2017-10-05 中山大學財管系

1. 理財機器人技術簡介
與實作經驗分享
Philipz (鄭淳尹)
2017-10-05 中山大學財管系

4. Philipz (鄭淳尹)
Docker.Taipei 共同發起人
歐萊禮《Docker 錦囊妙計》譯者
碁峰《Docker入門與實戰》、
《Kubernetes使用指南》審譯者
2014 COSCUP/iThome Summit 講者
2015 Microsoft Azure 開發者大會 講者
2016 COSCUP Docker 進階工作坊
2016義守大學 2017逢甲大學Docker研習營

5. TradingBot
ChatBot

6. IM + XMPP

7. IM + XMPP

8. IM + XMPP

9. 0803 Flash Crash 閃崩

10. 0803 Flash Crash 閃崩

11. ChatBot功能
1. 自動交易現況
2. 選擇權策略
3. 金融新聞
4. 商品資訊
5. 每日未平倉量

12. ChatBot功能
6. 到價警示
(個人化服務)
7. 金融知識問答測試
8. 訂閱服務
9. 託播廣告

13. Demo

14. 什麼是Bot?

15. 1966 by Joseph Weizenbaum

18. Conversational User Interface

19. Why did ChatBots Rise?
1. 行動裝置增加
2. 語音辨識、自然語言處理
3. 社群媒體、線上人際網絡
4. 雲端平台、開發工具、API
5. 自助式服務、自動化成本降低

20. ChatBot應用

21. Facebook Messenger

23. ChatBot 類型
Business Bot Platform: Slack
Consumer Bot Platform: FB Messenger, Line
Voice Bot Platform: Alexa, Home, Siri(HomePod)
Specific Info. Bots: Robo Advisor, ChatOps
General Info. Bots : Yahoo News, KLM Airline

24. Robo Advisor 理財機器人

25. Robo Advisor 理財機器人
證券投顧 銀行 財富管理

26. ChatOps

27. ChatOps

30. 實作框架和架構

31. 系統架構

32. 系統架構
Azure
Web App
on Linux

33. 利用微軟相關工具
Visual Studio Code 開發工具
Node.js + Bot Framework - 程式範例1, 範例2
Azure Web App on Linux
容器私有儲存庫 - Azure Container Registry
整合自動化測試部署流程 - GitLab
Azure CLI 2.0 - Docker image

34. 開發花費之人月
1人+1周

39. GitHub
GitLab
Jenkins Registry

40. GitLab-Runner
GitLab-Runner
容器開發流程
GitLab-Runner
Web PaaS

41. Demo

42. GitLab

44. ChatBot 開發上的優缺點
優點
介面單純、單一入口
RESTful API
專注後端及核心技術、商業邏輯
接受度高、黏著性強
缺點
依附社群平台
Multi-platform - Line, FB, Slack
API 異動改版問題

45. 延伸閱讀
ChatBot Development

48. 現存問題和瓶頸

49. 技術面問題
NLP 自然語言處理
技術尚未成熟、以選單為主
Domain knowledge
業務知識、進入門檻高
Algorithms
數理及程式實作能力

52. Robo-Advisor ONE

53. Robo-Advisor ONE

54. Robo-Advisor ONE
財務管理
金融資料 電腦技術
理財機器人

55. Robo-Advisor ONE
財務管理
博輝
金融資料
晨星
電腦技術
精誠
理財機器人

57. 心理面問題
2008 - 連動債
2016 - 人民幣TRF（目標可贖回遠期契約）
針對個人化資產配置建議？還是公司利潤？
財富管理的變形 - 仍舊是人工投資
銀行最愛聽麥肯錫說～
投顧執照、金融法規
台灣資本市場問題：內線、房地產
FinTech: P2P小額信貸、房貸估算、金融流程自動化

58. 未來金融理財
自動化趨勢

59. 個人看法
教育
理財機器人

60. 個人看法
教育
理財機器人
選擇單一領域：期貨、股票、基金、債券
讓顧客自行配置資產，更公開透明

61. 個人看法
教育
理財機器人
選擇單一領域：期貨、股票、基金、債券
讓顧客自行配置資產，更公開透明
金融內部自動化流程

62. 延伸閱讀

63. Thank you

64. Thank you