Документ описывает услуги ООО «Агентство финансовой безопасности» в области управления кредитными рисками и дебиторской задолженностью. Программный продукт «afb credit control» позволяет оптимизировать работу кредитно-финансового отдела, снизить уровень просроченной задолженности и улучшить оборачиваемость капитала, учитывая опыт крупных европейских компаний. Внедрение системы включает аудит, изменение кредитной политики, обучение персонала и автоматизацию уведомлений должников.

1. Управление кредитнымиУправление кредитными
рискамирисками

2. ООО «Агентство Финансовой Безопасности» одна из немногих компаний на рынке
которая помимо работы по сбору задолженности занимается консалтингом в сфере
управления дебиторской задолженностью. Наши специалисты наладили работу кредитных
отделов во многих компаниях и имеют огромный опыт в построении правильной системы
взаимодействия с дебиторами. Мы учли все сложности, риски, опыт и разработали
универсальный программный продукт «AFB Credit control» который позволит компании
снизить уровень просроченной дебиторской задолженности, увеличить оборачиваемость
капитала а так же оптимизировать работу кредитно-финансового отдела, бухгалтерии а так
же освободит от непрофильных функций отдел продаж, склад и другие отделы. В программе
учтен весь опыт крупных европейских компаний и банков в работе с кредитными рисками.
1Агентство финансовой безопасности © 2014

3. Объем просроченной дебиторской задолженности
в 2013-2014.
Федеральная служба государственной статистики
2Агентство финансовой безопасности © 2013

4. 3Агентство финансовой безопасности © 2014

5. Последствия отсутствия регламентированной системы финансовой
безопасности и контроля задолженности:
- Заключение договоров с «недобросовестными» контрагентами
- Выполнение непрофильных функций отделом продаж
- Увеличение затрат на содержание штата отделов финансового контроля и
безопасности (несопоставимое с объемами задолженности)
- Увеличение объема плохой задолженности, что приводит к росту расходов на
содержание долгов, и как следствие нерентабельности предприятия.
4Агентство финансовой безопасности © 2013

6. Программный продуктПрограммный продукт «AFB Credit control»«AFB Credit control»
5Агентство финансовой безопасности © 2013

7. Автоматизация работы кредитно-финансового отдела
с помощью программного продукта «AFB Credit control»
- Предотвращение возникновения просроченной задолженности
- Своевременное оповещение должников о наличии просроченной
задолженности (уведомления по эл. почте, смс)
- Возможность персональной настройки частоты и формата уведомлений
- Защита персональных данных, конфиденциальность
- Консолидация и своевременный контроль
- Своевременная и эффективная реакция на риски
- Возможность получения консолидированной или персонализированной
отчетности на любом этапе
6Агентство финансовой безопасности © 2013

8. Предпосылки к внедрению системы «AFB Credit
control»:
-- Низкие показатели оборачиваемости дебиторской задолженности, высокий
уровень дебиторской задолженности, высокий коэффициент просроченной
дебиторской задолженности.
- Низкий уровень автоматизации процессов, подготовки и анализа документов
кредитования
- Слабая степень контроля за заявками на получение кредитов со стороны
руководителей
- Невозможность сбора и анализа всего объема информации для анализа рисков
кредитным контролем
- Нет возможности анализа и сбора статистических данных по
отказанным и исполненным кредитным заявкам
- Низкий уровень автоматизации по предупреждению и сбору дебиторской
задолженности
8Агентство финансовой безопасности © 2013

9. Специфика внедрения
Этапы проведения работ:
-Аудит системы работы с дебиторской задолженности
- Изменение кредитной политики на основании основных
показателей
- Консалтинг (Обучение персонала, изменение документов,
отчетов, должностных инструкций)
- Установка системы
- Проведение испытаний системы
- Сдача в эксплуатацию
9Агентство финансовой безопасности © 2013

10. Специфика внедрения
Обследуемые подразделения:
-Кредитные специалисты, бухгалтерия;
-Юридический отдел;
-Отдел продаж;
-Сотрудники, ведущие региональные филиалы;
- Склад, логистика.
10Агентство финансовой безопасности © 2013

11. - Автоматическое уведомление контрагентов о приближении сроков оплаты и
о возникновении просроченной задолженности (смс,e-mail)
- Автоматическое уведомление сотрудников компании о превышении лимитов
или блокировке контрагента
- Возможность получить статистический отчет о новом контрагенте на предмет
рисков в течении 10 минут
- Постановка задач, комментариев пользователем напоминаний в
личном кабинете
- Формирование аналитических отчетов
- Оперативная передача должника в работу коллекторскому агентству
Программный продукт «AFB Credit control»
основные функции:
11Агентство финансовой безопасности © 2013

12. Упрощенная структура работы по Credit control:
Данные из учетной системы Заявка на проверку контрагента ,
коллекторские услуги
Полная отчетность
12Агентство финансовой безопасности © 2013

13. Результаты опросов бухгалтеров по
взаиморасчетам о критериях выбора
приоритетности платежей по задолженности за
услуги и товары
Основные характеристики выбора очередности платежей:
Оплаты связанные с необходимостью
ведения хозяйственной деятельности :
закупка ходовых SKU, сырья и т.д.
Оплачивают в случае предоплаты и риска
блокировки отгрузок.
Второстепенный товар и услуги с большим
количеством предложений на рынке.
Оплачивают при постоянном контроле,
уведомлении должника о необходимости
расчетов.
Остальные оплаты. При наличии свободных денежных средств.
В последнюю очередь.
13Агентство финансовой безопасности © 2013