Finance Credit control

1. УУппррааввллееннииее ккррееддииттнныыммии
ррииссккааммии

2. ООО «Агентство Финансовой Безопасности» одна из немногих компаний на рынке
которая помимо работы по сбору задолженности занимается консалтингом в сфере
управления дебиторской задолженностью. Наши специалисты наладили работу кредитных
отделов во многих компаниях и имеют огромный опыт в построении правильной системы
взаимодействия с дебиторами. Мы учли все сложности, риски, опыт и разработали
универсальный программный продукт «AFB Credit control» который позволит компании
снизить уровень просроченной дебиторской задолженности, увеличить оборачиваемость
капитала а так же оптимизировать работу кредитно-финансового отдела, бухгалтерии а так
же освободит от непрофильных функций отдел продаж, склад и другие отделы. В программе
учтен весь опыт крупных европейских компаний и банков в работе с кредитными рисками.
Агентство финансовой безопасности © 2014 1

3. Объем просроченной дебиторской задолженности
в 2013-2014.
Федеральная служба государственной статистики
Агентство финансовой безопасности © 2013 2

4. Агентство финансовой безопасности © 2014 3

5. Последствия отсутствия регламентированной системы финансовой
безопасности и контроля задолженности:
- Заключение договоров с «недобросовестными» контрагентами
- Выполнение непрофильных функций отделом продаж
- Увеличение затрат на содержание штата отделов финансового контроля и
безопасности (несопоставимое с объемами задолженности)
- Увеличение объема плохой задолженности, что приводит к росту расходов на
содержание долгов, и как следствие нерентабельности предприятия.
Агентство финансовой безопасности © 2013 4

6. Программный ппррооддуукктт «AAFFBB CCrreeddiitt ccoonnttrrooll»
Агентство финансовой безопасности © 2013 5

7. Автоматизация работы кредитно-финансового отдела
с помощью программного продукта «AFB Credit control»
- Предотвращение возникновения просроченной задолженности
- Своевременное оповещение должников о наличии просроченной
задолженности (уведомления по эл. почте, смс)
- Возможность персональной настройки частоты и формата уведомлений
- Защита персональных данных, конфиденциальность
- Консолидация и своевременный контроль
- Своевременная и эффективная реакция на риски
- Возможность получения консолидированной или персонализированной
отчетности на любом этапе
Агентство финансовой безопасности © 2013 6

8. Предпосылки к внедрению системы «AFB Credit
control»:
-- Низкие показатели оборачиваемости дебиторской задолженности, высокий
уровень дебиторской задолженности, высокий коэффициент просроченной
дебиторской задолженности.
- Низкий уровень автоматизации процессов, подготовки и анализа документов
кредитования
- Слабая степень контроля за заявками на получение кредитов со стороны
руководителей
- Невозможность сбора и анализа всего объема информации для анализа рисков
кредитным контролем
- Нет возможности анализа и сбора статистических данных по
отказанным и исполненным кредитным заявкам
- Низкий уровень автоматизации по предупреждению и сбору дебиторской
задолженности
Агентство финансовой безопасности © 2013 7

9. Специфика внедрения
Этапы проведения работ:
-Аудит системы работы с дебиторской задолженности
- Изменение кредитной политики на основании основных
показателей
- Консалтинг (Обучение персонала, изменение документов,
отчетов, должностных инструкций)
- Установка системы
- Проведение испытаний системы
- Сдача в эксплуатацию
Агентство финансовой безопасности © 2013 8

10. Специфика внедрения
Обследуемые подразделения:
-Кредитные специалисты, бухгалтерия;
-Юридический отдел;
-Отдел продаж;
-Сотрудники, ведущие региональные филиалы;
- Склад, логистика.
Агентство финансовой безопасности © 2013 9

11. Программный продукт «AFB Credit control»
основные функции:
- Автоматическое уведомление контрагентов о приближении сроков оплаты и
о возникновении просроченной задолженности (смс,e-mail)
- Автоматическое уведомление сотрудников компании о превышении лимитов
или блокировке контрагента
- Возможность получить статистический отчет о новом контрагенте на предмет
рисков в течении 10 минут
- Постановка задач, комментариев пользователем напоминаний в
личном кабинете
- Формирование аналитических отчетов
- Оперативная передача должника в работу коллекторскому агентству
Агентство финансовой безопасности © 2013 10

12. Упрощенная структура работы по Credit control:
Данные из учетной системы Заявка на проверку контрагента ,
коллекторские услуги
Полная отчетность
Агентство финансовой безопасности © 2013 11

13. Результаты опросов бухгалтеров по
взаиморасчетам о критериях выбора
приоритетности платежей по задолженности за
услуги и товары
Основные характеристики выбора очередности платежей:
Оплаты связанные с необходимостью
ведения хозяйственной деятельности :
закупка ходовых SKU, сырья и т.д.
Оплачивают в случае предоплаты и риска
блокировки отгрузок.
Второстепенный товар и услуги с большим
количеством предложений на рынке.
Оплачивают при постоянном контроле,
уведомлении должника о необходимости
расчетов.
Остальные оплаты. При наличии свободных денежных средств.
В последнюю очередь.
Агентство финансовой безопасности © 2013 12

14. Результаты использования программного
продукта «AFB Credit control»:
Статистические данные:
Эффект после внедрения системы
«AFB Credit Control». Все операции
по управлению и контролю
дебиторской задолженности
автоматизированы что позволяет
контролировать большее количество
дебиторов компании ежедневно,
затрачивая на это меньше времени.
С внедрением системы управления
дебиторской задолженностью
результаты компаний значительно
улучшилась. В среднем уровень
просроченной дебиторской
задолженности снижался до 50%,
оборачиваемость возросла на 30%
доход на 10%.
Агентство финансовой безопасности © 2013 13