przebieg transakcji PIS – w modelu z akceptantem
PISP
PŁATNIK
konsument
ASP
bank płatnika
AKCEPTANT
merchant
ASP
bank
merchanta
1. Zakup w e-sklepie
29. Przebieg transakcji PIS – w modelu z akceptantem
PISP
PŁATNIK
konsument
ASP
bank płatnika
AKCEPTANT
merchant
ASP
bank
merchanta
1. Zakup w e-sklepie
30. Przebieg transakcji PIS – w modelu z akceptantem
PISP
PŁATNIK
konsument
ASP
bank płatnika
AKCEPTANT
merchant
ASP
bank
merchanta
1. Zakup w e-sklepie
31. Przebieg transakcji PIS – w modelu z akceptantem
PISP
PŁATNIK
konsument
ASP
bank płatnika
AKCEPTANT
merchant
ASP
bank
merchanta
1. Zakup w e-sklepie
4B.Autoryzacjapłatnika
32. Przebieg transakcji PIS – w modelu z akceptantem
PISP
PŁATNIK
konsument
ASP
bank płatnika
AKCEPTANT
merchant
ASP
bank
merchanta
1. Zakup w e-sklepie
4B.Autoryzacjapłatnika
5B. Transfer środków
33. Przebieg transakcji PIS – w modelu z akceptantem
PISP
PŁATNIK
konsument
ASP
bank płatnika
AKCEPTANT
merchant
ASP
bank
merchanta
1. Zakup w e-sklepie
4B.Autoryzacjapłatnika
5B. Transfer środków
34. Przebieg transakcji PIS – w modelu z akceptantem
PISP
PŁATNIK
konsument
ASP
bank płatnika
AKCEPTANT
merchant
ASP
bank
merchanta
1. Zakup w e-sklepie
4B.Autoryzacjapłatnika
5B. Transfer środków
7.Udostępnienie
środków
35. Przebieg transakcji PIS – w modelu z akceptantem
PISP
PŁATNIK
konsument
ASP
bank płatnika
AKCEPTANT
merchant
ASP
bank
merchanta
1. Zakup w e-sklepie
4B.Autoryzacjapłatnika
5B. Transfer środków
7.Udostępnienie
środków
36. Przebieg transakcji PIS – w modelu z akceptantem
PISP
PŁATNIK
konsument
ASP
bank płatnika
AKCEPTANT
merchant
ASP
bank
merchanta
1. Zakup w e-sklepie
4B.Autoryzacjapłatnika
5B. Transfer środków
7.Udostępnienie
środków
37. Kto może być PISP?
- KIP
- Bank
- UIP (o ile jest PISP w kraju
rejestracji)
49. Dane uwierzytelniające
PISP zapewnia aby indywidualne
dane uwierzytelniające nie były
dostępne dla podmiotów innych niż
użytkownik i dostawca prowadzący
rachunek oraz aby były one
przekazywane za pośrednictwem
bezpiecznych i wydajnych kanałów
50. Informacje o użytkowniku
PISP zapewni aby informacje o
użytkowniku uzyskane w trakcie
świadczenia usług inicjowania
transakcji płatniczej, były
dostarczane tylko odbiorcy i
wyłącznie za zgodą użytkownika
54. Informacje o użytkowniku
PISP nie może używać,
uzyskiwać ani przechowywać
danych do celów innych niż
wykonanie usługi inicjowania
transakcji płatniczej świadczonej
na podstawie umowy z
użytkownikiem lub zgody
użytkownika
55. Informacje o użytkowniku
PISP przekazują dostawcom
usług płatniczych prowadzącym
rachunek te same informacje,
których żąda się od użytkownika
usług płatniczych, gdy ten
bezpośrednio inicjuje transakcję
płatniczą
56. Identyfikacja i komunikacja
PISP jest obowiązany
identyfikować siebie wobec
dostawcy prowadzącego
rachunek i porozumiewać się z
dostawcą prowadzącym
rachunek, płatnikiem i odbiorcą
w sposób bezpieczny, zgodnie z
wymogami określonymi w RTS
57. Identyfikacja i komunikacja
Uwierzytelnienie może być dokonane przy
użyciu certyfikatu kwalifikowanego (eIDAS),
przy czym certyfikat musi zawierać
dodatkowe atrybuty:
1) Rolę dostawcy usług, np. ASP, AISP, PISP;
2) Nazwę właściwego organu nadzoru
58. Czy ASP może utrudnić życie PIS?
ASP nie może dyskryminować i rozróżniać
sytuacji TPP względem zleceń składanych
bezpośrednio – chyba, że jest to
obiektywnie uzasadnione koniecznością
spełnienia wymogów z RTS
59. Zakaz dyskryminacji
ASP nie może utrudniać – np. nie może
uniemożliwiać wykorzystania danych
uwierzytelniających wydanych klientowi
ASP, w celu korzystania ze zwykłych usług
60. Zakaz dyskryminacji
ASP musi umożliwić TPP zrobienie tego co
może zrobić użytkownik, np. nie może
ograniczyć transakcji PIS tylko do
przelewów zwykłych (blokując ekspresowe)
czy ograniczyć pobieranie historii
rachunków tylko do rachunków w PLN
(chyba, że ograniczenia wynikają z
przepisów).