Bedrijfspresentatie Liquidity - ICT en subsidies - 24 maart 2015

2. Inhoudsopgave
 Introductie
 Financieringsmogelijkheden
 Bancaire financiering
 Alternatieve financieringen
 Contactgegevens
 Partners

3. Liquidity voor elke Levensfase van een bedrijf:
- Financiering van groei
- Fusie, overname en verkoop
- Recovery
Hands-on begeleiding van de DGA en het gehele traject
Sandra van der Westen
Asep/Marinno/
Brickwave
MKB-
kredietverlening
Factoring
Lease
CFO
Adviseur DGA
Investment-
manager
Ondernemer

4. Financieringsmogelijkheden
 Bancaire financiering
• Bank lening / RC financiering
• Lease
• Factoring
 Alternatieve financiering
• Crowdfunding
• Participatie Maatschappij &
Fondsen
• Subsidies
• Microkrediet

5. Bancaire financiering 1
 Bank lening
• Vaste activa
• Looptijd/afschrijving
• 50-80% Financiering
• Hypotheek of Verpanding
 RC financiering (werkkapitaal)
• Vlottende activa
• Debiteuren 50 tot 70%, Voorraden 30 tot 50%
• Verpanding met of zonder koppeling
Overige zekerheden
Grotere bedrijven Ratio koppeling

6. Bancaire financiering 2
 Lease
• Vaste activa, niet grond- en nagelvast
• Hardware en beperkt software
• Courant
• Tot 100% financiering
• Juridisch Eigendom
• On en off balance lease (Financial- Operational Lease)
• Terugkoopverklaring
• Annuïteit

7. Bancaire financiering 3
 Factoring
• Debiteuren tot max 90% financiering of verkoop facturen tot 96%
- B2B
- Goede spreiding
- Tot 90 dagen ouderdom
• Voorraden tot max 80% financiering
- Courante voorraden
- Seizoensinvloeden
• Inkopen tot max 100% financiering
- 80% reeds voorverkocht
- Samenhang tussen inkoop en verkoop
- Alleen bij handelsbedrijven

8. Bancaire financiering 4
 Banken zijn terughoudend met het verstrekken van financiering, met
name naar nieuwe klanten, bedrijven of ideeën.
 Banken richten zich liever op hun eigen klanten.
 Trend is dat banken stringenter kijken naar cashflow en rentabiliteit
 Opkomst van alternatieve financieringen!

9. Alternatief: crowdfunding 1
Bij crowdfunding vervult ‘the crowd’ de
financieringsbehoefte door te participeren of het
verstrekken van een lening.

10. Lening via crowdfunding voordelen:
 Makkelijker en sneller dan via een bank
 M.n. ook geschikt bij innovatieve ideeën en startende bedrijven
 Zelf te bepalen looptijd en rente percentage (vaak hoger dan bank)
 Annuïteit (lening)
 Zelf je bedrijf presenteren aan de ‘crowd’ heeft commercieel
voordeel
 Tot € 750.000
Waarom Crowdfunding via Liquidity:
 Goede relatie met geldvoorelkaar.nl en andere platforms
 Bewezen succes met aanvragen
 Kennis van het concept en het gehele proces
Alternatief: crowdfunding 2

11. Financiering door:
 Participatie van 1 of enkele informal investors
 Participatie door private equity club
 Participatie door investeringsfonds
 (Achtergestelde) lening van een Investeringsfonds
Participatie kenmerken:
 Branchegericht
 Minderheid- en meerderheidsbelang
 Zeggenschap en Management Info
 Betrokken informals met toegevoegde waarde
 Geen directe cash-out in vorm van rente vergoeding
 Combinatie met (achtergestelde) lening
Alternatief: Participatie
Maatschappij & Fondsen

12. Achtergestelde lening kenmerken:
 Branchegericht
 Geen zeggenschap
 Geen belang, wel managementinfo
 Cash out; Hoge rentevergoeding
 Hoge eisen
Alternatief: Participatie
Maatschappij & Fondsen
Liquidity heeft een breed netwerk en mogelijkheden voor Kapitaal
en kan de ondernemer adviseren en ondersteunen in het gehele traject.

13. Alternatief: Qredits
 Voor startende of bestaande ondernemers
 Optioneel coaching
Microkrediet:
 Tot een maximum van € 50.000,-
 Rente actueel 9,75% en bij hoog risico 10,75%.
 Afsluitkosten 1,65% (max € 750)
MKB krediet:
 Van €50.000 tot € 250.000,-
 Rente actueel 8,75% - 9,75%.
 Afsluitkosten 1,50% (max € 2.500

14. Casus: Bedrijf CRM software 1
Bedrijfsbeschrijving:
 Bedrijf bestaat 1,5 jaar met 1 technische en 1 commerciële vennoot.
 Jaar 1 is CRM software ontwikkeld door de technische vennoot
 Jaar 2 start commerciële vennoot met verkoop van de software die gereed is
 De technische vennoot blijft doorontwikkelen.
 Eerste 1,5 jaar met eigen middelen de zaak gefinancierd en verder geen inkomen uit de
zaak
 Verwachte omzet komend jaar 500k en loopt op tot 3 mln na 5 jaar, netto rendement 50%
Probleemstelling
 Na 1,5 jaar zijn de prive middelen op en er komen niet snel genoeg voldoende opdrachten
binnen om de gewenste omzet te genereren.
 Er zijn veel grote opdrachten in aantocht welke niet door de technische vennoot zelf
opgevolgd kan worden er is behoefte aan extra personeel
 Om het produkt beter in de markt te zetten zijn er verkoop- en marketing investeringen
→ Kredietbehoefte ad 100.000 euro om in het komend jaar de investeringen te kunnen
doen. Behoefte van 1 jaar.

15. Vraagstelling:
 Welke financieringsmogelijkheden zien jullie om het probleem voor
dit bedrijf op te lossen en waarom?
Casus: Bedrijf CRM software 2

16. Casus: Bedrijf CRM software 3
Uitwerking:
 Bancaire financiering: niet mogelijk, banken gaan een faciliteit niet
aan bij een startend innovatief bedrijf wat zich nog niet heeft
bewezen.
 Investeerders: beperkte kredietbehoefte ad 100k. 1 jaar is
voldoende. De investeerder wil minimaal 20% AK. Een dure
investering voor 1 jaar gezien verwachte rendement. Als
investeerder naast geld meer inbrengt interessant.
 Crowdfunding: 100k geregeld via Geld voor Elkaar, 1,5 jr looptijd
 Subsidie: WBSO was beter in eerder stadium. Nu nog wel voor
personeel voor verdere ontwikkeling. Deel omzet uit deze
ontwikkeling voor Innovatie box. Kan alleen voor toekomst, niet
verleden.

17. Contactgegevens
Sandra van der Westen
M +31 (0)6 3829 2095
sandra@liquidity.nu
www.liquidity.nu
Waterlelie 16
4823 MT Breda

18. Partners
Geld voor Elkaar
Het hedendaagse platform voor de verwerving van liquiditeit via
crowdfunding
Vermetten
Accountants die mee ondernemen
Florijnz Corporate Finance
Gecertificeerde bedrijfswaardering
EHM Support
Allround management ondersteuning
De Breed & Partners
Subsidie adviseurs die mee innoveren

19. Dank voor uw aandacht!
?