DAOU Apps에서 '‪#‎IT이슈‬ 및용어'를 전해드립니다! 요즘 IT관련 기사에 자주 등장하는 용어! ‪#‎robo_advisor‬, ‪#‎로보어드바이저 무엇인지 알아볼까요? ‪#‎다우오피스‬ 와 ‪#‎테라스메일‬ 홈페이지도 많이 방문해주세요^^ www.daouoffice.com / http://terrace.daou.co.kr

1. DaouApps가 전하는
IT이슈 및 용어정리
로보
모르면 바보되는 IT용어
어드바이저

2. 로보어드바이저란?
‘로보어드바이저’
(robo-advisor)는
로봇(robot)과
투자전문가(advisor)의
합성어

3. 로보어드바이저란?
로봇이 투자자의 정보를
고려해 시장 상황에 따라
자산 운용, 자문 및 관리를
해주는 자동화 서비스

4. 로보어드바이저-등장배경
로보어드바이저의
등장배경은?

5. 로보어드바이저_등장배경
- 미국의 7년째 이어진 제로금리
맞춤형 PB 서비스와
낮은 수수료로 무장한
로보어드바이저
고객 수 증가은행 이외의 투자를
원하는 고객 수요의 증가
<

6. 로보어드바이저-장점
로보어드바이저가
가지는 장점은?

7. 로보어드바이저_장점
- 사람보다 더 신뢰할 수 있는 상품 구성
인간의 판단과 개입을
최소화하고 비용 절감을
추구하기 위한
포트폴리오 상품 설계알고리즘 기반의 자동화된
포트폴리오 운영

8. 로보어드바이저_장점
- 모바일 기기나 PC를 통한 온라인 서비스
온라인을 통한
개인 맞춤형 서비스를
제공할 수 있고
저렴한 수수료가 가능직접 사람을 마주하지 않고도
자산 배분 전략 설계가 가능

9. 그렇다면 현재 운영중인
로보어드바이저의
유형별 업체들은?
로보어드바이저_유형 및 주요업체

10. 로보어드바이저_유형 및 주요업체
Fully-Automated Platform
• Fully-Automated Platform : 온전히 알고리즘으로 움직이는 경우
- 출처: KB금융지주 경영연구소

11. 로보어드바이저_유형 및 주요업체
Self-Executed Trades
• Self-Executed Trades : 어느정도 사람 개입을 인정하는 경우
- 출처: KB금융지주 경영연구소

12. 로보어드바이저_유형 및 주요업체
Advisor-Executed Trades
• Advisor-Executed Trades : 사람의 판단도 자산 관리에 활용하는 경우
- 출처: KB금융지주 경영연구소

13. 로보어드바이저-국내시장
로보어드바이저의
국내 시장
진출현황은?

14. 로보어드바이저_국내시장
- 삼성자산운용과 미래에셋자산운용
자산군별
상장지수펀드(ETF)를
자동으로 자산배분하는
자체 로보어드바이저
시스템을 구축한 상태ETF 시장 1,2위

15. 로보어드바이저_국내시장
- 에임,디셈버앤컴퍼니,쿼터백랩 등 핀테크업체들
에임은 일반인 대상으로
스마트 알고리즘을
이용한 자동 맞춤형
자산관리 서비스를
저렴한 비용에 제공주목할 업체는 에임 (AIM)

16. 로보어드바이저-한계점
그렇다면
로보어드바이저의
한계점은?

17. 로보어드바이저_한계점
- 신시장의 등장으로 인한 부작용
자산관리 서비스가
대중화 되면서
수수료 구조 논란과 함께
기존 시장 잠식 우려
기존시장을 대체

18. 로보어드바이저_한계점
- 대부분의 로보어드바이저가 미국 증시 모델
또한 미국에서
발생한 사업 모델인만큼
국내 시장에
맞춰 변화가 필요미국 증시 호황 국면에 만들어져
위기에 대한 검증이 필요

19. 따라서 로봇어드바이저란?
개인 자산운용의 ‘알파고’
출처: 삼성카드 블로그

20. 자산운용의
미래
따라서 로봇어드바이저란?
”
“
출처: viva

21. Apps
올바른 변화의 플랫폼