2. История «Берингс», одного из
самых старинных банков
Европы, восходит к 1717 году,
когда Френсис Беринг
переехал из Германии в
Британию, чтобы заняться
торговлей шерстью.
Банкирский дом Берингов
соблюдал консервативные
деловые принципы на
протяжении двенадцати
поколений. С 1985 года им
управлял член старинной
финансовой династии Питер
Беринг. Под его началом
трудилось более четырех
тысяч сотрудников.
3. Ник Лисон родился 25 февраля 1967 года в
Уотфорде, пригороде Лондона.
После окончания университета Лисон
недолго стажировался в банковской группе
Моргана, затем перешел в «Берингс».
Лисон выполнял заявки клиентов на покупку
и продажу ценных бумаг и арбитражные
операции с фьючерсными контрактами на
японский фондовый индекс Никкей-225 на
фондовой бирже в Осаке (OSE) и
Сингапурской международной финансовой
бирже (SIMEX).
4. Внешне дела обстояли блестяще
В 1993 году Лисон принес банку 8,83 млн. фунтов, что составило
около 10 процентов всей прибыли «Берингс» в Сингапуре. В
следующем году Ник заработал уже 28,53 млн. фунтов — больше
половины прибыли филиала. А только за первые два месяца 1995
года — 18,57 млн. фунтов.
5. Сделки с самим собой Система Лисона основывалась на встречных
сделках банка с самим собой. Подобные
сделки разрешены правилами бирж. Если
трейдер получает заявки на покупку и
продажу одинакового числа контрактов по
одинаковой цене, он может провести
взаимозачет по счетам своих клиентов. Ник
проводил такие сделки между счетами по
операциям с ценными бумагами.
6. Шокирующие убытки
В 1992 году Лисон спрятал убытки на 2
млн. фунтов. В 1993 году пришлось
скрывать уже 21 млн. фунтов, в 1994-м
— 185 млн. фунтов. Трейдер пытался
побыстрее отыграться, но чем больше
он рисковал, тем больше терял.
Он начал скупать в огромном объеме
фьючерсы на индекс Никкей-225. Поначалу
казалось, что его расчет оправдался.
Индексные арбитражеры бросились
продавать дорогие фьючерсы и скупать
дешевые акции.
7. «Сожалею, шеф»
В четверг 23 февраля 1995 года глава сингапурского
отделения «Берингс» получил факс от своего главного
трейдера Ника Лисона. В нем было всего два слова:
«Сожалею, шеф». Связаться с Лисоном не удалось.
Выяснилось, что трейдер проводил
несанкционированные руководством
операции, убытки от которых превысили
собственный капитал банка (в итоге общая
сумма потерь составила 830 млн. фунтов
стерлингов или 1,38 млрд. долларов!)
К концу дня убытки удвоились.
Порой речь шла об убытках до 4 млрд.
фунтов стерлингов (около 7 млрд. фунтов по
курсу 2007 года)
8. Банкрот
В понедельник 26 февраля
1995 года Высший суд
Британии признал банк
«Берингс» банкротом. А еще
через неделю, 5 марта,
разорившийся «Берингс» за
символическую сумму в один
фунт стерлингов был продан
голландской финансовой
группе «Ай-Эн-Джи» (JNG),
которая продолжила
торговлю фьючерсами на
финансовом рынке
Сингапура.
9. «Старейший британский банк «Берингс»
исчез в черной дыре «потенциально
неограниченных убытков, связанных со
сделками»
«Причина краха - «мошенническая
деятельность биржевиков»
