Download to read offline
Uploaded byKazakhtelecom JSC
AEF2016 - Санжар Кеттебеков - Архитерктура Blockchain в бизнес приложениях
Документ обсуждает внедрение технологии блокчейн в финансовых и бизнес-приложениях, подчеркивая инвестиции крупных финансовых институтов и стартапов в эту технологию с 2012 года. Технология блокчейн предлагает решения для оптимизации финансовых транзакций, improves transparency, и снижает затраты, однако сталкивается с вызовами, связанными с доверием и организационными изменениями в финансовом секторе. Ключевые преимущества включают мгновенные расчеты, снижение ошибок и полную прозрачность для аудитов.
AEF2016 - Санжар Кеттебеков - Архитерктура Blockchain в бизнес приложениях
- 1. АРХИТЕКТУРА BLOCHAIN В БИЗНЕСПРИЛОЖЕНИЯХ
- 2. 2 ТЕНДЕНЦИИ 1. C 2012г. ФинТех стартапы Blockchain проинвестированы на $ 1 млрд 2. Visa, CitiGroup, Nasdaq, Capital One инвестировали на $30 млн в Chain.com 3. Goldman Sachs инвестировали $50 млн в Circle Inc 4. Запуск стартап центров: аккселератор Barclay, лаборатория UBS Blockchain в Лондоне, Сингапуре, Цюрихе 5. 42 мировые финансовые организации создали консорциум R3 с целью R&D в финансовой системе 6. Команда PwC Global Blockchain отметила 150 компаний занимающихся данным направлением Из «Unicredit whitepaper»
- 3. 3 ПОЧЕМУ ТАК ПРОИСХОДИТ? •Всемирное принятие криптовалюты способно приносить экономию $20 млрд ежегодно только по финансовым транзакциям • Рынок капиталов видит применение технологии blockchain в оптимизации процесса "закрытия" сделок (T+0 settlment). • Приложение для регулирования и надзора денежных потоков самое большое применение технологии blockchain. • Использование технологии решает проблему с идентификацией и установлением личности контрагента.
- 4. 4 ЦЕНТРОБАНКИ СЕГОДНЯ • DeutsheBank сделал успешный "proof-of-concept" применения "умных контрактов" по оптимизации следующих процессов: • управление жизненным циклом корпоративных облигаций • передача прав собственности корпоративных облигаций • Центробанки Америки, Австралии, Канады, Германии, а также еще 38 крупных финансовых организации совместно работают над общим протоколом финансовых транзакций • Bank of England утверждает, что применение технологии блокчейн существенно снизит временные и денежные затраты на финансовые транзакции
- 5. 5 ПРОБЛЕМЫ ФИН НАДЗОРА •Огромное количество информации обрабатывается вручную • Регуляторы тратят время на уточняющие звонки и встречи • Привлечение контрагентов • Сложность идентификации личности контрагента • Дополнительные расходы на борьбу по «отмыванию» денег (UK тратит на борьбу 1.5 млрд GPB)
- 6. 6 ВЫЗОВЫ ВНЕДРЕНИЯ 1. Дляобеспечения достаточного уровня доверия в финансовых сделках люди используют независимых (3-их) лиц: операторов платежей, страховых компаний, андеррайтеров – смена бизнес модели 2. Сложность и консервативность финансовой системы – смена организационной структуры Записи контрагента Записи компании С Записи компании B Книга записей Записи компании А Записи Банка Записи аудитора Книга записей Книга записей Книга записей Книга записей Книга записей © 2016 IBM Corporation 7 Problem - Difficult to monitor asset ownership and transfers in a trusted business network Counter-party records Bank records Party C’s Records Auditor records Party B Records Party A’s Records API-integrations Incident What? Inefficient, expensive, vulnerable Ledger Ledger Ledger Ledger Ledger Ledger Problem - Difficult to monitor asset ownership and transfers in a trusted business network Counter-party records Bank records Party C’s Records Auditor records Party B Records Party A’s Records API-integrations Incident What? Inefficient, expensive, vulnerable Ledger Ledger Ledger Ledger Ledger Ledger Problem - Difficult to monitor asset ownership and transfers in a trusted business network Counter-party records Bank records Party C’s Records Auditor records Party B Records Party A’s Records API-integrations Incident What? Ledger Ledger Ledger Ledger Ledger Ledger © 2016 IBM Corporation 7 Problem - Difficult to monitor asset ownership and transfers in a trusted business network Counter-party records Bank records Party C’s Records Auditor records Party B Records Party A’s Records API-integrations Incident What? Inefficient, expensive, vulnerable Ledger Ledger Ledger Ledger Ledger Ledger Problem - Difficult to monitor asset ownership and transfers in a trusted business network Counter-party records Bank records Party C’s Records Auditor records Party B Records Party A’s Records API-integrations Incident What? Ledger Ledger Ledger Ledger Ledger Ledger Problem - Difficult to monitor asset ownership and transfers in a trusted business network Counter-party records Bank records Party C’s Records Auditor records Party B Records Party A’s Records API-integrations Incident What? Inefficient, expensive, vulnerable Ledger Ledger Ledger Ledger Ledger Ledger API интеграции © 2016 IBM Corporation 7 Problem - Difficult to monitor asset ownership and transfers in a trusted business network Counter-party records Bank records Party C’s Records Auditor records Party B Records Party A’s Records API-integrations Incident What? Inefficient, expensive, vulnerable Ledger Ledger Ledger Ledger Ledger Ledger
- 7. 7 СИСТЕМА РАСЧЕТОВ Что? • Насегодняшний день КЦМР предоставляет централизованные сервисы МПСД, Клиринг, Swift • В среднем транзакция занимает 6-7 часов, Swift – 3-6 дней • Банки используют дополнительные сверки для снижения риска «ошибок» или «мошенничества» • Зависимость от операционного дня Blockchain Blockchain Blockchain 1) Сообщение шифруется публичным ключом получателя и передается всем другим операторам сети 2) Каждый оператор хранит зашифрованные сообщения других участников 3) Получатель имеет техническое решение, аналогичное отправителю, но дополнительно располагает приватными ключами для расшифровки сообщений, предназначенных для него Некоторые операторы могут быть «воротами» в другие системы blockchain. Это позволит участникам через доверенных операторов сети обмена сообщениями проверять опреации из различных реестров. (ПКБ, ГЦВП) Как? • Банки используют общую распределенную книгу записей транзакций • Национальный Банк является регулятором и получает доступ ко всем межбанковским транзакциям • Использование технологии «умных контрактов» позволит расширить виды межбанковских транзакций: валюта, ценные бумаги Преимущества: • Мгновенные расчеты между банками • Значительное снижение вероятности ошибки • Полная прозрачность для аудиторских организаций • «супер» пропускная способность и работоспособность 24/7 • Сокращение затрат на контрагентов Нац банк Банки 2-го уровня
- 8. 8 ТОРГОВО-ФИНАНСОВЫЕ ТРАНЗАКЦИИ МЕЖДУЮР. ЛИЦАМИ Как? • Blockchain позволяет проводить прямые транзакции между участниками системы • Используя технологию Smart Contracts возможно автоматически проводить сделки юр. и фин. характера • Возможность использовать электронные документы для отчетности Преимущества: • Время проведения транзакций ускоряются до нескольких минут • Полностью электронная отчетность • Прозрачность всех сделок Банк Банк КЦМР Национальный Банк РК Предприниматель 1 Предприниматель 2 Банк/Аудит/Регулятор $ $ $ ДО: ПОСЛЕ:
- 9. 9 ПЛОЩАДКА ДЛЯ PRIVATEPLACEMENT Предприниматели Инвесторы Как? • Региональная электронная платформа для покупки/продажи доли в компаниях/проектах • Фокус на сервис для underwriters Преимущества: • Прямая связь с IPO площадками • Сохранность, достоверность и неизменность данных • Удобное управление equity компании Private Markets Платформа •Арбитраж •Налоговые льготы МФЦА Андерайтеры (Партнеры) Новые компании (Добывающие компании) Клиенты (Весь регион) Умные контракты (добывающие компании, регуляция JORC) WORLD and ME RK Аналитика Инвестицион ные фонды (Опытные инвесторы) Инвестиции IPO Вторичное размещение
- 10. 10 УПРАВЛЕНИЕ ЗАКУПКАМИ Покупатель Запрос наКП Авторизованный наблюдатель Blockchain Поставщик 1 Поставщик 2 Поставщик 3 Коммерческое предложение Прозрачная сделка Как? • Распределенное хранилище транзакций между поставщиками и закупщиками (документы запроса ценовых предложений, ценовые предложения) • Публичный/приватный доступ к логам закупа • Записи о присвоенном рейтинге каждому поставщику сети Преимущества • Прозрачность и интеграция с промышленно-производственными ИС
- 11. 11 EGOV Как? • Децентрализованная сетьeGOV где участники могут взаимодействовать между собой Преимущества: • Трансфер собственности за минуты • Процесс валидации и удостоверения отсутствует • Прозрачный и безопасный процесс Blockchain Ministry 1 Tax department Ministry 2 Egov Data User requests
- 12.
- 13. 13 КАК ВНЕДРЯТЬ? • «Зеленая»технология - необходимы доработки, большой риск инвестиций • Отсутствие аналогов бизнес процессов и стандартов – необходимы пилотные проекты – Взгляд на экосистему – Закрытая сеть vs. открытая сеть. Гибридная сеть? • Отсутствие законодательной базы – необходим холистический подход
- 14. 14 АВТОНОМНЫЙ КЛАСТЕРНЫЙ ФОНД«ПИТ» Сформирована экосистема для взаимодействия компаний, стартапов, ВУЗов инвесторов и недропользователей – на основании спроса на инновации. Создание 5 Центров Технологий с ТНК (50% соинвестиций) АЛМАТЫ кластер 40 ВУЗов и лабораторий 1500 стартапов участники Центр по Умным ТехнологиямЦентр финансовых технологий Центр Новых Материалов и Аддитивных Технологий Центр Компетенций ГМК Ключевой спрос Добавленная стоимость Привлечение инвестиций 2016 Центр по Новой Энергетике и Чистым Технологиям 2018 Сервисная экономика Точное машиностроение 2016 запуск 2017 запуск 2016 В рамках Стартап Казахстан
Editor's Notes
- #6 Методики и директивы описанные MiFID, Basel III, PSD2 заставляют компании предоставлять огромное количество данных для локальных/региональных/международных регуляторов. В свою очередь регуляторы не способны разобраться с таким количеством данных и начинают названивать компаниям для разрешения возникшего недопонимания или прибегать к помощи контрагентов.
- #15 14