Архитерктура Blockchain в бизнес приложениях

1. АРХИТЕКТУРА BLOCHAIN В
БИЗНЕС ПРИЛОЖЕНИЯХ

2. 2
ТЕНДЕНЦИИ
1. C 2012 г. ФинТех стартапы Blockchain
проинвестированы на $ 1 млрд
2. Visa, CitiGroup, Nasdaq, Capital One
инвестировали на $30 млн в
Chain.com
3. Goldman Sachs инвестировали $50
млн в Circle Inc
4. Запуск стартап центров:
аккселератор Barclay, лаборатория
UBS Blockchain в Лондоне, Сингапуре,
Цюрихе
5. 42 мировые финансовые
организации создали консорциум R3
с целью R&D в финансовой системе
6. Команда PwC Global Blockchain
отметила 150 компаний
занимающихся данным
направлением
Из «Unicredit whitepaper»

3. 3
ПОЧЕМУ ТАК ПРОИСХОДИТ?
• Всемирное принятие криптовалюты способно приносить
экономию $20 млрд ежегодно только по финансовым транзакциям
• Рынок капиталов видит применение технологии blockchain в
оптимизации процесса "закрытия" сделок (T+0 settlment).
• Приложение для регулирования и надзора денежных потоков
самое большое применение технологии blockchain.
• Использование технологии решает проблему с идентификацией и
установлением личности контрагента.

4. 4
ЦЕНТРОБАНКИ СЕГОДНЯ
• Deutshe Bank сделал успешный "proof-of-concept" применения
"умных контрактов" по оптимизации следующих процессов:
• управление жизненным циклом корпоративных облигаций
• передача прав собственности корпоративных облигаций
• Центробанки Америки, Австралии, Канады, Германии,
а также еще 38 крупных финансовых организации
совместно работают над общим протоколом
финансовых транзакций
• Bank of England утверждает, что применение
технологии блокчейн существенно снизит временные
и денежные затраты на финансовые транзакции

5. 5
ПРОБЛЕМЫ ФИН НАДЗОРА
• Огромное количество информации обрабатывается вручную
• Регуляторы тратят время на уточняющие звонки и встречи
• Привлечение контрагентов
• Сложность идентификации личности контрагента
• Дополнительные расходы на борьбу по «отмыванию» денег (UK
тратит на борьбу 1.5 млрд GPB)

6. 6
ВЫЗОВЫ ВНЕДРЕНИЯ
1. Для обеспечения достаточного уровня доверия в финансовых сделках люди
используют независимых (3-их) лиц: операторов платежей, страховых
компаний, андеррайтеров – смена бизнес модели
2. Сложность и консервативность финансовой системы – смена организационной
структуры
Записи
контрагента
Записи
компании С
Записи
компании B
Книга
записей
Записи
компании А
Записи Банка
Записи
аудитора
Книга
записей
Книга
записей
Книга
записей
Книга
записей
Книга
записей
© 2016 IBM Corporation 7
Problem - Difficult to monitor asset ownership and transfers in a trusted
business network
Counter-party
records
Bank records
Party C’s Records Auditor records
Party B Records
Party A’s Records
API-integrations
Incident
What?
Inefficient, expensive, vulnerable
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Problem - Difficult to monitor asset ownership and transfers in a trusted
business network
Counter-party
records
Bank records
Party C’s Records Auditor records
Party B Records
Party A’s Records
API-integrations
Incident
What?
Inefficient, expensive, vulnerable
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Problem - Difficult to monitor asset ownership and transfers in a trusted
business network
Counter-party
records
Bank records
Party C’s Records Auditor records
Party B Records
Party A’s Records
API-integrations
Incident
What?
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
© 2016 IBM Corporation 7
Problem - Difficult to monitor asset ownership and transfers in a trusted
business network
Counter-party
records
Bank records
Party C’s Records Auditor records
Party B Records
Party A’s Records
API-integrations
Incident
What?
Inefficient, expensive, vulnerable
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Problem - Difficult to monitor asset ownership and transfers in a trusted
business network
Counter-party
records
Bank records
Party C’s Records Auditor records
Party B Records
Party A’s Records
API-integrations
Incident
What?
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Problem - Difficult to monitor asset ownership and transfers in a trusted
business network
Counter-party
records
Bank records
Party C’s Records Auditor records
Party B Records
Party A’s Records
API-integrations
Incident
What?
Inefficient, expensive, vulnerable
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
API интеграции
© 2016 IBM Corporation 7
Problem - Difficult to monitor asset ownership and transfers in a trusted
business network
Counter-party
records
Bank records
Party C’s Records Auditor records
Party B Records
Party A’s Records
API-integrations
Incident
What?
Inefficient, expensive, vulnerable
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger
Ledger

7. 7
СИСТЕМА РАСЧЕТОВ
Что?
• На сегодняшний день КЦМР
предоставляет централизованные
сервисы МПСД, Клиринг, Swift
• В среднем транзакция занимает 6-7
часов, Swift – 3-6 дней
• Банки используют дополнительные
сверки для снижения риска
«ошибок» или «мошенничества»
• Зависимость от операционного дня
Blockchain Blockchain
Blockchain
1) Сообщение шифруется
публичным ключом
получателя и передается
всем другим операторам
сети
2) Каждый оператор хранит
зашифрованные сообщения
других участников
3) Получатель имеет
техническое решение,
аналогичное отправителю, но
дополнительно располагает
приватными ключами для
расшифровки сообщений,
предназначенных для него
Некоторые операторы могут быть «воротами» в другие системы
blockchain. Это позволит участникам через доверенных
операторов сети обмена сообщениями проверять опреации из
различных реестров. (ПКБ, ГЦВП)
Как?
• Банки используют общую
распределенную книгу записей
транзакций
• Национальный Банк является
регулятором и получает доступ ко
всем межбанковским транзакциям
• Использование технологии «умных
контрактов» позволит расширить
виды межбанковских транзакций:
валюта, ценные бумаги
Преимущества:
• Мгновенные расчеты между
банками
• Значительное снижение
вероятности ошибки
• Полная прозрачность для
аудиторских организаций
• «супер» пропускная способность
и работоспособность 24/7
• Сокращение затрат на
контрагентов
Нац банк
Банки 2-го уровня

8. 8
ТОРГОВО-ФИНАНСОВЫЕ ТРАНЗАКЦИИ МЕЖДУ ЮР. ЛИЦАМИ
Как?
• Blockchain позволяет проводить
прямые транзакции между
участниками системы
• Используя технологию Smart
Contracts возможно
автоматически проводить сделки
юр. и фин. характера
• Возможность использовать
электронные документы для
отчетности
Преимущества:
• Время проведения транзакций
ускоряются до нескольких минут
• Полностью электронная
отчетность
• Прозрачность всех сделок
Банк Банк
КЦМР
Национальный
Банк РК
Предприниматель 1 Предприниматель 2
Банк/Аудит/Регулятор
$
$ $
ДО:
ПОСЛЕ:

9. 9
ПЛОЩАДКА ДЛЯ PRIVATE PLACEMENT
Предприниматели
Инвесторы
Как?
• Региональная электронная
платформа для покупки/продажи
доли в компаниях/проектах
• Фокус на сервис для underwriters
Преимущества:
• Прямая связь с IPO площадками
• Сохранность, достоверность и
неизменность данных
• Удобное управление equity компании
Private Markets
Платформа
•Арбитраж
•Налоговые льготы
МФЦА
Андерайтеры
(Партнеры)
Новые
компании
(Добывающие
компании)
Клиенты
(Весь регион)
Умные контракты
(добывающие компании,
регуляция JORC)
WORLD and ME RK
Аналитика
Инвестицион
ные фонды
(Опытные
инвесторы)
Инвестиции
IPO
Вторичное
размещение

10. 10
УПРАВЛЕНИЕ ЗАКУПКАМИ
Покупатель
Запрос на КП
Авторизованный
наблюдатель
Blockchain
Поставщик 1
Поставщик 2
Поставщик 3
Коммерческое
предложение
Прозрачная сделка
Как?
• Распределенное хранилище транзакций между
поставщиками и закупщиками (документы
запроса ценовых предложений, ценовые
предложения)
• Публичный/приватный доступ к логам закупа
• Записи о присвоенном рейтинге каждому
поставщику сети
Преимущества
• Прозрачность и интеграция с
промышленно-производственными
ИС

11. 11
EGOV
Как?
• Децентрализованная сеть eGOV
где участники могут
взаимодействовать между
собой
Преимущества:
• Трансфер собственности за
минуты
• Процесс валидации и
удостоверения отсутствует
• Прозрачный и безопасный
процесс
Blockchain
Ministry 1
Tax
department
Ministry 2
Egov
Data
User
requests

12. 12

13. 13
КАК ВНЕДРЯТЬ?
• «Зеленая» технология - необходимы доработки, большой риск
инвестиций
• Отсутствие аналогов бизнес процессов и стандартов – необходимы
пилотные проекты
– Взгляд на экосистему
– Закрытая сеть vs. открытая сеть. Гибридная сеть?
• Отсутствие законодательной базы – необходим холистический
подход

14. 14
АВТОНОМНЫЙ КЛАСТЕРНЫЙ ФОНД «ПИТ»
Сформирована экосистема для взаимодействия компаний, стартапов, ВУЗов инвесторов и недропользователей – на
основании спроса на инновации. Создание 5 Центров Технологий с ТНК (50% соинвестиций)
АЛМАТЫ
кластер
40 ВУЗов и лабораторий
1500 стартапов
участники
Центр по Умным ТехнологиямЦентр финансовых технологий
Центр Новых Материалов и
Аддитивных Технологий
Центр Компетенций ГМК
Ключевой спрос Добавленная стоимость
Привлечение инвестиций
2016
Центр по Новой Энергетике и Чистым
Технологиям
2018
Сервисная экономика
Точное машиностроение
2016
запуск 2017 запуск
2016 В рамках
Стартап Казахстан