Il 7 dicembre 2017 si è tenuta una riunione sulla Mifid II, un regolamento che entrerà in vigore il 3 gennaio 2018, riguardante i requisiti per consulenti finanziari. Sono state stabilite diverse fattispecie per il personale di Poste Italiane in base ai requisiti educativi e di esperienza, con tutele e misure di mobilità per chi non soddisfa i parametri. È prevista una nuova riunione nel aprile 2018 per valutare l'impatto organizzativo delle normative.

1. COMUNICATO RIUNIONE MIFID II
7 DICEMBRE 2017
Si è tenuto oggi l’incontro relativo alla cosiddetta MIFID II il Regolamento
intermediari emanato da Consob che entrerà in vigore il prossimo 3 gennaio 2018.
La Direttiva Europea disciplina, tra l’altro, le figure che potranno svolgere il servizio
di consulenza alla clientela in materia di investimenti.
Nell’ambito di Poste Italiane rispetto ai requisiti sotto indicati sono individuate 3
fattispecie:
QUALIFICA
ANNI DI ESPERIENZA
NECESSARI
Iscrizione Albo Promotori o Superamento Esame 1
Diploma di Laurea, almeno triennale, in discipline economiche, giuridiche o finanziarie 1
Diploma di laurea in altre discipline - con Master in disclipline Econ, giuridiche o finanz. 1
Diploma di laurea in altre discipline 2
Diploma di istruzione secondaria superiore di durata quinquennale 4
Diploma di scuola media inferiore (con almeno 10 anni di esperienza al 2/1/2018) 10
Diploma di scuola media inferiore (con meno di 10 anni di esperienza al 2/1/2018) ESCLUSO
LICENZA DI SCUOLA ELEMENTARE ESCLUSO
A) Risorse non in possesso dei requisiti previsti dalla normativa
B) Risorse in possesso del titolo di studio ma non dell’esperienza prevista
C) Risorse in possesso dei requisiti previsti
Le risorse di cui al punto A dal prossimo 3 gennaio non potranno più accedere ai
sistemi riconducibili all’erogazione della consulenza MIFID. Le risorse di cui al punto
B necessiteranno di un periodo di tutoraggio che consenta loro di raggiungere
l’esperienza necessaria. Le risorse di cui al punto C, saranno invece coinvolte dal
processo individuato nel verbale, esclusivamente per garantire la presenza di
personale idoneo MIFID in tutti gli UP.
È stato infatti firmato un apposito verbale d’incontro che individua le modalità di
gestione dell’intera attività e istituisce appositi tavoli regionali per approfondire e
verificare la corretta operatività della procedura sul territorio.

2. È importante sottolineare la precisa volontà delle parti di salvaguardare la
professionalità acquisita, senza disperdere capacità e competenze, e la volontà di
ridurre al minimo le eventuali movimentazioni del personale.
Fortunatamente il fenomeno è circoscritto a soli 239 UP in tutto il territorio
nazionale, c’è quindi la possibilità di ridurre al minimo le problematiche e gli impatti
negativi.
Nel verbale sono stati individuati:
 tutele riferite alle risorse non più idonee alla MIFID: possibilità di essere
applicate in sale No MIFID, ovvero su ruoli fuori dal perimetro MIFID; qualora
non vi fossero posti disponibili, le stesse saranno applicate, per il 2018, con
ruolo di supporto commerciale; il criterio di mobilità per tali risorse opererà a
cerchi concentrici: per i livelli B, tale criterio parte dall‘UP di provenienza, in
mancanza un UP limitrofo, ovvero distanza massima di 30 Km dall’UP di
provenienza o dal comune di residenza; per il personale Quadro l’ambito di
riferimento è la Filiale.
 tutele riferite alle risorse che dovranno operare con supporto di un Tutor:
possibilità di essere spostate in UP che garantiscano loro di fruire della
necessaria attività di “tutoraggio” ad opera di DUP o RCUPS; in questo caso il
criterio di mobilità opera con riferimento agli Up limitrofi, comunque con
distanza massima di 30 KM dall’Up di partenza o dalla residenza;
 la possibilità per coloro che, in possesso dei requisiti ma che tuttavia
dovranno spostarsi per garantire l’operatività negli UP, di ritornare presso
l’UP di provenienza;
Abbiamo stabilito criteri trasparenti e modalità a cui i territori devono attenersi per
ridurre al minimo le distorsioni e i conseguenti disagi.
È stata infine prevista la conferma del prolungamento del contratto per le oltre 240
risorse assunte come Promotori o Consulenti a tempo determinato, ivi compreso il
richiamo in servizio di coloro il cui contratto era cessato qualche mese fa.
Sono stati, nello stesso verbale, ridefiniti i profili del Referente Coordinamento
Commerciale UP e del Venditore Mobile.
Le parti si incontreranno a livello nazionale nel mese di aprile 2018 per verificare gli
impatti organizzativi derivanti anche dalle risposte fornite dalla Consob rispetto alle
richieste e/o all’emanazione del regolamento definitivo.
Siamo a disposizione per eventuali ulteriori chiarimenti
LE SEGRETERIE NAZIONALI