2. 理財富足人生 程序 夢想 設定目標並將其數字化 目標 1 目標 2 目標 3 風險偏好 離目標年數 期望報酬率 屆時需求額 理財策略 理財工具 達成財務目標 理財困惑 理財趨勢 檢視追蹤

4. 投資時間愈長，風險愈低 MSCI 世界指數之各投資期間年化報酬率 資料來源 :Bloomberg 長期操作效果 - 降低風險

5. 降低平均成本，提高收益空間 定時定額意義 - 降低風險 12 10 9 8 9 8 16 625 833 1000 1111 1111 1250 1250 淨值 時間 單位數 14 714 7 1428 12 833 平均成本： 9.85

6. 資產配置比較 - 降低風險 維持收益 定存 資產配置

7. 克服 景氣波動 與 經濟強弱 問題 讓資產 隨時間「穩健增值」 藉由 長期操作 + 定時定額 + 資產配置 有效發揮 時間效益 時間 財富